LTPZ
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF
7월 28일 12:36 PM ET (한국 7/29 01:36)
$48.25
-0.04 ▼ -0.08%
LTPZ ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。
总费用比率
0.2%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$701M
약 9600억원
持仓
19只
股息率
6.32%
运作方式
Passive
| Category | Bonds - Inflation protected | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | -0.48% | Total Holdings | 19 | Perf Week | -1.25% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | -2.62% | AUM | $701M | Perf Month | -5.69% |
| Expense | 0.2% | NAV | $48.26 | Return% 5Y | -6.88% | 52W High | -12.06% | Perf Quarter | -7.1% |
| Dividend TTM | $3.05 (6.32%) | Div Gr. 3/5Y | -21.07% 13.75% | Return% 10Y | -0.14% | 52W Low | 0.04% | Perf Half Y | -7.66% |
| Flows% 1M | 4.77% | Flows% YTD | 10.18% | Return% SI | 2.78% | Volatility(W/M) | 0.54% 0.54% | Perf YTD | -6.76% |
| SMA20 | -1.94% | SMA50 | -3.74% | SMA200 | -6.93% | RSI (14) | 29.03 | Beta | 0.67 |
| IPO | 2009/9/8 | Prev Close | $48.29 | Perf Year | -6.95% | Avg Volume | 0.14M | Price | $48.25 |
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF (LTPZ) 投资分析
ETF 概览
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF · Bonds - Inflation protected
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2009년 상장, 17년 운영 중.
PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA 15+ Year US Inflation-Linked Treasury 지수의 총수익과 밀접하게 일치하는 투자 성과를 제공하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 만기가 15년 이상인 미국 물가연동국채(TIPS)로 구성된 해당 지수 종목에 투자합니다.
📘 LTPZ ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incometreasuriesTIPS
- 규모
- $701M 약 9600억원
- 운용사
- PIMCO
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2009년
费用效率
年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响
费率处于平均水平 — 年化 0.2%
在Bonds - Inflation protected类别中处于中等水平。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
평균권0.2%
我的位置中等
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$200K
相比同类平均每年多支出 $80K
同类中位数年费用
$120K
按费率 0.12% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$3.6M
若没有手续费，你本可赚取金额的 3.8% 会流入资管机构
管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。
同类中更便宜的替代品
VTIP
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund
0.03%
每年 -0.17%p
SCHP
Schwab U.S. Tips ETF
0.03%
每年 -0.17%p
STIP
iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF
0.03%
每年 -0.17%p
* 费率低未必代表 ETF 更优，请综合考虑跟踪指数、流动性、税务等因素。
长期表现
1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力
同类中表现靠后
长期收益率明显低于同类平均水平。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -18.3%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$98.6M
→
累计亏损
$-1,391,213
年化 -0.1%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 -0.48%
하위 25%价格 -6.95% + 分红 +6.47% = 总 -0.48%/年
年化跑输基准 18.3%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 -2.62% 累计 -7.7%
하위 25%价格 -6.07% + 分红 +3.45% = 总 -2.62%/年
年化跑输基准 21.6%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 -6.88% 累计 -30.0%
하위 5%价格 -11.66% + 分红 +4.78% = 总 -6.88%/年
年化跑输基准 19.8%p
我的位置后 5%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 -0.14% 累计 -1.4%
하위 25%价格 -3.82% + 分红 +3.68% = 总 -0.14%/年
年化跑输基准 15.1%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
LTPZ · 仅股价 LTPZ · 股价 + 累计分红 LTPZ · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
LTPZ S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
1 / 9年
落后于基准 (11%)
+ 2026 YTD：落后 (-5.6% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✓
2021 ✗
2022 ✗
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
32%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。
风险特征
波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史
综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
하위 5%0.67
市场上涨 10% 时 +6.7%
市场下跌 10% 时 -6.7%
我的位置后 5%
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
하위 25%±0.54%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-41.0%
2015-07-31 最大 -39% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.16
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-5.5%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。
分红分析
派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算
债券派息 —— 年化 6.32%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +13.8%。
债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
6.32%
주당 배당
$3.05
연간 기준
5년 성장률
13.8%
지급 주기
불규칙
4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$1.51 +249.5%
2016
$1.56 +3.1%
2017
$2.37 +52.2%
2018
$1.25 -47.3%
2019
$1.26 +0.8%
2020
$3.25 +157.9%
2021
$4.88 +50.2%
2022
$2.10 -57.0%
2023
$1.93 -8.1%
2024
$2.40 +24.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 138건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.020
—
4.68%
2025-12-31
$0.200
—
4.83%
2025-12-01
$0.200
—
4.63%
2025-11-03
$0.220
—
4.18%
2025-10-01
$0.140
—
4.10%
2025-09-02
$0.240
—
4.05%
2025-08-01
$0.170
—
3.76%
2025-07-01
$0.230
—
3.92%
2025-06-02
$0.190
—
4.49%
2025-05-01
$0.330
—
4.70%
2025-04-01
$0.450
—
4.41%
2025-03-03
$0.030
—
3.52%
2024-12-31
$0.100
—
3.71%
2024-12-02
$0.130
—
3.31%
2024-11-01
$0.080
—
3.44%
2024-10-01
$0.090
—
3.78%
2024-09-03
$0.040
—
3.71%
2024-08-01
$0.120
—
4.09%
2024-07-01
$0.260
—
5.02%
2024-06-03
$0.470
—
4.44%
2024-05-01
$0.360
—
4.17%
2024-04-01
$0.280
—
4.38%
2023-12-01
$0.170
—
4.67%
2023-11-01
$0.290
—
4.62%
2023-10-02
$0.120
—
4.02%
2023-09-01
$0.210
—
5.16%
2023-08-01
$0.150
—
5.73%
2023-07-03
$0.360
—
5.27%
2023-06-01
$0.240
—
6.67%
2023-05-01
$0.350
—
7.34%
2023-04-03
$0.210
—
6.55%
2022-12-29
$0.310
—
8.97%
2022-12-01
$0.120
—
8.14%
2022-09-01
$0.900
—
8.93%
2022-08-01
$0.650
—
7.59%
2022-07-01
$0.360
—
7.78%
2022-06-01
$0.850
—
7.48%
2022-05-02
$0.630
—
6.51%
2022-04-01
$0.530
—
5.25%
2022-03-01
$0.200
—
4.38%
2022-02-01
$0.330
—
4.25%
2021-12-30
$0.380
—
3.55%
2021-12-01
$0.130
—
3.19%
2021-11-01
$0.080
—
3.41%
2021-10-01
$0.220
—
3.67%
2021-09-01
$0.500
—
3.65%
2021-08-02
$0.480
—
3.06%
2021-07-01
$0.490
—
2.63%
2021-06-01
$0.410
—
2.11%
2021-05-03
$0.320
—
1.66%
2021-04-01
$0.240
—
1.85%
2020-12-01
$0.060
—
2.03%
2020-11-02
$0.190
—
1.98%
2020-10-01
$0.300
—
1.91%
2020-09-01
$0.250
—
1.79%
2020-05-01
$0.170
—
2.06%
2020-04-01
$0.290
—
1.94%
2019-12-30
$0.310
—
1.73%
2019-12-02
$0.200
—
2.37%
2019-11-01
$0.150
—
2.31%
2019-10-01
$0.150
—
2.09%
2019-09-03
$0.060
—
2.02%
2019-08-01
$0.180
—
2.43%
2019-07-01
$0.200
—
2.58%
2018-12-28
$0.465
—
4.16%
2018-12-03
$0.320
—
3.44%
2018-11-01
$0.160
—
3.73%
2018-09-04
$0.145
—
3.18%
2018-08-01
$0.250
—
3.24%
2018-07-02
$0.240
—
3.14%
2018-06-01
$0.190
—
2.94%
2018-05-01
$0.300
—
2.95%
2018-04-02
$0.300
—
2.77%
2017-12-28
$0.227
—
3.13%
2017-12-01
$0.300
—
3.19%
2017-11-01
$0.160
—
2.82%
2017-09-01
$0.090
—
3.11%
2017-08-01
$0.080
—
3.49%
2017-07-03
$0.240
—
3.39%
2017-06-01
$0.060
—
2.96%
2017-05-01
$0.200
—
2.90%
2017-04-03
$0.200
—
2.57%
2016-12-28
$0.600
—
2.43%
2016-12-01
$0.250
—
1.46%
2016-09-01
$0.360
—
1.06%
2016-08-01
$0.300
—
0.82%
2015-12-29
$0.052
—
0.78%
2015-09-30
$0.050
—
0.72%
2015-08-31
$0.180
—
0.62%
2015-07-31
$0.150
—
0.93%
2014-12-29
$0.040
—
1.79%
2014-09-30
$0.020
—
2.19%
2014-08-29
$0.150
—
2.44%
2014-07-31
$0.240
—
2.42%
2014-06-30
$0.320
—
2.08%
2014-05-30
$0.300
—
1.77%
2014-04-30
$0.120
—
1.36%
2013-11-29
$0.050
—
1.63%
2013-10-31
$0.120
—
1.49%
2013-09-30
$0.070
—
1.30%
2013-08-30
$0.270
—
1.20%
2013-07-31
$0.100
—
0.72%
2013-06-28
$0.060
—
0.89%
2013-05-31
$0.060
—
1.35%
2012-12-27
$0.100
—
1.51%
2012-11-30
$0.120
—
1.37%
2012-06-29
$0.200
—
2.83%
2012-05-31
$0.400
—
2.51%
2012-04-30
$0.200
—
2.78%
2012-03-30
$0.080
—
3.43%
2011-11-30
$0.128
—
3.92%
2011-10-31
$0.180
—
3.75%
2011-09-30
$0.092
—
3.87%
2011-08-31
$0.040
—
3.83%
2011-07-29
$0.264
—
4.07%
2011-06-30
$0.377
—
4.21%
2011-05-31
$0.508
—
3.56%
2011-04-29
$0.275
—
3.21%
2011-03-31
$0.271
—
3.21%
2011-02-28
$0.128
—
2.74%
2011-01-31
$0.101
—
2.56%
2010-12-29
$0.090
—
2.74%
2010-11-30
$0.092
—
2.68%
2010-10-29
$0.114
—
2.70%
2010-09-30
$0.077
—
2.64%
2010-08-31
$0.032
—
2.50%
2010-07-30
$0.110
—
2.56%
2010-06-30
$0.185
—
2.33%
2010-05-28
$0.229
—
2.02%
2010-04-30
$0.096
—
1.60%
2010-03-31
$0.221
—
1.48%
2010-02-26
$0.007
—
1.04%
2010-01-29
$0.112
—
1.00%
2009-12-29
$0.113
—
0.80%
2009-12-16
$0.003
—
0.57%
2009-11-30
$0.118
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0.55%
2009-10-30
$0.168
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0.34%
2009-09-30
$0.009
—
0.02%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $5K
5년 누적 (세후) $35K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 13.75% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
综合投资吸引力
该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像
需谨慎评估 多项指标出现预警信号,建议与同类 ETF 对比后再做决定。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
매우 적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- 📈长期收益率明显低于同类产品
- ⚠️波动率高于平均水平
- 🎯年化跑输基准-19.8%p
组合构成
该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
20개
상위 10개 비중
79.1%
최대 단일 종목
10.53%
집중도(HHI)
736
보통
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 79.1% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同类 ETF 对比
分类：Bonds - Inflation protected
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위
카테고리: Bonds - Inflation protected
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 LTPZ보다 유리, ▼ 표시는 LTPZ보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| LTPZ | PIMCO 15+ Year U.S. TIPS Index ETF | 0.2% | $701M | 19 | 6.32% | -6.76% | -6.95% |
| Schwab U.S. Tips ETF | 0.03% ▲ | $16.3B ▲ | 53 | 4.51% ▼ | - | -2.18% ▲ | |
| iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 0.03% ▲ | $15.9B ▲ | 26 | 4.92% ▼ | - | -1.67% ▲ | |
| iShares TIPS Bond ETF | 0.18% ▲ | $14.5B ▲ | 50 | 4.47% ▼ | - | -2.22% ▲ | |
| FlexShares iBoxx 3-Year Target Duration TIPS Index Fund | 0.18% ▲ | $2.5B ▲ | 24 | 5.16% ▼ | - | -2.44% ▲ | |
| Dimensional Inflation-Protected Securities ETF | 0.11% ▲ | $1.1B ▲ | 21 | 5.47% ▼ | - | -3.32% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ LTPZ보다 유리 · ▼ LTPZ보다 불리
同一主题的杠杆·备兑认购ETF
以不同策略切入同一主题的ETF
以与LTPZ相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 2 · 反向 3 · 备兑看涨 4)
并非LTPZ的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 LTPZ 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 2 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
常见问题
LTPZ 是什么 ETF？
LTPZ 是一只 Bonds - Inflation protected 类 ETF，由 PIMCO 运营。
LTPZ投资了多少只成分股？
LTPZ共持有 19 只成分股，AUM 约为 $701M。
LTPZ是否支付分红（分配）？
LTPZ的分红收益率约为 6.32%。
LTPZ 的 52 周最高价和最低价是多少？
LTPZ 过去 52 周最高 $54.87，最低 $48.23。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.