SPYI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

SPYI

NEOS S&P 500 High Income ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$53.10

+0.28 ▲ +0.53%

🌙 6월 12일 7:59 PM ET (한국 6/13 08:59)

$53.17

+0.07 ▲ +0.13%

SPYI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.68%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$10.0B

약 14조원

보유종목

509개

배당수익률

11.80%

운용 방식

Active

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	19.36%	Total Holdings ⓘ	509	Perf Week ⓘ	0.63%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	15.65%	AUM ⓘ	$10.0B	Perf Month ⓘ	-1.02%
Expense ⓘ	0.68%	NAV ⓘ	$52.84	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-1.87%	Perf Quarter ⓘ	5.09%
Dividend TTM ⓘ	$6.27 (11.8%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	48.19% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	11.16%	Perf Half Y ⓘ	0.11%
Flows% 1M ⓘ	6.4%	Flows% YTD ⓘ	43.85%	Return% SI ⓘ	14.91%	Volatility(W/M) ⓘ	1.94% 0.85%	Perf YTD ⓘ	1.09%
SMA20 ⓘ	-0.51%	SMA50 ⓘ	0.87%	SMA200 ⓘ	1.62%	RSI (14) ⓘ	50.28	Beta ⓘ	0.7
IPO ⓘ	2022/8/30	Prev Close ⓘ	$52.82	Perf Year ⓘ	6.26%	Avg Volume ⓘ	3.80M	Price ⓘ	$53.1

📊 NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI) 투자 분석

ETF 개요

NEOS S&P 500 High Income ETF · US Equities - Quant Strat

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2022년 상장, 4년 운영 중.

NEOS S&P 500 High Income ETF는 세금 효율적인 방식으로 높은 월간 수익을 창출하는 동시에 주가 상승 참여를 목표로 합니다. S&P 500 지수 구성 종목 포트폴리오를 운영하면서 해당 지수에 대한 콜 옵션 매수 및 매도 전략을 병행하는 액티브 운용 방식의 ETF입니다.

📘 SPYI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.optionscovered-callSP500

규모: $0M 약 14조원
운용사: NEOS
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2022년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.68%

US Equities - Quant Strat 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.68%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

680,000원

카테고리 평균 대비 연 110,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

790,000원

보수율 0.79% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

12,149,995원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 12.6%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

연 -0.54%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

연 -0.54%p

SELV

SEI Enhanced Low Volatility U.S. Large Cap ETF

0.15%

연 -0.53%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

벤치마크(SPY) 대비 1년 -4.4%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

3년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

154,680,979원

→

누적 수익

+54,680,979원

연평균 +15.7%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +19.36%

상위 25%

가격 +6.26% + 배당 +13.10% = 총 +19.36%/년

벤치마크보다 연 4.4%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +15.65% 누적 +54.7%

평균권

가격 +2.40% + 배당 +13.25% = 총 +15.65%/년

벤치마크보다 연 5.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

2022년 8월 상장 — 5년 미만

10년

2016.06 ~ 2026.06

2022년 8월 상장 — 10년 미만

4년 누적 총수익 곡선

2022-08-30 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

SPYI · 주가만 SPYI · 주가 + 누적배당 SPYI · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

250

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

SPYI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-2%

2022

+17%

2023

+19%

2024

+17%

2025

+5%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 4년

벤치마크 대비 열세 (25%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (5.1% vs 8.9%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 74%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.70

시장 +10% 상승 시 +7.0%

시장 -10% 하락 시 -7.0%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.85%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-16.5%

낙폭 기간: 2개월

2025-02-19 → 2025-04-08

약 78일 만에 회복

2022-08-30 최악 -9% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.88

평균 — 리스크 대비 수익 보통

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 11.80%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2022~2026 (43건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$1.89

2022

$5.31 +181.3%

2023

$6.12 +15.2%

2024

$6.15 +0.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 43건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-22

$0.525

—

12.86%

2026-03-18

$0.510

—

13.35%

2026-02-18

$0.522

—

12.85%

2026-01-21

$0.531

—

12.78%

2025-12-24

$0.532

—

12.58%

2025-11-26

$0.522

—

11.70%

2025-10-22

$0.527

—

12.79%

2025-09-24

$0.527

—

12.77%

2025-08-20

$0.518

—

13.08%

2025-07-23

$0.511

—

13.07%

2025-06-25

$0.505

—

13.34%

2025-05-21

$0.506

—

13.68%

2025-04-23

$0.462

—

14.51%

2025-03-26

$0.506

—

12.66%

2025-02-26

$0.514

—

12.16%

2025-01-22

$0.517

—

12.85%

2024-12-24

$0.516

—

11.76%

2024-11-20

$0.521

—

12.71%

2024-10-23

$0.520

—

12.72%

2024-09-25

$0.515

—

11.74%

2024-08-21

$0.556

—

12.76%

2024-07-24

$0.509

—

12.91%

2024-06-26

$0.505

—

11.74%

2024-05-22

$0.500

—

12.86%

2024-04-24

$0.489

—

13.09%

2024-03-20

$0.501

—

12.63%

2024-02-21

$0.497

—

12.90%

2024-01-24

$0.490

—

11.94%

2023-12-20

$0.485

—

12.06%

2023-11-22

$0.478

—

12.15%

2023-10-25

$0.465

—

12.56%

2023-09-20

$0.490

—

12.01%

2023-08-23

$0.486

—

10.88%

2023-07-26

$0.505

—

9.59%

2023-06-22

$0.497

—

8.71%

2023-05-24

$0.487

—

7.99%

2023-04-26

$0.482

—

7.02%

2023-03-22

$0.466

—

6.12%

2023-02-23

$0.472

—

5.03%

2022-12-23

$0.461

—

4.11%

2022-11-23

$0.478

—

2.97%

2022-10-26

$0.465

—

2.05%

2022-09-21

$0.485

—

1.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 9,989,492원

5년 누적 (세후) 49,947,458원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -4.4%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

957개

상위 10개 비중

53.8%

최대 단일 종목

7.80%

집중도(HHI)

419

낮음 (분산)

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Technology

60.7% +31%p

Communication Services

20.6% +12%p

Financial

20.1% +7%p

Consumer Cyclical

18.4% +8%p

Healthcare

15.0% +4%p

Industrials

13.7% +6%p

Consumer Defensive

7.4%

Energy

6.1%

Utilities

4.3%

Real Estate

3.6%

Basic Materials

2.0%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 53.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 NVDA NVIDIA Corp

7.80%

#2 NVDA NVIDIA Corp

7.59%

#3 AAPL Apple Inc

6.93%

#4 AAPL Apple Inc

6.74%

#5 MSFT Microsoft Corp

6.19%

#6 MSFT Microsoft Corp

4.94%

#7 AMZN Amazon.com Inc

3.85%

#8 AMZN Amazon.com Inc

3.65%

#9 GOOGL Alphabet Inc

3.12%

#10 GOOGL Alphabet Inc

3.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SPYI보다 유리, ▼ 표시는 SPYI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SPYI	NEOS S&P 500 High Income ETF	0.68%	$10.0B	509	11.80%	+1.09%	+6.26%
QQQI	NEOS Nasdaq 100 High Income ETF	0.68%	$12.3B ▲	104	13.53% ▲	-	+9.18% ▲
ISPY	ProShares S&P 500 High Income ETF	0.56% ▲	$1.3B ▼	513	4.48% ▼	-	+16.25% ▲
IWMI	NEOS Russell 2000 High Income ETF	0.68%	$934M ▼	4	13.32% ▲	-	+16.41% ▲
RSPA	Invesco S&P 500 Equal Weight Income Advantage ETF	0.29% ▲	$858M ▼	525	8.90% ▼	-	+7.91% ▲
ACYN	FT Vest Laddered Autocallable Barrier & Income ETF	0.75% ▼	$722M ▼	7	1.76% ▼	-	-