VBCI
Vanguard Target Maturity 2035 Corporate Bond ETF
5월 12일 4:00 PM ET (한국 5/13 05:00)
$75.50
-0.24 ▼ -0.32%
VBCI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.08%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$9M
약 124억원
보유종목
377개
배당수익률
0.47%
운용 방식
Passive
| Category | Bonds - Corporate | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | - | Total Holdings | 377 | Perf Week | - |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | - | AUM | $9M | Perf Month | -0.95% |
| Expense | 0.08% | NAV | $75.60 | Return% 5Y | - | 52W High | -1.42% | Perf Quarter | - |
| Dividend TTM | $0.36 (0.47%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 1.38% | Perf Half Y | - |
| Flows% 1M | 50.22% | Flows% YTD | 200.28% | Return% SI | 16.01% | Volatility(W/M) | 0.18% 0.15% | Perf YTD | 1.09% |
| SMA20 | -0.62% | SMA50 | -0.46% | SMA200 | -0.46% | RSI (14) | 49.09 | Beta | - |
| IPO | 2026/3/26 | Prev Close | $75.74 | Perf Year | - | Avg Volume | 0.00M | Price | $75.5 |
Vanguard Target Maturity 2035 Corporate Bond ETF (VBCI) 투자 분석
ETF 개요
Vanguard Target Maturity 2035 Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
Vanguard Target Maturity 2035 Corporate Bond ETF는 2035년에 만기가 도래하는 투자 등급 회사채들에 주로 투자하는 목표 만기형 펀드입니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%를 지수 구성 종목이나 유사한 경제적 특성을 지닌 증권에 배분하여 만기 시점까지의 안정적인 수익과 원금 회수를 목표로 합니다.
U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds
- 규모
- $0M 약 124억원
- 운용사
- Vanguard
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2026년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
저비용 ETF — 연 0.08%
Bonds - Corporate 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 80,000원/년.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.08%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
80,000원
카테고리 평균 대비 연 210,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
290,000원
보수율 0.29% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
1,465,829원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
VCIT
Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF
0.03%
연 -0.05%p
VCSH
Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF
0.03%
연 -0.05%p
SCHI
Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF
0.03%
연 -0.05%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
수익률 데이터가 부족합니다
이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
평균권±0.15%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
채권 분배 — 연 0.47%
쿠폰 이자가 주 원천입니다.
채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
—
최근 12개월 기준
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 403,391원
5년 누적 (세후) 2,016,954원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
보통
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
- 💸저비용 — 연 0.08%
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
같은 카테고리 비교
카테고리: Bonds - Corporate
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위
카테고리: Bonds - Corporate
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VBCI보다 유리, ▼ 표시는 VBCI보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| VBCI | Vanguard Target Maturity 2035 Corporate Bond ETF | 0.08% | $9M | 377 | 0.47% | +1.09% | - |
| iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.14% ▼ | $29.5B ▲ | 3098 | 4.56% ▲ | - | +1.85% | |
| iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF | 0.08% | $26.4B ▲ | 1907 | 6.90% ▲ | - | +0.11% | |
| iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF | 0.04% ▲ | $17.1B ▲ | 11354 | 4.72% ▲ | - | +1.59% | |
| iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF | 0.49% ▼ | $16.6B ▲ | 1335 | 5.87% ▲ | - | +0.68% | |
| State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF | 0.05% ▲ | $10.7B ▲ | 1952 | 7.29% ▲ | - | -0.13% |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ VBCI보다 유리 · ▼ VBCI보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
VBCI과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 7종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 2)
VBCI의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
VBCI과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
커버드콜·옵션 2 같은 테마에 옵션 매도로 월배당을 얹는 ETF
자주 묻는 질문
VBCI은 어떤 ETF인가요?
VBCI은 Bonds - Corporate 카테고리의 ETF, Vanguard이(가) 운용합니다.
VBCI은 몇 개 종목에 투자하나요?
VBCI은 총 377개 종목을 보유하며, AUM은 약 $9M입니다.
VBCI은 배당(분배)을 주나요?
VBCI의 분배수익률은 약 0.47%입니다.
VBCI의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
VBCI은 지난 52주간 최고 $76.58, 최저 $74.47를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.