IUSB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

IUSB

iShares Core Universal USD Bond ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$45.65

+0.09 ▲ +0.20%

🌙 7월 29일 4:00 AM ET (한국 7/29 17:00)

$45.65

+0.00 +0.00%

IUSB ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.06%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$43.1B

약 59조원

보유종목

18034개

배당수익률

4.27%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.62%	Total Holdings ⓘ	18034	Perf Week ⓘ	0.09%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.25%	AUM ⓘ	$43.1B	Perf Month ⓘ	-1.4%
Expense ⓘ	0.06%	NAV ⓘ	$45.55	Return% 5Y ⓘ	0.02%	52W High ⓘ	-3.35%	Perf Quarter ⓘ	-1.47%
Dividend TTM ⓘ	$1.95 (4.27%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	19.62% 7.87%	Return% 10Y ⓘ	1.77%	52W Low ⓘ	0.6%	Perf Half Y ⓘ	-2.31%
Flows% 1M ⓘ	2.34%	Flows% YTD ⓘ	28.2%	Return% SI ⓘ	2.14%	Volatility(W/M) ⓘ	0.16% 0.28%	Perf YTD ⓘ	-1.91%
SMA20 ⓘ	-0.17%	SMA50 ⓘ	-0.51%	SMA200 ⓘ	-1.64%	RSI (14) ⓘ	44.85	Beta ⓘ	0.26
IPO ⓘ	2014/6/12	Prev Close ⓘ	$45.56	Perf Year ⓘ	-0.5%	Avg Volume ⓘ	5.86M	Price ⓘ	$45.65

📊 iShares Core Universal USD Bond ETF (IUSB) 투자 분석

ETF 개요

iShares Core Universal USD Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2014년 상장, 12년 운영 중.

iShares Core Total USD Bond Market ETF는 Bloomberg U.S. Universal Index의 투자 성과 추종을 목표로 합니다. 자산의 최소 80%를 기초 지수 구성 증권 및 경제적 특성이 실질적으로 동일한 TBA(to-be-announced) 거래에 투자합니다. 이 지수는 투자등급 또는 하이일드로 평가된 미국 달러 표시 과세 채권의 성과를 측정합니다.

📘 IUSB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.bonds

규모: $43.1B 약 59조원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2014년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.06%

Bonds - Broad Market 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 60,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.06%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

60,000원

카테고리 평균 대비 연 300,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,100,296원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.1%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.03%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.03%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.03%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

Bonds - Broad Market 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -14.2%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

119,178,453원

→

누적 수익

+19,178,453원

연평균 +1.8%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +3.62%

평균권

가격 -0.50% + 배당 +4.12% = 총 +3.62%/년

벤치마크보다 연 14.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +4.25% 누적 +13.3%

평균권

가격 +0.41% + 배당 +3.84% = 총 +4.25%/년

벤치마크보다 연 15.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +0.02% 누적 +0.1%

평균권

가격 -3.21% + 배당 +3.23% = 총 +0.02%/년

벤치마크보다 연 13.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +1.77% 누적 +19.2%

평균권

가격 -1.28% + 배당 +3.05% = 총 +1.77%/년

벤치마크보다 연 13.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

IUSB · 주가만 IUSB · 주가 + 누적배당 IUSB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

IUSB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-0%

2018

+9%

2019

+7%

2020

-1%

2021

-12%

2022

+6%

2023

+3%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

2 / 9년

벤치마크 대비 열세 (22%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (-0.5% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 11%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

채권 기준

채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.

🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연

채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.26

시장 +10% 상승 시 +2.6%

시장 -10% 하락 시 -2.6%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

하위 25%

±0.28%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-17.9%

낙폭 기간: 22개월

2020-12-31 → 2022-10-20

약 3.0년 만에 회복

2015-08-03 최악 -17% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-0.21

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-2.7%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

채권 분배 — 연 4.27%

쿠폰 이자가 주 원천입니다. 5년 배당 성장률 +7.9%.

ℹ️ 채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.

배당수익률

4.27%

주당 배당

$1.95

연간 기준

5년 성장률

7.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2014~2026 (139건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.08 +11.8%

2016

$1.31 +20.4%

2017

$1.47 +12.5%

2018

$1.58 +7.8%

2019

$1.47 -7.3%

2020

$0.92 -37.0%

2021

$1.13 +22.9%

2022

$1.60 +40.7%

2023

$1.82 +14.3%

2024

$1.94 +6.4%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 139건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.165

—

4.60%

2026-03-02

$0.157

—

4.50%

2026-02-02

$0.165

—

4.53%

2025-12-19

$0.165

—

4.17%

2025-12-01

$0.157

—

4.50%

2025-11-03

$0.164

—

4.16%

2025-10-01

$0.167

—

4.48%

2025-09-02

$0.164

—

4.51%

2025-08-01

$0.166

—

4.48%

2025-07-01

$0.161

—

4.47%

2025-06-02

$0.165

—

4.51%

2025-05-01

$0.161

—

4.44%

2025-04-01

$0.162

—

4.39%

2025-03-03

$0.155

—

4.02%

2025-02-03

$0.154

—

4.08%

2024-12-18

$0.161

—

4.04%

2024-12-02

$0.159

—

3.93%

2024-11-01

$0.158

—

3.94%

2024-10-01

$0.155

—

4.05%

2024-09-03

$0.157

—

3.76%

2024-08-01

$0.157

—

3.75%

2024-07-01

$0.152

—

4.10%

2024-06-03

$0.150

—

3.74%

2024-05-01

$0.150

—

3.77%

2024-04-01

$0.150

—

3.94%

2024-03-01

$0.146

—

3.59%

2024-02-01

$0.130

—

3.74%

2023-12-14

$0.145

—

3.74%

2023-12-01

$0.143

—

3.74%

2023-11-01

$0.140

—

3.80%

2023-10-02

$0.134

—

3.70%

2023-09-01

$0.130

—

3.51%

2023-08-01

$0.136

—

3.41%

2023-07-03

$0.134

—

3.09%

2023-06-01

$0.136

—

3.16%

2023-05-01

$0.129

—

3.06%

2023-04-03

$0.125

—

2.74%

2023-03-01

$0.122

—

2.92%

2023-02-01

$0.122

—

2.69%

2022-12-15

$0.117

—

2.59%

2022-12-01

$0.114

—

2.49%

2022-11-01

$0.101

—

2.53%

2022-10-03

$0.102

—

2.26%

2022-09-01

$0.099

—

2.31%

2022-08-01

$0.097

—

2.18%

2022-07-01

$0.086

—

2.17%

2022-06-01

$0.092

—

2.12%

2022-05-02

$0.090

—

2.09%

2022-04-01

$0.089

—

1.98%

2022-03-01

$0.074

—

1.91%

2022-02-01

$0.073

—

1.93%

2021-12-16

$0.056

—

1.83%

2021-12-01

$0.067

—

2.16%

2021-11-01

$0.085

—

2.25%

2021-10-01

$0.083

—

2.30%

2021-09-01

$0.076

—

2.33%

2021-08-02

$0.080

—

2.38%

2021-07-01

$0.073

—

2.48%

2021-06-01

$0.073

—

2.56%

2021-05-03

$0.071

—

2.43%

2021-04-01

$0.078

—

2.78%

2021-03-01

$0.086

—

2.85%

2021-02-01

$0.095

—

2.88%

2020-12-17

$0.048

—

2.91%

2020-12-01

$0.232

—

3.05%

2020-11-02

$0.115

—

2.64%

2020-10-01

$0.116

—

2.65%

2020-09-01

$0.108

—

2.91%

2020-08-03

$0.109

—

2.69%

2020-07-01

$0.118

—

2.77%

2020-06-01

$0.111

—

3.08%

2020-05-01

$0.122

—

2.91%

2020-04-01

$0.130

—

2.98%

2020-03-02

$0.129

—

2.93%

2020-02-03

$0.128

—

2.97%

2019-12-19

$0.118

—

3.04%

2019-12-02

$0.122

—

3.24%

2019-11-01

$0.129

—

3.26%

2019-10-01

$0.131

—

3.25%

2019-09-03

$0.133

—

3.20%

2019-08-01

$0.133

—

3.25%

2019-07-01

$0.135

—

3.25%

2019-06-03

$0.140

—

3.01%

2019-05-01

$0.133

—

3.27%

2019-04-01

$0.135

—

3.26%

2019-03-01

$0.136

—

3.27%

2019-02-01

$0.137

—

3.24%

2018-12-18

$0.098

—

3.04%

2018-12-03

$0.126

—

2.86%

2018-11-01

$0.136

—

3.09%

2018-10-01

$0.125

—

3.02%

2018-09-04

$0.120

—

2.75%

2018-08-01

$0.130

—

2.99%

2018-07-02

$0.123

—

2.96%

2018-06-01

$0.128

—

2.95%

2018-05-01

$0.123

—

2.94%

2018-04-02

$0.123

—

2.88%

2018-03-01

$0.120

—

2.87%

2018-02-01

$0.116

—

2.83%

2017-12-21

$0.023

—

2.73%

2017-12-01

$0.119

—

2.95%

2017-11-01

$0.110

—

2.92%

2017-10-02

$0.118

—

2.91%

2017-09-01

$0.119

—

2.87%

2017-08-01

$0.119

—

2.88%

2017-07-03

$0.116

—

2.67%

2017-06-01

$0.119

—

2.84%

2017-05-01

$0.121

—

2.84%

2017-04-03

$0.115

—

2.61%

2017-03-01

$0.114

—

2.39%

2017-02-01

$0.112

—

2.18%

2016-12-22

$0.077

—

2.26%

2016-12-01

$0.143

—

2.10%

2016-11-01

$0.105

—

2.04%

2016-10-03

$0.104

—

1.82%

2016-09-01

$0.107

—

1.75%

2016-08-01

$0.119

—

1.88%

2016-07-01

$0.108

—

1.65%

2016-06-01

$0.101

—

1.66%

2016-05-02

$0.112

—

1.65%

2016-02-01

$0.107

—

2.16%

2015-12-24

$0.045

—

2.13%

2015-12-01

$0.074

—

2.54%

2015-11-02

$0.068

—

2.54%

2015-10-01

$0.069

—

2.56%

2015-09-01

$0.083

—

2.58%

2015-08-03

$0.090

—

2.39%

2015-07-01

$0.096

—

2.48%

2015-06-01

$0.096

—

2.25%

2015-05-01

$0.086

—

2.06%

2015-04-01

$0.104

—

1.87%

2015-03-02

$0.074

—

1.68%

2015-02-02

$0.082

—

1.52%

2014-12-24

$0.090

—

1.39%

2014-12-01

$0.259

—

1.20%

2014-11-03

$0.079

—

0.69%

2014-10-01

$0.076

—

0.54%

2014-09-02

$0.073

—

0.38%

2014-08-01

$0.120

—

0.24%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,613,801원

5년 누적 (세후) 21,145,838원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.87% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

포트폴리오 안정성을 원하는 투자자

✅ 강점

💸운용보수 Bonds - Broad Market 상위 5% — 연 0.06%

⚠️ 약점·주의사항

⚠️변동성이 평균보다 큽니다
🎯벤치마크 대비 연 -13.2%p 부진

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IUSB보다 유리, ▼ 표시는 IUSB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IUSB	iShares Core Universal USD Bond ETF	0.06%	$43.1B	18034	4.27%	-1.91%	-0.50%
BNDX	Vanguard Total International Bond ETF	0.07% ▼	$82.7B ▲	6833	4.51% ▲	-	-2.68% ▼
BINC	iShares Flexible Income Active ETF	0.4% ▼	$16.1B ▼	4747	5.59% ▲	-	-1.19% ▼
PYLD	PIMCO Multisector Bond Active ETF	0.64% ▼	$15.0B ▼	2426	5.93% ▲	-	-0.34% ▲
JCPB	JPMorgan Core Plus Bond ETF	0.38% ▼	$14.0B ▼	2743	4.93% ▲	-	-0.55% ▼
DFCF	Dimensional Core Fixed Income ETF	0.17% ▼	$10.9B ▼	1778	4.39% ▲	-	-0.60% ▼