PTRB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PTRB

PGIM Total Return Bond ETF

7월 28일 11:01 AM ET (한국 7/29 24:01)

$41.04

+0.09 ▲ +0.22%

O ETF PTRB é analisado em 10 critérios, incluindo taxa de administração, composição da carteira, setores, dividendos, RSI e MACD.

Taxa de despesa

0.49%

Custo anual de gestão

Patrimônio líquido (AUM)

$1.1B

약 2조원

Ativos na carteira

1392

Rendimento de dividendos

4.77%

Estratégia de gestão

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.41%	Total Holdings ⓘ	1392	Perf Week ⓘ	-0.29%
ETF Type ⓘ	Global Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	4.52%	AUM ⓘ	$1.1B	Perf Month ⓘ	-1.63%
Expense ⓘ	0.49%	NAV ⓘ	$40.93	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4.07%	Perf Quarter ⓘ	-2.01%
Dividend TTM ⓘ	$1.96 (4.77%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	6.19% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.79%	Perf Half Y ⓘ	-2.7%
Flows% 1M ⓘ	6.76%	Flows% YTD ⓘ	71.51%	Return% SI ⓘ	0.16%	Volatility(W/M) ⓘ	0.24% 0.24%	Perf YTD ⓘ	-2.38%
SMA20 ⓘ	-0.48%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	-2.07%	RSI (14) ⓘ	40.42	Beta ⓘ	0.32
IPO ⓘ	2021/12/8	Prev Close ⓘ	$40.95	Perf Year ⓘ	-1.1%	Avg Volume ⓘ	0.16M	Price ⓘ	$41.04

📊 Análise de investimentos de PGIM Total Return Bond ETF (PTRB)

Visão geral do ETF

PGIM Total Return Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2021년 상장, 5년 운영 중.

PGIM Total Return Bond ETF는 총수익을 추구합니다. 이 ETF는 경상수익과 자본이득의 결합을 통해 목표를 달성합니다. 정상적인 상황에서 투자가능 자산의 최소 80%를 채권에 투자합니다. 부운용사는 미국 국채, 모기지·자산담보부증권(CDO·CLO 포함), 회사채, 해외 채권 등 다양한 채무증권에 자산을 배분합니다.

📘 PTRB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.bondsdebt-securities

규모: $1.1B 약 2조원
운용사: PGIM
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

Eficiência de custos

Taxa de administração anual · Ranking na categoria · Impacto de longo prazo nos custos

Taxa de administração média — 0.49% ao ano

Na faixa média da categoria Bonds - Broad Market.

Taxa de administração anual efetiva (Net Expense Ratio)

평균권

0.49%

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

Simulação de custo real por valor investido

$100.0M

Taxa de administração anual

$490K

Custo adicional anual de $130K em relação à média da categoria

Custo anual mediano da categoria

$360K

Com base na taxa de administração de 0.36%

Custo acumulado de administração em 10 anos (Simulação de longo prazo assumindo que o mercado suba 7% ao ano)

$8.8M

9.1% do dinheiro que você teria ganhado sem taxas vai para a gestora

💡 A taxa de administração retira uma parte dos seus ativos todos os anos. Em 10 anos com juros compostos, o prejuízo total é muito maior do que a simples soma (custo anual × 10). A premissa de retorno de 7% ao ano tem como base a média histórica de longo prazo do S&P 500.

Defaults shown against $100K baseline portfolio. Ajuste o valor com o controle deslizante e veja a atualização em tempo real.

Alternativas mais baratas da mesma categoria

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

-0.46% p.a.

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

-0.46% p.a.

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

-0.46% p.a.

* Taxas mais baixas não significam necessariamente um ETF melhor. Avalie também o índice de referência, a liquidez e a tributação.

Desempenho de longo prazo

Retornos em 1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos · vs. benchmark · resiliência em bear markets

Dados de retorno insuficientes

-14.4% p. em 1 ano contra o benchmark (SPY).

ℹ️ Os "1 ano · 3 anos · 5 anos · 10 anos" abaixo referem-se ao retorno anualizado (CAGR) no período retroativo a partir de hoje. Exemplo: "3 anos +12%" significa que, nos últimos 3 anos, houve crescimento de 12% ao ano, compostos.

Se você tivesse investido há 3 anos

$100.0M

Patrimônio atual

$114.2M

→

Lucro acumulado

+$14.2M

+4.5% ao ano

ℹ️ Como ler o gráfico de composição do retorno

As barras exibidas em cada período representam a proporção de onde veio o retorno deste ETF.

Alta de preço Queda de preço Dividendos recebidos

Predominância de azul (80%+): Estilo crescimento — a maior parte do retorno vem da valorização do preço
Predominância de laranja (70%+): Estilo renda — a maior parte do retorno vem de dividendos (atenção à carga tributária)
Vermelho + laranja: Estilo preço estagnado/em queda — dividendos compensam as perdas (comum em covered calls e ações de alto dividend yield)

1 ano

2025.07 ~ 2026.07

+3.41% ao ano

평균권

Preço -1.10% + Dividendo +4.51% = Total +3.41%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.4% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

3 anos

2023.07 ~ 2026.07

+4.52% ao ano Acumulado +14.2%

평균권

Preço +0.07% + Dividendo +4.45% = Total +4.52%/ano

Ficou abaixo do benchmark em 14.5% p.a.

Minha posiçãoMédio

Faixa inferior Média Faixa superior

5 anos

2021.07 ~ 2026.07

Dados insuficientes

10 anos

2016.07 ~ 2026.07

Listado em 12/2021 — menos de 10 anos

Curva de retorno acumulado em 5 anos

Base de 100 milhões de KRW a partir de 2021-12-08 — interprete os valores da curva diretamente em unidades de 100 milhões de KRW (ex.: 308 → 3,08 milhões). Este ETF e o benchmark são alinhados a partir da mesma data de início com base 100 para comparação.

PTRB · Somente preço PTRB · Preço + dividendos acumulados PTRB · reinvestimento de dividendos S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ Só preço: exclui dividendos e acompanha apenas o preço puro da ação. ETFs de call coberta e de alta renda costumam apresentar essa linha em queda ou estagnada, o que é relevante para a perspectiva de "preservação do capital". Preço + dividendos acumulados: mantém a mesma quantidade de ações e acumula os dividendos recebidos em caixa. Reflete o patrimônio total realmente sentido na conta. Reinvestimento de dividendos: usa os dividendos recebidos para comprar mais ações imediatamente (com base no adjClose, padrão de mercado para retorno total). Quanto mais as três linhas se distanciam, mais fácil é visualizar o efeito da estratégia de dividendos.

comparativo de retorno anual

Retorno anual do ETF vs S&P 500 (SPY) por ano calendário

PTRB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-0%

2021

-14%

2022

+7%

2023

+3%

2024

+8%

2025

-0%

2026 YTD

💡 O benchmark de ações (SPY) é de classe de ativo diferente, então a comparação direta serve apenas como referência.

ℹ️ Retornos de 1º de janeiro a 31 de dezembro de cada ano. A coluna do ano atual (2026) aparece com transparência reduzida para indicar YTD (não concluído). Quando o azul fica acima do cinza, o ETF superou o benchmark naquele ano.

Taxa de vitória vs S&P 500 (SPY)

1 / 5 anos

Ficou abaixo do benchmark (20%)

+ YTD 2026: atrás (-0.4% vs 8.5%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 A taxa de acerto contra o SPY é apenas referência, pois a classe de ativo é diferente.

ℹ️ Número de anos em que o fundo superou S&P 500 (SPY) em um ano-calendário completo (1/1 a 12/31). O ano corrente (YTD) é considerado separadamente.

Downside Capture

🛡️ 11%

Cai menos que o benchmark em quedas — boa defesa

<85% (Defesa) 85~110% (Sincronizado) >110% (Frágil)

💡 Títulos costumam ter correlação negativa com a queda das ações, o que limita a leitura deste indicador.

ℹ️ Queda média deste ETF quando S&P 500 (SPY) recua −1%. Baseado nos retornos diários dos últimos 3 anos (apenas dias com benchmark negativo).

Perfil de risco

Volatilidade · Beta · drawdown máximo · Sharpe · histórico de recuperação em quedas

Classificação geral de risco

Referência de renda fixa

ETFs de renda fixa tendem a oscilar menos que ações, o que é natural. Para fazer sentido, compare ETFs de renda fixa entre si. Lembre-se também da relação: quando os juros sobem, os preços caem.

🏦 ETFs de renda fixa — volatilidade baixa e Beta baixo são inerentes

Títulos de renda fixa têm volatilidade bem menor que ações e também Beta mais baixo frente a benchmarks acionários. A avaliação de "estável" é um resultado natural, e a comparação relevante deve ser feita com base em índices de renda fixa (AGG/TLT etc.).

Beta (sensibilidade ao mercado)

하위 25%

0.32

Se o mercado subir +10% +3.2%

Se o mercado cair -10% -3.2%

Minha posiçãoBase 25%

Faixa inferior Média Faixa superior

ℹ️ Beta 1,0 significa que o ativo se move igual ao mercado. Acima de 1, move-se mais; abaixo de 1, move-se menos.

Variação média diária (último 1 mês)

평균권

±0.24%

S&P 500 típico ±1,0~1,3% · Renda fixa ±0,3% · ETFs alavancados ±3% ou mais

Evolução da volatilidade anual (últimos 10 anos)

ℹ️ Variação média diária de preço deste ETF. 1% significa que, em média, o preço oscila cerca de ±1% por dia. A curva contínua abaixo mostra a evolução temporal da volatilidade anualizada (indicador padrão de longo prazo).

Drawdown máximo · últimos 10 anos

-19.2%

Duração do drawdown: 10 meses

2021-12-17 → 2022-10-20

recuperou em cerca de 2.9 anos

2021-12-08 Pior -18% 2026-07-01

ℹ️ O drawdown máximo é a maior queda percentual entre uma alta e uma baixa históricas. Representa a pior perda já enfrentada por investidores de longo prazo.

Índice de Sharpe (retorno ajustado ao risco)

-0.46

Insatisfatório — Abaixo do retorno livre de risco

ℹ️ É o retorno anual menos a taxa livre de risco (3% ao ano), dividido pela volatilidade anual. Valores acima de 1,0 são geralmente considerados como uma boa relação risco-retorno.

Perda máxima mensal estimada (VaR 95%)

-3.7%

No histórico, quedas mensais maiores que esse valor ocorreram em apenas5%dos casos.

ℹ️ Estimativa estatística de que, daqui para frente, há 95% de probabilidade de que a perda em um mês não ultrapasse esse valor. Os 5% restantes correspondem a cenários de crise financeira ou choques equivalentes a uma pandemia.

Análise de dividendos

Rendimento · Histórico de dividendos · Cálculo do valor líquido após impostos

Distribuição de renda fixa — 4.77% a.a.

A principal fonte é o juro de cupom.

ℹ️ Nos ETFs de renda fixa, a distribuição vem principalmente de juros de cupom. Quando os juros sobem, a distribuição aumenta, mas o preço cai — avalie os dois juntos.

배당수익률

4.77%

주당 배당

$1.96

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (52건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.06

2021

$1.66 +2716.9%

2022

$1.94 +16.5%

2023

$2.09 +7.8%

2024

$1.99 -4.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 52건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-31

$0.168

—

5.18%

2026-03-02

$0.155

—

5.05%

2026-02-02

$0.148

—

5.10%

2025-12-30

$0.202

—

4.73%

2025-12-01

$0.169

—

5.10%

2025-11-03

$0.163

—

4.70%

2025-10-01

$0.155

—

5.13%

2025-09-02

$0.161

—

5.26%

2025-08-01

$0.169

—

5.28%

2025-07-01

$0.161

—

5.30%

2025-06-02

$0.163

—

5.42%

2025-05-01

$0.165

—

5.39%

2025-04-01

$0.173

—

5.33%

2025-03-03

$0.155

—

4.89%

2025-02-03

$0.153

—

5.00%

2024-12-27

$0.198

—

5.12%

2024-12-02

$0.166

—

4.85%

2024-11-01

$0.176

—

4.92%

2024-10-01

$0.169

—

5.18%

2024-09-03

$0.184

—

4.83%

2024-08-01

$0.170

—

4.87%

2024-07-01

$0.173

—

5.39%

2024-06-03

$0.180

—

4.94%

2024-05-01

$0.165

—

4.97%

2024-04-01

$0.162

—

5.24%

2024-03-01

$0.161

—

4.83%

2024-02-01

$0.185

—

5.05%

2023-12-27

$0.139

—

5.65%

2023-12-01

$0.170

—

6.01%

2023-11-01

$0.181

—

6.18%

2023-10-02

$0.177

—

6.00%

2023-09-01

$0.184

—

5.67%

2023-08-01

$0.166

—

5.46%

2023-07-03

$0.159

—

5.03%

2023-06-01

$0.160

—

5.15%

2023-05-01

$0.158

—

4.99%

2023-04-03

$0.156

—

4.56%

2023-03-01

$0.139

—

4.65%

2023-02-01

$0.148

—

4.25%

2022-12-28

$0.441

—

4.22%

2022-12-01

$0.207

—

3.05%

2022-11-01

$0.136

—

2.67%

2022-10-03

$0.124

—

2.29%

2022-09-01

$0.126

—

1.91%

2022-08-01

$0.115

—

1.55%

2022-07-01

$0.115

—

1.32%

2022-06-01

$0.111

—

1.03%

2022-05-02

$0.094

—

0.78%

2022-04-01

$0.066

—

0.54%

2022-03-01

$0.080

—

0.39%

2022-02-01

$0.047

—

0.22%

2021-12-29

$0.059

—

0.12%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $20K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

Atratividade geral do investimento

Para qual objetivo este ETF se encaixa melhor — pontos fortes, fracos e perfil de investidor

Pontos fortes e fracos coexistem Confira abaixo a adequação para avaliar se combina com seu objetivo de investimento.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

Investidor que busca estabilidade para a carteira

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

🎯Ficou -14.4% p.p. abaixo do benchmark ao ano

Composição da carteira

O que este ETF realmente carrega — peso por setor e principais posições

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1339개

상위 10개 비중

20.1%

최대 단일 종목

3.65%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

5.9%

Energy

1.8%

Consumer Cyclical

1.2%

Healthcare

1.0%

Technology

1.0%

Consumer Defensive

1.0%

Industrials

0.9%

Real Estate

0.7%

Communication Services

0.6%

Utilities

0.5%

Basic Materials

0.2%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 20.0% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)