XRMI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XRMI

Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF

7월 29일 9:44 AM ET (한국 7/29 22:44)

$17.24

+0.06 ▲ +0.33%

XRMI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.6%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$50M

약 680억원

보유종목

510개

배당수익률

12.52%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	9.54%	Total Holdings ⓘ	510	Perf Week ⓘ	-0.23%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	6.8%	AUM ⓘ	$50M	Perf Month ⓘ	1%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$17.17	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.65%	Perf Quarter ⓘ	0.47%
Dividend TTM ⓘ	$2.16 (12.52%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-5.63% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.05%	Perf Half Y ⓘ	-3.69%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	18.6%	Return% SI ⓘ	2.78%	Volatility(W/M) ⓘ	0.58% 0.57%	Perf YTD ⓘ	-3.53%
SMA20 ⓘ	-0.19%	SMA50 ⓘ	0.09%	SMA200 ⓘ	-1.67%	RSI (14) ⓘ	49.76	Beta ⓘ	0.34
IPO ⓘ	2021/8/26	Prev Close ⓘ	$17.18	Perf Year ⓘ	-2.93%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$17.24

📊 Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF (XRMI) 투자 분석

ETF 개요

Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF · US Equities - Quant Strat

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2021년 상장, 5년 운영 중.

Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 Cboe S&P 500 Risk Managed Income 지수의 가격 및 수익률 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. S&P 500 지수 구성 종목을 보유하면서 콜 옵션 매도와 풋 옵션 매수를 결합한 '옵션 칼라' 전략을 사용하여 위험 관리와 인컴 창출을 동시에 추구합니다.

U.S.equitySP500options

규모: $50M 약 680억원
운용사: Global X
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2021년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.6%

US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.6%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

600,000원

카테고리 평균 대비 연 190,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,756,531원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.46%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.46%p

SELV

SEI QiM U.S. Large Cap Low Volatility Active ETF

0.15%

연 -0.45%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -8.3%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

121,818,643원

→

누적 수익

+21,818,643원

연평균 +6.8%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +9.54%

평균권

가격 -2.93% + 배당 +12.47% = 총 +9.54%/년

벤치마크보다 연 8.3%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +6.80% 누적 +21.8%

하위 25%

가격 -5.46% + 배당 +12.26% = 총 +6.80%/년

벤치마크보다 연 12.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

데이터 부족

10년

2016.07 ~ 2026.07

2021년 8월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-08-26 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XRMI · 주가만 XRMI · 주가 + 누적배당 XRMI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XRMI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+3%

2021

-14%

2022

+4%

2023

+15%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 5년

벤치마크 대비 열세 (20%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.4% vs 8.7%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 33%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.34

시장 +10% 상승 시 +3.4%

시장 -10% 하락 시 -3.4%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.57%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-15.4%

낙폭 기간: 22개월

2021-12-29 → 2023-10-27

약 1.1년 만에 회복

2021-08-26 최악 -15% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.11

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-3.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 12.52%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

12.52%

주당 배당

$2.16

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.78

2021

$2.63 +235.5%

2022

$2.18 -17.0%

2023

$2.29 +5.1%

2024

$2.21 -3.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-20

$0.187

—

13.79%

2026-03-23

$0.169

—

13.90%

2026-02-23

$0.177

—

13.41%

2026-01-20

$0.184

—

13.51%

2025-12-22

$0.187

—

13.43%

2025-11-24

$0.179

—

12.50%

2025-10-20

$0.179

—

13.67%

2025-09-22

$0.184

—

13.82%

2025-08-18

$0.183

—

13.87%

2025-07-21

$0.189

—

13.84%

2025-06-23

$0.181

—

13.80%

2025-05-19

$0.179

—

13.81%

2025-04-21

$0.178

—

14.13%

2025-03-24

$0.183

—

12.31%

2025-02-24

$0.193

—

11.97%

2025-01-21

$0.192

—

12.79%

2024-12-30

$0.196

—

11.87%

2024-11-18

$0.195

—

13.07%

2024-10-21

$0.190

—

13.01%

2024-09-23

$0.193

—

11.96%

2024-08-19

$0.189

—

13.15%

2024-07-22

$0.188

—

13.31%

2024-06-24

$0.190

—

12.34%

2024-05-20

$0.190

—

13.45%

2024-04-22

$0.189

—

13.54%

2024-03-18

$0.190

—

12.22%

2024-02-20

$0.192

—

12.44%

2024-01-22

$0.189

—

12.45%

2023-12-28

$0.190

—

12.62%

2023-11-20

$0.190

—

12.88%

2023-10-23

$0.192

—

13.08%

2023-09-18

$0.200

—

12.57%

2023-08-21

$0.199

—

12.64%

2023-07-24

$0.204

—

11.23%

2023-06-20

$0.206

—

12.57%

2023-05-22

$0.184

—

12.47%

2023-04-24

$0.203

—

11.56%

2023-02-21

$0.208

—

13.77%

2023-01-23

$0.204

—

13.62%

2022-12-29

$0.206

—

13.77%

2022-11-21

$0.211

—

13.64%

2022-10-24

$0.211

—

12.56%

2022-09-19

$0.217

—

12.95%

2022-08-22

$0.228

—

11.49%

2022-07-18

$0.236

—

10.37%

2022-06-21

$0.226

—

9.33%

2022-05-23

$0.193

—

8.02%

2022-04-18

$0.251

—

6.77%

2022-03-21

$0.253

—

5.71%

2022-02-22

$0.198

—

4.76%

2022-01-24

$0.197

—

3.87%

2021-12-30

$0.186

—

2.93%

2021-11-22

$0.234

—

2.23%

2021-10-18

$0.153

—

1.36%

2021-09-20

$0.210

—

0.80%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 10,599,536원

5년 누적 (세후) 52,997,680원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -8.3%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

507개

상위 10개 비중

39.1%

최대 단일 종목

8.00%

집중도(HHI)

216

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

35.7% +6%p

Communication Services

11.1%

Financial

10.0% -3%p

Consumer Cyclical

9.7%

Industrials

7.8%

Healthcare

7.3% -4%p

Consumer Defensive

3.6%

Utilities

2.4%

Energy

2.1%

Real Estate

1.9%

Basic Materials

1.6%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 39.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA CORPORATION

8.00%

#2 AAPL APPLE INC.

6.57%

#3 MSFT MICROSOFT CORPORATION

4.99%

#4 AMZN AMAZON.COM, INC.

4.27%

#5 GOOGL ALPHABET INC.

3.69%

#6 AVGO BROADCOM INC.

3.26%

#7 GOOGL ALPHABET INC.

2.95%

#8 META META PLATFORMS, INC.

2.21%

#9 TSLA TESLA, INC.

1.77%

#10 BRK-B BERKSHIRE HATHAWAY INC.

1.43%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XRMI보다 유리, ▼ 표시는 XRMI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XRMI	Global X S&P 500 Risk Managed Income ETF	0.6%	$50M	510	12.52%	-3.53%	-2.93%
QQQI	NEOS Nasdaq 100 High Income ETF	0.68% ▼	$13.3B ▲	106	14.64% ▲	-	-1.44% ▲
SPYI	NEOS S&P 500 High Income ETF	0.68% ▼	$10.8B ▲	509	12.03% ▼	-	+2.62% ▲
ACYN	FT Vest Laddered Autocallable Barrier & Income ETF	0.75% ▼	$1.3B ▲	8	2.64% ▼	-	-
ISPY	ProShares S&P 500 High Income ETF	0.56% ▲	$1.2B ▲	513	4.70% ▼	-	+9.20% ▲
IWMI	NEOS Russell 2000 High Income ETF	0.68% ▼	$1.1B ▲	4	13.73% ▲	-	+12.46% ▲