PAYM 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

PAYM

TrueShares S&P Autocallable Defensive Income ETF

7월 28일 3:59 PM ET (한국 7/29 04:59)

$25.19

-0.09 ▼ -0.37%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$25.19

+0.00 +0.00%

PAYM ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.74%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$127M

약 1735억원

持有標的

8個

股息殖利率

4.90%

運作方式

Active

Category ⓘ	US Equities - Quant Strat	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	8	Perf Week ⓘ	-1.37%
ETF Type ⓘ	US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$127M	Perf Month ⓘ	2.27%
Expense ⓘ	0.74%	NAV ⓘ	$24.93	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-4%	Perf Quarter ⓘ	-1%
Dividend TTM ⓘ	$1.23 (4.9%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	15.55%	Perf Half Y ⓘ	0.67%
Flows% 1M ⓘ	7.69%	Flows% YTD ⓘ	7225.07%	Return% SI ⓘ	11.48%	Volatility(W/M) ⓘ	1.69% 1.74%	Perf YTD ⓘ	1.2%
SMA20 ⓘ	-0.55%	SMA50 ⓘ	-0.77%	SMA200 ⓘ	1.12%	RSI (14) ⓘ	48.02	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/12/30	Prev Close ⓘ	$25.28	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.04M	Price ⓘ	$25.19

📊 TrueShares S&P Autocallable Defensive Income ETF (PAYM) 投資分析

ETF 概覽

TrueShares S&P Autocallable Defensive Income ETF · US Equities - Quant Strat

배당 인컴형 — 꾸준한 배당 수익 목적의 배당주 바구니

2025년 상장, 1년 운영 중.

TrueShares S&P Autocallable Defensive Income ETF는 TrueMark Investments, LLC가 운용하는 ETF로 글로벌 채권 시장에 투자합니다. 다양한 만기의 증권에 투자하며, 펀더멘털 분석을 통해 포트폴리오를 구성합니다. S&P 500 Futures 20% Intraday VT 2% Decrement 지수를 벤치마크로 삼습니다. 펀드 소재지는 미국입니다.

📘 PAYM ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityautocallableSP500

규모: $127M 약 1735억원
운용사: TrueShares
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

平均水準的運作費用 — 年 0.74%

在US Equities - Quant Strat類別中屬平均水準。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

평균권

0.74%

我的位置中間

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$740K

相較類別平均,每年節省 $50K

類別中位數年度費用

$790K

依費率 0.79% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$13.2M

若無手續費可獲得的收益中，有 13.6% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

CBOX

Calamos Tax-Aware Collateral ETF

0.14%

每年 -0.60%p

XBOX

Roundhill Ultra Short Duration No Dividend Target ETF

0.14%

每年 -0.60%p

SELV

SEI QiM U.S. Large Cap Low Volatility Active ETF

0.15%

每年 -0.59%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

收益數據不足

此 ETF 上市時間較短，或目前公開的歷史報酬資料尚不充足，建議參考成立滿 1 年以上的 ETF。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

日均波動幅度 (近 1 個月)

하위 5%

±1.74%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-13.7%

回撤持續期間: 1 個月

2026-02-26 → 2026-03-31

約 17 日後回檔

2025-12-30 最差 -9% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.22

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 4.90%

提供穩定配息收益的 ETF。

ℹ️ 此 ETF 設計以配息收益為目的。配息主要來自所持成分股的股息加上小額利息，相對穩定。

배당수익률

4.90%

주당 배당

$1.23

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

분기배당

1월 · 2월 · 3월

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

優缺點並存 請查看下方的適合度，確認是否符合您的投資目標。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

希望穩定領取股息的投資人

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波動率極高 — 僅適合作為長期可承受的資金投入

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

배당주 중심 포트폴리오

주로 배당을 꾸준히 지급하는 기업들로 구성되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

74개

상위 10개 비중

38.5%

최대 단일 종목

11.88%

집중도(HHI)

373

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Energy

11.7% +8%p

Technology

9.6% -20%p

Industrials

8.7%

Utilities

7.9% +5%p

Healthcare

3.0% -8%p

Consumer Cyclical

-0.6% -11%p

Communication Services

-2.2% -11%p

Financial

-4.3% -17%p

Consumer Defensive

-5.7% -12%p

S&P 500보다 많이 투자 (+3%p 이상) S&P 500보다 적게 투자 (-3%p 이상)

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 38.5% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Liquidity Funds T-Fu

11.88%

#2 MPWR Monolithic Power Systems Inc

3.15%

#3 LITE Lumentum Holdings Inc

3.12%

#4 VG Venture Global Inc

3.09%

#5 SLB SLB Ltd

2.95%

#6 STX Seagate Technology Holdings PL

2.91%

#7 HAL Halliburton Co

2.89%

#8 LRCX Lam Research Corp

2.85%

SCI Service Corp International/US

2.82%

#10 KLAC KLA Corp

2.81%

同類別比較

類別：US Equities - Quant Strat

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Quant Strat

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 PAYM보다 유리, ▼ 표시는 PAYM보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
PAYM	TrueShares S&P Autocallable Defensive Income ETF	0.74%	$127M	8	4.90%	+1.20%	-
QQQI	NEOS Nasdaq 100 High Income ETF	0.68% ▲	$13.3B ▲	106	14.64% ▲	-	-1.44%
SPYI	NEOS S&P 500 High Income ETF	0.68% ▲	$10.8B ▲	509	12.03% ▲	-	+2.62%
ACYN	FT Vest Laddered Autocallable Barrier & Income ETF	0.75% ▼	$1.3B ▲	8	2.64% ▼	-	-
ISPY	ProShares S&P 500 High Income ETF	0.56% ▲	$1.2B ▲	513	4.70% ▼	-	+9.20%
IWMI	NEOS Russell 2000 High Income ETF	0.68% ▲	$1.1B ▲	4	13.73% ▲	-	+12.46%