TCBS
Texas Community Bancshares Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$17.60
+0.18 ▲ +1.05%
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$51M
스몰캡
P/E
16.5
적정 수준
배당수익률
1.14%
52주 위치
45%
저점 +12% · 고점 -12%
애널리스트
-
B
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 49%
성장 상위 26%
밸류에이션 상위 42%
재무 안정 상위 20%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 4년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
💎 아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 17원입니다. 지난 4년 동안은 보통 57원이었어요. 주가가 내려서가 아니라 버는 돈이 훨씬 빨리 늘어서, 최근 4년 중 가장 싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다 · 흑자 기간 3.7년 기준
| Index | - | P/E | 16.51 | EPS (ttm) | 1.07 | Insider Own | 25.86% | Shs Outstand | 2.9M | Perf Week | 0.8% |
| Market Cap | 0.05B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | 2.21% | Shs Float | 2.1M | Perf Month | -1.12% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 14.37% | Short Float | 0.16% | Perf Quarter | 3.53% |
| Income | 0.00B | P/S | 1.97 | EPS this Y | - | Inst Trans | 4.74% | Short Ratio | 1.14 | Perf Half Y | 0.28% |
| Sales | 0.03B | P/B | 0.94 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.7% | Short Interest | 0.00M | Perf YTD | -2.06% |
| Book/sh | 18.8 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 19.78% 44.92% | ROE | 5.67% | 52W High | -12% ($20.00) | Perf Year | 10.21% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 21.52 | Sales past 3/5Y | 21.02% 15.65% | ROIC | 3.17% | 52W Low | 12.31% ($15.67) | Perf 3Y | 41.63% |
| Dividend Est. | $0.2 (1.14%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 59.54% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 0.26% 1.3% | Perf 5Y | 18.5% |
| Dividend TTM | 0.2 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 3.83% | Oper. Margin | 13.87% | ATR (14) | 0.36 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | 2026/6/2 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 40.91% | Profit Margin | 11.79% | RSI (14) | 50.71 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 0.56 | Sales Q/Q | 2.82% | SMA20 | -0.67% ($17.72) | Beta | -0.02 | Target Price | - |
| Payout | 17.08% | Debt/Eq | 0.77 | Earnings | - | SMA50 | 1.8% ($17.29) | Rel Volume | 0.03 | Prev Close | $17.42 |
| Employees | 61 | LT Debt/Eq | 0.77 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 5.36% ($16.7) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $17.6 |
| IPO | 2021/7/16 | Option/Short | No/Yes | Trades | 23 | Volume | 77 | Change | 1.05% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $6M (YoY -1%) · 순이익 $1M (YoY +30%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Texas Community Bancshares Inc (TCBS) 투자 분석
Texas Community Bancshares Inc, 어떤 회사인가요?
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS) 가치주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스()는 텍사스 미네올라 지역에 기반을 둔 지역 은행 지주사입니다. 자회사 브로드스트리트 뱅크(옛 미네올라 커뮤니티 뱅크)를 통해 개인·기업 고객에게 예금·대출 서비스를 제공합니다.
Texas Community Bancshares Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.1B
약 0.1조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4908위
직원 수61명
IPO2021/07/16
현재가$17.60 ≈ 24,112원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 6월 2일 (화) 주당 $0.06
🎯 배당락 2026년 3월 10일 (화)
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
13.9%
✓ 평균
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
11.8%
✓ 평균
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
5.7%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.7%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
3.2%
✓ 양호
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.77
✓ 평균
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.56
✓ 우수
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+19.8%
우수
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+44.9%
우수
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+15.7%
우수
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+2.8%
평균
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -50%p
TCBS +18.5% · S&P 500 +68.8%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-50.3%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-6.1%p
시장 대비 소폭 열세
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 43%) 64개 기준
1년 수익률 하위 18% 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-12.3%p) 최고 (-12.0%p)
현재가가 저점 대비 12.3% 위, 고점 대비 12.0% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-12.0%
연간 변동성
31.6%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 136거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박
밴드 폭 4.6% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 안(관망).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.068 · Signal 0.095 · Hist -0.027. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-28
상승 우위 구간
RSI 50.1 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 40.3.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편, 이익 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 평균권
자산 대비 싼 편
매출 대비 싼 편
현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
16.51배
✓ 평균
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
0.94배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
1.97배
✓ 싼 편
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
21.52배
✓ 비싼 편
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급 흐름이 긍정적입니다
내부자 소폭 순매수 +2.2% · 기관 순매수 +4.7% · 공매도 부담 낮음 0.2%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
+2.2%
내부자 순매수
🏦 기관 (펀드·투자사)
+4.7%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 14.4%
리테일 중심
🧑💼 내부자 25.9%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 59.8%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.2%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
1.1일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 2.9M주
유동주식 (거래 가능) 2.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
TCBS 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 4개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 1.14%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
1.14%
업종 평균 2.62%
주당 배당
$0.20
연간 기준
배당성향
17%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
-
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.11
2023
$0.16 +45.5%
2024
$0.20 +25.0%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 13건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-10
$0.050
—
1.51%
2025-12-02
$0.080
—
1.50%
2025-09-11
$0.040
—
1.23%
2025-06-05
$0.040
—
1.25%
2025-03-10
$0.040
—
1.20%
2024-12-12
$0.040
—
1.06%
2024-09-12
$0.040
—
1.02%
2024-06-14
$0.040
—
0.96%
2024-03-13
$0.040
—
0.96%
2023-12-07
$0.030
—
0.91%
2023-09-07
$0.030
—
0.64%
2023-06-08
$0.030
—
0.43%
2023-03-09
$0.020
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 9,659원
5년 누적 (세후) 4.8만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TCBS 이 종목 | $50.8M | 16.5 ▼ | 0.9 ▲ | 5.67% ▼ | 1.14% ▼ | +1.1% |
BRK-B | $994.6B | 15.3 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.1% |
BRK-A | $993.8B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +3.0% |
JPM | $957.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.79% ▼ | +0.3% |
V | $690.7B | 32.2 ▼ | 19.7 ▼ | 59.8% ▲ | 0.74% ▼ | +1.1% |
MA | $497.2B | 32.6 ▼ | 74.3 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +2.0% |
| 업종 평균 | - | 13.7 | 1.3 | 9.31% | 2.62% | - |
자주 묻는 질문
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)은 어떤 회사인가요?
텍사스 커뮤니티 뱅크셰어스(TCBS)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
TCBS의 시가총액은 얼마인가요?
TCBS의 시가총액은 약 $51M, 섹터 내 순위는 4,908위입니다.
TCBS은 배당을 주나요?
TCBS의 배당수익률은 약 1.14%이며, 연간 배당금은 $0.20입니다.
TCBS의 PER은 어떤가요?
TCBS의 PER은 약 16.5배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
TCBS의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
TCBS은 지난 52주간 최고 $20.00, 최저 $15.67를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.