HFBL
Home Federal Bancorp Inc (Louisiana)
7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)
$23.64
+0.65 ▲ +2.83%
🌙 7월 29일 4:10 PM ET (한국 7/30 05:10)
$23.55
+0.56 ▲ +2.44%
홈 페더럴 뱅코프(HFBL)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$72M
스몰캡
P/E
12.2
저평가 구간
배당수익률
2.92%
52주 위치
97%
저점 +84% · 고점 -2%
애널리스트
-
C+
펀더멘털 체력
Banks - Regional 초소형주 대비
수익성 상위 29%
성장 상위 39%
밸류에이션 상위 51%
재무 안정 상위 89%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 12원입니다. 지난 5년 동안은 보통 11원이었어요. 평소보다 비싼 축입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | - | P/E | 12.22 | EPS (ttm) | 1.93 | Insider Own | 31% | Shs Outstand | 3.0M | Perf Week | 8.44% |
| Market Cap | 0.07B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | - | Shs Float | 2.1M | Perf Month | 12.84% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 6.78% | Short Float | 0.15% | Perf Quarter | 23.77% |
| Income | 0.01B | P/S | 2.1 | EPS this Y | - | Inst Trans | -3.47% | Short Ratio | 0.89 | Perf Half Y | 21.29% |
| Sales | 0.03B | P/B | 1.22 | EPS next 5Y | - | ROA | 0.94% | Short Interest | 0.00M | Perf YTD | 31.33% |
| Book/sh | 19.36 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -3.52% 3.35% | ROE | 10.52% | 52W High | -1.5% ($24.00) | Perf Year | 71.93% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.51 | Sales past 3/5Y | 12.65% 6.02% | ROIC | 9.2% | 52W Low | 84.26% ($12.83) | Perf 3Y | 59.62% |
| Dividend Est. | $0.69 (2.92%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 79.41% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.33% 2.83% | Perf 5Y | 22.81% |
| Dividend TTM | 0.69 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 5.66% | Oper. Margin | 21.78% | ATR (14) | 0.77 | Perf 10Y | 115.89% |
| Dividend Ex-Date | 2026/7/27 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 97.98% | Profit Margin | 17.27% | RSI (14) | 66.81 | Recom | - |
| Dividend Gr. 3/5Y | 9.14% 10.2% | Current Ratio | 0.12 | Sales Q/Q | 8.45% | SMA20 | 8.26% ($21.84) | Beta | 0.37 | Target Price | - |
| Payout | 41.17% | Debt/Eq | 0.11 | Earnings | 2026/4/30 | SMA50 | 15.5% ($20.47) | Rel Volume | 0.02 | Prev Close | $22.99 |
| Employees | 67 | LT Debt/Eq | 0.11 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 38.18% ($17.11) | Avg Volume(3M) | 0.00M | Price | $23.64 |
| IPO | 2005/1/21 | Option/Short | No/Yes | Trades | 22 | Volume | 60 | Change | 2.83% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6*
24.9
24.12
25.3
25.6*
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $8M (YoY +8%) · 순이익 $1M (YoY +97%)
* 4분기 값은 연간 공시(10-K)에서 유도 계산 · 적자 분기는 붉은 밑줄 표시
Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) (HFBL) 투자 분석
Home Federal Bancorp Inc (Louisiana), 어떤 회사인가요?
홈 페더럴 뱅코프(HFBL) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 루이지애나주 슈리브포트(Shreveport)를 거점으로 활동하는 지역 커뮤니티 은행입니다. 지역 주민과 소상공인을 대상으로 한 전통적인 예대마진 사업에 집중하고 있습니다.
Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) 자세히 알아보기 →시가총액
$0.1B
약 0.1조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위4720위
직원 수67명
IPO2005/01/21
현재가$23.64 ≈ 32,387원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 7월 27일 (월)
🔔 실적 발표 2026년 4월 30일 (목) · 장 마감 후
🎯 배당락 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.135
🔔 실적 발표 2025년 10월 23일 (목) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
21.8%
✓ 양호
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
17.3%
✓ 양호
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
10.5%
✓ 우수
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
0.9%
✓ 평균
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
9.2%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.11
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.12
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
전망 데이터가 부족합니다
애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
-3.5%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+3.4%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+6.0%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+8.4%
우수
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
장기 부진 — 시장 대비 -43%p
HFBL +22.8% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-42.7%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
+57.1%p
시장보다 크게 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중하위 (하위 47%) 64개 기준
1년 수익률 피어 최상위 76개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-84.3%p) 최고 (-1.5%p)
현재가가 저점 대비 84.3% 위, 고점 대비 1.5% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-18.7%
연간 변동성
36.3%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 추세 구간
현재가 $23.64 가 평균선($22.32) 위. 정상 상승 흐름. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
관망 구간 — 추세 약함
MACD 0.618 · Signal 0.635 · Hist -0.017. 방향성 약함.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 우위 구간
RSI 60.4 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 96.7.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
업계 평균과 비슷한 수준입니다
이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 평균권
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
12.22배
✓ 싼 편
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.22배
✓ 평균
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.10배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.51배
✓ 싼 편
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주
누가 갖고 있나요?
수급에 다소 부담이 있습니다
기관 순매도 -3.5% · 공매도 부담 낮음 0.1%
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
0.0%
내부자 변동 거의 없음
🏦 기관 (펀드·투자사)
-3.5%
기관 순매도
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 6.8%
리테일 중심
🧑💼 내부자 31.0%
창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)
👤 개인투자자 (추정) 62.2%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
0.1%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 변동 거의 없음
공매도 회전일수
0.9일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 3.0M주
유동주식 (거래 가능) 2.1M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
HFBL 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 8개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당주 — 연 2.92% 배당
5년 배당 성장률 10.2%
배당수익률
2.92%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$0.69
연간 기준
배당성향
41%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
10.2%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.17 +13.3%
2016
$0.21 +23.5%
2017
$0.26 +23.8%
2018
$0.30 +15.4%
2019
$0.33 +8.3%
2020
$0.37 +12.5%
2021
$0.44 +20.4%
2022
$0.49 +11.4%
2023
$0.51 +4.1%
2024
$0.53 +3.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 76건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-27
$0.135
—
3.51%
2026-02-02
$0.135
—
2.93%
2025-10-27
$0.135
—
4.51%
2025-08-04
$0.135
—
5.03%
2025-04-28
$0.130
—
3.94%
2025-01-27
$0.130
—
4.06%
2024-10-28
$0.130
—
4.05%
2024-08-05
$0.130
—
4.11%
2024-04-26
$0.125
—
5.21%
2024-01-26
$0.125
—
4.49%
2023-10-27
$0.125
—
4.50%
2023-07-28
$0.125
—
4.09%
2023-04-28
$0.120
—
3.11%
2023-01-27
$0.120
—
3.15%
2022-10-28
$0.120
—
2.86%
2022-07-29
$0.120
—
2.60%
2022-04-29
$0.100
—
2.33%
2022-01-28
$0.100
—
2.33%
2021-10-29
$0.100
—
2.37%
2021-07-30
$0.100
—
2.32%
2021-04-30
$0.083
—
2.04%
2021-01-29
$0.083
—
2.12%
2020-10-30
$0.083
—
2.71%
2020-07-31
$0.083
—
2.58%
2020-04-24
$0.080
—
2.76%
2020-01-24
$0.080
—
1.68%
2019-10-18
$0.080
—
2.23%
2019-07-19
$0.080
—
2.25%
2019-04-18
$0.070
—
1.98%
2019-01-17
$0.070
—
2.21%
2018-10-19
$0.070
—
1.96%
2018-07-20
$0.070
—
1.95%
2018-04-20
$0.060
—
1.84%
2018-01-19
$0.060
—
1.88%
2017-10-20
$0.060
—
1.93%
2017-07-20
$0.060
—
1.81%
2017-04-20
$0.045
—
1.50%
2017-01-19
$0.045
—
1.57%
2016-10-20
$0.045
—
1.78%
2016-07-21
$0.045
—
1.51%
2016-04-21
$0.040
—
1.79%
2016-01-21
$0.040
—
1.66%
2015-10-22
$0.040
—
1.30%
2015-07-16
$0.040
—
1.77%
2015-04-23
$0.035
—
1.44%
2015-01-22
$0.035
—
1.40%
2014-10-16
$0.035
—
1.64%
2014-07-17
$0.035
—
1.63%
2014-04-16
$0.030
—
1.66%
2014-01-15
$0.030
—
1.73%
2013-10-17
$0.030
—
1.79%
2013-07-18
$0.030
—
1.70%
2013-04-18
$0.030
—
1.64%
2013-01-16
$0.030
—
1.71%
2012-10-18
$0.030
—
1.69%
2012-07-19
$0.030
—
1.92%
2012-04-19
$0.030
—
2.07%
2012-01-19
$0.030
—
2.04%
2011-10-20
$0.030
—
2.37%
2011-07-21
$0.030
—
2.40%
2011-04-20
$0.030
—
2.47%
2011-01-20
$0.030
—
2.63%
2010-10-21
$0.033
—
3.31%
2010-07-22
$0.033
—
2.70%
2010-04-22
$0.033
—
3.53%
2010-01-21
$0.033
—
3.53%
2009-10-22
$0.033
—
3.00%
2009-07-20
$0.033
—
4.29%
2009-04-22
$0.033
—
3.69%
2009-01-22
$0.033
—
3.31%
2008-10-21
$0.033
—
4.84%
2008-07-21
$0.033
—
3.34%
2008-04-21
$0.033
—
3.14%
2008-01-18
$0.033
—
1.89%
2007-10-22
$0.033
—
1.19%
2007-07-23
$0.033
—
0.58%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.5만원
5년 누적 (세후) 15.2만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.2% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HFBL 이 종목 | $72.2M | 12.2 ▲ | 1.2 ▲ | 10.52% ▲ | 2.92% ▲ | +2.8% |
BRK-B | $988.1B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
BRK-A | $988.0B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
JPM | $923.7B | 14.8 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.86% ▼ | -3.5% |
V | $694.7B | 32.3 ▼ | 20.1 ▼ | 60.79% ▲ | 0.74% ▼ | +0.6% |
MA | $497.7B | 32.6 ▼ | 74.4 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +0.1% |
| 업종 평균 | - | 13.6 | 1.3 | 9.41% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
홈 페더럴 뱅코프(HFBL)은 어떤 회사인가요?
홈 페더럴 뱅코프(HFBL)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
HFBL의 시가총액은 얼마인가요?
HFBL의 시가총액은 약 $72M, 섹터 내 순위는 4,720위입니다.
HFBL은 배당을 주나요?
HFBL의 배당수익률은 약 2.92%이며, 연간 배당금은 $0.69입니다.
HFBL의 PER은 어떤가요?
HFBL의 PER은 약 12.2배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
HFBL의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
HFBL은 지난 52주간 최고 $24.00, 최저 $12.83를 기록했습니다.
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