CRVL

Corvel Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$58.15

+0.17 ▲ +0.29%

🌙 4월 30일 4:54 AM ET (한국 4/30 17:54)

$58.15

+0.00 +0.00%

시가총액

$3.0B

스몰캡

P/E

28.5

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

저 30% 고 -50%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	28.49	EPS (ttm) ⓘ	2.04	Insider Own ⓘ	43.79%	Shs Outstand ⓘ	0.05B	Perf Week ⓘ	1.31%
Market Cap ⓘ	2.97B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-0.19%	Shs Float ⓘ	0.03B	Perf Month ⓘ	7.25%
Enterprise Value ⓘ	2.77B	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	53.82%	Short Float ⓘ	3.36%	Perf Quarter ⓘ	-13.33%
Income ⓘ	0.11B	P/S ⓘ	3.16	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	-0.76%	Short Ratio ⓘ	3.69	Perf Half Y ⓘ	-21.9%
Sales ⓘ	0.94B	P/B ⓘ	7.92	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	17.87%	Short Interest ⓘ	0.97M	Perf YTD ⓘ	-14.07%
Book/sh ⓘ	7.35	P/C ⓘ	12.93	EPS past 3/5Y ⓘ	14.44% 16.61%	ROE ⓘ	31.26%	52W High ⓘ	-50.39% ($117.22)	Perf Year ⓘ	-46.65%
Cash/sh ⓘ	4.5	P/FCF ⓘ	28.53	Sales past 3/5Y ⓘ	11.49% 8.62%	ROIC ⓘ	26.81%	52W Low ⓘ	29.71% ($44.83)	Perf 3Y ⓘ	-13.65%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	16.51	EPS Y/Y TTM ⓘ	19.97%	Gross Margin ⓘ	20.89%	Volatility(W/M) ⓘ	2.72% 3.49%	Perf 5Y ⓘ	47.48%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	2.94	Sales Y/Y TTM ⓘ	8.06%	Oper. Margin ⓘ	14.52%	ATR (14) ⓘ	1.82	Perf 10Y ⓘ	285.95%
Dividend Ex-Date ⓘ	-	Quick Ratio ⓘ	1.85	EPS Q/Q ⓘ	2.58%	Profit Margin ⓘ	11.23%	RSI (14) ⓘ	62.3	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.85	Sales Q/Q ⓘ	3.36%	SMA20 ⓘ	4.57% ($55.61)	Beta ⓘ	0.99	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.07	Earnings ⓘ	2026/2/3	SMA50 ⓘ	8.24% ($53.72)	Rel Volume ⓘ	0.61	Prev Close ⓘ	$57.98
Employees ⓘ	5075	LT Debt/Eq ⓘ	0.05	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-17.31% ($70.32)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.26M	Price ⓘ	$58.15
IPO ⓘ	1991/6/28	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4293	Volume ⓘ	161,130	Change ⓘ	0.29%

📊 Corvel Corp (CRVL) 투자 분석

Corvel Corp, 어떤 회사인가요?

코벨(CRVL)

Financial · Insurance Brokers

시가총액 1751위 — 중형주

🏥 산재 보험 및 의료비 관리에 인공지능(AI) 기술을 접목한 혁신적인 리스크 관리 솔루션 기업입니다. 복잡한 의료 청구서 심사부터 부상자 케어 관리까지, 기술을 통해 보험사와 기업의 비용을 절감하고 환자의 빠른 회복을 돕고 있어요.

Corvel Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 4.1조 원

⚖️ 삼성전자의 1%

시총 순위1751위

직원 수5,075명

IPO1991/06/28

현재가$58.15 ≈ 79,666원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 2월 3일 (화) · 장 시작 전

돈을 잘 벌고 있나요?

튼튼한 기업 — 수익성·재무 모두 양호

돈도 잘 벌고 재무 건전성도 우수합니다

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

14.5%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 14.4% · 상위 50%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

11.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.5% · 상위 31%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

매출총이익률

원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)

20.9%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 41.3% · 하위 11%

💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

31.3%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.1% · 상위 7%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

17.9%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 1.6% · 최상위권

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

26.8%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 8.0% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.07

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 0.67

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

1.85

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.29

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

당좌비율

재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율

1.85

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 1.25

💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+14.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 중형주 중앙값 5.2% · 상위 40%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+16.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 중형주 중앙값 8.8% · 상위 39%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+8.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 중형주 중앙값 7.8% · 상위 47%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+3.4%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

미분류 중형주 중앙값 10.9% · 하위 38%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 22%p 하회

CRVL +47.5% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-21.9%p

시장보다 열세

1년 기준

vs S&P 500

-75.0%p

시장보다 크게 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-29.7%p) 최고 (-50.4%p)

현재가가 저점 대비 29.7% 위, 고점 대비 50.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-34.9%

연간 변동성

66.2%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 비싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편, 매출 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 비싼 편

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

28.49배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.21배 · 업계에서 비싼 하위 13%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

7.92배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 2.92배 · 업계에서 비싼 하위 3%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

3.16배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 2.50배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

EV/EBITDA 기업가치배수

기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준

16.51배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Insurance Brokers 중앙값 13.92배 · 업계 평균권

💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

28.53배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 11.12배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 중형주

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다

내부자 소폭 순매도 -0.2% · 기관 소폭 순매도 -0.8% · 공매도 부담 낮음 3.4% · 공매도 최근 68일간 +1.1%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-0.2%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-0.8%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 53.8%

기관 비중 적정

Financial 중형주 중앙값 77.3%

🧑‍💼 내부자 43.8%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 중형주 중앙값 3.6%

👤 개인투자자 (추정) 2.4%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.4%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 중형주 중앙값 4.1%

최근 68일 📈 +1.1%p 증가

공매도 회전일수

3.7일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 51.1M주

유동주식 (거래 가능) 28.8M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

CRVL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

XHS

State Street SPDR S&P Health Care Services ETF

1.75%

$98M

PSCH

Invesco S&P SmallCap Health Care ETF

Pacer S&P SmallCap 600 Quality FCF Aristocrats ETF

1.01%

$2M

FSGS

First Trust SMID Growth Strength ETF

0.96%

$29M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
CRVL 이 종목	$3.0B	28.5 ▼	7.9 ▼	31.26% ▲	-	+0.3%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.