BWIN

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Baldwin Insurance Group Inc
4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)
$23.29
-0.43 ▼ -1.81%
🌙 4월 30일 4:42 AM ET (한국 4/30 17:42)
$23.19
-0.10 ▼ -0.43%
시황 · 실적발표 · 매수매도 신호, 가장 먼저 받아보세요 🔔 구독
시가총액
$3.4B
스몰캡
P/E
-
배당수익률
없음
52주 위치
-
저 47% 고 -48%
애널리스트
-
Index ⓘ RUTP/E ⓘ -EPS (ttm) ⓘ -0.49Insider Own ⓘ 2.27%Shs Outstand ⓘ 0.10BPerf Week ⓘ -9.02%
Market Cap ⓘ 3.36BForward P/E ⓘ 9.24EPS next Y ⓘ 25.82%Insider Trans ⓘ -9.18%Shs Float ⓘ 0.10BPerf Month ⓘ 5.82%
Enterprise Value ⓘ 5.25BPEG ⓘ 0.39EPS next Q ⓘ 0.63Inst Own ⓘ 83.74%Short Float ⓘ 13.56%Perf Quarter ⓘ 2.06%
Income ⓘ -0.03BP/S ⓘ 2.23EPS this Y ⓘ 20%Inst Trans ⓘ 0.53%Short Ratio ⓘ 7.31Perf Half Y ⓘ -2.96%
Sales ⓘ 1.50BP/B ⓘ 2.79EPS next 5Y ⓘ 23.5%ROA ⓘ -0.91%Short Interest ⓘ 12.98MPerf YTD ⓘ -3.08%
Book/sh ⓘ 8.36P/C ⓘ 9.67EPS past 3/5Y ⓘ 12.19% 2.93%ROE ⓘ -5.71%52W High ⓘ -48.43% ($45.16)Perf Year ⓘ -44.67%
Cash/sh ⓘ 2.41P/FCF ⓘ -Sales past 3/5Y ⓘ 15.34% 44.25%ROIC ⓘ -1.45%52W Low ⓘ 46.66% ($15.88)Perf 3Y ⓘ -7.54%
Dividend Est. ⓘ -EV/EBITDA ⓘ 22.41EPS Y/Y TTM ⓘ -30.08%Gross Margin ⓘ 21.25%Volatility(W/M) ⓘ 3.74% 4.94%Perf 5Y ⓘ -20.69%
Dividend TTM ⓘ -EV/Sales ⓘ 3.49Sales Y/Y TTM ⓘ 8.34%Oper. Margin ⓘ 7.08%ATR (14) ⓘ 1.08Perf 10Y ⓘ -
Dividend Ex-Date ⓘ -Quick Ratio ⓘ 1.16EPS Q/Q ⓘ -20.34%Profit Margin ⓘ -2.25%RSI (14) ⓘ 50.03Recom ⓘ 1.91
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ -Current Ratio ⓘ 1.16Sales Q/Q ⓘ 5.27%SMA20 ⓘ -0.82% ($23.48)Beta ⓘ 1.28Target Price ⓘ $29.33
Payout ⓘ -Debt/Eq ⓘ 2.93Earnings ⓘ 2026/5/4SMA50 ⓘ 7.41% ($21.68)Rel Volume ⓘ 0.46Prev Close ⓘ $23.72
Employees ⓘ 5020LT Debt/Eq ⓘ 2.88EPS/Sales Surpr. ⓘ 7.53% -1.39%SMA200 ⓘ -11.7% ($26.38)Avg Volume(3M) ⓘ 1.78MPrice ⓘ $23.29
IPO ⓘ 2019/10/24Option/Short ⓘ Yes/YesTrades ⓘ 10136Volume ⓘ 819,131Change ⓘ -1.81%

📊 Baldwin Insurance Group Inc (BWIN) 투자 분석

Baldwin Insurance Group Inc, 어떤 회사인가요?

배링턴 보험 그룹(BWIN) 초고성장주
Financial · Insurance Brokers
시가총액 1660위 — 중형주

🛡️ 맞춤형 보험 솔루션을 제공하는 독립 보험 중개 및 리스크 관리 전문 기업입니다.

Baldwin Insurance Group Inc 자세히 알아보기 →
시가총액
$0.0B
약 4.6조 원
⚖️ 삼성전자의 1%
시총 순위1660위
직원 수5,020명
IPO2019/10/24
현재가$23.29 ≈ 31,907원
📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표 D-4
5월 4일 (월) · 장 마감 후
예상 EPS $0.63
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🔔 실적 발표 2026년 2월 26일 (목) · 장 마감 후 EPS +7.5% 매출 -1.4%

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 부진
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
7.1%
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 14.4% · 하위 36%
💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
-2.3%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
매출총이익률
원재료비만 뺀 수준의 이익률 (제품 자체 경쟁력)
21.3%
✓ 부진
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 41.3% · 하위 12%
💡 제조업 30%, IT/소프트웨어 50% 이상이면 우수 (업종별 편차 큼)
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
-5.7%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
-0.9%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
-1.4%
✓ 적자
💡 적자 상태 — 수익을 내지 못하고 있습니다
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
2.93
✓ 부채 매우 높음
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 0.67
💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
1.16
✓ 평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 1.29
💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의
당좌비율
재고 제외한 즉시 현금화 가능 자산 비율
1.16
✓ 양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 1.25
💡 1.0 이상이면 안전, 0.5 미만이면 주의
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망
목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적
애널리스트 목표가
$0.00
현재가 대비 +0.0%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
0.00배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
PEG (성장 반영 밸류)
0.00
저평가
💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴
내년 EPS 예상 성장률
+0.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
5년 EPS 예상 연평균
+0.0%
💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 신뢰도 높음
최근 1분기 중 1번 예상 상회
1
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+7.5%
평균 서프라이즈
2026.02.26
상회
+7.5%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)
올해 EPS 전망
올해 예상 주당순이익 성장률
+20.0%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 45.3% · 하위 34%
내년 EPS 전망
내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)
+25.8%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 28.5% · 하위 45%
5년 EPS 연평균 전망
향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상
+23.5%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 39.4% · 하위 31%
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+12.2%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 0.8% · 상위 38%
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+2.9%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 1.5% · 상위 48%
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+44.3%
양호
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 32.4% · 상위 26%
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+5.3%
평균
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
초고성장주 중형주 중앙값 14.8% · 하위 33%
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -90%p
BWIN -20.7% · S&P 500 +69.4%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-90.1%p
시장보다 크게 열세
1년 기준
vs S&P 500
-73.0%p
시장보다 크게 열세
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-46.7%p) 최고 (-48.4%p)
현재가가 저점 대비 46.7% 위, 고점 대비 48.4% 아래
최근 리스크 (최근 68거래일)
최대 낙폭
-36.1%
연간 변동성
72.6%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
💵 이익 대비 싼 편
🏢 자산 대비 싼 편
🧾 매출 대비 싼 편
💧 현금흐름 대비 비싼 편
💵 이익 대비
Forward PER 예상 주가수익비율
내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영
9.24배
✓ 매우 싸다
내 위치상위 5%
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 15.09배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%
💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
2.79배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 2.92배 · 업계 평균권
💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.23배
✓ 싼 편
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 2.50배 · 업계 평균권
💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)
💧 현금흐름 대비
EV/EBITDA 기업가치배수
기업 전체 가치 ÷ 영업현금이익 — M&A에서 쓰는 기준
22.41배
✓ 매우 비싸다
내 위치하위 25%
하위권 평균 상위권
Insurance Brokers 중앙값 13.92배 · 업계에서 비싼 하위 6%
💡 EV/EBITDA 10 이하 저평가, 20 이상이면 고평가 (M&A 밸류 기준)
애널리스트 목표가 (참고)
$29.33 현재가 대비 +25.9%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Insurance Brokers

누가 갖고 있나요?

수급에 다소 부담이 있습니다
내부자 소폭 순매도 -9.2% · 기관 소폭 순매수 +0.5% · 공매도 다소 높음 13.6% · 공매도 최근 68일간 +6.4%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)
-9.2%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.5%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 83.7%
기관 중심의 안정적 구조
Financial 중형주 중앙값 77.3%
🧑‍💼 내부자 2.3%
일반적 수준
Financial 중형주 중앙값 3.6%
👤 개인투자자 (추정) 14.0%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
13.6%
다소 높음
Financial 중형주 중앙값 4.1%
최근 68일 📈 +6.4%p 증가
공매도 회전일수
7.3일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 96.7M주
유동주식 (거래 가능) 95.7M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BWIN을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
ACSV
ACSV
American Century Small Cap Value Insights ETF
2.58%
$12M
KIE
KIE
State Street SPDR S&P Insurance ETF
1.95%
$456M
FDFF
FDFF
Fidelity Disruptive Finance ETF
1.35%
$42M
LVLN
LVLN
State Street SPDR S&P Leveraged Loan ETF
0.80%
$45M
BCFN
BCFN
Baron Financials ETF
0.43%
$48M
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
종목시총PERPBRROE배당률등락
BWIN BWIN 이 종목
$3.4B- 2.8 ▼-5.71% ▼- -1.8%
BRK-B BRK-B
$1.03T15.3 ▼1.4 ▼9.8% ▲- -0.6%
BRK-A BRK-A
$1.02T15.3 ▼1.4 ▼9.8% ▲- -0.6%
JPM JPM
$834.1B14.8 ▼2.4 ▼16.39% ▲2.05% ▼-0.7%
V V
$638.2B30.3 ▼18.0 ▼59.94% ▲0.81% ▼+8.3%
MA MA
$468.4B31.8 ▼60.7 ▼210.49% ▲0.63% ▼+3.5%
업종 평균-12.81.29.39%2.7%-
📊
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볼드윈 인슈어런스 그룹(BWIN) 뭐하는 회사일까? - 주가 전망·실적·시총·관련주·본사 총정리
볼드윈 인슈어런스 그룹은 빠르게 성장하는 미국의 보험 중개 및 리스크 관리 기업으로, 2025년 성공적인 브랜드 통합과 강력한 유기적 성장을 보여주고 있습니다.
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면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.