SCHH 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: SCHH是否支付分红（分配）？

SCHH的分红收益率约为 2.66%。

SCHH

Schwab U.S. REIT ETF

7월 28일 4:00 PM ET (한국 7/29 05:00)

$24.82

+0.06 ▲ +0.24%

🌙 7월 28일 6:48 PM ET (한국 7/29 07:48)

$24.82

+0.00 +0.00%

SCHH ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.07%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$11.7B

약 16조원

持仓

126只

股息率

2.66%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	17.77%	Total Holdings ⓘ	126	Perf Week ⓘ	1.18%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	10.76%	AUM ⓘ	$11.7B	Perf Month ⓘ	2.48%
Expense ⓘ	0.07%	NAV ⓘ	$24.74	Return% 5Y ⓘ	4.15%	52W High ⓘ	-0.42%	Perf Quarter ⓘ	8.01%
Dividend TTM ⓘ	$0.66 (2.66%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	8.95% 5.62%	Return% 10Y ⓘ	4.02%	52W Low ⓘ	20.31%	Perf Half Y ⓘ	16.64%
Flows% 1M ⓘ	0.86%	Flows% YTD ⓘ	12.14%	Return% SI ⓘ	7.27%	Volatility(W/M) ⓘ	1.05% 1.19%	Perf YTD ⓘ	18.81%
SMA20 ⓘ	2.45%	SMA50 ⓘ	3.95%	SMA200 ⓘ	10.99%	RSI (14) ⓘ	63.52	Beta ⓘ	0.94
IPO ⓘ	2011/1/13	Prev Close ⓘ	$24.76	Perf Year ⓘ	16.69%	Avg Volume ⓘ	5.90M	Price ⓘ	$24.82

📊 Schwab U.S. REIT ETF (SCHH) 投资分析

ETF 概览

Schwab U.S. REIT ETF · US Equities - Industry Sector

리츠/부동산형 — 리츠(REIT) 등 부동산 자산 노출

2011년 상장, 15년 운영 중.

Schwab U.S. REIT ETF는 장기적인 자본 증식을 목표로 합니다. 계열 및 비계열 ETF와 개방형 뮤추얼 펀드의 증권에 투자하는 액티브 운용 ETF이며, 하위 펀드 내에서 미국 및 해외 주식, 신흥 시장 주식 등 모든 규모의 주요 자산 클래스와 섹터에 자산을 배분할 수 있습니다.

📘 SCHH ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityETFsREITs

규모: $11.7B 약 16조원
운용사: Schwab
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2011년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

行业最低水平 — 年化 0.07%

在US Equities - Industry Sector类别中상위 5%。投资1亿韩元,年费用约为70,000韩元。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.07%

我的位置前 5%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$70K

相比同类平均每年节省 $430K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平

相对US Equities - Industry Sector的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -0.0%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 10 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$148.3M

→

累计收益

+$48.3M

年化 +4.0%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +17.77%

평균권

价格 +16.69% + 分红 +1.08% = 总 +17.77%/年

与基准相近

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +10.76% 累计 +35.9%

평균권

价格 +7.84% + 分红 +2.92% = 总 +10.76%/年

年化跑输基准 8.5%p

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +4.15% 累计 +22.5%

하위 25%

价格 +0.78% + 分红 +3.37% = 总 +4.15%/年

年化跑输基准 9.1%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

年化 +4.02% 累计 +48.3%

하위 5%

价格 +1.09% + 分红 +2.93% = 总 +4.02%/年

年化跑输基准 10.9%p

我的位置后 5%

低位区均值高位区

10年累计总收益曲线

2016-07-28 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

SCHH · 仅股价 SCHH · 股价 + 累计分红 SCHH · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

SCHH S&P 500 (SPY)

+50%

−50%

+3%

2017

-4%

2018

+26%

2019

-13%

2020

+46%

2021

-24%

2022

+11%

2023

+4%

2024

+3%

2025

+19%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 9年

落后于基准 (22%)

+ 2026 YTD：领先 (19.3% vs 8.7%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✓

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 53%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

低风险

波动小于市场平均水平，长期持有压力较小。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.94

市场上涨 10% 时 +9.4%

市场下跌 10% 时 -9.4%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±1.19%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-44.2%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-21 → 2020-03-23

约 1.2 年回本

2015-07-31 最大 -37% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.11

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-7.9%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

派息型 ETF —— 年化 2.66%

提供稳定股息收益的 ETF。5 年股息增长率 +5.6%。

ℹ️ REITs ETF 的派息来源于租金产生的现金流，因此对经济周期较为敏感。

배당수익률

2.66%

주당 배당

$0.66

연간 기준

5년 성장률

5.6%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2011~2026 (64건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.58 +17.2%

2016

$0.46 -19.7%

2017

$0.71 +52.5%

2018

$0.66 -6.7%

2019

$0.54 -17.5%

2020

$0.40 -27.2%

2021

$0.49 +24.1%

2022

$0.67 +36.9%

2023

$0.68 +1.0%

2024

$0.64 -6.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 64건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-25

$0.115

—

3.53%

2025-12-10

$0.222

—

4.21%

2025-09-24

$0.156

—

3.74%

2025-06-25

$0.159

—

3.95%

2025-03-26

$0.099

—

3.15%

2024-12-11

$0.242

—

3.09%

2024-09-25

$0.140

—

2.85%

2024-06-26

$0.190

—

3.38%

2024-03-20

$0.107

—

3.90%

2023-12-06

$0.225

—

4.33%

2023-09-20

$0.141

—

4.06%

2023-06-21

$0.186

—

3.99%

2023-03-22

$0.120

—

3.37%

2022-12-07

$0.168

—

3.35%

2022-09-21

$0.147

—

3.03%

2022-06-22

$0.142

—

2.70%

2022-03-23

$0.034

—

1.79%

2021-12-08

$0.168

—

2.54%

2021-09-22

$0.114

—

2.50%

2021-06-23

$0.102

—

2.60%

2021-03-24

$0.013

—

2.76%

2020-12-30

$0.059

—

2.89%

2020-12-10

$0.186

—

4.10%

2020-09-23

$0.123

—

4.30%

2020-06-24

$0.116

—

4.49%

2020-03-25

$0.059

—

4.28%

2019-12-12

$0.279

—

4.08%

2019-09-25

$0.154

—

3.42%

2019-06-26

$0.165

—

3.65%

2019-03-20

$0.060

—

2.91%

2018-12-28

$0.005

—

3.68%

2018-12-12

$0.249

—

4.22%

2018-09-25

$0.164

—

2.97%

2018-06-26

$0.153

—

2.76%

2018-03-16

$0.134

—

3.11%

2017-12-18

$0.165

—

3.36%

2017-09-18

$0.119

—

3.18%

2017-06-19

$0.123

—

3.16%

2017-03-20

$0.056

—

3.12%

2016-12-19

$0.248

—

3.72%

2016-09-19

$0.117

—

2.95%

2016-06-20

$0.115

—

2.91%

2016-03-21

$0.097

—

2.92%

2015-12-29

$0.006

—

2.45%

2015-12-21

$0.175

—

3.19%

2015-09-21

$0.112

—

2.93%

2015-06-22

$0.102

—

2.76%

2015-03-23

$0.097

—

2.51%

2014-12-22

$0.135

—

2.89%

2014-09-22

$0.103

—

2.98%

2014-06-23

$0.081

—

2.78%

2014-03-24

$0.106

—

2.52%

2013-12-23

$0.147

—

3.45%

2013-09-23

$0.074

—

2.39%

2013-06-24

$0.082

—

2.35%

2013-03-18

$0.087

—

2.92%

2012-12-24

$0.131

—

2.51%

2012-09-17

$0.059

—

2.40%

2012-06-18

$0.100

—

2.88%

2012-03-19

$0.094

—

2.71%

2011-12-19

$0.030

—

2.36%

2011-09-19

$0.098

—

2.14%

2011-06-20

$0.106

—

1.29%

2011-03-21

$0.070

—

0.53%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $2K

5년 누적 (세후) $13K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 5.62% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

적합

👤

이런 분에게 어울려요

房地产股息收入投资者

✅ 강점

💸管理费在US Equities - Industry Sector中位居前5% — 年费率0.07%

⚠️ 약점·주의사항

📈长期收益率低于平均水平
🎯年化跑输基准-9.1%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

부동산 리츠 포트폴리오

임대료 기반 현금흐름을 가진 부동산 기업들로 구성됐어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

237개

상위 10개 비중

65.6%

최대 단일 종목

9.62%

집중도(HHI)

707

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Real Estate

190.7%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 65.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WELL Welltower Inc

9.62%

#2 WELL Welltower Inc

9.49%

#3 PLD Prologis Inc

9.08%

#4 PLD Prologis Inc

8.95%

#5 EQIX Equinix Inc

5.53%

#6 EQIX Equinix Inc

4.88%

#7 SPG Simon Property Group Inc

4.65%

#8 AMT American Tower Corp

4.53%

#9 SPG Simon Property Group Inc

4.47%

#10 O Realty Income Corp

4.38%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 2/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 SCHH보다 유리, ▼ 표시는 SCHH보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
SCHH	Schwab U.S. REIT ETF	0.07%	$11.7B	126	2.66%	+18.81%	+16.69%
VNQ	Vanguard Real Estate Index Fund ETF	0.13% ▼	$39.8B ▲	156	3.44% ▲	-	+11.84% ▼
XLRE	State Street Real Estate Select Sector SPDR ETF	0.08% ▼	$8.7B ▼	34	3.05% ▲	-	+9.42% ▼
IYR	iShares U.S. Real Estate ETF	0.38% ▼	$4.8B ▼	66	2.11% ▼	-	+11.62% ▼
USRT	iShares Core U.S. REIT ETF	0.08% ▼	$4.8B ▼	129	2.45% ▼	-	+22.68% ▲
ICF	iShares Select U.S. REIT ETF	0.32% ▼	$2.1B ▼	35	2.37% ▼	-	+14.44% ▼