HAUZ

Xtrackers International Real Estate ETF

4월 30일 1:13 PM ET (한국 5/1 02:13)

$23.41

-0.27 ▼ -1.14%

총보수비율

0.1%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$1.0B

약 1조원

보유종목

410개

배당수익률

4.42%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	16.03%	Total Holdings ⓘ	410	Perf Week ⓘ	-2.17%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	7.97%	AUM ⓘ	$1.0B	Perf Month ⓘ	6.38%
Expense ⓘ	0.1%	NAV ⓘ	$23.70	Return% 5Y ⓘ	0.27%	52W High ⓘ	-9.01%	Perf Quarter ⓘ	-4.25%
Dividend TTM ⓘ	$1.03 (4.42%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	34.54% 24.29%	Return% 10Y ⓘ	4.06%	52W Low ⓘ	9.42%	Perf Half Y ⓘ	-1.97%
Flows% 1M ⓘ	1.81%	Flows% YTD ⓘ	9.31%	Return% SI ⓘ	3.34%	Volatility(W/M) ⓘ	0.86% 1.05%	Perf YTD ⓘ	0.86%
SMA20 ⓘ	-1.15%	SMA50 ⓘ	-1.75%	SMA200 ⓘ	-0.86%	RSI (14) ⓘ	44.67	Beta ⓘ	0.75
IPO ⓘ	2013/10/1	Prev Close ⓘ	$23.68	Perf Year ⓘ	9.09%	Avg Volume ⓘ	0.11M	Price ⓘ	$23.41

📊 Xtrackers International Real Estate ETF (HAUZ) 투자 분석

ETF 개요

Xtrackers International Real Estate ETF · Global or ExUS Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2013년 상장, 13년 운영 중.

Xtrackers International Real Estate ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 iSTOXX Developed and Emerging Markets ex USA PK VN Real Estate 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 미국, 파키스탄, 베트남을 제외한 전 세계 선진국 및 신흥 시장의 상장 부동산 증권에 노출되는 시가총액 가중 지수를 추종하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.

Internationalequityreal-estate

규모: $0M 약 1조원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2013년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.1%

Global or ExUS Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 100,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.1%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

100,000원

카테고리 평균 대비 연 460,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

560,000원

보수율 0.56% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,830,747원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Global or ExUS Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -14.7%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

148,880,636원

→

누적 수익

+48,880,636원

연평균 +4.1%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +16.03%

평균권

가격 +9.09% + 배당 +6.94% = 총 +16.03%/년

벤치마크보다 연 14.7%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +7.97% 누적 +25.9%

평균권

가격 +2.70% + 배당 +5.27% = 총 +7.97%/년

벤치마크보다 연 13.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +0.27% 누적 +1.4%

평균권

가격 -3.91% + 배당 +4.18% = 총 +0.27%/년

벤치마크보다 연 12.6%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

연평균 +4.06% 누적 +48.9%

하위 25%

가격 +1.06% + 배당 +3.00% = 총 +4.06%/년

벤치마크보다 연 10.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-05-02 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

HAUZ · 주가만 HAUZ · 주가 + 누적배당 HAUZ · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

HAUZ S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+28%

2017

-11%

2018

+21%

2019

-7%

2020

+11%

2021

-22%

2022

+5%

2023

-4%

2024

+23%

2025

+1%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.6% vs 4.4%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 65%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.75

시장 +10% 상승 시 +7.5%

시장 -10% 하락 시 -7.5%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.05%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-39.5%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 1.2년 만에 회복

2015-05-04 최악 -32% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.06

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-8.1%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 4.42%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +24.3%.

ℹ️ 리츠 ETF의 분배금은 임대료 기반 현금흐름으로 이뤄져 있어 경기 사이클에 민감합니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

0.0%

지급 주기

반기배당

6월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2013~2025 (25건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.50 -75.9%

2016

$0.74 +47.5%

2017

$0.49 -33.6%

2018

$1.09 +122.5%

2019

$0.90 -17.2%

2020

$1.35 +50.4%

2021

$0.43 -68.6%

2022

$0.77 +80.2%

2023

$0.89 +16.3%

2024

$1.03 +16.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 25건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-12-19

$0.573

—

6.50%

2025-06-20

$0.462

—

6.09%

2024-12-20

$0.462

—

4.52%

2024-06-21

$0.429

—

5.94%

2023-12-15

$0.369

—

4.84%

2023-06-23

$0.397

—

4.17%

2022-12-16

$0.257

—

4.23%

2022-06-24

$0.168

—

6.72%

2021-12-17

$0.471

—

6.95%

2021-06-25

$0.884

—

4.99%

2020-12-18

$0.545

—

3.41%

2020-06-19

$0.356

—

6.12%

2019-12-18

$0.841

—

4.95%

2019-06-28

$0.247

—

2.06%

2018-12-19

$0.342

—

4.07%

2018-06-20

$0.147

—

3.04%

2017-12-19

$0.536

—

3.76%

2017-06-21

$0.200

—

2.65%

2016-12-21

$0.328

—

2.19%

2016-06-21

$0.171

—

10.29%

2015-12-16

$1.35

—

15.40%

2015-06-24

$0.725

—

7.53%

2014-12-19

$1.28

—

5.09%

2014-06-27

$0.010

—

0.09%

2013-12-20

$0.015

—

0.06%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,722,255원

5년 누적 (세후) 30,128,461원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.29% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

부동산 배당 인컴 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Global or ExUS Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.1%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -12.6%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

27개

상위 10개 비중

9.8%

최대 단일 종목

5.87%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Real Estate

0.7%

Financial

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.8% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DWS GOVERNMENT & AGENCY SECURITIES PORTFOLIO DWS GOVERNMENT CASH INSTITUTIONAL SHARES

5.87%

FSV FirstService Corp

0.71%

CIGI Colliers International Group I

0.67%

#4 - Canadian Apartment Properties

0.45%

#5 - Chartwell Retirement Residence

0.44%

#6 - RioCan REIT

0.42%

#7 - Granite Real Estate Investment

0.35%

#8 - Choice Properties Real Estate

0.29%

FCAP First Capital Real Estate Inve

0.29%

#10 - Dream Industrial Real Estate I

0.27%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 5/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HAUZ보다 유리, ▼ 표시는 HAUZ보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HAUZ	Xtrackers International Real Estate ETF	0.1%	$1.0B	410	4.42%	+0.86%	+9.09%
REET	iShares Global REIT ETF	0.14% ▼	$4.7B ▲	356	3.43% ▼	-	+11.75% ▲
VNQI	Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF	0.12% ▼	$3.5B ▲	722	4.66% ▲	-	+8.44% ▼
DFGR	Dimensional Global Real Estate ETF	0.22% ▼	$3.5B ▲	462	3.95% ▼	-	+8.62% ▼
RWO	State Street SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF	0.5% ▼	$1.2B ▲	242	3.33% ▼	-	+11.92% ▲
VGSR	Vert Global Sustainable Real Estate ETF	0.45% ▼	$501M ▼	146	3.49% ▼	-	+8.89% ▼