JHMD
John Hancock Multifactor Developed International ETF
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$43.35
-0.45 ▼ -1.03%
총보수비율
0.39%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$918M
약 1조원
보유종목
593개
배당수익률
3.06%
운용 방식
Passive
| Category | Global or ExUS Equities - Factor & Thematic | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 25.99% | Total Holdings | 593 | Perf Week | -2.14% |
| ETF Type | Global Ex. US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 15.36% | AUM | $918M | Perf Month | 5.5% |
| Expense | 0.39% | NAV | $43.91 | Return% 5Y | 8.93% | 52W High | -5.82% | Perf Quarter | -0.78% |
| Dividend TTM | $1.33 (3.06%) | Div Gr. 3/5Y | 18.2% 17.62% | Return% 10Y | - | 52W Low | 20.95% | Perf Half Y | 6.15% |
| Flows% 1M | -24.91% | Flows% YTD | -13.46% | Return% SI | 9.07% | Volatility(W/M) | 1.02% 1.2% | Perf YTD | 4.38% |
| SMA20 | -1.83% | SMA50 | -0.6% | SMA200 | 4.58% | RSI (14) | 44.96 | Beta | 0.74 |
| IPO | 2016/12/16 | Prev Close | $43.8 | Perf Year | 19.45% | Avg Volume | 0.14M | Price | $43.35 |
John Hancock Multifactor Developed International ETF (JHMD) 투자 분석
ETF 개요
John Hancock Multifactor Developed International ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출
2016년 상장, 10년 운영 중.
John Hancock Multifactor Developed International ETF는 수수료 차감 전 기준으로 John Hancock Dimensional Developed International 지수의 성과와 근접하게 일치하는 투자 성과를 목표로 합니다. 평상시 순자산(투자 차입 포함)의 최소 80%를 지수 편입 증권, 관련 예탁증서, 해당 예탁증서의 기초 주식에 투자합니다. 지수는 미국·캐나다를 제외한 선진국 관련 증권의 하위 집합을 구성하도록 설계되었습니다.
Developed-ex-U.S.equitymulti-factor
- 규모
- $0M 약 1조원
- 운용사
- John Hancock
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2016년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
저비용 ETF — 연 0.39%
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 390,000원/년.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.39%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
390,000원
카테고리 평균 대비 연 160,000원 절약
카테고리 중앙값 연간 비용
550,000원
보수율 0.55% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
7,053,525원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.3%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
KLMN
Invesco MSCI North America Climate ETF
0.09%
연 -0.30%p
VSGX
Vanguard ESG International Stock ETF
0.10%
연 -0.29%p
KLMT
Invesco MSCI Global Climate 500 ETF
0.10%
연 -0.29%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
평균 수준의 장기 수익률
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -4.7%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
5년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
153,368,976원
→
누적 수익
+53,368,976원
연평균 +8.9%
ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법
각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.
가격 상승 가격 하락 배당 수취
파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
1년
2025.04 ~ 2026.04
연평균 +25.99%
평균권가격 +19.45% + 배당 +6.54% = 총 +25.99%/년
벤치마크보다 연 4.7%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.04 ~ 2026.04
연평균 +15.36% 누적 +53.5%
평균권가격 +11.17% + 배당 +4.19% = 총 +15.36%/년
벤치마크보다 연 6.2%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
5년
2021.04 ~ 2026.04
연평균 +8.93% 누적 +53.4%
평균권가격 +5.16% + 배당 +3.77% = 총 +8.93%/년
벤치마크보다 연 3.9%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
10년
2016.04 ~ 2026.04
데이터 부족
10년 누적 총수익 곡선
2016-12-22 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
JHMD · 주가만 JHMD · 주가 + 누적배당 JHMD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익).
세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
JHMD S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
3 / 9년
벤치마크 대비 열세 (33%)
+ 2026 YTD: 뒤짐 (3.5% vs 4.4%)
2017 ✓
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✗ YTD
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
74%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
저위험
시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.
Beta (시장 민감도)
평균권0.74
시장 +10% 상승 시 +7.4%
시장 -10% 하락 시 -7.4%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
평균권±1.20%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-35.7%
2016-12-22 최악 -30% 2026-04-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.35
미흡 — 리스크 대비 수익 낮음
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)
-6.8%
과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.
ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
배당 지급형 ETF — 연 3.06%
꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +17.6%.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
0.0%
지급 주기
반기배당
6월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.69
2017
$0.53 -22.6%
2018
$0.94 +77.1%
2019
$0.59 -37.6%
2020
$1.08 +84.2%
2021
$0.80 -26.0%
2022
$0.98 +22.2%
2023
$1.14 +16.1%
2024
$1.33 +16.4%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 18건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-29
$0.590
—
3.19%
2025-06-26
$0.736
—
4.96%
2024-12-27
$0.408
—
3.53%
2024-06-26
$0.731
—
5.17%
2023-12-26
$0.314
—
3.84%
2023-06-27
$0.667
—
4.79%
2022-12-27
$0.265
—
4.68%
2022-06-27
$0.538
—
3.85%
2021-12-27
$0.516
—
3.21%
2021-06-25
$0.569
—
3.39%
2020-12-24
$0.350
—
1.92%
2020-06-25
$0.239
—
2.24%
2019-12-24
$0.347
—
3.38%
2019-06-25
$0.597
—
4.04%
2018-12-24
$0.058
—
3.12%
2018-06-26
$0.475
—
4.01%
2017-12-26
$0.241
—
2.28%
2017-06-26
$0.448
—
1.60%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2,595,571원
5년 누적 (세후) 18,430,579원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 17.62% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
적합
낮음
낮음
보통
이런 분에게 어울려요
글로벌 분산 투자자
✅ 강점
- 💸저비용 — 연 0.39%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯벤치마크 대비 연 -3.9%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
590개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
590개
상위 10개 비중
11.7%
최대 단일 종목
1.70%
집중도(HHI)
42
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Technology 1.7%
Healthcare 1.1%
Energy 0.5%
Financial 0.5%
Consumer Cyclical 0.5%
Basic Materials 0.4%
Industrials 0.3%
Consumer Defensive 0.1%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 11.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 JHMD보다 유리, ▼ 표시는 JHMD보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| JHMD | John Hancock Multifactor Developed International ETF | 0.39% | $918M | 593 | 3.06% | +4.38% | +19.45% |
| Schwab Fundamental International Equity ETF | 0.25% ▲ | $22.8B ▲ | 915 | 3.07% ▲ | - | +35.28% ▲ | |
| iShares Global Infrastructure ETF | 0.39% | $10.5B ▲ | 100 | 2.97% ▼ | - | +17.52% ▼ | |
| FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund | 0.46% ▼ | $7.4B ▲ | 182 | 2.26% ▼ | - | +41.56% ▲ | |
| Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF | 0.25% ▲ | $5.6B ▲ | 669 | 2.60% ▼ | - | +18.66% ▼ | |
| State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF | 0.4% ▼ | $4.8B ▲ | 115 | 2.34% ▼ | - | +41.53% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ JHMD보다 유리 · ▼ JHMD보다 불리
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.