FIAT 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

FIAT

YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF

6월 12일 3:59 PM ET (한국 6/13 04:59)

$22.95

+0.11 ▲ +0.48%

🌙 6월 12일 7:50 PM ET (한국 6/13 08:50)

$22.95

+0.00 +0.00%

FIAT ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

1.05%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$34M

약 467억원

보유종목

18개

배당수익률

90.33%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Equity - Leveraged / Inverse	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-0.08%	Total Holdings ⓘ	18	Perf Week ⓘ	-4.69%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$34M	Perf Month ⓘ	9.34%
Expense ⓘ	1.05%	NAV ⓘ	$22.81	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-57.1%	Perf Quarter ⓘ	-8.42%
Dividend TTM ⓘ	$20.73 (90.33%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	21.43%	Perf Half Y ⓘ	-8.64%
Flows% 1M ⓘ	-14.6%	Flows% YTD ⓘ	-12.39%	Return% SI ⓘ	-21.76%	Volatility(W/M) ⓘ	5.42% 4.34%	Perf YTD ⓘ	-17.95%
SMA20 ⓘ	3.45%	SMA50 ⓘ	1.99%	SMA200 ⓘ	-12.31%	RSI (14) ⓘ	52.84	Beta ⓘ	-2.39
IPO ⓘ	2024/7/10	Prev Close ⓘ	$22.84	Perf Year ⓘ	-56.37%	Avg Volume ⓘ	0.08M	Price ⓘ	$22.95

📊 YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF (FIAT) 투자 분석

ETF 개요

YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF · Equity - Leveraged / Inverse

인버스형 — 지수 하락에 베팅 (단기 헤지용 · 고위험)

2024년 상장, 2년 운영 중.

YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF는 경상 수익을 목표로 하며, 부수적인 목표는 투자 이익의 잠재적 제한을 전제로 코인베이스(Coinbase Global, Inc., COIN) 보통주 주가에 대한 인버스(반대) 익스포저를 제공하는 것입니다. 이 ETF는 경상 수익을 추구하는 동시에 COIN 주가 수익률에 대해 간접적인 인버스 노출을 제공하고자 하는 액티브 운용 ETF입니다. 주가 하락에 따른 수익 잠재력은 제한적일 수 있으며, 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

U.S.single-assetoptionsCOIN

규모: $0M 약 467억원
운용사: YieldMax
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2024년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 1.05%

Equity - Leveraged / Inverse 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

1.05%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

1,050,000원

카테고리 평균 대비 연 60,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

990,000원

보수율 0.99% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

18,473,315원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 19.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

TOPW

Roundhill Top WeeklyPay ETF

0.32%

연 -0.73%p

FNGU

MicroSectors FANG+ 3X Leveraged ETNs

0.35%

연 -0.70%p

SPDN

Direxion Daily S&P 500 Bear 1X ETF

0.48%

연 -0.57%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -23.8%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

↩️ 인버스 ETF — 단기 헤지 용도

지수 하락에 베팅하는 상품입니다. 수익률 값은 "지수가 오르면 ETF는 떨어진다"는 구조이므로, 연평균 수익률이 음수(−)여도 이상하지 않습니다. 일일 리셋 구조상 장기 보유 시 복리 감쇄가 큽니다. 헤지·단기 트레이딩 목적 외 장기 보유 부적합.

1년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

99,920,000원

→

누적 손실

-80,000원

연평균 -0.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 -0.08%

평균권

가격 -56.37% + 배당 +56.29% = 총 -0.08%/년

벤치마크보다 연 23.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

2024년 7월 상장 — 3년 미만

5년

2021.06 ~ 2026.06

2024년 7월 상장 — 5년 미만

10년

2016.06 ~ 2026.06

2024년 7월 상장 — 10년 미만

2년 누적 총수익 곡선

2024-07-11 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

FIAT · 주가만 FIAT · 주가 + 누적배당 FIAT · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

FIAT S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-29%

2024

-23%

2025

+12%

2026 YTD

💡 인버스 ETF는 벤치마크가 하락한 해에 양의 수익, 상승한 해에 손실이 나는 반대 구조입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

—

완성된 연도 2년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

💡 인버스는 시장이 내린 해에만 이깁니다. 장기 보유용 승률 지표로는 부적합.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -253%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 인버스는 벤치마크 하락 시 상승, 상승 시 하락. 이 지표의 일반적 해석이 반대로 적용됩니다.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

고위험

시장과 반대로 움직이는 상품이에요. 오래 보유할수록 시간이 지날수록 손해가 쌓이는 구조라 단기 헤지용이에요.

↩️ 인버스 ETF — Beta 음수가 정상

지수와 반대로 움직이므로 Beta는 음수 또는 −1 근처가 정상입니다. 변동성은 기초지수와 유사하게 나옵니다. 단기 헤지용이며 장기 보유는 부적합.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

-2.39

시장 +10% 상승 시 -23.9%

시장 -10% 하락 시 +23.9%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±4.34%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-70.5%

낙폭 기간: 11개월

2024-09-06 → 2025-07-18

아직 회복 중

2024-07-11 최악 -67% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.45

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

인버스 ETF 분배 — 연 90.33%

방향성 헤지 목적 상품으로, 배당 인컴과는 관련이 적습니다.

ℹ️ 인버스 ETF는 배당 인컴 목적이 아니며, 분배금이 있어도 구조적 감가(decay)가 배당을 상쇄할 수 있습니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2024~2026 (43건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

—

2022

—

2023

$66.22

2024

$49.84 -24.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 43건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-23

$0.299

—

130.27%

2026-04-16

$0.445

—

127.05%

2026-04-09

$0.444

—

105.15%

2026-04-02

$0.368

—

138.27%

2026-03-26

$0.362

—

136.51%

2026-03-19

$0.306

—

148.80%

2026-03-12

$0.349

—

140.46%

2026-03-05

$0.294

—

174.13%

2026-02-26

$0.614

—

149.62%

2026-02-19

$0.605

—

132.68%

2026-02-12

$0.629

—

112.98%

2026-02-05

$0.482

—

128.20%

2026-01-29

$0.326

—

155.58%

2026-01-22

$0.261

—

165.35%

2026-01-15

$0.245

—

170.14%

2026-01-08

$0.270

—

197.27%

2026-01-02

$0.413

—

187.08%

2025-12-26

$0.393

—

183.23%

2025-12-18

$0.405

—

181.38%

2025-12-11

$0.321

—

219.75%

2025-12-04

$0.399

—

221.62%

2025-11-28

$0.690

—

217.09%

2025-11-20

$0.680

—

187.11%

2025-11-13

$0.620

—

230.30%

2025-11-06

$0.430

—

230.57%

2025-10-30

$0.360

—

241.85%

2025-10-23

$0.520

—

230.19%

2025-10-16

$1.12

—

286.42%

2025-09-18

$1.90

—

261.70%

2025-08-21

$2.69

—

279.06%

2025-07-24

$1.38

—

363.90%

2025-06-26

$1.54

—

320.46%

2025-05-29

$2.67

—

196.95%

2025-05-01

$5.62

—

147.84%

2025-04-03

$9.24

—

109.04%

2025-03-06

$6.83

—

106.08%

2025-02-06

$5.50

—

104.89%

2025-01-08

$6.53

—

86.92%

2024-12-12

$6.82

—

84.36%

2024-11-14

$7.26

—

64.08%

2024-10-17

$14.51

—

33.04%

2024-09-06

$18.71

—

17.88%

2024-08-07

$18.92

—

9.30%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 76,416,471원

5년 누적 (세후) 382,082,353원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

단기 매매 전용 상품이에요 장기 투자 관점에서는 추천되지 않지만, 단기 트레이딩·헤지 목적에는 적합해요.

⚠️ 시장과 반대로 움직이는 단기 헤지 상품이에요. 장기 보유 시 시간 감쇄로 손실이 누적됩니다.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

부적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

단기 헤지·하락 베팅용

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -23.8%p 부진
🔄인버스 — 오래 보유할수록 시간 감쇄 손실이 쌓여요

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

6개

상위 10개 비중

125.1%

최대 단일 종목

48.34%

집중도(HHI)

4382

높음 (집중)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Financial

48.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 125.1% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 COIN Coinbase Global Inc

48.34%

#2 - TREASURY BILL

38.15%

FAF First American Government Obli

18.52%

BNO TREASURY BILL

14.81%

BNO TREASURY BILL

5.23%

VNTG N/A

0.04%

같은 카테고리 비교

카테고리: Equity - Leveraged / Inverse

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: Equity - Leveraged / Inverse

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FIAT보다 유리, ▼ 표시는 FIAT보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
FIAT	YieldMax Short COIN Option Income Strategy ETF	1.05%	$34M	18	90.33%	-17.95%	-56.37%
SQQQ	ProShares UltraPro Short QQQ -3x Shares	0.95% ▲	$2.0B ▲	20	11.59% ▼	-	-63.47% ▼
SOXS	Direxion Daily Semiconductor Bear 3X ETF	1% ▲	$1.7B ▲	13	71.02% ▼	-	-97.50% ▼
SH	ProShares Short S&P500 -1x Shares	0.89% ▲	$1.1B ▲	18	4.43% ▼	-	-18.18% ▲
PSQ	ProShares Short QQQ -1x Shares	0.95% ▲	$674M ▲	18	5.09% ▼	-	-26.51% ▲
SPXU	ProShares UltraPro Short S&P 500	0.9% ▲	$440M ▲	19	7.52% ▼	-	-47.37% ▲