USHY 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

USHY

iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF

6월 12일 4:00 PM ET (한국 6/13 05:00)

$36.98

+0.01 ▲ +0.03%

🌙 6월 12일 7:52 PM ET (한국 6/13 08:52)

$37.16

+0.18 ▲ +0.49%

USHY ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$27.6B

약 38조원

보유종목

1914개

배당수익률

6.89%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	6.99%	Total Holdings ⓘ	1914	Perf Week ⓘ	0.54%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.99%	AUM ⓘ	$27.6B	Perf Month ⓘ	0.03%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$36.87	Return% 5Y ⓘ	4.3%	52W High ⓘ	-2.34%	Perf Quarter ⓘ	0.87%
Dividend TTM ⓘ	$2.55 (6.89%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.54% 2.99%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1.62%	Perf Half Y ⓘ	-1.31%
Flows% 1M ⓘ	5.16%	Flows% YTD ⓘ	9.78%	Return% SI ⓘ	4.8%	Volatility(W/M) ⓘ	0.38% 0.29%	Perf YTD ⓘ	-1.11%
SMA20 ⓘ	0.14%	SMA50 ⓘ	-0.12%	SMA200 ⓘ	-0.9%	RSI (14) ⓘ	51.36	Beta ⓘ	0.39
IPO ⓘ	2017/10/26	Prev Close ⓘ	$36.97	Perf Year ⓘ	-0.16%	Avg Volume ⓘ	15.46M	Price ⓘ	$36.98

📊 iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY) 투자 분석

ETF 개요

iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 ICE BofA U.S. High Yield Constrained 지수의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 미국 달러 표시 하이일드 회사채 시장을 광범위하게 대표하며, 자산의 최소 80%를 지수 종목에 배분합니다.

📘 USHY ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $0M 약 38조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.08%

Bonds - Corporate 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 80,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.08%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 170,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

250,000원

보수율 0.25% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.05%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.05%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

연 -0.05%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Bonds - Corporate 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -16.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

123,430,231원

→

누적 수익

+23,430,231원

연평균 +4.3%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.06 ~ 2026.06

연평균 +6.99%

상위 25%

가격 -0.16% + 배당 +7.15% = 총 +6.99%/년

벤치마크보다 연 16.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.06 ~ 2026.06

연평균 +8.99% 누적 +29.5%

상위 25%

가격 +1.77% + 배당 +7.22% = 총 +8.99%/년

벤치마크보다 연 12.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.06 ~ 2026.06

연평균 +4.30% 누적 +23.4%

상위 25%

가격 -2.27% + 배당 +6.57% = 총 +4.30%/년

벤치마크보다 연 9.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.06 ~ 2026.06

2017년 10월 상장 — 10년 미만

9년 누적 총수익 곡선

2017-10-26 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

USHY · 주가만 USHY · 주가 + 누적배당 USHY · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

USHY S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2017

-3%

2018

+15%

2019

+6%

2020

+5%

2021

-11%

2022

+13%

2023

+9%

2024

+9%

2025

+1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (1.1% vs 8.9%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 24%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

0.39

시장 +10% 상승 시 +3.9%

시장 -10% 하락 시 -3.9%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.29%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-22.4%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 7개월 만에 회복

2017-10-26 최악 -16% 2026-06-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.21

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 6.89%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +3.0%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (102건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.30

2017

$2.40 +697.2%

2018

$2.43 +1.0%

2019

$2.19 -9.9%

2020

$2.09 -4.7%

2021

$2.10 +0.5%

2022

$2.41 +14.8%

2023

$2.54 +5.3%

2024

$2.54 +0.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 102건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.230

—

7.52%

2026-03-02

$0.202

—

7.37%

2026-02-02

$0.215

—

7.35%

2025-12-19

$0.212

—

6.81%

2025-12-01

$0.215

—

7.41%

2025-11-03

$0.212

—

6.85%

2025-10-01

$0.215

—

7.32%

2025-09-02

$0.215

—

7.35%

2025-08-01

$0.211

—

7.32%

2025-07-01

$0.211

—

7.29%

2025-06-02

$0.211

—

7.36%

2025-05-01

$0.202

—

7.43%

2025-04-01

$0.210

—

7.45%

2025-03-03

$0.210

—

6.79%

2025-02-03

$0.214

—

6.83%

2024-12-18

$0.224

—

6.93%

2024-12-02

$0.218

—

6.74%

2024-11-01

$0.211

—

6.74%

2024-10-01

$0.203

—

7.12%

2024-09-03

$0.207

—

6.66%

2024-08-01

$0.189

—

6.70%

2024-07-01

$0.208

—

7.37%

2024-06-03

$0.202

—

6.77%

2024-05-01

$0.210

—

6.83%

2024-04-01

$0.227

—

7.27%

2024-03-01

$0.218

—

6.63%

2024-02-01

$0.218

—

7.21%

2023-12-14

$0.201

—

7.11%

2023-12-01

$0.194

—

7.14%

2023-11-01

$0.190

—

7.44%

2023-10-02

$0.198

—

7.42%

2023-09-01

$0.201

—

7.20%

2023-08-01

$0.198

—

7.07%

2023-07-03

$0.194

—

6.53%

2023-06-01

$0.201

—

6.98%

2023-05-01

$0.193

—

6.85%

2023-04-03

$0.198

—

6.25%

2023-03-01

$0.207

—

6.83%

2023-02-01

$0.233

—

6.49%

2022-12-15

$0.163

—

6.47%

2022-12-01

$0.180

—

6.43%

2022-11-01

$0.195

—

6.56%

2022-10-03

$0.186

—

6.11%

2022-09-01

$0.193

—

6.33%

2022-08-01

$0.148

—

6.02%

2022-07-01

$0.176

—

6.40%

2022-06-01

$0.161

—

5.98%

2022-05-02

$0.168

—

6.09%

2022-04-01

$0.187

—

5.84%

2022-03-01

$0.172

—

5.73%

2022-02-01

$0.169

—

5.63%

2021-12-16

$0.174

—

5.52%

2021-12-01

$0.162

—

5.60%

2021-11-01

$0.170

—

5.58%

2021-10-01

$0.173

—

5.59%

2021-09-01

$0.169

—

5.57%

2021-08-02

$0.172

—

5.61%

2021-07-01

$0.171

—

5.60%

2021-06-01

$0.176

—

5.66%

2021-05-03

$0.182

—

5.22%

2021-04-01

$0.180

—

5.74%

2021-03-01

$0.178

—

5.71%

2021-02-01

$0.180

—

5.77%

2020-12-17

$0.172

—

5.84%

2020-12-01

$0.180

—

5.94%

2020-11-02

$0.188

—

5.67%

2020-10-01

$0.191

—

5.70%

2020-09-01

$0.178

—

6.09%

2020-08-03

$0.177

—

5.66%

2020-07-01

$0.180

—

5.95%

2020-06-01

$0.167

—

6.52%

2020-05-01

$0.193

—

6.41%

2020-04-01

$0.194

—

6.80%

2020-03-02

$0.180

—

5.84%

2020-02-03

$0.189

—

5.87%

2019-12-19

$0.200

—

5.92%

2019-12-02

$0.199

—

6.53%

2019-11-01

$0.197

—

6.52%

2019-10-01

$0.190

—

6.53%

2019-09-03

$0.190

—

6.56%

2019-08-01

$0.194

—

6.59%

2019-07-01

$0.192

—

6.58%

2019-06-03

$0.208

—

6.26%

2019-05-01

$0.206

—

6.62%

2019-04-01

$0.218

—

6.64%

2019-03-01

$0.217

—

6.59%

2019-02-01

$0.218

—

6.60%

2018-12-18

$0.206

—

6.54%

2018-12-03

$0.203

—

5.89%

2018-11-01

$0.210

—

5.79%

2018-10-01

$0.203

—

5.14%

2018-09-04

$0.202

—

4.64%

2018-08-01

$0.200

—

4.15%

2018-07-02

$0.201

—

3.70%

2018-06-01

$0.210

—

3.17%

2018-05-01

$0.194

—

2.64%

2018-04-02

$0.196

—

2.17%

2018-03-01

$0.192

—

1.67%

2018-02-01

$0.189

—

1.18%

2017-12-28

$0.048

—

0.73%

2017-12-21

$0.068

—

0.61%

2017-12-01

$0.185

—

0.44%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5,833,694원

5년 누적 (세후) 30,965,682원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.99% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.08%
📈장기 수익률 상위권

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -9.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1934개

상위 10개 비중

16.5%

최대 단일 종목

12.96%

집중도(HHI)

176

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

5.0%

Industrials

3.5%

Healthcare

3.2%

Technology

2.6%

Energy

2.4%

Communication Services

2.1%

Basic Materials

1.8%

Real Estate

1.7%

Consumer Defensive

1.7%

Financial

1.5%

Utilities

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 16.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

12.96%

#2 - BLACKROCK CASH FUNDS TREASURY SL AGENCY SHARES

1.07%

BHC 1261229 BC LTD

0.45%

#4 SATS ECHOSTAR CORP

0.41%

#5 - MEDLINE BORROWER LP

0.30%

#6 - QUIKRETE HOLDINGS INC

0.28%

#7 - CLOUD SOFTWARE GRP INC

0.27%

#8 - CLOUD SOFTWARE GRP INC

0.27%

#9 - HUB INTERNATIONAL LTD

0.23%

#10 VG VENTURE GLOBAL LNG INC

0.22%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 USHY보다 유리, ▼ 표시는 USHY보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08%	$27.6B	1914	6.89%	-1.11%	-0.16%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▼	$29.8B ▲	3133	4.55% ▼	-	+0.53% ▲
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.4B ▼	11430	4.73% ▼	-	+0.51% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$16.1B ▼	1339	5.90% ▼	-	+0.43% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.1B ▼	1949	7.25% ▲	-	-0.34% ▼
JNK	State Street SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF	0.4% ▼	$7.7B ▼	1243	6.60% ▼	-	+0.31% ▲