EPRF

Innovator S&P Investment Grade Preferred ETF

4월 29일 3:54 PM ET (한국 4/30 04:54)

$16.96

-0.11 ▼ -0.64%

🌙 4월 29일 6:16 PM ET (한국 4/30 07:16)

$17.29

+0.33 ▲ +1.98%

총보수비율

0.47%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$72M

약 984억원

보유종목

80개

배당수익률

6.16%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Other Asset Types - Multi-Asset / Other	Asset Type ⓘ	Preferred Stock	Return% 1Y ⓘ	2.8%	Total Holdings ⓘ	80	Perf Week ⓘ	-1.6%
ETF Type ⓘ	Preferred	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	2.38%	AUM ⓘ	$72M	Perf Month ⓘ	1.8%
Expense ⓘ	0.47%	NAV ⓘ	$17.11	Return% 5Y ⓘ	-1.72%	52W High ⓘ	-9.76%	Perf Quarter ⓘ	-4.85%
Dividend TTM ⓘ	$1.04 (6.16%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	1.19% -2.72%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	3.7%	Perf Half Y ⓘ	-7.1%
Flows% 1M ⓘ	-1.18%	Flows% YTD ⓘ	-0.14%	Return% SI ⓘ	1.38%	Volatility(W/M) ⓘ	0.51% 0.7%	Perf YTD ⓘ	-3.61%
SMA20 ⓘ	-0.11%	SMA50 ⓘ	-0.65%	SMA200 ⓘ	-4.5%	RSI (14) ⓘ	46.18	Beta ⓘ	0.57
IPO ⓘ	2016/5/24	Prev Close ⓘ	$17.07	Perf Year ⓘ	-3.99%	Avg Volume ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$16.96

📊 Innovator S&P Investment Grade Preferred ETF (EPRF) 투자 분석

ETF 개요

Innovator S&P Investment Grade Preferred ETF · Other Asset Types - Multi-Asset / Other

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2016년 상장, 10년 운영 중.

Innovator S&P Investment Grade Preferred ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 S&P U.S. High Quality Preferred Stock 지수의 가격 및 수익률과 일반적으로 일치하는 투자 결과를 목표로 합니다. 일반적으로 총자산의 최소 90%를 해당 지수 구성 종목에 투자하며, 이 지수는 우량한 우선주들로 구성됩니다.

U.S.equitypreferredquality

규모: $0M 약 984억원
운용사: Innovator
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.47%

Other Asset Types - Multi-Asset / Other 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.47%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

470,000원

카테고리 평균 대비 연 220,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

690,000원

보수율 0.69% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

8,471,947원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 8.8%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

MSBT

Morgan Stanley Bitcoin Trust

0.14%

연 -0.33%p

BTC

Grayscale Bitcoin Mini Trust ETF

0.15%

연 -0.32%p

ETH

Grayscale Ethereum Staking Mini ETF

0.15%

연 -0.32%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 내 하위권 수익률

장기 수익률이 동일 카테고리 평균을 크게 밑돌았습니다. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -27.9%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

91,690,795원

→

누적 손실

-8,309,205원

연평균 -1.7%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +2.80%

평균권

가격 -3.99% + 배당 +6.79% = 총 +2.80%/년

벤치마크보다 연 27.9%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +2.38% 누적 +7.3%

하위 25%

가격 -3.33% + 배당 +5.71% = 총 +2.38%/년

벤치마크보다 연 19.1%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 -1.72% 누적 -8.3%

하위 5%

가격 -6.96% + 배당 +5.24% = 총 -1.72%/년

벤치마크보다 연 14.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

데이터 부족

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-24 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

EPRF · 주가만 EPRF · 주가 + 누적배당 EPRF · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

EPRF S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+8%

2017

-5%

2018

+18%

2019

+7%

2020

+2%

2021

-20%

2022

+9%

2023

+3%

2024

+1%

2025

-3%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-3.3% vs 4.4%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 41%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.57

시장 +10% 상승 시 +5.7%

시장 -10% 하락 시 -5.7%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±0.70%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-26.8%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-12 → 2020-03-18

약 4개월 만에 회복

2016-05-24 최악 -23% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.12

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-4.9%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 6.16%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 -2.7%.

ℹ️ 배당 인컴에 설계된 ETF입니다. 분배금은 보유 종목의 배당 + 소액 이자가 주 원천이며 상대적으로 안정적입니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

월배당

1월 · 2월 · 3월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (117건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.68

2016

$1.46 +112.4%

2017

$1.22 -16.4%

2018

$1.21 -0.2%

2019

$1.22 +0.2%

2020

$1.13 -7.6%

2021

$1.02 -9.1%

2022

$1.06 +4.0%

2023

$1.11 +4.6%

2024

$1.06 -4.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 117건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-31

$0.085

—

6.84%

2026-02-27

$0.085

—

6.60%

2026-01-30

$0.085

—

6.45%

2025-12-31

$0.080

—

6.55%

2025-11-28

$0.085

—

6.65%

2025-10-31

$0.085

—

6.63%

2025-09-30

$0.090

—

6.58%

2025-08-29

$0.090

—

6.66%

2025-07-31

$0.090

—

6.70%

2025-06-30

$0.090

—

6.31%

2025-05-30

$0.090

—

6.91%

2025-04-30

$0.090

—

6.39%

2025-03-31

$0.090

—

6.30%

2025-02-28

$0.090

—

6.04%

2025-01-31

$0.090

—

6.03%

2024-12-31

$0.093

—

6.12%

2024-11-29

$0.100

—

5.73%

2024-10-31

$0.100

—

5.76%

2024-09-30

$0.100

—

5.69%

2024-08-30

$0.090

—

5.78%

2024-07-31

$0.090

—

5.92%

2024-06-28

$0.090

—

6.39%

2024-05-31

$0.090

—

5.82%

2024-04-29

$0.090

—

5.85%

2024-03-27

$0.090

—

5.96%

2024-02-28

$0.090

—

5.57%

2024-01-30

$0.090

—

6.03%

2023-12-28

$0.089

—

6.05%

2023-11-29

$0.105

—

6.03%

2023-10-30

$0.105

—

5.97%

2023-09-28

$0.085

—

6.06%

2023-08-30

$0.085

—

6.04%

2023-07-28

$0.085

—

5.91%

2023-06-29

$0.085

—

5.98%

2023-05-30

$0.085

—

5.47%

2023-04-27

$0.085

—

5.85%

2023-03-30

$0.085

—

5.97%

2023-02-27

$0.085

—

5.22%

2023-01-30

$0.085

—

5.08%

2022-12-29

$0.073

—

5.98%

2022-11-29

$0.050

—

5.36%

2022-10-28

$0.090

—

6.25%

2022-09-29

$0.090

—

6.05%

2022-08-30

$0.090

—

5.80%

2022-07-28

$0.090

—

5.61%

2022-06-29

$0.090

—

5.93%

2022-05-27

$0.090

—

5.68%

2022-04-28

$0.090

—

5.90%

2022-03-30

$0.090

—

5.51%

2022-02-25

$0.090

—

5.54%

2022-01-28

$0.090

—

5.35%

2021-12-30

$0.055

—

5.25%

2021-11-26

$0.085

—

5.54%

2021-10-28

$0.085

—

5.39%

2021-09-29

$0.100

—

5.48%

2021-08-30

$0.100

—

5.01%

2021-07-29

$0.100

—

5.42%

2021-06-29

$0.100

—

5.40%

2021-05-27

$0.100

—

5.44%

2021-04-29

$0.100

—

5.42%

2021-03-30

$0.100

—

5.46%

2021-02-25

$0.100

—

5.60%

2021-01-28

$0.100

—

5.47%

2020-12-30

$0.132

—

4.93%

2020-11-27

$0.095

—

5.12%

2020-10-29

$0.095

—

5.62%

2020-09-29

$0.095

—

5.16%

2020-08-28

$0.100

—

5.53%

2020-07-30

$0.100

—

5.19%

2020-06-29

$0.100

—

5.34%

2020-05-28

$0.100

—

5.69%

2020-04-29

$0.100

—

5.31%

2020-03-30

$0.100

—

5.67%

2020-02-27

$0.100

—

5.53%

2020-01-30

$0.100

—

5.35%

2019-12-30

$0.170

—

5.02%

2019-11-27

$0.095

—

5.44%

2019-10-30

$0.095

—

5.00%

2019-09-27

$0.095

—

4.98%

2019-08-29

$0.095

—

4.99%

2019-07-30

$0.095

—

5.01%

2019-06-27

$0.095

—

5.07%

2019-05-30

$0.095

—

5.11%

2019-04-29

$0.095

—

5.14%

2019-03-28

$0.095

—

5.19%

2019-02-27

$0.095

—

5.23%

2019-01-30

$0.095

—

5.25%

2018-12-21

$0.168

—

6.56%

2018-11-27

$0.093

—

5.54%

2018-10-24

$0.093

—

6.00%

2018-09-25

$0.093

—

5.94%

2018-08-24

$0.093

—

5.91%

2018-07-24

$0.093

—

5.94%

2018-06-26

$0.093

—

6.04%

2018-05-24

$0.093

—

6.27%

2018-04-24

$0.093

—

6.34%

2018-03-27

$0.094

—

5.89%

2018-02-23

$0.091

—

6.72%

2018-01-25

$0.120

—

6.71%

2017-12-22

$0.167

—

6.56%

2017-11-24

$0.112

—

5.79%

2017-10-24

$0.112

—

6.29%

2017-09-25

$0.112

—

5.80%

2017-08-24

$0.112

—

6.27%

2017-07-24

$0.112

—

6.25%

2017-06-26

$0.112

—

5.77%

2017-05-24

$0.112

—

5.38%

2017-04-24

$0.140

—

4.91%

2017-03-24

$0.140

—

4.37%

2017-02-23

$0.112

—

3.81%

2017-01-25

$0.112

—

3.38%

2016-12-22

$0.112

—

2.94%

2016-11-23

$0.112

—

2.43%

2016-10-25

$0.112

—

1.84%

2016-09-22

$0.150

—

1.38%

2016-08-25

$0.075

—

0.78%

2016-07-25

$0.124

—

0.49%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 5,187,736원

5년 누적 (세후) 24,565,477원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -2.72% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

꾸준한 배당 수령을 원하는 투자자

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

📈장기 수익률이 동종 대비 크게 낮아요
🎯벤치마크 대비 연 -14.6%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1개

상위 10개 비중

0.0%

최대 단일 종목

0.00%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 0.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

VNTG 02KI-7VV3.AF

0.00%

같은 카테고리 비교

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Other Asset Types - Multi-Asset / Other

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 EPRF보다 유리, ▼ 표시는 EPRF보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
EPRF	Innovator S&P Investment Grade Preferred ETF	0.47%	$72M	80	6.16%	-3.61%	-3.99%
AMLP	Alerian MLP ETF	1.01% ▼	$12.3B ▲	14	7.47% ▲	-	+7.97% ▲
PGX	Invesco Preferred ETF	0.5% ▼	$3.9B ▲	268	6.19% ▲	-	-0.27% ▲
VRP	Invesco Variable Rate Preferred ETF	0.5% ▼	$2.6B ▲	340	6.38% ▲	-	+1.38% ▲
PFXF	VanEck Preferred Securities ex Financials ETF	0.4% ▲	$2.3B ▲	117	6.36% ▲	-	+10.30% ▲
MLPA	Global X MLP ETF	0.45% ▲	$2.1B ▲	22	7.05% ▲	-	+8.54% ▲