HYLB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

HYLB

Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF

7월 28일 2:50 PM ET (한국 7/29 03:50)

$36.18

+0.01 ▲ +0.03%

HYLB ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.05%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$3.5B

약 5조원

持有標的

1266個

股息殖利率

6.55%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.69%	Total Holdings ⓘ	1266	Perf Week ⓘ	-0.55%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.04%	AUM ⓘ	$3.5B	Perf Month ⓘ	-0.8%
Expense ⓘ	0.05%	NAV ⓘ	$36.20	Return% 5Y ⓘ	3.85%	52W High ⓘ	-2.72%	Perf Quarter ⓘ	-1.55%
Dividend TTM ⓘ	$2.37 (6.55%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	7.52% 3.93%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.72%	Perf Half Y ⓘ	-2.4%
Flows% 1M ⓘ	1.71%	Flows% YTD ⓘ	-12.28%	Return% SI ⓘ	4.61%	Volatility(W/M) ⓘ	0.19% 0.19%	Perf YTD ⓘ	-1.76%
SMA20 ⓘ	-0.48%	SMA50 ⓘ	-0.63%	SMA200 ⓘ	-1.32%	RSI (14) ⓘ	36.96	Beta ⓘ	0.4
IPO ⓘ	2016/12/7	Prev Close ⓘ	$36.17	Perf Year ⓘ	-1.74%	Avg Volume ⓘ	1.23M	Price ⓘ	$36.18

📊 Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF (HYLB) 投資分析

ETF 概覽

Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2016년 상장, 10년 운영 중.

Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF는 수수료 및 비용 차감 전 기준으로 달러 표시 하이일드 회사채 시장 전체를 측정하는 Solactive USD High Yield Corporates Total Market 지수의 성과와 일반적으로 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 정상적인 상황에서 순자산의 최소 80%(투자 목적의 차입금 포함)를 하이일드 회사채에 투자하며, 지수의 산업 집중도에 따라 특정 산업에 투자를 집중할 수 있습니다.

📘 HYLB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $3.5B 약 5조원
운용사: Xtrackers (DWS)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

低費用 ETF — 年 0.05%

Bonds - Corporate中屬상위 25%。投資 1 億韓元,每年約 50,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.05%

我的位置前 25%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$50K

相較類別平均,每年節省 $200K

類別中位數年度費用

$250K

依費率 0.25% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$917K

若無手續費可獲得的收益中，有 0.9% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VCIT

Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.02%p

VCSH

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.02%p

SCHI

Schwab 5-10 Year Corporate Bond ETF

0.03%

每年 -0.02%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Bonds - Corporate상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 -13.1%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 5 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$120.8M

→

累計報酬

+$20.8M

年化平均 +3.9%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +4.69%

평균권

價格 -1.74% + 股利 +6.43% = 總計 +4.69%/年

年化落後基準指數 13.1%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +8.04% 累計 +26.1%

상위 25%

價格 +1.69% + 股利 +6.35% = 總計 +8.04%/年

年化落後基準指數 11.0%p

我的位置前 25%

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +3.85% 累計 +20.8%

상위 25%

價格 -2.08% + 股利 +5.93% = 總計 +3.85%/年

年化落後基準指數 9.0%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

資料不足

10年累計總報酬曲線

自 2016-12-13 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

HYLB · 僅股價 HYLB · 股價 + 累計配息 HYLB · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

HYLB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+6%

2017

-2%

2018

+14%

2019

+5%

2020

+4%

2021

-11%

2022

+12%

2023

+9%

2024

+9%

2025

+0%

2026 YTD

💡 股票基準指數(SPY)資產類別不同，直接比較僅供參考。

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：落後 (0.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 與 SPY 資產類別不同的標的，勝率僅供參考。

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 23%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 債券與股票下跌常呈負相關，本指標的解讀因此較為有限。

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

以債券為基準

債券 ETF 本來就比股票波動小，比較時應以同類債券 ETF 為基準，並留意利率與價格呈反向變動的特性。

🏦 債券 ETF — 低波動·低 Beta 為常態

相較於股票，債券波動明顯較低；對照股票基準指數時，Beta 也偏低。「穩健」其實是理所當然的結果，若要進行有意義的比較，應以債券指數（如 AGG／TLT 等）為基準。

Beta (市場敏感度)

하위 25%

0.40

市場上漲 10% 時 +4.0%

市場下跌 10% 時 -4.0%

我的位置後 25%

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.19%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-22.9%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-14 → 2020-03-23

約 7 個月後回檔

2016-12-13 最差 -15% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.19

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-2.8%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

債券配息 — 年化 6.55%

主要來源為票息利息。5 年配息成長率 +3.9%。

ℹ️ 債券 ETF 的配息主要來自利息收入（票息）。當利率上升時配息會增加，但同時價格會下跌，須一併觀察兩者的關係。

배당수익률

6.55%

주당 배당

$2.37

연간 기준

5년 성장률

3.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2016~2026 (112건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.11

2016

$2.36 +2066.9%

2017

$2.23 -5.5%

2018

$2.30 +3.3%

2019

$2.10 -8.9%

2020

$1.77 -15.3%

2021

$1.86 +5.1%

2022

$2.08 +11.5%

2023

$2.28 +9.6%

2024

$2.32 +1.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 112건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.221

—

7.02%

2026-03-02

$0.173

—

6.81%

2026-02-02

$0.206

—

6.84%

2025-12-22

$0.209

—

6.90%

2025-12-01

$0.190

—

6.84%

2025-11-03

$0.196

—

6.35%

2025-10-01

$0.191

—

6.79%

2025-09-02

$0.203

—

6.84%

2025-08-01

$0.199

—

6.84%

2025-07-01

$0.187

—

6.77%

2025-06-02

$0.200

—

6.85%

2025-05-01

$0.187

—

6.87%

2025-04-01

$0.182

—

6.87%

2025-03-03

$0.176

—

6.30%

2025-02-03

$0.197

—

6.31%

2024-12-23

$0.219

—

6.33%

2024-12-02

$0.189

—

6.10%

2024-11-01

$0.192

—

6.11%

2024-10-01

$0.191

—

6.48%

2024-09-03

$0.192

—

6.05%

2024-08-01

$0.190

—

6.08%

2024-07-01

$0.183

—

6.61%

2024-06-03

$0.185

—

6.07%

2024-05-01

$0.183

—

6.12%

2024-04-01

$0.199

—

6.49%

2024-03-01

$0.172

—

5.91%

2024-02-01

$0.182

—

6.35%

2023-12-21

$0.172

—

6.27%

2023-12-01

$0.167

—

6.36%

2023-11-01

$0.181

—

6.57%

2023-10-02

$0.180

—

6.47%

2023-09-01

$0.184

—

6.29%

2023-08-01

$0.177

—

6.19%

2023-07-03

$0.165

—

5.69%

2023-06-01

$0.184

—

6.18%

2023-05-01

$0.161

—

6.05%

2023-04-03

$0.170

—

5.54%

2023-03-01

$0.158

—

6.02%

2023-02-01

$0.179

—

5.81%

2022-12-22

$0.153

—

5.70%

2022-12-01

$0.156

—

5.60%

2022-11-01

$0.151

—

5.72%

2022-10-03

$0.151

—

5.38%

2022-09-01

$0.179

—

5.68%

2022-08-01

$0.143

—

5.36%

2022-07-01

$0.175

—

5.70%

2022-06-01

$0.144

—

5.30%

2022-05-02

$0.155

—

5.38%

2022-04-01

$0.151

—

5.12%

2022-03-01

$0.143

—

5.06%

2022-02-01

$0.163

—

4.99%

2021-12-22

$0.071

—

4.86%

2021-12-01

$0.153

—

5.21%

2021-11-01

$0.147

—

5.20%

2021-10-01

$0.151

—

5.22%

2021-09-01

$0.157

—

5.16%

2021-08-02

$0.161

—

5.18%

2021-07-01

$0.159

—

5.25%

2021-06-01

$0.164

—

5.34%

2021-05-03

$0.149

—

4.92%

2021-04-01

$0.152

—

5.41%

2021-03-01

$0.154

—

5.52%

2021-02-01

$0.155

—

5.64%

2020-12-22

$0.161

—

5.28%

2020-12-01

$0.173

—

5.82%

2020-11-02

$0.176

—

5.55%

2020-10-01

$0.175

—

5.58%

2020-09-01

$0.138

—

6.02%

2020-08-03

$0.157

—

5.68%

2020-07-01

$0.200

—

6.01%

2020-06-01

$0.179

—

6.45%

2020-05-01

$0.162

—

6.27%

2020-04-01

$0.174

—

6.68%

2020-03-02

$0.204

—

5.84%

2020-02-03

$0.197

—

5.75%

2019-12-20

$0.183

—

6.22%

2019-12-03

$0.186

—

6.37%

2019-11-01

$0.191

—

6.35%

2019-10-01

$0.191

—

6.34%

2019-09-04

$0.189

—

6.32%

2019-08-01

$0.190

—

6.30%

2019-07-01

$0.190

—

6.25%

2019-06-03

$0.193

—

5.93%

2019-05-01

$0.189

—

6.28%

2019-04-01

$0.206

—

6.27%

2019-03-01

$0.192

—

6.22%

2019-02-01

$0.200

—

6.22%

2018-12-21

$0.202

—

6.49%

2018-12-03

$0.205

—

5.70%

2018-11-01

$0.194

—

5.99%

2018-10-02

$0.186

—

5.84%

2018-09-04

$0.188

—

5.39%

2018-08-01

$0.178

—

5.96%

2018-07-03

$0.178

—

6.11%

2018-06-01

$0.211

—

6.15%

2018-05-01

$0.169

—

6.13%

2018-04-02

$0.180

—

6.25%

2018-03-01

$0.172

—

6.28%

2018-02-01

$0.167

—

6.28%

2017-12-22

$0.175

—

6.13%

2017-12-01

$0.171

—

5.67%

2017-11-01

$0.165

—

5.20%

2017-10-02

$0.182

—

4.79%

2017-09-01

$0.201

—

4.34%

2017-08-01

$0.213

—

3.83%

2017-07-03

$0.206

—

3.33%

2017-06-01

$0.205

—

2.81%

2017-05-01

$0.211

—

2.32%

2017-04-03

$0.208

—

1.82%

2017-03-01

$0.212

—

1.29%

2017-02-01

$0.208

—

0.78%

2016-12-27

$0.109

—

0.27%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $6K

5년 누적 (세후) $30K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 3.93% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投資組合穩定度的投資人

✅ 강점

💸低成本 — 年 0.05%
📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

🎯年化落後基準 -9.0%p

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1257개

상위 10개 비중

10.7%

최대 단일 종목

5.81%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

3.3%

Healthcare

3.3%

Industrials

3.2%

Technology

2.4%

Consumer Defensive

2.4%

Energy

2.3%

Real Estate

2.2%

Basic Materials

1.7%

Communication Services

1.6%

Financial

1.5%

Utilities

1.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 10.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - DWS GOVERNMENT AND AGENCY SECURITIES PORTFOLIO DWS GOVERNMENT CASH INSTITUTIONAL SHARES

5.81%

#2 - DWS GOVERNMENT MONEY MARKET SERIES INSTITUTIONAL SHARES

1.84%

BHC 1261229 Bc Ltd.

0.55%

SATS EchoStar Corp.

0.52%

#5 - Quikrete Holdings Inc

0.37%

#6 - CLOUD SOFTWARE GROUP HOLDINGS INC

0.34%

#7 - Cloud Software Group Inc.

0.34%

#8 - ASURION LLC

0.31%

#9 - HUB International Ltd.

0.30%

#10 - DISH Network Corporation

0.30%

同類別比較

類別：Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 2/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 HYLB보다 유리, ▼ 표시는 HYLB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
HYLB	Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF	0.05%	$3.5B	1266	6.55%	-1.76%	-1.74%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▼	$33.7B ▲	3145	4.64% ▼	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▼	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▼	-	-1.66% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▼	-	-1.52% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05%	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▼