MCHB
Mechanics Bancorp
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$15.62
-0.06 ▼ -0.38%
🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)
$15.62
+0.00 +0.00%
메카닉스 뱅코프(MCHB)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$3.6B
스몰캡
P/E
20.6
적정 수준
배당수익률
10.24%
52주 위치
75%
저점 +25% · 고점 -6%
애널리스트
매수
C
基本面实力
相较于Banks - Regional 중형주
수익성 排名前52%
성장 排名前43%
밸류에이션 排名前23%
재무 안정 排名前96%
💰 这只股票现在比平时贵吗？
与该公司自身最近 3년 的水平对比（不与其他公司比较）
💎 非常便宜
偏便宜
持平
偏贵
非常贵
简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为14원。过去 3년 通常为87원。目前处于近 3년 中最便宜的时段。
贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3 年盈利期
| Index | RUT | P/E | 20.65 | EPS (ttm) | 0.76 | Insider Own | 87.85% | Shs Outstand | 220.3M | Perf Week | -3.52% |
| Market Cap | 3.61B | Forward P/E | 12.98 | EPS next Y | 18.36% | Insider Trans | - | Shs Float | 28.1M | Perf Month | -1.08% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | 0.25 | Inst Own | 12.07% | Short Float | 12.09% | Perf Quarter | 1.49% |
| Income | 0.22B | P/S | 4.18 | EPS this Y | 23.23% | Inst Trans | -0.83% | Short Ratio | 6.25 | Perf Half Y | 6.26% |
| Sales | 0.86B | P/B | 1.3 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.5% | Short Interest | 3.40M | Perf YTD | 6.77% |
| Book/sh | 12.06 | P/C | - | EPS past 3/5Y | -29.69% -18.92% | ROE | 13.73% | 52W High | -6.33% ($16.68) | Perf Year | 17.89% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 17.42 | Sales past 3/5Y | 35.16% 17.92% | ROIC | 7.3% | 52W Low | 25.36% ($12.46) | Perf 3Y | 55.11% |
| Dividend Est. | $1.6 (10.24%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 110.11% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 2.73% 2.59% | Perf 5Y | -57.63% |
| Dividend TTM | 1.31 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 149.37% | Oper. Margin | 21.15% | ATR (14) | 0.42 | Perf 10Y | -29% |
| Dividend Ex-Date | 2026/5/22 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 180.42% | Profit Margin | 25.35% | RSI (14) | 46.37 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | -46.87% -18.94% | Current Ratio | 0.04 | Sales Q/Q | 169.8% | SMA20 | -2.69% ($16.05) | Beta | 1.41 | Target Price | $16.67 |
| Payout | 17.29% | Debt/Eq | 0.08 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 1.77% ($15.35) | Rel Volume | 1.98 | Prev Close | $15.68 |
| Employees | 1921 | LT Debt/Eq | 0.08 | EPS/Sales Surpr. | -14.19% -22.5% | SMA200 | 6.05% ($14.73) | Avg Volume(3M) | 0.54M | Price | $15.62 |
| IPO | 2012/2/10 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 8741 | Volume | 1,077,617 | Change | -0.38% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $13M (YoY +13%) · 순이익 $44M (YoY +1%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Mechanics Bancorp (MCHB) 投资分析
Mechanics Bancorp是一家什么样的公司？
메카닉스 뱅코프(MCHB) 배당주
Financial · Banks - Regional
市值 1657 — 中盘股
总部位于美国加利福尼亚的地区银行控股公司。该银行在加利福尼亚州面向个人及企业客户提供存款、贷款等综合性金融服务，以深耕本地市场、存款基础稳定为特色。加利福尼亚州的一家地方银行。
详细了解 Mechanics Bancorp →市值
$3.6B
约 5.0 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 1%
市值排名1657位
员工人数1,921人
IPO2012/02/10
当前股价$15.62 ≈ 21,399원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-1
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $0.25
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🎯 除息 2026년 5월 22일 (금) 주당 $1.61
🔔 财报发布 2026년 4월 30일 (목) · 장 시작 전 EPS -14.2% 매출 -22.5%
🎯 除息 2026년 3월 9일 (월) 주당 $0.4
🔔 财报发布 2026년 1월 30일 (금) · 장 시작 전
它的盈利能力怎么样？
财务状况需关注
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
21.1%
✓ 부진
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
25.4%
✓ 우수
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
13.7%
✓ 양호
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
1.5%
✓ 평균
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
7.3%
✓ 평균
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.08
✓ 债务极低
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
0.04
✓ 위험
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$16.67
현재가 대비 +6.7%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
예상 PER (Forward)
12.98배
💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인
내년 EPS 예상 성장률
+18.4%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩表现一般
超出与低于预期的情况并存
1
예상 상회
0
예상 부합
1
예상 하회
50%
상회 비율
+59.6%
평균 서프라이즈
2026.04.30
하회
실적 $0.24 · 예상 $0.26 -6.5%
2026.01.30
상회
실적 $0.59 · 예상 $0.26 +125.7%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
预计迎来反转
过去表现不佳，但未来预期乐观
负增长阶段 每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+23.2%
우수
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+18.4%
우수
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
-29.7%
매우 부진
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
-18.9%
매우 부진
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+17.9%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+169.8%
우수
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -126 个百分点
MCHB -57.6% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-126.0%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
+1.9%p
与市场基本持平
同类股排名
5年收益率 同行业最低位 基于 77 只标的
1年收益率 中下位（下方 38%） 基于 78 只标的
52周区间当前位置
最低 (-25.4%p) 最高 (-6.3%p)
当前价格高于低点 25.4%，低于高点 6.3%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-10.7%
年化波动率
29.8%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
下降趋势区间
当前价 $15.62 位于均线($16.05)下方。属正常下跌走势。一目均衡表云层内（观望）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.124 · 信号线 0.228 · 柱状 -0.103. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
空头占优区间
RSI 46.4(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 16.5。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司偏贵
按盈利对比·营收对比·现金流对比来看偏高, 按资产对比来看属平均
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
盈利对比 较贵
资产对比 中等
营收对比 较贵
现金流对比 较贵
💵 盈利对比
市盈率 股价与盈利比率
股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜
20.65倍
✓ 较贵
💵 盈利对比
远期市盈率 预期市盈率
基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长
12.98倍
✓ 较贵
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
1.30倍
✓ 适中
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
4.18倍
✓ 较贵
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
17.42倍
✓ 较贵
分析师目标价 （参考）
$16.67 相对当前股价 +6.7%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주
谁持有这家公司？
资金面环境不利
机构小幅净卖出 -0.8% · 卖空比例偏高 12.1% · 卖空近 90日累计上升 +1.5%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
0.0%
内部人士几无变动
🏦 机构（基金·投资公司）
-0.8%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 12.1%
散户主导
🧑💼 内部人士 87.8%
创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)
👤 个人投资者（估算） 0.1%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
12.1%
偏高
近90日 📈 增加 +1.5个百分点
空头回补天数
6.3天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 220.3M주
流通股（可交易） 28.1M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
MCHB 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
고배당주 — 연 10.24% 배당
股息率
10.24%
行业平均 2.62%
每股股息
$1.60
按年度计算
派息率
17%
净利润中的分红占比
5年增长率
-18.9%
股息年均增长
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.33
2013
$0.11 -66.7%
2014
$0.60 +445.5%
2020
$1.00 +66.7%
2021
$1.40 +40.0%
2022
$0.65 -53.6%
2023
$0.21 -67.7%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 22건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-09
$0.400
—
4.30%
2025-12-08
$0.210
—
1.45%
2023-11-07
$0.100
—
17.42%
2023-08-08
$0.100
—
11.43%
2023-05-09
$0.100
—
24.31%
2023-02-07
$0.350
—
6.18%
2022-11-07
$0.350
—
6.39%
2022-08-08
$0.350
—
4.33%
2022-05-09
$0.350
—
3.66%
2022-02-08
$0.350
—
2.63%
2021-11-08
$0.250
—
2.02%
2021-08-09
$0.250
—
2.30%
2021-05-10
$0.250
—
1.84%
2021-02-08
$0.250
—
1.71%
2020-11-05
$0.150
—
1.89%
2020-08-06
$0.150
—
1.62%
2020-05-01
$0.150
—
1.23%
2020-02-04
$0.150
—
0.48%
2014-01-30
$0.110
—
2.46%
2013-10-31
$0.110
—
1.74%
2013-08-01
$0.110
—
1.00%
2013-04-09
$0.110
—
0.50%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 8.7만원
5년 누적 (세후) 29.9만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -18.94% 가정.
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| MCHB 本股票 | $3.6B | 20.6 ▼ | 1.3 | 13.73% ▲ | 10.24% ▲ | -0.4% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
常见问题
메카닉스 뱅코프(MCHB)是一家怎样的公司？
메카닉스 뱅코프(MCHB)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。
MCHB的市值是多少？
MCHB的市值约为$3.6B，在行业内排名第1,657位。
MCHB派发股息吗？
MCHB的股息收益率约为10.24%，年度股息为$1.60。
MCHB的市盈率如何？
MCHB的市盈率约为20.6倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。
MCHB 的 52 周最高价和最低价是多少？
MCHB 过去 52 周最高 $16.68，最低 $12.46。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.