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SCHQ
SCHQ
Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF
7월 28일 11:02 AM ET (한국 7/29 24:02)
$30.43
+0.17 ▲ +0.55%

SCHQ ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

시황 · 실적발표 · 매수매도 신호, 가장 먼저 받아보세요 🔔 구독
总费用比率
0.03%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$802M
약 1조원
持仓
103只
股息率
4.83%
运作方式
Passive
Category ⓘ Bonds - Treasury & GovernmentAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 1.7%Total Holdings ⓘ 103Perf Week ⓘ -0.23%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ -1.62%AUM ⓘ $802MPerf Month ⓘ -3.64%
Expense ⓘ 0.03%NAV ⓘ $30.25Return% 5Y ⓘ -6.69%52W High ⓘ -8.32%Perf Quarter ⓘ -3.37%
Dividend TTM ⓘ $1.47 (4.83%)Div Gr. 3/5Y ⓘ 12.61% 11.73%Return% 10Y ⓘ -52W Low ⓘ 1.06%Perf Half Y ⓘ -4.58%
Flows% 1M ⓘ 9.42%Flows% YTD ⓘ -16.57%Return% SI ⓘ -3.87%Volatility(W/M) ⓘ 0.39% 0.43%Perf YTD ⓘ -4.01%
SMA20 ⓘ -0.84%SMA50 ⓘ -1.39%SMA200 ⓘ -3.92%RSI (14) ⓘ 40.65Beta ⓘ 0.48
IPO ⓘ 2019/10/10Prev Close ⓘ $30.26Perf Year ⓘ -2.78%Avg Volume ⓘ 0.63MPrice ⓘ $30.43

📊 Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF (SCHQ) 投资分析

ETF 概览

Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF · Bonds - Treasury & Government

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2019년 상장, 7년 운영 중.

Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 만기가 긴 장기 미국 국채에 주로 투자하여 금리 하락 시 주가 상승 수혜를 기대하는 다른 ETF 및 뮤추얼 펀드들에 자산을 배분하는 액티브 운용 방식의 재간접 펀드입니다.

📘 SCHQ ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incomeETFstreasuries
규모
$802M 약 1조원
운용사
Schwab
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.03%
在Bonds - Treasury & Government类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为30,000韩元。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 5%
0.03%
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$30K
相比同类平均每年节省 $120K
同类中位数年费用
$150K
按费率 0.15% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$551K
若没有手续费，你本可赚取金额的 0.6% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平
相对Bonds - Treasury & Government的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -16.1%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 5 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$70.7M
→
累计亏损
$-29,263,927
年化 -6.7%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +1.70%
하위 25%
价格 -2.78% + 分红 +4.48% = 总 +1.70%/年
年化跑输基准 16.1%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 -1.62% 累计 -4.8%
하위 25%
价格 -4.45% + 分红 +2.83% = 总 -1.62%/年
年化跑输基准 20.6%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 -6.69% 累计 -29.3%
하위 25%
价格 -10.02% + 分红 +3.33% = 总 -6.69%/年
年化跑输基准 19.6%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
2019年10月上市 — 不足10年
7年 累计总收益曲线
2019-10-11 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
SCHQ · 仅股价 SCHQ · 股价 + 累计分红 SCHQ · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
2019-10-11 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 64 股价+红利 79 再投资 78 vs S&P 500 (SPY) 277
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
SCHQ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
-3%
2019
+17%
2020
-5%
2021
-28%
2022
+2%
2023
-6%
2024
+5%
2025
-2%
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
0 / 7年
落后于基准 (0%)
+ 2026 YTD：落后 (-1.9% vs 8.5%)
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
🛡️ 22%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
하위 25%
0.48
市场上涨 10% 时 +4.8%
市场下跌 10% 时 -4.8%
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
하위 25%
±0.43%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 7% 当前 9% 最高 48%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-46.1%
回撤持续期: 39 个月
2020-08-04 → 2023-10-19
尚未回本
2019-10-11 最大 -44% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.45
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-6.9%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 4.83%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +11.7%。
ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
4.83%
주당 배당
$1.47
연간 기준
5년 성장률
11.7%
지급 주기
불규칙
2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
📊 총 이력 2019~2026 (78건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.21
2019
$0.83 +302.9%
2020
$0.87 +4.5%
2021
$1.02 +17.2%
2022
$1.33 +31.0%
2023
$1.44 +8.3%
2024
$1.44 -0.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 78건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.128
—
5.06%
2026-03-02
$0.107
—
4.81%
2026-02-02
$0.148
—
5.04%
2025-12-19
$0.127
—
4.90%
2025-12-01
$0.094
—
4.80%
2025-11-03
$0.121
—
4.47%
2025-10-01
$0.132
—
4.88%
2025-09-02
$0.115
—
5.01%
2025-08-01
$0.124
—
4.92%
2025-07-01
$0.119
—
4.88%
2025-06-02
$0.144
—
5.06%
2025-05-01
$0.121
—
4.80%
2025-04-01
$0.102
—
4.69%
2025-03-03
$0.105
—
4.33%
2025-02-03
$0.134
—
4.56%
2024-12-20
$0.116
—
4.54%
2024-12-02
$0.115
—
4.29%
2024-11-01
$0.136
—
4.44%
2024-10-01
$0.112
—
4.36%
2024-09-03
$0.118
—
4.08%
2024-08-01
$0.117
—
4.17%
2024-07-01
$0.113
—
4.69%
2024-06-03
$0.127
—
4.27%
2024-05-01
$0.121
—
4.36%
2024-04-01
$0.125
—
4.45%
2024-03-01
$0.111
—
4.00%
2024-02-01
$0.130
—
4.19%
2023-12-15
$0.111
—
4.09%
2023-12-01
$0.123
—
4.28%
2023-11-01
$0.111
—
4.46%
2023-10-02
$0.113
—
4.32%
2023-09-01
$0.119
—
3.92%
2023-08-01
$0.084
—
3.69%
2023-07-03
$0.120
—
3.33%
2023-06-01
$0.113
—
3.47%
2023-05-01
$0.089
—
3.34%
2023-04-03
$0.122
—
3.01%
2023-03-01
$0.110
—
3.27%
2023-02-01
$0.116
—
2.97%
2022-12-16
$0.103
—
2.90%
2022-12-01
$0.092
—
2.86%
2022-11-01
$0.069
—
3.06%
2022-10-03
$0.093
—
2.68%
2022-09-01
$0.091
—
2.70%
2022-08-01
$0.080
—
2.44%
2022-07-01
$0.110
—
2.49%
2022-06-01
$0.076
—
2.36%
2022-05-02
$0.068
—
2.34%
2022-04-01
$0.081
—
2.10%
2022-03-01
$0.069
—
1.94%
2022-02-01
$0.084
—
1.94%
2021-12-17
$0.079
—
1.79%
2021-12-01
$0.074
—
1.74%
2021-11-01
$0.072
—
1.80%
2021-10-01
$0.080
—
1.79%
2021-09-01
$0.076
—
1.72%
2021-08-02
$0.074
—
1.67%
2021-07-01
$0.065
—
1.74%
2021-06-01
$0.062
—
1.85%
2021-05-03
$0.076
—
1.72%
2021-04-01
$0.073
—
1.89%
2021-03-01
$0.067
—
1.81%
2021-02-01
$0.069
—
1.70%
2020-12-17
$0.063
—
1.65%
2020-12-01
$0.063
—
1.67%
2020-11-02
$0.072
—
1.55%
2020-10-01
$0.062
—
1.48%
2020-09-01
$0.065
—
1.36%
2020-08-03
$0.064
—
1.21%
2020-07-01
$0.070
—
1.14%
2020-06-01
$0.087
—
1.02%
2020-05-01
$0.077
—
0.84%
2020-04-01
$0.072
—
0.71%
2020-03-02
$0.061
—
0.64%
2020-02-03
$0.074
—
0.55%
2019-12-19
$0.069
—
0.43%
2019-12-02
$0.079
—
0.28%
2019-11-01
$0.058
—
0.12%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $26K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 11.73% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

需谨慎评估 多项指标出现预警信号,建议与同类 ETF 对比后再做决定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
낮음
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
  • 💸管理费在Bonds - Treasury & Government中位居前5% — 年费率0.03%
⚠️ 약점·주의사항
  • 📈长期收益率低于平均水平
  • ⚠️波动率高于平均水平
  • 🎯年化跑输基准-19.6%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
98개
상위 10개 비중
21.7%
최대 단일 종목
2.29%
집중도(HHI)
132
낮음 (분산)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 BNO BNO United States Treasury
2.29%
#2 BNO BNO United States Treasury
2.28%
#3 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#4 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#5 BNO BNO United States Treasury
2.24%
#6 BNO BNO United States Treasury
2.19%
#7 BNO BNO United States Treasury
2.18%
#8 BNO BNO United States Treasury
2.10%
#9 BNO BNO United States Treasury
2.10%
#10 BNO BNO United States Treasury
1.88%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Treasury & Government

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 1/6위
카테고리: Bonds - Treasury & Government
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHQ보다 유리, ▼ 표시는 SCHQ보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
SCHQ SCHQ
Schwab US Long-Term U.S. Treasury ETF0.03% $802M 1034.83% -4.01% -2.78%
TLT TLT
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF0.15% ▼$42.7B ▲484.66% ▼- -3.10% ▼
TLH TLH
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF0.15% ▼$11.0B ▲614.55% ▼- -2.21% ▲
SPTL SPTL
State Street SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF0.03% $10.5B ▲1014.29% ▼- -2.30% ▲
VGLT VGLT
Vanguard Long-Term Treasury ETF0.03% $10.3B ▲1004.69% ▼- -2.65% ▲
EDV EDV
Vanguard Extended Duration Treasury ETF0.05% ▼$3.4B ▲815.27% ▲- -4.98% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ SCHQ보다 유리 · ▼ SCHQ보다 불리
📊
实时看板 一览市场动态 盘前·盘中·盘后实时行情、筛选器、热力图，尽在一屏
→

同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与SCHQ相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 2 · 反向 3 · 备兑看涨 4)
并非SCHQ的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 SCHQ 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 2 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.70%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.75%
$32M
📉 反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.76%
$182M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.84%
$12M
💰 备兑看涨·期权 4 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.49%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.55%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.27%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.04%
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📘 ETF 介绍
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常见问题

SCHQ 是什么 ETF？

SCHQ 是一只 Bonds - Treasury & Government 类 ETF，由 Schwab 运营。

SCHQ投资了多少只成分股？

SCHQ共持有 103 只成分股，AUM 约为 $802M。

SCHQ是否支付分红（分配）？

SCHQ的分红收益率约为 4.83%。

SCHQ 的 52 周最高价和最低价是多少？

SCHQ 过去 52 周最高 $33.19，最低 $30.11。

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면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.