IAGG
iShares International Aggregate Bond Fund
7월 28일 1:08 PM ET (한국 7/29 02:08)
$49.83
+0.08 ▲ +0.16%
IAGG ETFは運用報酬・保有銘柄・セクター構成・配当・RSI・MACDなど10項目を分析します。
総経費比率
0.07%
年間運用コスト
純資産 (AUM)
$10.9B
약 15조원
保有銘柄
8178銘柄
配当利回り
4.52%
運用方式
Passive
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 2.08% | Total Holdings | 8178 | Perf Week | 0.06% |
| ETF Type | Global Ex. US Bonds | Active/Passive | Passive | Return% 3Y | 4.32% | AUM | $10.9B | Perf Month | -1.52% |
| Expense | 0.07% | NAV | $49.70 | Return% 5Y | 0.89% | 52W High | -3.86% | Perf Quarter | -0.52% |
| Dividend TTM | $2.25 (4.52%) | Div Gr. 3/5Y | 12.46% 7.06% | Return% 10Y | 1.96% | 52W Low | 0.4% | Perf Half Y | -0.66% |
| Flows% 1M | 3.21% | Flows% YTD | -1.01% | Return% SI | 2.44% | Volatility(W/M) | 0.19% 0.2% | Perf YTD | -0.36% |
| SMA20 | -0.27% | SMA50 | -0.57% | SMA200 | -1.37% | RSI (14) | 41.49 | Beta | 0.22 |
| IPO | 2015/11/12 | Prev Close | $49.75 | Perf Year | -2.22% | Avg Volume | 2.07M | Price | $49.83 |
iShares International Aggregate Bond Fund（IAGG）投資分析
ETF概要
iShares International Aggregate Bond Fund · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2015년 상장, 11년 운영 중.
iShares Core International Aggregate Bond ETF는 미국 이외 지역의 투자 등급 채권으로 구성된 Bloomberg Global Aggregate ex USD 10% Issuer Capped (Hedged) Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 현지 통화와 달러 간의 환율 변동 위험을 헤지하면서 글로벌 투자 등급 채권 시장의 성과를 반영하며, 자산의 최소 80%를 해당 지수 종목에 투자합니다.
📘 IAGG ETF 자세히 알아보기 →Internationalfixed-incomebondsinverse
- 규모
- $10.9B 약 15조원
- 운용사
- iShares (BlackRock)
- 운용 방식
- 패시브 (지수 추종)
- 상장일
- 2015년
コスト効率
年率運用報酬・カテゴリ内順位・長期コストへの影響
低コストETF — 年 0.07%
Bonds - Broad Market内で상위 25%。1億円投資時の年間コストは約70,000円。
実質年間運用報酬 (Net Expense Ratio)
상위 25%0.07%
自分の位置上位25%
下位層 平均 上位層
投資金額別の実質コストシミュレーション
$100.0M
年間運用報酬
$70K
カテゴリ平均比で年 $290K の節約
カテゴリ中央値の年間費用
$360K
報酬率 0.36% 基準
10年累計運用報酬 （市場が年7%上昇と仮定した長期シミュレーション）
$1.3M
手数料がなければ得られた利益の 1.3% が運用会社へ流出します
運用報酬は毎年資産の一部を徴収するため、10年間の複利で積み上がると単純な合計（年間費用×10）より大きな損失になります。年7%リターンの仮定は S&P 500 の長期平均に基づいています。
Defaults shown against $100K baseline portfolio. スライダーで金額を調整するとリアルタイムで反映されます。
同じカテゴリのより低コストな代替
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
年 -0.04%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
年 -0.04%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
年 -0.04%p
* 低い expense ratio だからといって、必ずしも優れた ETF とは限りません。対象インデックス・流動性・税制なども併せてご確認ください。
長期パフォーマンス
1年・3年・5年・10年リターン・ベンチマーク比較・下落局面での抵抗力
平均水準の長期収益率
Bonds - Broad Market 中央値付近。ベンチマーク(SPY)対比 1年 -15.7%p。
ℹ️ 下記の「1年・3年・5年・10年」は今天から過去に遡った期間の年平均成長率(CAGR)です。例：「3年 +12%」は直近3年間、毎年12%ずつ複利で成長したことを意味します。
10年前に投資していたら今
$100.0M
現在の資産
$121.4M
→
累計収益
+$21.4M
年平均 +2.0%
ℹ️ リターン構成バーの見方
各期間の行に表示されるバーは、このETFのリターンがどこから得られたかを示す割合です。
価格上昇 価格下落 配当受取
青色が中心 (80%+): 成長型 — 株価上昇がリターンの大半を占める
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
オレンジが中心 (70%+): インカム型 — 配当がリターンの大半を占める（課税後の負担に注意）
赤色 + オレンジ: 株価横ばい・下落型 — 配当で損失を補填する構造（カバードコール・高配当銘柄で多い）
1年
2025.07 ~ 2026.07
年平均 +2.08%
하위 25%価格 -2.22% + 配当 +4.30% = 合計 +2.08%/年
ベンチマークを年率 15.7%p 下回りました
自分の位置下位25%
下位層 平均 上位層
3年
2023.07 ~ 2026.07
年平均 +4.32% 累計 +13.5%
평균권価格 +0.44% + 配当 +3.88% = 合計 +4.32%/年
ベンチマークを年率 14.7%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
5年
2021.07 ~ 2026.07
年平均 +0.89% 累計 +4.5%
평균권価格 -2.23% + 配当 +3.12% = 合計 +0.89%/年
ベンチマークを年率 12.0%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年
2016.07 ~ 2026.07
年平均 +1.96% 累計 +21.4%
평균권価格 -0.64% + 配当 +2.60% = 合計 +1.96%/年
ベンチマークを年率 12.9%p 下回りました
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
10年 累積総収益カーブ
2016-07-28 開始・1億円基準 — カーブの値をそのまま億円単位で解釈 (例: 308 → 3.08億円)。このETFとベンチマークはどちらも同じ開始日で100に揃えて比較されます。
IAGG · 株価のみ IAGG · 株価 + 累積配当 IAGG · 配当再投資 S&P 500 (SPY)
50
150
250
350
450
ℹ️ 株価のみ: 配当を除き、純粋な株価のみを追跡。カバードコール・高配当ETFはこのラインが下落または停滞することが多く、「元本保全」の観点から重要です。株価 + 累積配当: 株数はそのまま、受け取った配当を現金で積み上げた場合。実際の口座で体感する総資産に近い値です。配当再投資: 受け取った配当で即座に追加購入(adjCloseベース、業界標準の総収益)。3本の差が大きいほど、配当戦略の効果が把握しやすくなります。
年別リターン比較
暦年ごとのETF vs S&P 500 (SPY)の年間リターン
IAGG S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026 YTD
💡 株式ベンチマーク（SPY）は資産種類が異なるため、直接比較は参考程度です。
ℹ️ 各年1月1日〜12月31日までのリターン。現在年(2026)の列は透明度を下げてYTD(未完成)であることを表示。青がグレーより高ければ、その年はETFがベンチマークを上回りました。
S&P 500 (SPY)に対する勝率
2 / 9年
ベンチマークに対し劣勢 (22%)
+ 2026 YTD: アンダーパフォーム (0.2% vs 8.5%)
2017 ✗
2018 ✓
2019 ✗
2020 ✗
2021 ✗
2022 ✓
2023 ✗
2024 ✗
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 資産種類の異なるSPYとの勝率は参考程度です。
ℹ️ 暦年（1/1〜12/31）における S&P 500 (SPY) との比較で勝った年の数。現在の年（YTD）は別途ご参照ください。
下落相場追随度（ダウンサイド・キャプチャー）
6%
下落相場でベンチマークより下落幅が小さい — 防衛力が高い
<85% (防御) 85~110% (同調) >110% (脆弱)
💡 債券は株価下落との負の相関が強いため、この指標の解釈には限界があります。
ℹ️ S&P 500 (SPY) が−1%の日において、このETFが平均で何%下落したかを示します。直近3年の日次リターンが対象（ベンチマークが下落した日のみを集計）。
リスクの性質
ボラティリティ · β(ベータ) · 最大ドローダウン · シャープレシオ · 下落からの回復履歴
総合リスク評価
債券基準
債券ETFは株式より値動きが小さいのが当然です。同じ債券ETF同士で比較しなければ意味がありません。金利上昇時に価格が下落する関係も併せて確認してください。
🏦 債券ETF — 低ボラティリティ·低β(ベータ)が本性
債券は株式と比べてボラティリティがはるかに低く、株式ベンチマークに対するβも低くなります。「安定」という評価は当然の結果であり、本格的な比較は債券指数（AGG/TLT等）を基準に行うのが有意義です。
ベータ（市場感応度）
평균권0.22
市場 +10%上昇時 +2.2%
市場 -10%下落時 -2.2%
自分の位置平均的
下位層 平均 上位層
ℹ️ Beta 1.0は市場と同じ動き。1より大きいと市場より大きく、小さいと小さく動きます。
日次平均変動幅 (直近1ヶ月)
평균권±0.20%
S&P 500 通常 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · レバレッジETF ±3%以上
年間ボラティリティ推移 (過去10年)
ℹ️ このETFの1日あたりの平均価格変動幅です。1%なら「1日に平均±1%程度動く」という意味です。下記のローリング曲線は年率換算ボラティリティ(長期標準指標)の時系列推移です。
最大ドローダウン（Max Drawdown）・過去10年
-13.9%
2015-11-12 最悪 -12% 2026-07-01
ℹ️ 最大ドローダウンとは、過去の高値から安値まで最も大きく下落した割合です。長期投資家が心理的に耐えなければならない最悪の下落実績です。
シャープレシオ（リスク調整後リターン）
-0.16
不振 — 無リスク利回りにも満たない
ℹ️ 年率リターンから無リスクリターン（年率3%）を引いた値を、年率ボラティリティで割った指標です。1.0以上であれば「リスク対比でリターンが良好」とされています。
月間最大想定損失（VaR 95%）
-1.7%
過去のデータにおいて、月次でこれより大きく下落したのは5%の期間だけでした。
ℹ️ "今後1か月でこの金額以上を失う確率は95%以下"という統計的推計。残る5%は金融危機・パンデミック級の衝撃局面に該当します。
分配金分析
配当利回り · 配当実績 · 税引き後受取額の計算
債券分配 — 年4.52%
クーポン利息が主たる原資です。5年配当成長率 +7.1%。
債券ETFの分配金は大半が利息収益（クーポン）です。金利が上昇すれば分配金は増えますが、価格が下落する関係も併せて見る必要があります。
배당수익률
4.52%
주당 배당
$2.25
연간 기준
5년 성장률
7.1%
지급 주기
분기배당
2월 · 4월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.70
2016
$0.91 +29.6%
2017
$1.58 +74.1%
2018
$1.55 -2.0%
2019
$1.09 -29.2%
2020
$0.63 -42.2%
2021
$1.08 +71.2%
2022
$1.77 +63.6%
2023
$2.13 +20.6%
2024
$1.54 -27.9%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 63건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-04-01
$0.191
—
3.68%
2026-02-02
$0.107
—
3.28%
2025-12-19
$1.54
—
3.08%
2024-12-18
$2.13
—
4.28%
2023-12-14
$1.77
—
5.79%
2022-12-15
$1.08
—
3.53%
2021-12-16
$0.632
—
1.15%
2020-12-01
$0.048
—
2.17%
2020-11-02
$0.056
—
2.08%
2020-10-01
$0.067
—
2.13%
2020-09-01
$0.081
—
2.38%
2020-08-03
$0.103
—
2.22%
2020-07-01
$0.127
—
2.28%
2020-06-01
$0.135
—
2.66%
2020-05-01
$0.135
—
2.41%
2020-04-01
$0.126
—
2.56%
2020-03-02
$0.113
—
2.58%
2020-02-03
$0.103
—
2.68%
2019-12-19
$0.019
—
2.82%
2019-12-02
$0.096
—
4.23%
2019-11-01
$0.080
—
4.28%
2019-10-01
$0.090
—
4.33%
2019-09-03
$0.110
—
4.42%
2019-08-01
$0.130
—
4.52%
2019-07-01
$0.158
—
4.54%
2019-06-03
$0.175
—
4.32%
2019-05-01
$0.192
—
4.16%
2019-04-01
$0.179
—
3.82%
2019-03-01
$0.164
—
3.57%
2019-02-01
$0.153
—
3.30%
2018-12-18
$0.632
—
3.08%
2018-12-03
$0.158
—
1.86%
2018-11-01
$0.144
—
1.65%
2018-10-01
$0.121
—
1.45%
2018-09-04
$0.157
—
1.21%
2018-08-01
$0.125
—
1.41%
2018-07-02
$0.115
—
1.46%
2018-06-01
$0.039
—
1.47%
2018-05-01
$0.028
—
1.65%
2018-04-02
$0.017
—
1.76%
2018-03-01
$0.020
—
1.78%
2018-02-01
$0.021
—
1.79%
2017-12-21
$0.027
—
2.33%
2017-12-01
$0.023
—
2.70%
2017-11-01
$0.023
—
2.71%
2017-10-02
$0.037
—
2.71%
2017-09-01
$0.135
—
2.67%
2017-08-01
$0.128
—
2.45%
2017-07-03
$0.156
—
2.20%
2017-06-01
$0.120
—
2.00%
2017-05-01
$0.132
—
1.84%
2017-04-03
$0.088
—
1.59%
2017-03-01
$0.020
—
1.42%
2017-02-01
$0.017
—
1.40%
2016-12-22
$0.310
—
1.35%
2016-12-01
$0.224
—
0.75%
2016-11-01
$0.017
—
0.31%
2016-10-03
$0.018
—
0.28%
2016-09-01
$0.018
—
0.24%
2016-08-01
$0.020
—
0.21%
2016-07-01
$0.020
—
0.17%
2016-06-01
$0.038
—
0.14%
2016-05-02
$0.034
—
0.07%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 $100K 투자한다면
연간 배당금 (세후) $4K
5년 누적 (세후) $21K
* 환율 155 가정, 배당소득세 20.315% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.06% 가정.
* 所得税 15.315% + 住民税 5%。申告分離課税を前提としています。
総合的な投資魅力度
このETFがどんな目的に合うか — 強み・弱み・投資家プロフィール
強みと弱みが併存しています 投資目的に合うかは、以下の適合性をご確認ください。
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
보통
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
ポートフォリオの安定性を求める投資家
✅ 강점
- 💸低コスト — 年率 0.07%
⚠️ 약점·주의사항
- 🎯ベンチマークに対し年率 -12.0%p アンダーパフォーム
ポートフォリオ構成
このETFが実際に保有しているもの — セクター比率と上位銘柄
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
8115개
상위 10개 비중
4.9%
최대 단일 종목
0.70%
집중도(HHI)
10
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Communication Services 0.2%
Consumer Cyclical 0.2%
Consumer Defensive 0.1%
Healthcare 0.1%
Energy 0.1%
Utilities 0.0%
Technology 0.0%
Industrials 0.0%
Basic Materials 0.0%
Real Estate 0.0%
Financial -0.3%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 4.9% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
#1 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.70%
#2 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.54%
#3 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.51%
#4 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.49%
#5 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#6 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.47%
#7 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.45%
#8 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.43%
#9 - CHINA DEVELOPMENT BANK 0.42%
#10 - CHINA GOVERNMENT BOND 0.39%
同カテゴリー比較
カテゴリ: Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 5/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IAGG보다 유리, ▼ 표시는 IAGG보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IAGG | iShares International Aggregate Bond Fund | 0.07% | $10.9B | 8178 | 4.52% | -0.36% | -2.22% |
| Vanguard Total Bond Market ETF | 0.03% ▲ | $160.5B ▲ | 17416 | 4.01% ▼ | - | -0.90% ▲ | |
| iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $137.5B ▲ | 13300 | 4.03% ▼ | - | -0.77% ▲ | |
| Fidelity Total Bond ETF | 0.36% ▼ | $27.1B ▲ | 4711 | 4.73% ▲ | - | -1.21% ▲ | |
| Schwab US Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $10.5B ▼ | 12388 | 4.17% ▼ | - | -1.04% ▲ | |
| State Street SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF | 0.03% ▲ | $9.8B ▼ | 8491 | 4.10% ▼ | - | -0.94% ▲ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ IAGG보다 유리 · ▼ IAGG보다 불리
同一テーマのレバレッジ・カバーコールETF
同一テーマを別戦略で運用するETF
IAGGと同じテーマをレバレッジ・カバーコール方式で運用するETF 5銘柄（レバレッジ 5）
IAGGの直接の派生商品ではありませんが、同じテーマを別の戦略で扱うETFです。
ℹ️ どのようなETFが集められていますか？
IAGGとテーマ（カテゴリー・セクター）が重なるETFのうち、特殊戦略を用いるものです。レバレッジは日々の値動きの2〜3倍、インバースは逆方向のリターン、カバードコールはオプションプレミアムで月次の分配金を作ります。
⚠️ 長期保有の注意
レバレッジ・インバースETFは日々の騰落率のみに追従します。ボラティリティが大きいと長く保有するほど原指数とリターンが乖離するボラティリティ・デケイ（volatility decay）が蓄積するため、短期売買向けの商品です。
レバレッジ 5 同じテーマを2〜3倍に増幅するETF（変動が大きい）
よくある質問
IAGGはどのようなETFですか？
IAGGはBonds - Broad MarketカテゴリのETFで、iShares (BlackRock)が運用しています。
IAGGは何銘柄に投資していますか？
IAGGは合計8,178銘柄を保有し、AUMは約$10.9Bです。
IAGGは配当（分配金）を出しますか？
IAGGの分配利回りは約4.52%です。
IAGGの52週最高値・最安値はいくらですか？
IAGGは過去52週で最高 $51.83、最低 $49.63を記録しました。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.