팀버랜드 뱅코프(TSBK) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

TSBK

Timberland Bancorp Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$43.79

-0.01 ▼ -0.02%

팀버랜드 뱅코프(TSBK)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$343M

스몰캡

P/E

11.2

저평가 구간

배당수익률

2.56%

52주 위치

88%

저점 +43% · 고점 -4%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前28%

성장

排名前38%

밸류에이션

排名前55%

재무 안정

排名前96%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为11원。过去 5년 通常为9원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.23	EPS (ttm) ⓘ	3.9	Insider Own ⓘ	7.04%	Shs Outstand ⓘ	7.8M	Perf Week ⓘ	0.27%
Market Cap ⓘ	0.34B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-2.55%	Shs Float ⓘ	7.3M	Perf Month ⓘ	-0.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	66.54%	Short Float ⓘ	1.77%	Perf Quarter ⓘ	7.72%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	2.91	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.3%	Short Ratio ⓘ	3.84	Perf Half Y ⓘ	19.29%
Sales ⓘ	0.12B	P/B ⓘ	1.27	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.55%	Short Interest ⓘ	0.13M	Perf YTD ⓘ	22.32%
Book/sh ⓘ	34.61	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.21% 4.94%	ROE ⓘ	11.8%	52W High ⓘ	-4.04% ($45.63)	Perf Year ⓘ	33.02%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.89	Sales past 3/5Y ⓘ	17.23% 9.63%	ROIC ⓘ	10.51%	52W Low ⓘ	43.48% ($30.52)	Perf 3Y ⓘ	41.03%
Dividend Est. ⓘ	$1.12 (2.56%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	20.5%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.45% 2.56%	Perf 5Y ⓘ	56.32%
Dividend TTM ⓘ	1.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	6.73%	Oper. Margin ⓘ	32.57%	ATR (14) ⓘ	1.2	Perf 10Y ⓘ	201.31%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/8	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	6.18%	Profit Margin ⓘ	26.22%	RSI (14) ⓘ	53.35	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.45% 6.34%	Current Ratio ⓘ	0.28	Sales Q/Q ⓘ	4.39%	SMA20 ⓘ	-0.24% ($43.9)	Beta ⓘ	0.3	Target Price ⓘ	$12
Payout ⓘ	27.82%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/1/26	SMA50 ⓘ	2.99% ($42.52)	Rel Volume ⓘ	0.99	Prev Close ⓘ	$43.8
Employees ⓘ	271	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	14.15% ($38.36)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$43.79
IPO ⓘ	1998/1/13	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1037	Volume ⓘ	32,980	Change ⓘ	-0.02%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $26M (YoY +4%) · 순이익 $7M (YoY +6%)

📊 Timberland Bancorp Inc (TSBK) 投资分析

Timberland Bancorp Inc是一家什么样的公司？

팀버랜드 뱅코프(TSBK) 배당주

Financial · Banks - Regional

小盘股 — 成交量较低,波动较大

🏦 这是一家总部位于美国华盛顿州地区的区域银行控股公司，主要提供存款与贷款服务。其旗下银行以传统的社区银行模式运营，业务以住房抵押贷款、商业地产贷款及零售存款为核心，并凭借深耕本地的营业网络作为其优势。

详细了解 Timberland Bancorp Inc →

市值

$0.3B

约 0.5 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 0%

市值排名3573位

员工人数271人

IPO1998/01/13

当前股价$43.79 ≈ 59,992원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.29

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.29

🔔 财报发布 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

32.6%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 前 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

26.2%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 前 17%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

11.8%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 前 35%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

1.6%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 前 49%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

10.5%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 20%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.08

✓ 债务极低

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.28

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$12.00

현재가 대비 -72.6%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

历史业绩数据不足

尚未收集到可用于分析的历史业绩报告。

它正在成长吗？

平均增长

处于行业中等水平

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+9.2%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 -4.2% · 前 26%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+4.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 4.0% · 前 48%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+9.6%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 7.4% · 前 40%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+4.4%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

배당주 소형주 中位数 1.6% · 前 40%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间跑输大盘 12 个百分点

TSBK +56.3% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-12.0%p

逊于市场

1年期

vs S&P 500

+17.0%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 5.9%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.223 · 信号线 0.341 · 柱状 -0.119. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 53.6(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 63.5。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·资产对比·现金流对比来看偏低, 按营收对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比较便宜

🧾 营收对比中等

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

11.23倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业平均区间

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.27倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.91倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业平均区间

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

10.89倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$12.00 相对当前股价 -72.6%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金流总体稳定

内部人士小幅净卖出 -2.5% · 机构小幅净买入 +0.3% · 卖空压力较低 1.8% · 卖空近 90日累计上升 +1.3%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-2.5%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+0.3%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 66.5%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 7.0%

管理层持有重要股份

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 26.4%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

1.8%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日 📈 增加 +1.3个百分点

空头回补天数

3.8天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 7.8M주

流通股（可交易） 7.3M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

TSBK 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.22%

$257M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.15%

$92M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.4B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.4B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.03%

$281M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당주 — 연 2.56% 배당

5년 배당 성장률 6.34%

股息率

2.56%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.12

按年度计算

派息率

28%

净利润中的分红占比

5年增长率

6.3%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1998~2026 (99건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.34 +9.7%

2016

$0.52 +52.9%

2017

$0.72 +38.5%

2018

$0.80 +11.1%

2019

$0.80 +0.0%

2020

$1.04 +30.0%

2021

$0.98 -5.8%

2022

$0.92 -6.1%

2023

$0.97 +5.4%

2024

$1.05 +8.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 99건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.290

—

3.43%

2025-11-14

$0.280

—

3.86%

2025-08-08

$0.260

—

4.07%

2025-05-09

$0.260

—

4.05%

2025-02-14

$0.250

—

3.22%

2024-11-15

$0.250

—

3.03%

2024-08-09

$0.240

—

4.21%

2024-05-09

$0.240

—

4.48%

2024-02-08

$0.240

—

4.34%

2023-11-10

$0.230

—

3.24%

2023-08-10

$0.230

—

4.08%

2023-05-11

$0.230

—

5.35%

2023-02-09

$0.230

—

3.49%

2022-11-09

$0.320

—

3.54%

2022-08-11

$0.220

—

4.51%

2022-05-12

$0.220

—

4.55%

2022-02-10

$0.220

—

4.62%

2021-11-10

$0.210

—

4.36%

2021-08-12

$0.310

—

4.15%

2021-05-13

$0.210

—

3.79%

2021-02-11

$0.310

—

4.12%

2020-11-12

$0.200

—

4.91%

2020-08-13

$0.200

—

5.90%

2020-05-14

$0.200

—

4.98%

2020-02-13

$0.200

—

3.64%

2019-11-14

$0.250

—

3.60%

2019-08-14

$0.150

—

3.30%

2019-05-14

$0.250

—

2.62%

2019-02-13

$0.150

—

3.03%

2018-11-15

$0.230

—

2.90%

2018-08-09

$0.130

—

2.17%

2018-05-10

$0.230

—

2.36%

2018-02-13

$0.130

—

1.94%

2017-11-15

$0.110

—

1.88%

2017-08-09

$0.190

—

2.20%

2017-05-10

$0.110

—

2.17%

2017-02-09

$0.110

—

2.05%

2016-11-14

$0.090

—

1.96%

2016-08-10

$0.090

—

2.86%

2016-05-11

$0.080

—

2.90%

2016-02-10

$0.080

—

3.16%

2015-11-12

$0.120

—

2.78%

2015-08-12

$0.070

—

2.71%

2015-05-12

$0.060

—

2.48%

2015-02-11

$0.060

—

2.26%

2014-11-12

$0.050

—

2.01%

2014-08-12

$0.050

—

1.51%

2014-05-12

$0.040

—

1.30%

2014-02-12

$0.040

—

1.17%

2013-11-14

$0.030

—

1.39%

2013-08-07

$0.030

—

1.04%

2013-05-08

$0.030

—

0.73%

2013-02-04

$0.030

—

0.36%

2010-02-10

$0.010

—

8.40%

2009-11-12

$0.030

—

7.19%

2009-08-12

$0.060

—

9.63%

2009-05-13

$0.110

—

9.05%

2009-02-10

$0.110

—

7.11%

2008-11-10

$0.110

—

6.72%

2008-08-06

$0.110

—

7.31%

2008-05-06

$0.110

—

3.76%

2008-02-06

$0.110

—

3.87%

2007-11-08

$0.100

—

3.30%

2007-08-07

$0.100

—

2.87%

2007-05-03

$0.090

—

2.47%

2007-02-07

$0.090

—

2.33%

2006-11-09

$0.090

—

1.84%

2006-08-07

$0.090

—

1.83%

2006-05-05

$0.080

—

2.72%

2006-02-07

$0.080

—

2.50%

2005-11-07

$0.080

—

2.67%

2005-08-05

$0.080

—

3.20%

2005-05-06

$0.075

—

3.18%

2005-02-04

$0.075

—

3.11%

2004-11-05

$0.075

—

2.95%

2004-08-06

$0.075

—

2.52%

2004-05-06

$0.070

—

2.52%

2004-02-06

$0.070

—

2.29%

2003-11-06

$0.070

—

2.14%

2003-07-31

$0.070

—

2.73%

2003-04-30

$0.060

—

2.89%

2003-02-05

$0.060

—

2.50%

2002-11-01

$0.060

—

3.36%

2002-08-02

$0.060

—

2.76%

2002-05-01

$0.055

—

3.20%

2002-01-30

$0.055

—

3.36%

2001-11-02

$0.055

—

3.06%

2001-08-01

$0.055

—

3.19%

2001-05-02

$0.050

—

3.48%

2001-01-31

$0.050

—

3.40%

2000-11-01

$0.050

—

3.77%

2000-08-02

$0.050

—

3.76%

2000-05-03

$0.045

—

4.27%

2000-02-11

$0.040

—

2.97%

1999-11-03

$0.040

—

2.98%

1999-08-04

$0.040

—

2.18%

1999-05-05

$0.035

—

1.61%

1999-02-03

$0.030

—

0.99%

1998-11-06

$0.030

—

0.43%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.2만원

5년 누적 (세후) 12.3만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.34% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
TSBK 本股票	$342.8M	11.2 ▲	1.3	11.8% ▲	2.56% ▼	-0.0%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

팀버랜드 뱅코프(TSBK)是一家怎样的公司？

팀버랜드 뱅코프(TSBK)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

TSBK的市值是多少？

TSBK的市值约为$343M，在行业内排名第3,573位。

TSBK派发股息吗？

TSBK的股息收益率约为2.56%，年度股息为$1.12。

TSBK的市盈率如何？

TSBK的市盈率约为11.2倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

TSBK 的 52 周最高价和最低价是多少？

TSBK 过去 52 周最高 $45.63，最低 $30.52。

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