DIVI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

DIVI

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF

7월 28일 1:07 PM ET (한국 7/29 02:07)

$42.89

+0.22 ▲ +0.52%

DIVI ETF 從管理費、持股類別、產業配置、股息、RSI、MACD 等 10 項指標進行分析。

總費用率

0.09%

年度運作費用

淨資產 (AUM)

$2.7B

약 4조원

持有標的

422個

股息殖利率

3.60%

運作方式

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	21.08%	Total Holdings ⓘ	422	Perf Week ⓘ	1.44%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equity Income	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	16.78%	AUM ⓘ	$2.7B	Perf Month ⓘ	-0.79%
Expense ⓘ	0.09%	NAV ⓘ	$42.70	Return% 5Y ⓘ	13.44%	52W High ⓘ	-2.92%	Perf Quarter ⓘ	2.24%
Dividend TTM ⓘ	$1.55 (3.6%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-3.17% -6.4%	Return% 10Y ⓘ	10.75%	52W Low ⓘ	23.53%	Perf Half Y ⓘ	5.59%
Flows% 1M ⓘ	4.36%	Flows% YTD ⓘ	17.5%	Return% SI ⓘ	10.62%	Volatility(W/M) ⓘ	0.76% 0.85%	Perf YTD ⓘ	10.29%
SMA20 ⓘ	0.36%	SMA50 ⓘ	0.01%	SMA200 ⓘ	5.32%	RSI (14) ⓘ	51.15	Beta ⓘ	0.71
IPO ⓘ	2016/6/3	Prev Close ⓘ	$42.67	Perf Year ⓘ	18.19%	Avg Volume ⓘ	0.19M	Price ⓘ	$42.89

📊 Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF (DIVI) 投資分析

ETF 概覽

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF · Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2016년 상장, 10년 운영 중.

Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar Developed Markets ex-North America Dividend Enhanced Select Index의 성과에 근접한 투자 성과를 목표로 합니다. 자산의 80% 이상을 지수 구성 증권 및 해당 증권을 대표하는 예탁증서에 투자합니다. 지수는 Morningstar Developed Markets ex-North America Target Market Exposure Index(모지수)를 기반으로, 모지수 대비 추적 오차는 제한하면서 배당수익률은 더 높이는 최적화 프로세스를 적용해 구성됩니다.

📘 DIVI ETF 자세히 알아보기 →

Internationalequitydividend

규모: $2.7B 약 4조원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2016년

成本效益

年化管理費 · 同類別排名 · 長期成本影響

業界最低水準 — 年 0.09%

在Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental類別中屬상위 5%。投資 1 億韓元,年費約 90,000韓元。

實質年化管理費 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.09%

我的位置前 5%

後段平均前段

依投資金額模擬實際費用

$100.0M

年度經理費

$90K

相較類別平均,每年節省 $460K

類別中位數年度費用

$550K

依費率 0.55% 計算

10年累計經理費 (假設市場每年上漲 7% 的長期模擬)

$1.6M

若無手續費可獲得的收益中，有 1.7% 被資產管理公司抽走

💡 管理費每年都會侵蝕一部分資產，經 10 年複利累積後，實際損失遠大於單純相加（年費用 × 10）。假設年化 7% 報酬是依據 S&P 500 的長期平均。

Defaults shown against $100K baseline portfolio. 拖動滑桿調整金額，結果即時更新。

同類別中更便宜的替代選擇

VYMI

Vanguard International High Dividend Yield ETF

0.07%

每年 -0.02%p

VIGI

Vanguard International Dividend Appreciation ETF

0.07%

每年 -0.02%p

SCHY

Schwab International Dividend Equity ETF

0.08%

每年 -0.01%p

* 較低的費用率並不必然代表更優質的 ETF，仍須綜合考量追蹤指數、流動性與稅務等因素。

長期績效

1年 · 3年 · 5年 · 10年報酬率 · 相對基準表現 · 下跌行情防禦力

同類別中的領先表現

於Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental상위 25%。一年期相對基準(SPY)超額報酬為 +3.3%p。

ℹ️ 下方「1年·3年·5年·10年」為自今日回溯對應期間的年化複合成長率（CAGR）。例如：「3年 +12%」代表過去3年每年以12%複利成長。

若在 10 年前投資，現在價值為

$100.0M

目前資產

$277.6M

→

累計報酬

+$177.6M

年化平均 +10.8%

ℹ️ 報酬構成長條圖讀法

各期間資料列所顯示的長條代表此 ETF 收益來源的比例。

價格上漲價格下跌領取股利

以藍色為主 (80%+)：成長型 — 價格上漲為主要收益來源
以橘色為主 (70%+)：收益型 — 股利為主要收益來源（須留意稅後課稅負擔）
紅色 + 橘色：價格持平或下跌型 — 以股利彌補虧損的結構（常見於掩護性買權與高股息個股）

1年

2025.07 ~ 2026.07

年化平均 +21.08%

평균권

價格 +18.19% + 股利 +2.89% = 總計 +21.08%/年

年化領先基準指數 3.3%p

我的位置中間

後段平均前段

3年

2023.07 ~ 2026.07

年化平均 +16.78% 累計 +59.3%

평균권

價格 +12.63% + 股利 +4.15% = 總計 +16.78%/年

年化落後基準指數 2.2%p

我的位置中間

後段平均前段

5年

2021.07 ~ 2026.07

年化平均 +13.44% 累計 +87.9%

상위 25%

價格 +8.58% + 股利 +4.86% = 總計 +13.44%/年

年化領先基準指數 0.6%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化平均 +10.75% 累計 +177.6%

상위 25%

價格 +5.63% + 股利 +5.12% = 總計 +10.75%/年

年化落後基準指數 4.2%p

我的位置前 25%

後段平均前段

10年累計總報酬曲線

自 2016-07-28 起以1億韓元為基準 — 曲線數值可直接以億韓元為單位解讀（例如：308 → 3.08億）。本 ETF 與基準皆以同一起始日的100為基準進行比較。

DIVI · 僅股價 DIVI · 股價 + 累計配息 DIVI · 配息再投資 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 僅股價：不計配息，僅追蹤純粹股價。對 Covered Call、高股息 ETF 而言，這條線常呈下跌或停滯，從「本金保全」角度觀察格外有意義。股價＋累計配息：持股張數不變，把領到的配息以現金保留。接近實際帳戶的總資產感受。配息再投資：以領到的配息立即加碼買進（依 adjClose 計算，業界標準的總報酬）。三條線差距越大，越容易看出配息策略的效果。

年度報酬率比較

曆年各年度 ETF vs S&P 500 (SPY) 的年度報酬率

DIVI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+12%

2017

-6%

2018

+24%

2019

+0%

2020

+16%

2021

-2%

2022

+18%

2023

+3%

2024

+36%

2025

+9%

2026 YTD

ℹ️ 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的報酬率。當年度 (2026) 欄位以較低透明度標示為 YTD（未完成）。藍色高於灰色，代表該年度該 ETF 勝出基準。

對 S&P 500 (SPY) 的勝率

2 / 9年

表現不及基準 (22%)

+ 2026 YTD：領先 (9.2% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整的曆年（1/1～12/31）中，相對於 S&P 500 (SPY) 勝出的年數。目前年度（YTD）另計。

下跌捕捉比 (Downside Capture)

🛡️ 78%

空頭市場跌幅小於基準——防禦力優異

<85% (防禦) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 當 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 時，此 ETF 平均下跌多少 %。以過去 3 年的每日報酬計算（僅納入基準為負的日子）。

風險屬性

波動度 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌後回升紀錄

綜合風險等級

低風險

波動低於市場平均，長期持有的負擔較小。

Beta (市場敏感度)

평균권

0.71

市場上漲 10% 時 +7.1%

市場下跌 10% 時 -7.1%

我的位置中間

後段平均前段

ℹ️ Beta 1.0 表示與市場波動相同；大於 1 代表波動大於市場，小於 1 則波動小於市場。

日均波動幅度 (近 1 個月)

평균권

±0.85%

S&P 500 一般 ±1.0~1.3% · 債券型 ±0.3% · 槓桿型 ETF ±3% 以上

年化波動率走勢（過去 10 年）

ℹ️ 本 ETF 的每日平均價格波動幅度。若為 1%，代表「平均每日波動約 ±1%」。下方滾動曲線為年化波動率（長期標準指標）的時間走勢。

最大回撤（Max Drawdown）· 過去 10 年

-27.8%

回撤持續期間: 1 個月

2020-02-19 → 2020-03-12

約 10 個月後回檔

2016-06-03 最差 -20% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指從過去高點到低點的最大跌幅比率，是長期投資人在心理上必須承受的最極端下跌經驗值。

夏普比率（風險調整後報酬）

0.47

不佳 — 風險調整後報酬偏低

ℹ️ 將年化報酬率減去無風險利率（年化 3%）後，再除以年化波動度。一般認為 1.0 以上代表「風險調整後報酬表現良好」。

月度最大預估損失（VaR 95%）

-4.7%

根據歷史資料，月度跌幅超過此數值的情況僅佔5%。

ℹ️ 「未來有 95% 機率在一個月內的損失不會超過此水準」的統計估計；其餘 5% 對應金融危機或疫情等級的衝擊情境。

股息分析

殖利率 · 配息紀錄 · 稅後實領金額試算

配息型 ETF — 年化 3.60%

提供穩定配息收益的 ETF。5 年配息成長率 -6.4%。

배당수익률

3.60%

주당 배당

$1.55

연간 기준

5년 성장률

-6.4%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2016~2026 (27건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$2.71

2016

$1.32 -51.2%

2017

$1.27 -4.1%

2018

$0.44 -65.7%

2019

$2.03 +366.5%

2020

$0.80 -60.9%

2021

$1.61 +102.3%

2022

$0.97 -39.6%

2023

$1.32 +35.4%

2024

$1.46 +11.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 27건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.106

—

4.08%

2025-12-19

$0.590

—

4.44%

2025-09-19

$0.185

—

3.56%

2025-06-20

$0.638

—

5.79%

2025-03-21

$0.049

—

4.04%

2024-12-20

$0.253

—

4.42%

2024-09-20

$0.197

—

4.21%

2024-06-21

$0.848

—

4.27%

2024-03-15

$0.019

—

3.12%

2023-12-15

$0.311

—

3.26%

2023-09-15

$0.152

—

2.31%

2023-06-16

$0.466

—

7.15%

2023-03-17

$0.044

—

6.12%

2022-12-29

$0.003

—

5.99%

2022-09-01

$0.467

—

9.24%

2022-06-17

$1.14

—

7.09%

2021-12-13

$0.645

—

6.77%

2021-06-10

$0.151

—

7.80%

2020-12-14

$1.12

—

8.12%

2020-06-11

$0.910

—

4.95%

2019-12-11

$0.244

—

5.26%

2019-06-11

$0.192

—

5.82%

2018-12-20

$0.969

—

5.82%

2018-06-20

$0.301

—

6.45%

2017-12-20

$0.026

—

15.99%

2017-06-20

$1.30

—

16.37%

2016-12-20

$2.71

—

10.36%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $3K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -6.4% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

綜合投資吸引力

這檔 ETF 適合哪些用途 — 強項、弱點與投資人輪廓

整體具吸引力 主要指標表現良好，即使有部分弱點，整體仍是優點占優勢。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

追求全球分散的投資人

✅ 강점

💸管理費 Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental 前 5% — 年 0.09%
📈長期績效名列前茅

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

投資組合配置

這檔 ETF 實際持有的標的 — 產業權重與成分股

428개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

428개

상위 10개 비중

14.4%

최대 단일 종목

2.61%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

9.3%

Healthcare

5.2%

Technology

3.2%

Energy

2.6%

Consumer Defensive

2.3%

Basic Materials

2.3%

Consumer Cyclical

1.7%

Industrials

0.5%

Utilities

0.4%

Communication Services

0.1%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 14.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding N.V.

2.61%

#2 - Institutional Fidu

1.74%

#3 AZN AstraZeneca PLC

1.46%

#4 - NESTLE' CAPITAL MARKETS SA

1.40%

#5 HSBC HSBC Holdings PLC

1.37%

#6 - Roche Holding AG

1.35%

#7 NVS Novartis AG

1.22%

#8 TM Toyota Motor Corp.

1.20%

#9 SNY Sanofi SA

1.05%

#10 BTI British American Tobacco PLC

1.04%

同類別比較

類別：Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Dividend & Fundamental

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 DIVI보다 유리, ▼ 표시는 DIVI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
DIVI	Franklin International Core Dividend Tilt Index ETF	0.09%	$2.7B	422	3.60%	+10.29%	+18.19%
VYMI	Vanguard International High Dividend Yield ETF	0.07% ▲	$20.4B ▲	1571	3.52% ▼	-	+24.39% ▲
DFAI	Dimensional International Core Equity Market ETF	0.18% ▼	$17.1B ▲	3804	2.33% ▼	-	+18.16% ▼
DFIC	Dimensional International Core Equity 2 ETF	0.22% ▼	$14.5B ▲	4134	2.40% ▼	-	+18.72% ▲
DFAX	Dimensional World ex U.S. Core Equity 2 ETF	0.28% ▼	$11.8B ▲	10600	2.37% ▼	-	+20.51% ▲
VIGI	Vanguard International Dividend Appreciation ETF	0.07% ▲	$8.9B ▲	345	2.07% ▼	-	+6.98% ▼