HFBL

Home Federal Bancorp Inc (Louisiana)

4월 23일 4:00 PM ET (한국 4/24 05:00)

$19.28

+0.08 ▲ +0.42%

시가총액

$59M

스몰캡

P/E

11.4

저평가 구간

배당수익률

2.77%

52주 위치

107%

저 56% 고 -4%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	11.36	EPS (ttm) ⓘ	1.7	Insider Own ⓘ	30.85%	Shs Outstand ⓘ	0.00B	Perf Week ⓘ	-0.87%
Market Cap ⓘ	0.06B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	10.8%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	7.14%	Short Float ⓘ	0.16%	Perf Quarter ⓘ	2.44%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	1.76	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.98%	Short Ratio ⓘ	1.56	Perf Half Y ⓘ	31.78%
Sales ⓘ	0.03B	P/B ⓘ	1.01	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.85%	Short Interest ⓘ	0.00M	Perf YTD ⓘ	7.11%
Book/sh ⓘ	19.16	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-3.52% 3.35%	ROE ⓘ	9.32%	52W High ⓘ	-3.6% ($20.00)	Perf Year ⓘ	43.67%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	6.4	Sales past 3/5Y ⓘ	12.65% 6.02%	ROIC ⓘ	8.31%	52W Low ⓘ	56.49% ($12.32)	Perf 3Y ⓘ	3.38%
Dividend Est. ⓘ	$0.54 (2.77%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	57.73%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	0.42% 1.13%	Perf 5Y ⓘ	18.65%
Dividend TTM ⓘ	0.54	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2.23%	Oper. Margin ⓘ	19.74%	ATR (14) ⓘ	0.38	Perf 10Y ⓘ	73.07%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/27	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	64.15%	Profit Margin ⓘ	15.47%	RSI (14) ⓘ	60.35	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	9.14% 10.2%	Current Ratio ⓘ	0.08	Sales Q/Q ⓘ	6.81%	SMA20 ⓘ	4.07% ($18.53)	Beta ⓘ	0.41	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	41.17%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2025/10/23	SMA50 ⓘ	5.03% ($18.36)	Rel Volume ⓘ	0.02	Prev Close ⓘ	$19.2
Employees ⓘ	67	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	24.88% ($15.44)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.00M	Price ⓘ	$19.28
IPO ⓘ	2005/1/21	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	17	Volume ⓘ	50	Change ⓘ	0.42%

📊 Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) (HFBL) 투자 분석

Home Federal Bancorp Inc (Louisiana), 어떤 회사인가요?

홈연방 Bancorp Inc (루이애나) → 홈연방뱅크그룹(HFBL) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 미국 루이지애나주 슈리브포트(Shreveport)를 거점으로 활동하는 지역 커뮤니티 은행입니다. 지역 주민과 소상공인을 대상으로 한 전통적인 예대마진 사업에 집중하고 있습니다.

Home Federal Bancorp Inc (Louisiana) 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.1조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위4829위

직원 수67명

IPO2005/01/21

현재가$19.28 ≈ 26,414원

NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 4월 27일 (월) 주당 $0.54

🔔 실적 발표 2025년 10월 23일 (목) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

19.7%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.3% · 상위 37%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

15.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.4% · 상위 38%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

9.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 19%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 상위 50%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

8.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 상위 14%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.08

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.08

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-3.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -5.4% · 상위 46%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+3.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -0.1% · 상위 43%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+6.0%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 5.5% · 상위 48%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+6.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -1.4% · 상위 25%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -51%p

HFBL +18.6% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-50.8%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+15.3%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-56.5%p) 최고 (-3.6%p)

현재가가 저점 대비 56.5% 위, 고점 대비 3.6% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-19.2%

연간 변동성

33.5%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

11.36배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.81배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.01배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.94배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.76배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.88배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

6.40배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.03배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 소폭 순매수 +1.0% · 공매도 부담 낮음 0.2%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.0%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 7.1%

리테일 중심

Financial 초소형주 중앙값 28.1%

🧑‍💼 내부자 30.9%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 62.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.6일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 3.0M주

유동주식 (거래 가능) 2.1M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

HFBL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 8개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.01%

$1.3B

DFAC

Dimensional U.S. Core Equity 2 ETF

0.00%

$44.1B

DFAT

Dimensional U.S. Targeted Value ETF

0.00%

$13.6B

DFSU

Dimensional US Sustainability Core 1 ETF

0.00%

$2.1B

DFUS

Dimensional U.S. Equity Market ETF

0.00%

$19.6B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.77% 배당

5년 배당 성장률 10.2%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 12년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 4월 · 8월 · 10월

📊 총 이력 2007~2026 (76건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.17 +13.3%

2016

$0.21 +23.5%

2017

$0.26 +23.8%

2018

$0.30 +15.4%

2019

$0.33 +8.3%

2020

$0.37 +12.5%

2021

$0.44 +20.4%

2022

$0.49 +11.4%

2023

$0.51 +4.1%

2024

$0.53 +3.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 76건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-27

$0.135

—

3.46%

2026-02-02

$0.135

—

2.93%

2025-10-27

$0.135

—

4.51%

2025-08-04

$0.135

—

5.03%

2025-04-28

$0.130

—

3.94%

2025-01-27

$0.130

—

4.06%

2024-10-28

$0.130

—

4.05%

2024-08-05

$0.130

—

4.11%

2024-04-26

$0.125

—

5.21%

2024-01-26

$0.125

—

4.49%

2023-10-27

$0.125

—

4.50%

2023-07-28

$0.125

—

4.09%

2023-04-28

$0.120

—

3.11%

2023-01-27

$0.120

—

3.15%

2022-10-28

$0.120

—

2.86%

2022-07-29

$0.120

—

2.60%

2022-04-29

$0.100

—

2.33%

2022-01-28

$0.100

—

2.33%

2021-10-29

$0.100

—

2.37%

2021-07-30

$0.100

—

2.32%

2021-04-30

$0.083

—

2.04%

2021-01-29

$0.083

—

2.12%

2020-10-30

$0.083

—

2.71%

2020-07-31

$0.083

—

2.58%

2020-04-24

$0.080

—

2.76%

2020-01-24

$0.080

—

1.68%

2019-10-18

$0.080

—

2.23%

2019-07-19

$0.080

—

2.25%

2019-04-18

$0.070

—

1.98%

2019-01-17

$0.070

—

2.21%

2018-10-19

$0.070

—

1.96%

2018-07-20

$0.070

—

1.95%

2018-04-20

$0.060

—

1.84%

2018-01-19

$0.060

—

1.88%

2017-10-20

$0.060

—

1.93%

2017-07-20

$0.060

—

1.81%

2017-04-20

$0.045

—

1.50%

2017-01-19

$0.045

—

1.57%

2016-10-20

$0.045

—

1.78%

2016-07-21

$0.045

—

1.51%

2016-04-21

$0.040

—

1.79%

2016-01-21

$0.040

—

1.66%

2015-10-22

$0.040

—

1.30%

2015-07-16

$0.040

—

1.77%

2015-04-23

$0.035

—

1.44%

2015-01-22

$0.035

—

1.40%

2014-10-16

$0.035

—

1.64%

2014-07-17

$0.035

—

1.63%

2014-04-16

$0.030

—

1.66%

2014-01-15

$0.030

—

1.73%

2013-10-17

$0.030

—

1.79%

2013-07-18

$0.030

—

1.70%

2013-04-18

$0.030

—

1.64%

2013-01-16

$0.030

—

1.71%

2012-10-18

$0.030

—

1.69%

2012-07-19

$0.030

—

1.92%

2012-04-19

$0.030

—

2.07%

2012-01-19

$0.030

—

2.04%

2011-10-20

$0.030

—

2.37%

2011-07-21

$0.030

—

2.40%

2011-04-20

$0.030

—

2.47%

2011-01-20

$0.030

—

2.63%

2010-10-21

$0.033

—

3.31%

2010-07-22

$0.033

—

2.70%

2010-04-22

$0.033

—

3.53%

2010-01-21

$0.033

—

3.53%

2009-10-22

$0.033

—

3.00%

2009-07-20

$0.033

—

4.29%

2009-04-22

$0.033

—

3.69%

2009-01-22

$0.033

—

3.31%

2008-10-21

$0.033

—

4.84%

2008-07-21

$0.033

—

3.34%

2008-04-21

$0.033

—

3.14%

2008-01-18

$0.033

—

1.89%

2007-10-22

$0.033

—

1.19%

2007-07-23

$0.033

—

0.58%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.4만원

5년 누적 (세후) 14.6만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 10.2% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
HFBL 이 종목	$59.0M	11.4 ▲	1.0 ▲	9.32%	2.77% ▲	+0.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

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