라이브 오크 뱅크셰어스(LOB) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

LOB

Live Oak Bancshares Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$42.18

+0.10 ▲ +0.24%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$42.18

+0.00 +0.00%

라이브 오크 뱅크셰어스(LOB)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$2.0B

스몰캡

P/E

14.8

저평가 구간

배당수익률

0.28%

52주 위치

88%

저점 +44% · 고점 -4%

애널리스트

매수

C+

基本面实力

相较于Banks - Regional 소형주

수익성

排名前60%

성장

排名前40%

밸류에이션

排名前44%

재무 안정

排名前50%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为15원。过去 4년 通常为17원。与平时水平相当。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 4.4 年盈利期

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	14.83	EPS (ttm) ⓘ	2.84	Insider Own ⓘ	22.23%	Shs Outstand ⓘ	46.3M	Perf Week ⓘ	1.32%
Market Cap ⓘ	1.95B	Forward P/E ⓘ	10.04	EPS next Y ⓘ	35.9%	Insider Trans ⓘ	-3.08%	Shs Float ⓘ	36.0M	Perf Month ⓘ	2.98%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.81	Inst Own ⓘ	70.9%	Short Float ⓘ	5.53%	Perf Quarter ⓘ	12.69%
Income ⓘ	0.13B	P/S ⓘ	1.85	EPS this Y ⓘ	67.79%	Inst Trans ⓘ	-0.97%	Short Ratio ⓘ	7.67	Perf Half Y ⓘ	7.14%
Sales ⓘ	1.06B	P/B ⓘ	1.6	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.93%	Short Interest ⓘ	1.99M	Perf YTD ⓘ	22.79%
Book/sh ⓘ	26.29	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-17.13% 9.39%	ROE ⓘ	11.75%	52W High ⓘ	-3.81% ($43.85)	Perf Year ⓘ	24.31%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	15.47	Sales past 3/5Y ⓘ	23.83% 21.22%	ROIC ⓘ	9.88%	52W Low ⓘ	43.66% ($29.36)	Perf 3Y ⓘ	16.13%
Dividend Est. ⓘ	$0.12 (0.28%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	132.73%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.1% 2.57%	Perf 5Y ⓘ	-31.2%
Dividend TTM ⓘ	0.12	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	7.11%	Oper. Margin ⓘ	15.44%	ATR (14) ⓘ	1.15	Perf 10Y ⓘ	198.09%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/6/2	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	44.64%	Profit Margin ⓘ	12.51%	RSI (14) ⓘ	56.63	Recom ⓘ	2.2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	1.55	Sales Q/Q ⓘ	4.9%	SMA20 ⓘ	1.2% ($41.68)	Beta ⓘ	1.87	Target Price ⓘ	$46.5
Payout ⓘ	5.37%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/7/22	SMA50 ⓘ	6.86% ($39.47)	Rel Volume ⓘ	1.13	Prev Close ⓘ	$42.08
Employees ⓘ	1027	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	2.26% 0.66%	SMA200 ⓘ	15.8% ($36.42)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.26M	Price ⓘ	$42.18
IPO ⓘ	2015/7/23	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4512	Volume ⓘ	293,961	Change ⓘ	0.24%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $234M (YoY +10%) · 순이익 $30M (YoY +209%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 Live Oak Bancshares Inc (LOB) 投资分析

Live Oak Bancshares Inc是一家什么样的公司？

라이브 오크 뱅크셰어스(LOB) 경기민감주

Financial · Banks - Regional

Financial板块个股

一家专注于中小企业贷款的的美国数字银行控股公司。该公司面向全国提供政府担保的中小企业贷款及行业专项贷款，并运营将在线存款与数字银行相结合的混合模式。公司已确立作为以数字化为基础、专注于中小企业贷款的差异化银行服务商的定位。

详细了解 Live Oak Bancshares Inc →

市值

$2.0B

约 2.7 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 1%

市值排名2125位

员工人数1,027人

IPO2015/07/23

当前股价$42.18 ≈ 57,787원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 7월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.3% 매출 +0.7%

🎯 除息 2026년 6월 2일 (화) 주당 $0.03

🔔 财报发布 2026년 4월 22일 (수) · 장 마감 후 EPS +2.5% 매출 -3.8%

🎯 除息 2026년 3월 5일 (목)

它的盈利能力怎么样？

财务状况稳健，但盈利能力较低

亏损或利润率较低 — 可能处于成长初期或竞争力减弱

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

15.4%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 25.4% · 后 16%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

12.5%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주 中位数 19.7% · 后 18%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

11.8%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 9.9% · 前 36%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

0.9%

✓ 부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 1.5% · 后 25%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

9.9%

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Financial 소형주 中位数 5.3% · 前 23%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.08

✓ 债务极低

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

1.55

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.14

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$46.50

현재가 대비 +10.2%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

10.04배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+35.9%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+9.6%

평균 서프라이즈

2026.07.22

상회

실적 $0.74 · 예상 $0.68 +9.3%

2026.04.22

상회

실적 $0.63 · 예상 $0.58 +9.8%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

稳健增长

过去和未来均高于行业平均水平

负增长阶段每股收益或营收正在下降——需确认是否存在结构性问题或经济周期敏感性

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

+67.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 20.1% · 前 32%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+35.9%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 31.9% · 前 48%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

-17.1%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 -2.7% · 后 40%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+9.4%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 0.5% · 前 35%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+21.2%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 6.1% · 前 10%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+4.9%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

경기민감주 소형주 中位数 5.7% · 后 48%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

长期低迷 — 落后大盘 -100 个百分点

LOB -31.2% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

-99.5%p

大幅落后于市场

1年期

vs S&P 500

+8.3%p

略优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

上升趋势区间

当前价 $42.18 在中轨（$41.68）之上。属正常上升走势。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.741 · 信号线 0.848 · 柱状 -0.107. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 56.6(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 58.3。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按营收对比来看偏低, 按资产对比来看偏高, 按盈利对比·现金流对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比中等

🏢 资产对比较贵

🧾 营收对比较便宜

💧 现金流对比中等

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

14.83倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.66倍 · 行业中较贵的下半24%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

10.04倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数10.26倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.60倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数1.30倍 · 行业中较贵的下半21%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

1.85倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数2.49倍 · 行业中相对便宜的13%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

15.47倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 소형주中位数12.07倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$46.50 相对当前股价 +10.2%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 소형주

谁持有这家公司？

资金面略有承压

内部人士小幅净卖出 -3.1% · 机构小幅净卖出 -1.0% · 卖空比例一般 5.5%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-3.1%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

-1.0%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 70.9%

机构持仓合理

Financial 소형주 中位数 42.5%

🧑‍💼 内部人士 22.2%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 소형주 中位数 14.2%

👤 个人投资者（估算） 6.9%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

5.5%

一般

Financial 소형주 中位数 0.8%

近90日基本无变化

空头回补天数

7.7天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 46.3M주

流通股（可交易） 36.0M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

LOB 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

TMFS

Motley Fool Small-Cap Growth ETF

3.13%

$57M

PFFA

Virtus InfraCap U.S. Preferred Stock ETF

0.62%

$2.4B

KRE

State Street SPDR S&P Regional Banking ETF

0.43%

$4.3B

SMCF

Themes US Small Cap Cash Flow Champions ETF

0.37%

$3M

SVAL

iShares US Small Cap Value Factor ETF

0.33%

$199M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 0.28%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

0.28%

行业平均 2.62%

每股股息

$0.12

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

0.0%

股息年均增长

📅 지급월 3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 2015~2026 (43건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.07 +250.0%

2016

$0.10 +42.9%

2017

$0.12 +20.0%

2018

$0.12 +0.0%

2019

$0.12 +0.0%

2020

$0.12 +0.0%

2021

$0.12 +0.0%

2022

$0.12 +0.0%

2023

$0.12 +0.0%

2024

$0.12 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 43건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-05

$0.030

—

0.34%

2025-12-02

$0.030

—

0.47%

2025-09-02

$0.030

—

0.40%

2025-06-03

$0.030

—

0.54%

2025-02-25

$0.030

—

0.46%

2024-12-02

$0.030

—

0.25%

2024-09-03

$0.030

—

0.28%

2024-06-04

$0.030

—

0.46%

2024-02-26

$0.030

—

0.38%

2023-11-27

$0.030

—

0.47%

2023-09-01

$0.030

—

0.46%

2023-06-06

$0.030

—

0.48%

2023-02-27

$0.030

—

0.43%

2022-11-28

$0.030

—

0.38%

2022-09-02

$0.030

—

0.44%

2022-05-27

$0.030

—

0.30%

2022-02-28

$0.030

—

0.23%

2021-11-26

$0.030

—

0.16%

2021-09-03

$0.030

—

0.25%

2021-05-24

$0.030

—

0.20%

2021-03-08

$0.030

—

0.21%

2020-11-30

$0.030

—

0.36%

2020-09-04

$0.030

—

0.63%

2020-05-22

$0.030

—

1.15%

2020-02-24

$0.030

—

0.86%

2019-12-02

$0.030

—

0.66%

2019-09-09

$0.030

—

0.83%

2019-05-24

$0.030

—

0.92%

2019-02-25

$0.030

—

0.73%

2018-11-30

$0.030

—

0.67%

2018-09-10

$0.030

—

0.41%

2018-05-25

$0.030

—

0.41%

2018-02-23

$0.030

—

0.49%

2017-11-10

$0.030

—

0.52%

2017-08-17

$0.030

—

0.48%

2017-05-19

$0.020

—

0.37%

2017-03-08

$0.020

—

0.33%

2016-12-12

$0.020

—

0.45%

2016-08-30

$0.020

—

0.48%

2016-06-03

$0.010

—

0.31%

2016-02-26

$0.020

—

0.31%

2015-12-28

$0.010

—

0.14%

2015-09-23

$0.010

—

0.05%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,418원

5년 누적 (세후) 1.2만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
LOB 本股票	$2.0B	14.8 ▼	1.6 ▼	11.75% ▲	0.28% ▼	+0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-