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VTIP
VTIP
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund
7월 28일 1:06 PM ET (한국 7/29 02:06)
$49.52
-0.07 ▼ -0.14%

VTIP ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

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总费用比率
0.03%
年度运营费用
净资产规模 (AUM)
$19.5B
약 27조원
持仓
26只
股息率
4.16%
运作方式
Passive
Category ⓘ Bonds - Inflation protectedAsset Type ⓘ BondsReturn% 1Y ⓘ 3.32%Total Holdings ⓘ 26Perf Week ⓘ -0.29%
ETF Type ⓘ US BondsActive/Passive ⓘ PassiveReturn% 3Y ⓘ 5.06%AUM ⓘ $19.5BPerf Month ⓘ -1.35%
Expense ⓘ 0.03%NAV ⓘ $49.54Return% 5Y ⓘ 3.16%52W High ⓘ -2.54%Perf Quarter ⓘ -1.63%
Dividend TTM ⓘ $2.06 (4.16%)Div Gr. 3/5Y ⓘ -16.14% 25.16%Return% 10Y ⓘ 3.04%52W Low ⓘ 0.34%Perf Half Y ⓘ -0.02%
Flows% 1M ⓘ 3.2%Flows% YTD ⓘ 12.51%Return% SI ⓘ 2.21%Volatility(W/M) ⓘ 0.09% 0.1%Perf YTD ⓘ 0.12%
SMA20 ⓘ -0.33%SMA50 ⓘ -1.07%SMA200 ⓘ -0.89%RSI (14) ⓘ 29.91Beta ⓘ 0.09
IPO ⓘ 2012/10/16Prev Close ⓘ $49.59Perf Year ⓘ -1.02%Avg Volume ⓘ 2.56MPrice ⓘ $49.52

📊 Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund (VTIP) 投资分析

ETF 概览

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund · Bonds - Inflation protected

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2012년 상장, 14년 운영 중.

Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund ETF Shares는 Bloomberg U.S. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 0-5 Year Index의 성과를 추종합니다. 지수는 잔존만기 5년 미만의 미국 재무부가 발행한 모든 물가연동 공개 채무를 포함하는 시가총액 가중 지수입니다. 운용사는 자산 전부 또는 대부분을 지수 구성 증권에 투자하고 각 증권을 지수 내 비중과 유사한 비율로 보유하여 타겟 지수를 복제하고자 합니다.

📘 VTIP ETF 자세히 알아보기 →
U.S.fixed-incometreasuriesTIPS
규모
$19.5B 약 27조원
운용사
Vanguard
운용 방식
패시브 (지수 추종)
상장일
2012년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.03%
在Bonds - Inflation protected类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为30,000韩元。
实际年化管理费 (Net Expense Ratio)
상위 5%
0.03%
我的位置前 5%
低位区 均值 高位区
按投资金额的实际费用模拟
$100.0M
年度管理费
$30K
相比同类平均每年节省 $90K
同类中位数年费用
$120K
按费率 0.12% 计算
10年累计管理费 (假设市场年化上涨7%的长期模拟)
$551K
若没有手续费，你本可赚取金额的 0.6% 会流入资管机构
💡 管理费每年都会从资产中扣除一部分，按10年复利累计，损失远大于简单的「年费 × 10」相加。7%的年化收益假设基于 S&P 500 的长期平均水平。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖动滑块调整金额，结果实时更新。

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

同类中表现靠前
Bonds - Inflation protected内的상위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -14.5%p。
ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。
若在 10 年前投资,如今...
$100.0M
当前资产
$134.9M
→
累计收益
+$34.9M
年化 +3.0%
ℹ️ 收益构成条形图阅读方法
各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。
价格上涨 价格下跌 获得分红
以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）
1 年
2025.07 ~ 2026.07
年化 +3.32%
상위 25%
价格 -1.02% + 分红 +4.34% = 总 +3.32%/年
年化跑输基准 14.5%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
3 年
2023.07 ~ 2026.07
年化 +5.06% 累计 +16.0%
상위 25%
价格 +1.63% + 分红 +3.43% = 总 +5.06%/年
年化跑输基准 13.9%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
5 年
2021.07 ~ 2026.07
年化 +3.16% 累计 +16.8%
상위 25%
价格 -1.16% + 分红 +4.32% = 总 +3.16%/年
年化跑输基准 9.7%p
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
10年
2016.07 ~ 2026.07
年化 +3.04% 累计 +34.9%
하위 25%
价格 +0.03% + 分红 +3.01% = 总 +3.04%/年
年化跑输基准 11.9%p
我的位置后 25%
低位区 均值 高位区
10年 累计总收益曲线
2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。
VTIP · 仅股价 VTIP · 股价 + 累计分红 VTIP · 红利再投资 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
2016-07-28 • 起始值 100 • 2026-07-01
仅股价 100 股价+红利 129 再投资 133 vs S&P 500 (SPY) 403
ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。
年度收益率对比
按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率
VTIP S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
+1%
2017
+1%
2018
+5%
2019
+5%
2020
+5%
2021
-3%
2022
+5%
2023
+5%
2024
+6%
2025
+0%
2026 YTD
💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。
ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。
相对 S&P 500 (SPY) 的胜率
2 / 9年
落后于基准 (22%)
+ 2026 YTD：落后 (0.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。
ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。
下跌捕获比 (Downside Capture)
🛡️ 0%
下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色
<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)
💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。
ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级
债券基准
债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。
🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性
债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。
Beta（市场敏感度）
상위 25%
0.09
市场上涨 10% 时 +0.9%
市场下跌 10% 时 -0.9%
我的位置前 25%
低位区 均值 高位区
ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。
日均波动幅度（最近 1 个月）
평균권
±0.10%
标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上
年化波动率走势 (过去 10 年)
最低 1% 当前 5% 最高 14%
ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。
最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年
-6.3%
回撤持续期: 0 个月
2020-03-05 → 2020-03-18
约 79 天回本
2015-07-31 最大 -5% 2026-07-01
ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。
夏普比率（风险调整收益）
-0.08
不佳 — 收益低于无风险利率
ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。
月度最大预期亏损 (VaR 95%)
-0.8%
按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。
ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 4.16%
派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +25.2%。
ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。
배당수익률
4.16%
주당 배당
$2.06
연간 기준
5년 성장률
25.2%
지급 주기
분기배당
4월 · 10월 · 12월
📊 총 이력 2012~2026 (34건)
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.37 -5.3%
2016
$0.74 +98.4%
2017
$1.17 +58.0%
2018
$0.96 -18.1%
2019
$0.61 -36.1%
2020
$2.41 +292.7%
2021
$3.19 +32.7%
2022
$1.36 -57.5%
2023
$1.31 -3.7%
2024
$1.88 +44.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 34건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.023
—
3.82%
2025-12-18
$0.711
—
4.88%
2025-10-01
$0.648
—
4.01%
2025-07-01
$0.426
—
3.62%
2025-04-01
$0.098
—
2.82%
2024-12-24
$0.529
—
2.71%
2024-10-01
$0.308
—
3.58%
2024-07-01
$0.444
—
3.75%
2024-04-01
$0.027
—
2.90%
2023-12-22
$0.638
—
5.22%
2023-10-02
$0.342
—
5.85%
2023-07-03
$0.349
—
5.10%
2023-04-03
$0.029
—
5.72%
2022-12-23
$1.12
—
8.87%
2022-10-03
$0.904
—
6.38%
2022-07-01
$0.685
—
6.99%
2022-04-01
$0.487
—
5.54%
2021-12-23
$0.958
—
5.35%
2021-10-01
$0.874
—
3.98%
2021-07-01
$0.481
—
2.29%
2021-03-25
$0.094
—
1.37%
2020-12-23
$0.333
—
1.20%
2020-10-01
$0.280
—
1.24%
2019-12-23
$0.351
—
1.95%
2019-09-24
$0.439
—
3.03%
2019-06-17
$0.170
—
2.74%
2018-12-13
$0.355
—
4.01%
2018-09-24
$0.524
—
3.23%
2018-06-18
$0.293
—
2.13%
2017-12-26
$0.742
—
1.52%
2016-12-14
$0.374
—
0.76%
2014-12-18
$0.395
—
0.87%
2013-12-20
$0.023
—
0.15%
2012-12-20
$0.052
—
0.10%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $29K
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 25.16% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

整体表现具有吸引力 主要指标良好,虽然存在部分短板,但优势更加突出。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
🌳
장기 보유
수년 이상 꾸준히 모아갈 때
적합
💵
배당 인컴
매월·분기 현금흐름이 목적일 때
적합
⚡
단기 트레이딩
며칠~몇 주 단기 방향성 매매
매우 낮음
🧩
포트폴리오 보조
자산 배분·헤지 용도
매우 적합
👤
이런 분에게 어울려요
希望提升投资组合稳定性的投资者
✅ 강점
  • 💸管理费在Bonds - Inflation protected中位居前5% — 年费率0.03%
  • 📈长期收益率位居前列
⚠️ 약점·주의사항
  • 🎯年化跑输基准-9.7%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
26개
상위 10개 비중
50.3%
최대 단일 종목
5.49%
집중도(HHI)
431
낮음 (분산)
⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.
🥧 섹터 비중
17%Basic Materials
Basic Materials
16.5%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 50.3% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
5.49%
#2 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
5.46%
#3 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
5.29%
#4 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
5.11%
#5 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
5.09%
#6 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
4.91%
#7 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
4.80%
#8 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
4.79%
#9 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
4.75%
#10 USLM USLM United States Treasury Inflation Indexed Bonds
4.66%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Inflation protected

같은 카테고리 3종 중 AUM 1/3위 · 보수율 1/3위
카테고리: Bonds - Inflation protected
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VTIP보다 유리, ▼ 표시는 VTIP보다 불리를 뜻해요.
티커ETF명보수율AUM보유종목배당률YTD1년
VTIP VTIP
Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund0.03% $19.5B 264.16% +0.12% -1.02%
STPZ STPZ
PIMCO 1-5 Year U.S. TIPS Index ETF0.2% ▼$511M ▼254.78% ▲- -2.00% ▼
LDRI LDRI
iShares iBonds 1-5 Year TIPS Ladder ETF0.1% ▼$22M ▼74.98% ▲- -1.78% ▼
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VTIP보다 유리 · ▼ VTIP보다 불리
📊
实时看板 一览市场动态 盘前·盘中·盘后实时行情、筛选器、热力图，尽在一屏
→

同一主题的杠杆·备兑认购ETF

以不同策略切入同一主题的ETF

以与VTIP相同主题、采用杠杆或备兑认购方式运作的ETF共9只(杠杆 2 · 反向 3 · 备兑看涨 4)
并非VTIP的直接衍生品,而是同一主题下采用不同策略的ETF。
ℹ️ 汇集了哪些ETF?
在与 VTIP 主题（类别·行业）有重合的 ETF 中，有一些采用特殊策略的产品：杠杆型每日涨跌幅度为 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
📈 杠杆 2 对同一主题进行 2~3 倍放大的 ETF(波动较大)
TMF
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3X Shares
+1.70%
$2.3B
TYD
TYD
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bull 3X Shares
+0.75%
$32M
📉 反向 3 押注同一主题下跌的 ETF
IAGG
IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
+0.16%
$10.9B
TMV
TMV
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear -3X Shares
-1.76%
$182M
TYO
TYO
Direxion Daily 7-10 Year Treasury Bear -3X Shares
-0.84%
$12M
💰 备兑看涨·期权 4 在同一主题上叠加期权卖方策略以获取月息的ETF
TLTW
TLTW
iShares 20+ Year Treasury Bond BuyWrite Strategy ETF
+0.49%
$1.9B
TLTP
TLTP
Amplify TLT U.S. Treasury 12% Option Income ETF
+0.55%
$22M
LQDM
LQDM
Amplify LQD Investment Grade 12% Target Income ETF
+0.27%
$3M
HYGM
HYGM
Amplify HYG High Yield 10% Target Income ETF
+0.04%
🧺
前往ETF中心进行深度分析 ETF重叠度、行业敞口、X-Ray分析等工具合集
→

相关新闻与内容

📘 ETF 介绍
VTIP ETF, 어떤 상품일까? - 수익률·보수율·구성종목·대안 ETF 총정리
뱅가드 단기 물가연동채 ETF인 VTIP 는 미국 재무부 발행 만기 5년 미만 국채에 투자하며, 낮은 운용보수와 짧은 듀레이션으로 인플레이션 방어를 노리는 보수적 코어 채권 선택지입니다. SCHP·TIP과의 듀레이션·배당 차이가 핵심 선택 기준입니다.
📚 相关投资指南
2026년 미국 고배당주 가이드 — 함정을 피하는 선별법
배당수익률 5% 이상 미국 고배당주 중 배당 트랩을 걸러낸 안전한 종목. 페이아웃 비율, 부채비율, 리츠·BDC·MLP 구분까지.
미국주식 세금 총정리 2026 — 초보자를 위한 계산법과 절세 전략
2026년 미국주식 세금 총정리. 양도소득세 22% 계산법, 배당세 15% 원천징수, 손익통산, 절세 전략까지. 실제 금액 시뮬레이션과 세금 계산기로 내 세금을 직접 확인해보세요.

常见问题

VTIP 是什么 ETF？

VTIP 是一只 Bonds - Inflation protected 类 ETF，由 Vanguard 运营。

VTIP投资了多少只成分股？

VTIP共持有 26 只成分股，AUM 约为 $19.5B。

VTIP是否支付分红（分配）？

VTIP的分红收益率约为 4.16%。

VTIP 的 52 周最高价和最低价是多少？

VTIP 过去 52 周最高 $50.81，最低 $49.35。

시황 · 실적발표 · 매수매도 신호, 가장 먼저 받아보세요 🔔 구독

면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.