SAN

Banco Santander SA ADR

4월 24일 4:00 PM ET (한국 4/25 05:00)

$11.96

+0.07 ▲ +0.59%

🌙 4월 24일 7:53 PM ET (한국 4/25 08:53)

$11.98

+0.02 ▲ +0.17%

시가총액

$175.6B

미드캡

P/E

11.5

저평가 구간

배당수익률

2.66%

52주 위치

115%

저 75% 고 -10%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	11.52	EPS (ttm) ⓘ	1.04	Insider Own ⓘ	-	Shs Outstand ⓘ	14.68B	Perf Week ⓘ	-7.14%
Market Cap ⓘ	175.55B	Forward P/E ⓘ	8.48	EPS next Y ⓘ	18.81%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	14.68B	Perf Month ⓘ	6.88%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.56	EPS next Q ⓘ	0.28	Inst Own ⓘ	3.1%	Short Float ⓘ	0.55%	Perf Quarter ⓘ	-3.55%
Income ⓘ	15.95B	P/S ⓘ	1.45	EPS this Y ⓘ	11.87%	Inst Trans ⓘ	0.5%	Short Ratio ⓘ	5.4	Perf Half Y ⓘ	22.42%
Sales ⓘ	120.76B	P/B ⓘ	1.45	EPS next 5Y ⓘ	15.21%	ROA ⓘ	0.71%	Short Interest ⓘ	81.44M	Perf YTD ⓘ	1.96%
Book/sh ⓘ	8.25	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	21.75% -	ROE ⓘ	13.08%	52W High ⓘ	-9.67% ($13.24)	Perf Year ⓘ	68.21%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	-	Sales past 3/5Y ⓘ	12.6% 13.8%	ROIC ⓘ	3.71%	52W Low ⓘ	75.37% ($6.82)	Perf 3Y ⓘ	209.84%
Dividend Est. ⓘ	$0.32 (2.66%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	20.22%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.21% 2.27%	Perf 5Y ⓘ	248.69%
Dividend TTM ⓘ	0.26	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-17.25%	Oper. Margin ⓘ	17.39%	ATR (14) ⓘ	0.38	Perf 10Y ⓘ	163.85%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/4	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	39.94%	Profit Margin ⓘ	13.2%	RSI (14) ⓘ	50.34	Recom ⓘ	1.5
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	35.72% 46.14%	Current Ratio ⓘ	0.34	Sales Q/Q ⓘ	-4.36%	SMA20 ⓘ	0.17% ($11.94)	Beta ⓘ	0.73	Target Price ⓘ	$14.23
Payout ⓘ	19.72%	Debt/Eq ⓘ	5.05	Earnings ⓘ	2026/4/30	SMA50 ⓘ	1.78% ($11.75)	Rel Volume ⓘ	0.51	Prev Close ⓘ	$11.89
Employees ⓘ	198403	LT Debt/Eq ⓘ	2.55	EPS/Sales Surpr. ⓘ	16.02% 3.04%	SMA200 ⓘ	10.88% ($10.79)	Avg Volume(3M) ⓘ	15.07M	Price ⓘ	$11.96
IPO ⓘ	1987/7/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	11168	Volume ⓘ	7,618,521	Change ⓘ	0.59%

📊 Banco Santander SA ADR (SAN) 투자 분석

Banco Santander SA ADR, 어떤 회사인가요?

방코 산탄데르(SAN) 가치주

Financial · Banks - Diversified

시가총액 TOP 78위 — 대형 글로벌 기업

🏦 스페인에 본사를 둔 유럽 최대 은행 중 하나로, 전 세계 2억 명 이상의 고객에게 금융 서비스를 제공합니다. 유럽·중남미·미국에서 리테일 뱅킹, 기업금융, 자산관리를 운영하며 특히 브라질·멕시코 등 중남미 시장에서 강한 입지를 가지고 있어요. 지역별로 분산된 수익 구조와 디지털 결제 플랫폼(PagoNxt) 성장이 핵심 경쟁력입니다.

Banco Santander SA ADR 자세히 알아보기 →

시가총액

$0B

약 241조 원

⚖️ 삼성전자의 61%

시총 순위78위

직원 수198,403명

IPO1987/07/30

현재가$11.96 ≈ 16,385원

NYSE · Spain

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-5

4월 30일 (목) · 장 시작 전

예상 EPS $0.28

🎯 배당락일 D-9

5월 4일 (월)

💡 배당을 받으려면 5월 3일까지 매수하는게 좋습니다

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

17.4%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 18.5% · 하위 41%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

13.2%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 15.1% · 하위 25%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

13.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 13.0% · 상위 50%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.7%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 1.6% · 하위 24%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

3.7%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 대형주 중앙값 7.0% · 하위 23%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

5.05

✓ 위험 수준

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.34

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

견조한 성장세

과거·미래 모두 업종 평균 이상

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+11.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 7.2% · 상위 35%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+18.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 8.7% · 상위 11%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+15.2%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 9.5% · 상위 20%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+21.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 14.9% · 상위 40%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+13.8%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 8.9% · 상위 25%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-4.4%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

가치주 대형주 중앙값 5.3% · 하위 16%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 177%p 앞섰습니다

SAN +248.7% · S&P 500 +71.3%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

+177.4%p

시장보다 크게 우위

1년 기준

vs S&P 500

+37.6%p

시장보다 크게 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-75.4%p) 최고 (-9.7%p)

현재가가 저점 대비 75.4% 위, 고점 대비 9.7% 아래

최근 리스크 (최근 65거래일)

최대 낙폭

-19.4%

연간 변동성

45.7%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

11.52배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 14.77배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 22%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

8.48배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 10.48배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.45배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 1.63배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.45배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Diversified 중앙값 2.02배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

애널리스트 목표가 (참고)

$14.23 현재가 대비 +19.0%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Diversified

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 소폭 순매수 +0.5% · 공매도 부담 낮음 0.6% · 공매도 최근 64일간 +0.5%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

내부자 매매 데이터 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.5%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 3.1%

리테일 중심

Financial 대형주 중앙값 74.9%

🧑‍💼 내부자 0.0%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Financial 대형주 중앙값 0.9%

👤 개인투자자 (추정) 96.9%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 대형주 중앙값 2.1%

최근 64일 📈 +0.5%p 증가

공매도 회전일수

5.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 14.68B주

유동주식 (거래 가능) 14.68B주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 64일 누적 기준.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.66% 배당

5년 배당 성장률 46.14%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.69%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 4월

📊 총 이력 1988~2025 (131건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.46 -43.4%

2015

$0.22 -51.3%

2016

$0.24 +7.6%

2017

$0.26 +8.3%

2018

$0.26 -1.2%

2019

$0.09 -65.4%

2021

$0.11 +27.0%

2022

$0.15 +31.0%

2023

$0.21 +45.3%

2024

$0.12 -42.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 131건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2025-04-30

$0.124

—

3.37%

2024-10-31

$0.112

—

4.42%

2024-04-29

$0.103

—

3.73%

2023-10-31

$0.085

—

5.62%

2023-04-27

$0.063

—

4.88%

2022-10-31

$0.056

—

4.33%

2022-04-28

$0.057

—

5.02%

2021-10-29

$0.056

—

2.35%

2021-04-30

$0.033

—

0.87%

2019-10-30

$0.109

—

6.28%

2019-04-29

$0.073

—

6.72%

2019-01-30

$0.075

—

6.98%

2018-10-16

$0.040

—

6.30%

2018-07-30

$0.075

—

6.13%

2018-05-02

$0.073

—

4.14%

2018-01-30

$0.072

—

3.44%

2017-10-16

$0.053

—

3.68%

2017-08-01

$0.069

—

3.47%

2017-04-26

$0.059

—

4.40%

2017-01-25

$0.059

—

4.93%

2016-10-13

$0.050

—

6.54%

2016-07-27

$0.061

—

6.73%

2016-04-28

$0.057

—

4.36%

2016-01-27

$0.055

—

7.99%

2015-10-15

$0.057

—

11.37%

2015-07-29

$0.056

—

8.32%

2015-04-09

$0.165

—

12.80%

2015-01-09

$0.180

—

14.37%

2014-10-15

$0.189

—

9.46%

2014-07-10

$0.205

—

10.26%

2014-04-09

$0.207

—

10.32%

2014-01-10

$0.208

—

10.96%

2013-10-10

$0.204

—

11.29%

2013-07-10

$0.196

—

17.43%

2013-04-09

$0.196

—

17.94%

2013-01-10

$0.197

—

14.07%

2012-10-12

$0.195

—

13.62%

2012-07-11

$0.190

—

19.98%

2012-07-10

$0.147

—

16.68%

2012-04-10

$0.293

—

17.47%

2012-01-11

$0.161

—

14.05%

2011-10-12

$0.173

—

11.96%

2011-07-27

$0.195

—

9.83%

2011-04-27

$0.315

—

9.06%

2011-01-12

$0.159

—

8.86%

2010-10-12

$0.165

—

7.66%

2010-07-28

$0.164

—

7.57%

2010-04-28

$0.299

—

9.74%

2010-01-27

$0.178

—

7.18%

2009-10-13

$0.175

—

7.70%

2009-07-29

$0.188

—

9.12%

2009-04-28

$0.328

—

17.76%

2009-01-28

$0.167

—

16.14%

2008-12-02

$0.184

—

14.71%

2008-10-29

$0.185

—

10.76%

2008-07-29

$0.212

—

5.08%

2008-04-28

$0.409

—

4.40%

2008-01-29

$0.181

—

5.22%

2007-10-29

$0.174

—

3.53%

2007-07-27

$0.165

—

4.55%

2007-04-26

$0.263

—

4.62%

2007-01-29

$0.139

—

3.08%

2006-10-27

$0.134

—

3.81%

2006-07-27

$0.135

—

4.31%

2006-04-26

$0.164

—

4.06%

2006-01-27

$0.110

—

3.96%

2005-10-27

$0.111

—

4.42%

2005-07-27

$0.113

—

4.44%

2005-04-27

$0.111

—

4.43%

2005-01-27

$0.110

—

4.28%

2004-10-27

$0.105

—

4.44%

2004-07-28

$0.102

—

4.86%

2004-04-28

$0.088

—

3.35%

2004-01-28

$0.098

—

3.56%

2003-10-29

$0.090

—

4.26%

2003-07-29

$0.086

—

4.23%

2003-04-28

$0.065

—

3.74%

2003-01-29

$0.079

—

4.43%

2002-10-29

$0.074

—

4.52%

2002-07-29

$0.077

—

4.41%

2002-04-25

$0.055

—

4.47%

2002-01-28

$0.066

—

4.27%

2001-10-26

$0.068

—

4.90%

2001-07-30

$0.065

—

4.58%

2001-04-25

$0.146

—

3.99%

2001-01-26

$0.061

—

2.05%

2000-10-26

$0.056

—

4.04%

2000-08-01

$0.061

—

3.77%

2000-04-26

$0.059

—

3.11%

2000-01-26

$0.146

—

3.38%

1999-10-27

$0.059

—

2.69%

1999-08-03

$0.057

—

3.12%

1999-04-07

$0.040

—

3.18%

1999-01-27

$0.051

—

4.22%

1998-10-28

$0.060

—

4.54%

1998-08-18

$0.048

—

2.67%

1998-08-07

$0.047

—

2.20%

1998-07-28

$0.054

—

2.18%

1998-06-10

$0.032

—

1.83%

1998-04-01

$0.055

—

2.13%

1998-01-28

$0.047

—

2.78%

1997-10-28

$0.049

—

3.64%

1997-07-28

$0.046

—

2.83%

1997-04-25

$0.057

—

3.91%

1997-01-28

$0.042

—

3.34%

1996-10-28

$0.045

—

4.83%

1996-07-26

$0.045

—

5.26%

1996-04-25

$0.035

—

4.09%

1996-01-26

$0.041

—

4.52%

1995-10-30

$0.042

—

4.80%

1995-07-27

$0.043

—

4.56%

1995-04-24

$0.050

—

19.77%

1995-01-25

$0.033

—

18.79%

1994-10-25

$0.033

—

17.29%

1994-07-25

$0.038

—

18.00%

1994-06-08

$0.353

—

17.84%

1994-04-25

$0.061

—

7.45%

1994-01-26

$0.036

—

4.81%

1993-10-25

$0.038

—

6.14%

1993-07-26

$0.037

—

6.44%

1993-04-26

$0.083

—

5.26%

1992-10-26

$0.106

—

4.82%

1992-04-24

$0.034

—

2.97%

1991-10-25

$0.075

—

5.50%

1991-04-24

$0.057

—

4.70%

1990-10-25

$0.075

—

4.81%

1990-04-24

$0.066

—

4.41%

1989-10-25

$0.052

—

2.24%

1989-04-24

$0.044

—

2.22%

1988-10-24

$0.019

—

1.18%

1988-04-25

$0.038

—

0.84%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.3만원

5년 누적 (세후) 27.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 46.14% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
SAN 이 종목	$175.6B	11.5 ▲	1.4 ▼	13.08% ▲	2.66%	+0.6%
BRK-A	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
BRK-B	$1.01T	15.1 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.3%
JPM	$831.4B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.06% ▼	-1.1%
V	$589.8B	29.3 ▼	15.4 ▼	53.44% ▲	0.87% ▼	+0.2%
MA	$449.6B	30.5 ▼	58.3 ▼	210.49% ▲	0.66% ▼	+0.4%
업종 평균	-	13.0	1.2	9.32%	2.69%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.