LOB

Live Oak Bancshares Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$37.82

-0.96 ▼ -2.48%

🌙 4월 29일 6:20 PM ET (한국 4/30 07:20)

$37.82

+0.00 +0.00%

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.46	EPS (ttm) ⓘ	2.61	Insider Own ⓘ	22.61%	Shs Outstand ⓘ	0.05B	Perf Week ⓘ	4.22%
Market Cap ⓘ	1.75B	Forward P/E ⓘ	9.11	EPS next Y ⓘ	35.27%	Insider Trans ⓘ	-2.02%	Shs Float ⓘ	0.04B	Perf Month ⓘ	17.2%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.66	Inst Own ⓘ	70.86%	Short Float ⓘ	5.83%	Perf Quarter ⓘ	-1.28%
Income ⓘ	0.12B	P/S ⓘ	1.67	EPS this Y ⓘ	66.48%	Inst Trans ⓘ	5.91%	Short Ratio ⓘ	7.16	Perf Half Y ⓘ	14.92%
Sales ⓘ	1.04B	P/B ⓘ	1.48	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.87%	Short Interest ⓘ	2.09M	Perf YTD ⓘ	10.1%
Book/sh ⓘ	25.55	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-17.13% 9.39%	ROE ⓘ	10.95%	52W High ⓘ	-11.82% ($42.89)	Perf Year ⓘ	41.38%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	12.19	Sales past 3/5Y ⓘ	23.83% 21.22%	ROIC ⓘ	8.79%	52W Low ⓘ	48.14% ($25.53)	Perf 3Y ⓘ	60.53%
Dividend Est. ⓘ	$0.12 (0.32%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	99.65%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.08% 2.91%	Perf 5Y ⓘ	-43.32%
Dividend TTM ⓘ	0.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.62%	Oper. Margin ⓘ	14.52%	ATR (14) ⓘ	1.2	Perf 10Y ⓘ	140.28%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/3/5	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	182.49%	Profit Margin ⓘ	11.59%	RSI (14) ⓘ	60.66	Recom ⓘ	2.2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.62	Sales Q/Q ⓘ	8.26%	SMA20 ⓘ	4.35% ($36.24)	Beta ⓘ	1.97	Target Price ⓘ	$42.75
Payout ⓘ	5.37%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/4/22	SMA50 ⓘ	6.78% ($35.42)	Rel Volume ⓘ	0.72	Prev Close ⓘ	$38.78
Employees ⓘ	1027	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.48% -3.8%	SMA200 ⓘ	7.58% ($35.16)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.29M	Price ⓘ	$37.82
IPO ⓘ	2015/7/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	2820	Volume ⓘ	210,965	Change ⓘ	-2.48%

📊 Live Oak Bancshares Inc 한국어 투자 분석

📐 얼마나 큰 회사인가요?

Financial Banks - Regional

🌳 소상공인 대출(SBA) 분야의 혁신적인 리더로, 물리적 지점 없이 디지털 플랫폼을 통해 미국 전역의 기업가들에게 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 클라우드 기반 은행입니다.

시가총액

$1.7B

약 2조원

삼성전자 대비

삼성전자 시총의 약 1% 규모

직원 수

1,027명

IPO

7/23/2015

LOB

$1.7B

삼성전자

$290.0B

📌 주요 지수 편입: RUT

💰 돈을 잘 벌고 있나요?

🔴 수익성 종합: 주의

Financial 업종 6540개사 평균 대비

영업이익률 매출 대비 영업이익 비율

14.52%

업종 평균 21.47%

순이익률 매출 대비 최종 순이익 비율

11.59%

업종 평균 15.15%

ROE 자기자본 대비 수익률

10.95%

업종 평균 9.39%

ROA 총자산 대비 수익률

0.87%

업종 평균 1.24%

EPS 성장률 올해 주당순이익 변화

66.48%

업종 평균 11.54%

매출총이익률 매출 대비 매출총이익 비율

업종 평균 74.21%

* 회색 "업종 평균" 수치는 같은 섹터(Financial) 내 모든 종목의 평균값입니다. 이 종목이 업종 내에서 상대적으로 잘 벌고 있는지 비교하는 기준입니다.

📈 장기적으로 주가가 우상향 했나요?

52주 최저/최고 대비 현재 위치

최저 (+48.14%) 최고 (-11.82%)

1주

+4.2%

1개월

+17.2%

3개월

-1.3%

6개월

+14.9%

YTD

+10.1%

1년

+41.4%

3년

+60.5%

5년

-43.3%

* 수익률 데이터는 Finviz에서 미리 계산된 값입니다. 1주~5년 각 기간의 주가 변동률을 보여줍니다.

🎯 지금 투자 매력은?

저평가 적정 고평가

적정 수준

PER (주가수익비율)

14.5

↓ 낮을수록 저평가 (주가 ÷ 주당순이익)

업종 평균 12.8 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

PBR (주가순자산비율)

1.5

↓ 1 미만이면 자산가치 대비 저렴

업종 평균 1.2 | 평균보다 높음 (상대적 고평가)

RSI (상대강도지수)

30↓ 매수 기회 · 70↑ 과열 주의

30~70 사이: 중립 구간

애널리스트 목표가

$43

↑ 현재가 대비 상승 여력이 클수록 좋음

현재가 $38 대비 +13.0% 상승 여력

SMA200 (200일 이평선)

+7.6%

↑ 양수면 상승 추세, 음수면 하락 추세

200일 평균 위에서 거래 중 (상승 추세)

* PER/PBR의 고평가·저평가 판단은 같은 업종 평균 대비 상대적 비교입니다. 업종 특성에 따라 절대 수치의 의미가 다를 수 있습니다.

💵 배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

순이익 중 5.37%를 배당으로 지급

배당수익률 0.32% 업종 평균 2.7%

예상 배당금 $0.12/주

배당 성장률 (3년/5년) 0% / 0%

투자 금액 설정

원

100만원 투자 시 5년간 누적 배당금 (세후)

2,697원

1년차

연 2,697원

5,394원

2년차

연 2,697원

8,091원

3년차

연 2,697원

1.1만원

4년차

연 2,697원

1.3만원

5년차

연 2,697원

* 세금 15% 원천징수 반영, 배당금 변동 없다고 가정

💱 원화로 얼마인가요?

현재 주가

$37.82

≈ 51,813원

10만원으로

1.93주

소수점 매매 기준

100만원으로

19.3주

소수점 매매 기준

환율 기준: 1 USD = 1,370원 (고정 참고값, 실제 환율과 다를 수 있습니다)

🔄 같은 업종 기업 비교

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
LOB	$1.7B	14.5	1.5	10.95%	0.32%	-2.5%
BRK-B	$1.03T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3	1.4	9.8%	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8	2.4	16.39%	2.05%	-0.7%
V	$638.2B	30.3	18.0	59.94%	0.81%	+8.3%
MA	$468.4B	31.8	60.7	210.49%	0.63%	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-