FNDF
Schwab Fundamental International Equity ETF
7월 28일 1:06 PM ET (한국 7/29 02:06)
$53.08
+0.14 ▲ +0.26%
FNDF ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.25%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$24.4B
약 33조원
保有銘柄
916銘柄
配当利回り
3.08%
運用方式
Passive
| Category | Global or ExUS Equities - Factor & Thematic | Asset Type | Equities (Stocks) | Return% 1Y | 31.58% | Total Holdings | 916 | Perf Week | 1.28% |
| ETF Type | Global Ex. US Equities | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 20.82% | AUM | $24.4B | Perf Month | 0.34% |
| Expense | 0.25% | NAV | $52.96 | Return% 5Y | 14.1% | 52W High | -3.79% | Perf Quarter | 3.98% |
| Dividend TTM | $1.64 (3.08%) | Div Gr. 3/5Y | 19.88% 19.6% | Return% 10Y | 11.5% | 52W Low | 33.8% | Perf Half Y | 10.54% |
| Flows% 1M | 2.05% | Flows% YTD | 6.6% | Return% SI | 8.92% | Volatility(W/M) | 0.8% 0.88% | Perf YTD | 17.41% |
| SMA20 | 0.35% | SMA50 | -0.46% | SMA200 | 8.16% | RSI (14) | 50.59 | Beta | 0.72 |
| IPO | 2013/8/15 | Prev Close | $52.94 | Perf Year | 28.52% | Avg Volume | 1.44M | Price | $53.08 |
Schwab Fundamental International Equity ETF（FNDF）投資分析
ETF概要
Schwab Fundamental International Equity ETF · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출
2013년 상장, 13년 운영 중.
Schwab Fundamental International Equity ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드에 투자하는 액티브 운용 ETF로, 미국을 제외한 전 세계 및 신흥 시장의 주요 주식 자산 클래스와 섹터에 걸쳐 시가총액 규모와 상관없이 자산을 배분할 수 있습니다.
📘 FNDF ETF 자세히 알아보기 →InternationalequityETFsfundamental
- 규모
- $24.4B 약 33조원
- 운용사
- Schwab
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2013년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
低コストETF — 年 0.25%
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約250,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.25%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$250K
カテゴリ平均比で年 $300K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$550K
報酬率 0.55% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$4.5M
手数料がなければ得られた利益の 4.7% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
KLMN
Invesco MSCI North America Climate ETF
0.09%
年 -0.16%p
FINA
Fidelity MSCI North American Subset Index ETF
0.09%
年 -0.16%p
VSGX
Vanguard ESG International Stock ETF
0.10%
年 -0.15%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
カテゴリ上位の収益率
Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 内 상위 25%。ベンチマーク(SPY)対比 1年 +13.8%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$297.0M
→
累計収益
+$197.0M
年平均 +11.5%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +31.58%
상위 25%価格 +28.52% + 配当 +3.06% = 合計 +31.58%/年
ベンチマークを年率 13.8%p 上回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +20.82% 累計 +76.4%
상위 25%価格 +16.80% + 配当 +4.02% = 合計 +20.82%/年
ベンチマークを年率 1.8%p 上回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +14.10% 累計 +93.4%
상위 25%価格 +10.11% + 配当 +3.99% = 合計 +14.10%/年
ベンチマークを年率 1.2%p 上回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +11.50% 累計 +197.0%
상위 25%価格 +8.12% + 配当 +3.38% = 合計 +11.50%/年
ベンチマークを年率 3.4%p 下回りました
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
FNDF · 株価のみ FNDF · 株価 + 累積配当 FNDF · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
FNDF S&P 500 (SPY)
+50%
0%
−50%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
3 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (33%)
+ 2026 YTD: アウトパフォーム (15.7% vs 8.5%)
2017 ✓
2018 ✗
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✓
2026 ✓ YTD
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
74%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
低リスク
市場平均より値動きが小さい傾向です。継続して保有しやすい商品といえます。
ベータ（市場感応度）
평균권0.72
市場 +10%上昇時 +7.2%
市場 -10%下落時 -7.2%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±0.88%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-40.1%
2015-07-31 最悪 -34% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
0.37
やや低い — リスク対比でリターンは低め
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-6.8%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
配当支払型ETF — 年3.08%
安定した配当収入を提供するETF。5年配当成長率 +19.6%。
배당수익률
3.08%
주당 배당
$1.64
연간 기준
5년 성장률
19.6%
지급 주기
연배당
12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.61 +22.8%
2016
$0.70 +16.0%
2017
$0.87 +24.0%
2018
$0.92 +5.8%
2019
$0.64 -31.2%
2020
$1.15 +80.8%
2021
$0.90 -21.6%
2022
$1.15 +27.5%
2023
$1.33 +15.9%
2024
$1.55 +16.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 21건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2025-12-11
$1.34
—
5.74%
2025-06-25
$0.214
—
3.94%
2024-12-13
$1.01
—
3.91%
2024-06-26
$0.319
—
3.12%
2023-12-06
$0.769
—
5.49%
2023-06-21
$0.381
—
3.97%
2022-12-07
$0.619
—
6.14%
2022-06-22
$0.283
—
5.06%
2021-12-30
$0.041
—
3.54%
2021-12-08
$0.841
—
4.79%
2021-06-23
$0.268
—
2.70%
2020-12-10
$0.438
—
4.60%
2020-06-24
$0.198
—
4.76%
2019-12-12
$0.701
—
6.29%
2019-06-26
$0.224
—
3.97%
2018-12-12
$0.874
—
6.06%
2017-12-18
$0.705
—
4.35%
2016-12-19
$0.608
—
4.41%
2015-12-21
$0.495
—
4.11%
2014-12-22
$0.471
—
2.33%
2013-12-23
$0.135
—
0.49%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $2K
5년 누적 (세후) $18K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 19.6% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
全体的に魅力的です 主要指標はおおむね良好で、一部の弱みよりも優位性が際立っています。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
매우 적합
낮음
낮음
보통
이런 분에게 어울려요
グローバル分散を目指す投資家
✅ 강점
- 💸低コスト — 年率 0.25%
- 📈長期リターンは上位層
⚠️ 약점·주의사항
특별한 약점이 보이지 않아요.
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
1769개 종목에 넓게 분산
개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
1769개
상위 10개 비중
22.7%
최대 단일 종목
5.52%
집중도(HHI)
123
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 22.7%
Energy 9.6%
Basic Materials 8.6%
Healthcare 5.4%
Consumer Cyclical 5.0%
Technology 4.0%
Consumer Defensive 2.8%
Communication Services 2.3%
Industrials 1.6%
Utilities 0.9%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 22.7% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
同カテゴリー比較
カテゴリ: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 2/6위
카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 FNDF보다 유리, ▼ 표시는 FNDF보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FNDF | Schwab Fundamental International Equity ETF | 0.25% | $24.4B | 916 | 3.08% | +17.41% | +28.52% |
| iShares Global Infrastructure ETF | 0.39% ▼ | $11.0B ▼ | 101 | 2.89% ▼ | - | +12.65% ▼ | |
| FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund | 0.46% ▼ | $7.2B ▼ | 177 | 2.35% ▼ | - | +25.24% ▼ | |
| Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF | 0.25% | $5.9B ▼ | 675 | 2.54% ▼ | - | +14.74% ▼ | |
| State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF | 0.4% ▼ | $4.7B ▼ | 112 | 2.56% ▼ | - | +25.75% ▼ | |
| iShares International Equity Factor ETF | 0.16% ▲ | $3.5B ▼ | 509 | 3.00% ▼ | - | +18.81% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ FNDF보다 유리 · ▼ FNDF보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
FNDFと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 6銘柄（レバレッジ 5 · インバース 1）
FNDFの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
FNDFとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 5 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
インバース 1 同じテーマの下落にベットするETF
よくある質問
FNDFはどのようなETFですか？
FNDFはGlobal or ExUS Equities - Factor & ThematicカテゴリのETFで、Schwabが運用しています。
FNDFは何銘柄に投資していますか？
FNDFは合計916銘柄を保有し、AUMは約$24.4Bです。
FNDFは配当（分配金）を出しますか？
FNDFの分配利回りは約3.08%です。
FNDFの52週最高値・最安値はいくらですか？
FNDFは過去52週で最高 $55.17、最低 $39.67を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.