ISPY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

ISPY

ProShares S&P 500 High Income ETF

7월 29일 3:59 PM ET (한국 7/30 04:59)

$46.75

-0.74 ▼ -1.56%

🌙 7월 29일 4:24 PM ET (한국 7/30 05:24)

$46.75

+0.00 +0.00%

ISPY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.56%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.2B

약 2조원

보유종목

513개

배당수익률

4.78%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	14.48%	Total Holdings ⓘ	513	Perf Week ⓘ	-2.6%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$1.2B	Perf Month ⓘ	-2.28%
Expense ⓘ	0.56%	NAV ⓘ	$47.52	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.74%	Perf Quarter ⓘ	0.75%
Dividend TTM ⓘ	$2.23 (4.78%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	11.04%	Perf Half Y ⓘ	0.49%
Flows% 1M ⓘ	-0.69%	Flows% YTD ⓘ	2.26%	Return% SI ⓘ	16.87%	Volatility(W/M) ⓘ	0.94% 1.09%	Perf YTD ⓘ	2.45%
SMA20 ⓘ	-2.23%	SMA50 ⓘ	-2.47%	SMA200 ⓘ	1.31%	RSI (14) ⓘ	38.45	Beta ⓘ	0.86
IPO ⓘ	2023/12/20	Prev Close ⓘ	$47.49	Perf Year ⓘ	7.67%	Avg Volume ⓘ	0.10M	Price ⓘ	$46.75

📊 ProShares S&P 500 High Income ETF (ISPY) 투자 분석

ETF 개요

ProShares S&P 500 High Income ETF · US Equities - Quant Strat

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2023년 상장, 3년 운영 중.

ProShares S&P 500 High Income ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P 500 Daily Covered Call 지수의 성과를 추종하고자 합니다. S&P 500 지수 롱 포지션과 콜 옵션 매도 전략을 결합하여 지수 성과를 따르도록 설계된 금융 상품들에 자산의 최소 80%를 투자합니다.

📘 ISPY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityoptionsSP500

규모: $1.2B 약 2조원
운용사: ProShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2023년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.56%

US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.56%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

560,000원

카테고리 평균 대비 연 230,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,056,254원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 10.4%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.42%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.42%p

SELV

SEI QiM U.S. Large Cap Low Volatility Active ETF

0.15%

연 -0.41%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -3.1%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

114,480,000원

→

누적 수익

+14,480,000원

연평균 +14.5%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +14.48%

평균권

가격 +7.67% + 배당 +6.81% = 총 +14.48%/년

벤치마크보다 연 3.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

데이터 부족

5년

2021.07 ~ 2026.07

2023년 12월 상장 — 5년 미만

10년

2016.07 ~ 2026.07

2023년 12월 상장 — 10년 미만

3년 누적 총수익 곡선

2023-12-20 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

ISPY · 주가만 ISPY · 주가 + 누적배당 ISPY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

ISPY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+2%

2023

+22%

2024

+13%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

0 / 3년

벤치마크 대비 열세 (0%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (4.7% vs 7.1%)

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚖️ 94%

벤치마크와 비슷한 하락폭 — 동조화

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.86

시장 +10% 상승 시 +8.6%

시장 -10% 하락 시 -8.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±1.09%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-16.9%

낙폭 기간: 2개월

2025-02-19 → 2025-04-08

약 86일 만에 회복

2023-12-20 최악 -10% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.93

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-3.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 4.78%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

4.78%

주당 배당

$2.23

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$4.36

2024

$3.90 -10.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.303

—

9.56%

2026-03-02

$0.211

—

8.84%

2026-02-02

$0.229

—

8.91%

2025-12-24

$0.120

—

8.46%

2025-12-01

$0.203

—

9.46%

2025-11-03

$0.075

—

8.87%

2025-10-01

$0.102

—

10.49%

2025-09-02

$0.159

—

12.18%

2025-08-01

$0.045

—

12.65%

2025-07-01

$0.165

—

13.69%

2025-06-02

$0.349

—

14.63%

2025-05-01

$1.27

—

15.23%

2025-04-01

$0.908

—

11.97%

2025-03-03

$0.178

—

9.26%

2025-02-03

$0.326

—

9.40%

2024-12-23

$0.217

—

9.64%

2024-12-02

$0.299

—

9.05%

2024-11-01

$0.376

—

8.74%

2024-10-01

$0.341

—

7.87%

2024-09-03

$0.620

—

7.30%

2024-08-01

$0.267

—

5.87%

2024-07-01

$0.449

—

5.18%

2024-06-03

$0.313

—

4.23%

2024-05-01

$0.358

—

3.63%

2024-04-01

$0.316

—

2.64%

2024-03-01

$0.318

—

1.92%

2024-02-01

$0.482

—

1.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 4,035,465원

5년 누적 (세후) 20,177,326원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -3.1%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

519개

상위 10개 비중

38.0%

최대 단일 종목

8.18%

집중도(HHI)

210

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

28.0%

Financial

16.8% +4%p

Communication Services

8.8%

Consumer Cyclical

8.0%

Healthcare

7.0% -4%p

Industrials

6.8%

Consumer Defensive

3.4%

Utilities

2.0%

Real Estate

1.7%

Energy

1.7%

Basic Materials

1.5%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

IQMM ProShares GENIUS Money Market ETF

8.18%

#2 NVDA NVIDIA Corp.

6.26%

#3 AAPL Apple, Inc.

5.68%

#4 MSFT Microsoft Corp.

4.25%

#5 AMZN Amazon.com, Inc.

2.97%

#6 GOOGL Alphabet, Inc.

2.64%

#7 AVGO Broadcom, Inc.

2.20%

#8 GOOGL Alphabet, Inc.

2.11%

#9 META Meta Platforms, Inc.

2.05%

#10 TSLA Tesla, Inc.

1.65%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 ISPY보다 유리, ▼ 표시는 ISPY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
ISPY	ProShares S&P 500 High Income ETF	0.56%	$1.2B	513	4.78%	+2.45%	+7.67%
QQQI	NEOS Nasdaq 100 High Income ETF	0.68% ▼	$13.2B ▲	106	14.95% ▲	-	-3.37% ▼
SPYI	NEOS S&P 500 High Income ETF	0.68% ▼	$10.9B ▲	509	12.21% ▲	-	+1.27% ▼
ACYN	FT Vest Laddered Autocallable Barrier & Income ETF	0.75% ▼	$1.3B ▲	8	2.65% ▼	-	-
IWMI	NEOS Russell 2000 High Income ETF	0.68% ▼	$1.1B ▼	4	13.95% ▲	-	+11.10% ▲
RSPA	Invesco S&P 500 Equal Weight Income Advantage ETF	0.29% ▲	$1.0B ▼	527	8.91% ▲	-	+7.01% ▼