RLY
State Street Multi-Asset Real Return ETF
7월 28일 1:02 PM ET (한국 7/29 02:02)
$35.89
-0.37 ▼ -1.02%
RLY ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.5%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$1.3B
약 2조원
持仓
13只
股息率
3.07%
运作方式
Active
| Category | Target Date / Multi-Asset - Other | Asset Type | Multi-Asset - Tactical / Active | Return% 1Y | 25.18% | Total Holdings | 13 | Perf Week | 1.13% |
| ETF Type | Global Diversified | Active/Passive | Active | Return% 3Y | 13.29% | AUM | $1.3B | Perf Month | 3.34% |
| Expense | 0.5% | NAV | $36.22 | Return% 5Y | 11.05% | 52W High | -4.11% | Perf Quarter | -1.91% |
| Dividend TTM | $1.1 (3.07%) | Div Gr. 3/5Y | -13.26% 13.82% | Return% 10Y | 8.14% | 52W Low | 23.38% | Perf Half Y | 5.93% |
| Flows% 1M | 4.86% | Flows% YTD | 70.83% | Return% SI | 4.78% | Volatility(W/M) | 0.61% 0.61% | Perf YTD | 14.12% |
| SMA20 | 1.73% | SMA50 | 0.29% | SMA200 | 4.7% | RSI (14) | 56.19 | Beta | 0.45 |
| IPO | 2012/4/26 | Prev Close | $36.26 | Perf Year | 20.32% | Avg Volume | 0.22M | Price | $35.89 |
State Street Multi-Asset Real Return ETF (RLY) 投资分析
ETF 概览
State Street Multi-Asset Real Return ETF · Target Date / Multi-Asset - Other
배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니
2012년 상장, 14년 운영 중.
SPDR SSgA Multi-Asset Real Return ETF는 자본이득과 경상수익으로 구성된 실질 수익(real return)을 추구합니다. 정상적인 상황에서 운용사는 순자산의 최소 80%를 다음 주요 자산군에 익스포저를 제공하는 ETP에 배분합니다: (i) 미국 정부가 발행한 물가연동증권, (ii) 국내외 부동산 증권, (iii) 원자재, (iv) 상장 국내외 인프라 기업, (v) 천연자원·원자재 사업에 관여하는 상장 기업.
📘 RLY ETF 자세히 알아보기 →GlobalTIPSREITsinfrastructure
- 규모
- $1.3B 약 2조원
- 운용사
- State Street
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2012년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
费率处于平均水平 — 年化 0.5%
在Target Date / Multi-Asset - Other类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권0.5%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$500K
相比同类平均每年节省 $320K
同类中位数年费用
$820K
按费率 0.82% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$9.0M
若没有手续费，你本可赚取金额的 9.3% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
CTAP
Simplify US Equity PLUS Managed Futures Strategy ETF
0.10%
每年 -0.40%p
ITDC
iShares LifePath Target Date 2035 ETF
0.10%
每年 -0.40%p
ITDD
iShares LifePath Target Date 2040 ETF
0.11%
每年 -0.39%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
同类中表现领先
相对Target Date / Multi-Asset - Other的상위 5%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +7.4%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$218.7M
→
累计收益
+$118.7M
年化 +8.1%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +25.18%
상위 25%价格 +20.32% + 分红 +4.86% = 总 +25.18%/年
年化跑赢基准 7.4%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +13.29% 累计 +45.4%
평균권价格 +9.02% + 分红 +4.27% = 总 +13.29%/年
年化跑输基准 5.7%p
我的位置中等
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +11.05% 累计 +68.9%
상위 5%价格 +4.67% + 分红 +6.38% = 总 +11.05%/年
年化跑输基准 1.8%p
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +8.14% 累计 +118.7%
상위 25%价格 +3.96% + 分红 +4.18% = 总 +8.14%/年
年化跑输基准 6.8%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
RLY · 仅股价 RLY · 股价 + 累计分红 RLY · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
RLY S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 9年
落后于基准 (22%)
+ 2026 YTD：领先 (13.1% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✓ YTD
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
36%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
低风险
波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。
Beta（市场敏感度）
평균권0.45
市场上涨 10% 时 +4.5%
市场下跌 10% 时 -4.5%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권±0.61%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-34.2%
2015-07-31 最大 -28% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
0.32
欠佳 — 风险调整后收益偏低
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-5.6%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
派息型 ETF —— 年化 3.07%
提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 +13.8%。
该 ETF 以股息收益为设计目标。派息主要来源于成份股分红加上少量利息，整体相对稳定。
배당수익률
3.07%
주당 배당
$1.10
연간 기준
5년 성장률
13.8%
지급 주기
분기배당
3월 · 9월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.51 +26.5%
2016
$0.49 -3.2%
2017
$0.63 +28.0%
2018
$0.88 +40.0%
2019
$0.53 -39.3%
2020
$3.28 +515.4%
2021
$1.56 -52.4%
2022
$1.01 -35.4%
2023
$0.89 -11.3%
2024
$1.02 +13.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 55건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-26
$0.035
—
2.96%
2025-12-29
$0.668
—
3.23%
2025-09-24
$0.099
—
2.82%
2025-06-25
$0.251
—
3.87%
2024-12-26
$0.439
—
3.32%
2024-09-24
$0.077
—
3.49%
2024-06-25
$0.347
—
3.56%
2024-03-19
$0.031
—
3.79%
2023-12-19
$0.547
—
7.39%
2023-09-19
$0.063
—
5.68%
2023-06-20
$0.296
—
7.01%
2023-03-21
$0.102
—
6.20%
2022-12-20
$1.01
—
16.51%
2022-09-20
$0.100
—
12.96%
2022-06-21
$0.362
—
12.83%
2022-03-22
$0.087
—
11.02%
2021-12-28
$2.93
—
13.08%
2021-09-21
$0.099
—
2.32%
2021-06-22
$0.217
—
2.51%
2021-03-23
$0.037
—
2.17%
2020-12-29
$0.261
—
2.18%
2020-09-22
$0.035
—
3.83%
2020-06-23
$0.167
—
5.00%
2020-03-24
$0.070
—
4.95%
2019-12-24
$0.465
—
4.61%
2019-09-24
$0.101
—
3.22%
2019-06-25
$0.272
—
3.64%
2019-03-19
$0.040
—
2.65%
2018-12-27
$0.289
—
3.76%
2018-09-24
$0.096
—
2.34%
2018-06-25
$0.214
—
2.71%
2018-03-23
$0.028
—
2.01%
2017-12-27
$0.229
—
2.80%
2017-09-29
$0.053
—
2.37%
2017-06-30
$0.188
—
2.74%
2017-03-31
$0.020
—
2.14%
2016-12-28
$0.245
—
2.68%
2016-09-30
$0.089
—
1.65%
2016-06-30
$0.115
—
1.45%
2016-03-31
$0.057
—
1.89%
2015-12-29
$0.144
—
2.42%
2015-09-30
$0.037
—
2.08%
2015-06-30
$0.200
—
2.58%
2015-03-31
$0.019
—
2.00%
2014-12-29
$0.143
—
1.88%
2014-09-30
$0.072
—
2.45%
2014-06-30
$0.234
—
2.02%
2014-03-31
$0.055
—
2.22%
2013-12-27
$0.284
—
3.13%
2013-09-30
$0.051
—
2.16%
2013-06-28
$0.263
—
3.05%
2013-03-28
$0.027
—
1.93%
2012-12-27
$0.281
—
1.83%
2012-09-28
$0.081
—
0.91%
2012-06-29
$0.197
—
0.69%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $3K
5년 누적 (세후) $17K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.82% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
매우 적합
매우 적합
매우 낮음
보통
이런 분에게 어울려요
希望持续获得股息的投资者
✅ 강점
- 📈长期收益率在Target Date / Multi-Asset - Other中位居前5%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
组合构成
该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股
배당주 중심 포트폴리오
주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
12개
상위 10개 비중
99.3%
최대 단일 종목
25.42%
집중도(HHI)
1993
높음 (집중)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
Financial 18.6% +6%p
S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 99.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同类 ETF 对比
分类：Target Date / Multi-Asset - Other
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Target Date / Multi-Asset - Other
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 RLY보다 유리, ▼ 표시는 RLY보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RLY | State Street Multi-Asset Real Return ETF | 0.5% | $1.3B | 13 | 3.07% | +14.12% | +20.32% |
| Capital Group Core Balanced ETF | 0.33% ▲ | $7.1B ▲ | 82 | 1.88% ▼ | - | +9.66% ▼ | |
| iShares Systematic Alternatives Active ETF | 0.99% ▼ | $5.2B ▲ | 2418 | 0.27% ▼ | - | - | |
| State Street Bridgewater All Weather ETF | 0.85% ▼ | $1.6B ▲ | 43 | 4.41% ▲ | - | +11.05% ▼ | |
| Simplify Managed Futures Strategy ETF | 0.75% ▼ | $1.6B ▲ | 38 | 4.40% ▲ | - | -4.12% ▼ | |
| Aptus Defined Risk ETF | 0.78% ▼ | $1.5B ▲ | 36 | 3.77% ▲ | - | -2.19% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ RLY보다 유리 · ▼ RLY보다 불리
常见问题
RLY 是什么 ETF？
RLY 是一只 Target Date / Multi-Asset - Other 类 ETF，由 State Street 运营。
RLY投资了多少只成分股？
RLY共持有 13 只成分股，AUM 约为 $1.3B。
RLY是否支付分红（分配）？
RLY的分红收益率约为 3.07%。
RLY 的 52 周最高价和最低价是多少？
RLY 过去 52 周最高 $37.43，最低 $29.09。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.