IWC 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IWC

iShares Micro-Cap ETF

7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)

$186.12

-3.16 ▼ -1.67%

🌙 7월 29일 7:34 PM ET (한국 7/30 08:34)

$186.12

+0.00 +0.00%

IWC ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.6%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.4B

약 2조원

보유종목

1369개

배당수익률

0.87%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Broad Market & Size	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	41.61%	Total Holdings ⓘ	1369	Perf Week ⓘ	-2.11%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	20.13%	AUM ⓘ	$1.4B	Perf Month ⓘ	-6.26%
Expense ⓘ	0.6%	NAV ⓘ	$189.50	Return% 5Y ⓘ	6.95%	52W High ⓘ	-8.44%	Perf Quarter ⓘ	5.25%
Dividend TTM ⓘ	$1.62 (0.87%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	10.96% 8.2%	Return% 10Y ⓘ	11.09%	52W Low ⓘ	47.7%	Perf Half Y ⓘ	7.64%
Flows% 1M ⓘ	-10.45%	Flows% YTD ⓘ	9.45%	Return% SI ⓘ	7.75%	Volatility(W/M) ⓘ	1.42% 1.63%	Perf YTD ⓘ	18.19%
SMA20 ⓘ	-3.52%	SMA50 ⓘ	-2.24%	SMA200 ⓘ	8.92%	RSI (14) ⓘ	39.83	Beta ⓘ	1.11
IPO ⓘ	2005/8/16	Prev Close ⓘ	$189.28	Perf Year ⓘ	40.43%	Avg Volume ⓘ	0.12M	Price ⓘ	$186.12

📊 iShares Micro-Cap ETF (IWC) 투자 분석

ETF 개요

iShares Micro-Cap ETF · US Equities - Broad Market & Size

광범위 지수형 — 시총 버킷 미상의 광범위 지수 추종

2005년 상장, 21년 운영 중.

iShares Micro-Cap ETF는 미국 주식 시장의 초소형주(마이크로캡) 섹터 성과를 측정하는 Russell Microcap Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목 및 유사한 경제적 특성을 지닌 상품에 투자합니다.

📘 IWC ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitymicro-cap

규모: $1.4B 약 2조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2005년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

비용이 다소 높은 편 — 연 0.6%

US Equities - Broad Market & Size 중앙값 대비 높은 운용보수. 유사 ETF와 비교 권장.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

하위 25%

0.6%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

600,000원

카테고리 평균 대비 연 370,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

230,000원

보수율 0.23% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,756,531원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

SPYM

State Street SPDR Portfolio S&P 500 ETF

0.02%

연 -0.58%p

BBUS

JPMorgan BetaBuilders U.S. Equity ETF

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률이 평균을 다소 밑돕니다

US Equities - Broad Market & Size 대비 하위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +24.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

286,252,750원

→

누적 수익

+186,252,750원

연평균 +11.1%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +41.61%

상위 5%

벤치마크보다 연 24.0%p 앞섰습니다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +20.13% 누적 +73.4%

상위 25%

벤치마크보다 연 0.8%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +6.95% 누적 +39.9%

하위 25%

벤치마크보다 연 6.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +11.09% 누적 +186.3%

하위 25%

벤치마크보다 연 3.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-08-01 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IWC · 주가만 IWC · 주가 + 누적배당 IWC · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IWC S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+12%

2017

-14%

2018

+20%

2019

+21%

2020

+19%

2021

-23%

2022

+10%

2023

+14%

2024

+22%

2025

+17%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (17.5% vs 7.1%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

⚠️ 136%

벤치마크보다 더 크게 하락 — 하락장 취약

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

중위험

시장 평균 정도로 흔들려요. 큰 하락장에서는 -30~40% 정도의 손실도 각오해야 해요.

Beta (시장 민감도)

하위 25%

1.11

시장 +10% 상승 시 +11.1%

시장 -10% 하락 시 -11.1%

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 5%

±1.63%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-47.2%

낙폭 기간: 19개월

2018-08-31 → 2020-03-18

약 8개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -42% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.27

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-9.0%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 0.87%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +8.2%.

ℹ️ 배당은 보조 성과이며, 주된 기대 수익은 주가 상승입니다.

배당수익률

0.87%

주당 배당

$1.62

연간 기준

5년 성장률

8.2%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2005~2026 (83건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.99 -7.5%

2016

$1.04 +5.1%

2017

$0.83 -20.4%

2018

$1.18 +41.8%

2019

$1.17 -1.0%

2020

$1.09 -6.4%

2021

$1.27 +16.1%

2022

$1.36 +7.1%

2023

$1.38 +1.3%

2024

$1.73 +25.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 83건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-17

$0.245

—

1.22%

2025-12-16

$0.733

—

1.31%

2025-09-16

$0.398

—

1.23%

2025-06-16

$0.324

—

1.13%

2025-03-18

$0.278

—

1.43%

2024-12-17

$0.378

—

1.31%

2024-09-25

$0.418

—

1.49%

2024-06-11

$0.326

—

1.22%

2024-03-21

$0.254

—

1.35%

2023-12-20

$0.387

—

1.21%

2023-09-26

$0.428

—

1.85%

2023-06-07

$0.269

—

1.53%

2023-03-23

$0.275

—

1.53%

2022-12-13

$0.379

—

1.64%

2022-09-26

$0.487

—

1.41%

2022-06-09

$0.290

—

1.16%

2022-03-24

$0.113

—

0.92%

2021-12-13

$0.543

—

1.08%

2021-09-24

$0.273

—

0.63%

2021-06-10

$0.116

—

0.77%

2021-03-25

$0.161

—

0.92%

2020-12-14

$0.371

—

1.32%

2020-09-23

$0.303

—

1.72%

2020-06-15

$0.222

—

1.68%

2020-03-25

$0.272

—

1.89%

2019-12-16

$0.355

—

1.41%

2019-09-24

$0.345

—

1.39%

2019-06-17

$0.240

—

1.24%

2019-03-20

$0.240

—

1.14%

2018-12-17

$0.200

—

1.46%

2018-09-26

$0.216

—

1.16%

2018-07-03

$0.227

—

1.19%

2018-03-22

$0.189

—

1.26%

2017-12-21

$0.408

—

1.42%

2017-09-26

$0.196

—

1.23%

2017-07-06

$0.248

—

1.41%

2017-03-24

$0.193

—

1.19%

2016-12-22

$0.316

—

1.60%

2016-09-26

$0.176

—

1.38%

2016-07-06

$0.306

—

1.53%

2016-03-23

$0.196

—

1.94%

2015-12-24

$0.382

—

1.86%

2015-09-25

$0.196

—

1.37%

2015-07-02

$0.252

—

1.50%

2015-03-25

$0.245

—

1.41%

2014-12-24

$0.289

—

1.12%

2014-09-24

$0.173

—

1.44%

2014-07-02

$0.247

—

1.36%

2014-03-25

$0.149

—

1.17%

2013-12-23

$0.296

—

1.02%

2013-09-24

$0.159

—

1.72%

2013-07-02

$0.189

—

1.63%

2013-03-25

$0.117

—

1.72%

2012-12-19

$0.478

—

2.39%

2012-09-24

$0.232

—

1.42%

2012-06-26

$0.185

—

1.66%

2012-03-23

$0.126

—

1.30%

2011-12-22

$0.219

—

1.63%

2011-09-23

$0.122

—

1.47%

2011-07-05

$0.150

—

0.90%

2011-03-24

$0.049

—

0.89%

2010-12-22

$0.194

—

1.06%

2010-09-23

$0.071

—

0.83%

2010-07-02

$0.095

—

1.02%

2010-03-24

$0.048

—

0.85%

2009-12-23

$0.121

—

1.18%

2009-09-22

$0.053

—

1.07%

2009-07-02

$0.075

—

1.60%

2009-03-24

$0.072

—

1.88%

2008-12-23

$0.142

—

1.80%

2008-09-24

$0.092

—

1.16%

2008-07-02

$0.136

—

1.02%

2008-03-24

$0.047

—

0.85%

2007-12-27

$0.123

—

0.78%

2007-09-25

$0.132

—

0.90%

2007-06-28

$0.101

—

0.63%

2007-03-23

$0.062

—

0.61%

2006-12-20

$0.138

—

0.66%

2006-09-26

$0.084

—

0.46%

2006-06-22

$0.056

—

0.34%

2006-03-24

$0.022

—

0.21%

2005-12-22

$0.085

—

0.18%

2005-09-23

$0.011

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 736,364원

5년 누적 (세후) 4,337,213원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 8.2% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

신중한 검토가 필요해요 여러 지표에서 경고 신호가 있어요. 유사 ETF와 비교해 보시길 권해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

장기 적립식·분산 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

💸운용보수가 다소 높아요 — 연 0.6%
📈장기 수익률이 평균을 밑돕니다
⚠️변동성이 매우 큽니다 — 오래 버틸 자금으로만 투자하세요
🎯벤치마크 대비 연 -6.0%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

광범위 시장 분산

1311개 종목에 고루 분산되어 있어 안정적인 편이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1311개

상위 10개 비중

30.6%

최대 단일 종목

20.79%

집중도(HHI)

460

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Healthcare

27.3% +16%p

Financial

15.1%

Technology

14.4% -16%p

Industrials

11.3% +3%p

Consumer Cyclical

4.6% -5%p

Basic Materials

4.3%

Energy

3.4%

Real Estate

2.9%

Consumer Defensive

1.8% -4%p

Communication Services

1.7% -7%p

Utilities

0.6%

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 30.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

20.79%

PRAX Praxis Precision Medicines, Inc.

1.73%

APLD Applied Digital Corp.

1.17%

AAOI Applied Optoelectronics, Inc.

1.16%

COGT Cogent Biosciences, Inc.

1.14%

TERN Terns Pharmaceuticals, Inc.

1.05%

WULF Terawulf, Inc.

0.93%

UUUU Energy Fuels, Inc.

0.89%

CIFR Cipher Digital, Inc.

0.87%

#10

CELC Celcuity, Inc.

0.83%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 6/6위

카테고리: US Equities - Broad Market & Size

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IWC보다 유리, ▼ 표시는 IWC보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IWC	iShares Micro-Cap ETF	0.6%	$1.4B	1369	0.87%	+18.19%	+40.43%
IJR	iShares Core S&P Small-Cap ETF	0.06% ▲	$110.4B ▲	683	1.14% ▲	-	+28.46% ▼
IWM	iShares Russell 2000 Index Fund	0.19% ▲	$81.3B ▲	1973	0.92% ▲	-	+29.58% ▼
VB	Vanguard Small Cap ETF	0.03% ▲	$80.5B ▲	1316	1.23% ▲	-	+19.60% ▼
SCHA	Schwab U.S. Small-Cap ETF	0.03% ▲	$22.2B ▲	1713	1.09% ▲	-	+25.76% ▼
SPSM	State Street SPDR Portfolio S&P 600TM Small Cap ETF	0.03% ▲	$17.1B ▲	610	1.40% ▲	-	+28.17% ▼