CRAK 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

CRAK

VanEck Oil Refiners ETF

7월 29일 10:35 AM ET (한국 7/29 23:35)

$53.35

-0.35 ▼ -0.65%

CRAK ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.61%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$229M

약 3138억원

보유종목

26개

배당수익률

1.42%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	59.3%	Total Holdings ⓘ	26	Perf Week ⓘ	-4.17%
ETF Type ⓘ	Global Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	23.26%	AUM ⓘ	$229M	Perf Month ⓘ	17.29%
Expense ⓘ	0.61%	NAV ⓘ	$53.89	Return% 5Y ⓘ	19.01%	52W High ⓘ	-6.16%	Perf Quarter ⓘ	11.68%
Dividend TTM ⓘ	$0.76 (1.42%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-7.65% 2.75%	Return% 10Y ⓘ	14.29%	52W Low ⓘ	62.8%	Perf Half Y ⓘ	29.27%
Flows% 1M ⓘ	33.8%	Flows% YTD ⓘ	213.45%	Return% SI ⓘ	12.47%	Volatility(W/M) ⓘ	1.44% 1.61%	Perf YTD ⓘ	42.24%
SMA20 ⓘ	2.9%	SMA50 ⓘ	7.97%	SMA200 ⓘ	19.6%	RSI (14) ⓘ	60.71	Beta ⓘ	0.53
IPO ⓘ	2015/8/19	Prev Close ⓘ	$53.7	Perf Year ⓘ	54.99%	Avg Volume ⓘ	0.15M	Price ⓘ	$53.35

📊 VanEck Oil Refiners ETF (CRAK) 투자 분석

ETF 개요

VanEck Oil Refiners ETF · Global or ExUS Equities - Industry Sector

원자재형 — 금·원유·농산물 등 실물 자산 노출

2015년 상장, 11년 운영 중.

VanEck Oil Refiners ETF는 수수료 차감 전 기준으로 MVIS Global Oil Refiners Index의 가격 및 수익률 성과를 가능한 한 근접하게 복제하는 것을 목표로 합니다. 정상적인 경우 총자산의 80% 이상을 기초 지수 구성 종목에 투자합니다. 지수에는 글로벌 정유 부문 기업의 주식과 예탁증서가 포함되며, 초기 편입 조건은 매출의 50% 이상을 원유 정제에서 창출하는 기업입니다. 이들 기업의 제품에는 휘발유, 디젤, 항공유, 중유, 나프타 등 석유화학 제품이 포함됩니다. 비분산형 ETF입니다.

📘 CRAK ETF 자세히 알아보기 →

Globalequityenergyoil

규모: $229M 약 3138억원
운용사: VanEck
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2015년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.61%

Global or ExUS Equities - Industry Sector 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.61%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

610,000원

카테고리 평균 대비 연 30,000원 추가 부담

카테고리 중앙값 연간 비용

580,000원

보수율 0.58% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

10,931,230원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 11.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

HAUZ

Xtrackers International Real Estate ETF

0.10%

연 -0.51%p

VNQI

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF

0.12%

연 -0.49%p

PBPH

Portfolio Building Block World Pharma and Biotech Index ETF

0.13%

연 -0.48%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Global or ExUS Equities - Industry Sector 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +41.5%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

🪙 원자재 ETF — 배당 대신 가격 변동

원자재 현물 가격(혹은 선물)에 노출되는 상품으로, 배당은 없으며 순수 가격 변동이 수익의 원천입니다. 벤치마크는 관련 지수(예: SPY) 대신 원자재 가격 자체로 비교하는 것이 더 유의미할 수 있습니다.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

380,261,474원

→

누적 수익

+280,261,474원

연평균 +14.3%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +59.30%

상위 25%

벤치마크보다 연 41.5%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +23.26% 누적 +87.3%

상위 25%

벤치마크보다 연 4.0%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +19.01% 누적 +138.7%

상위 25%

벤치마크보다 연 5.8%p 앞섰습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +14.29% 누적 +280.3%

상위 25%

벤치마크보다 연 0.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

CRAK · 주가만 CRAK · 주가 + 누적배당 CRAK · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

CRAK S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+48%

2017

-11%

2018

+9%

2019

-12%

2020

+10%

2021

+16%

2022

+17%

2023

-15%

2024

+38%

2025

+41%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 앞섬 (40.7% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 39%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

원자재 기준

원자재는 주식 시장과 다른 리듬으로 움직여요. 종류에 따라 흔들림 차이가 커요(금은 안정적, 원유는 크게 출렁).

🪙 원자재 ETF — 독립적 변동성 패턴

원자재는 주식 시장과 다른 리듬으로 움직입니다. Beta(주식 기준)는 큰 의미가 없고, 변동성은 자산별로 크게 달라집니다(금 낮음, 원유 높음).

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.53

시장 +10% 상승 시 +5.3%

시장 -10% 하락 시 -5.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.61%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-58.8%

낙폭 기간: 18개월

2018-10-03 → 2020-03-19

약 2.2년 만에 회복

2015-08-20 최악 -53% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.43

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-9.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당이 있지만 낮은 편 — 연 1.42%

성장·배당 혼합형에 가깝습니다. 5년 배당 성장률 +2.8%.

배당수익률

1.42%

주당 배당

$0.76

연간 기준

5년 성장률

2.8%

지급 주기

연배당

12월

📊 총 이력 2015~2025 (11건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.71 +675.0%

2016

$0.45 -36.7%

2017

$0.65 +44.1%

2018

$0.41 -36.5%

2019

$0.66 +59.8%

2020

$0.65 -1.8%

2021

$0.96 +48.1%

2022

$1.25 +30.2%

2023

$1.54 +23.1%

2024

$0.76 -50.9%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 11건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-22

$0.756

—

6.12%

2024-12-23

$1.54

—

5.67%

2023-12-18

$1.25

—

6.49%

2022-12-19

$0.960

—

5.29%

2021-12-20

$0.648

—

4.99%

2020-12-21

$0.660

—

4.42%

2019-12-23

$0.413

—

1.41%

2018-12-20

$0.650

—

2.44%

2017-12-18

$0.451

—

3.89%

2016-12-19

$0.713

—

3.89%

2015-12-21

$0.092

—

0.47%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1,205,173원

5년 누적 (세후) 6,366,530원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 2.75% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

전반적으로 매력적이에요 주요 지표가 양호하며 일부 약점이 있어도 장점이 우세해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

자산 다변화를 원하는 투자자

✅ 강점

📈장기 수익률 상위권
🎯벤치마크 대비 연 +5.8%p 초과 성과

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

26개 종목으로 구성

상위 섹터는 Energy (32%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

26개

상위 10개 비중

60.6%

최대 단일 종목

8.23%

집중도(HHI)

501

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Energy

32.3%

Basic Materials

1.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 60.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 VLO Valero Energy Corp

8.23%

RLI Reliance Industries Ltd

7.51%

#3 PSX Phillips 66

7.24%

#4 MPC Marathon Petroleum Corp

6.73%

#5 - ORLEN SA

5.94%

#6 - ENEOS Holdings Inc

5.50%

#7 - Neste Oyj

5.30%

DINO HF Sinclair Corp

4.79%

#9 - OMV AG

4.69%

#10 - Idemitsu Kosan Co Ltd

4.67%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 CRAK보다 유리, ▼ 표시는 CRAK보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
CRAK	VanEck Oil Refiners ETF	0.61%	$229M	26	1.42%	+42.24%	+54.99%
GDX	VanEck Gold Miners ETF	0.51% ▲	$23.1B ▲	61	0.85% ▼	-	+41.11% ▼
COPX	Global X Copper Miners ETF	0.65% ▼	$7.2B ▲	44	2.52% ▲	-	+71.34% ▲
GDXJ	VanEck Junior Gold Miners ETF	0.52% ▲	$7.1B ▲	116	2.74% ▲	-	+46.37% ▼
URA	Global X Uranium ETF	0.69% ▼	$5.6B ▲	57	5.35% ▲	-	-4.98% ▼
SIL	Global X Silver Miners ETF	0.65% ▼	$4.1B ▲	42	1.37% ▼	-	+50.97% ▼