LMND
Lemonade Inc
7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)
$61.99
+1.85 ▲ +3.08%
🌙 7월 27일 7:49 PM ET (한국 7/28 08:49)
$61.24
-0.75 ▼ -1.21%
레모네이드(LMND)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。
시가총액
$4.8B
스몰캡
P/E
-
배당수익률
없음
52주 위치
41%
저점 +74% · 고점 -38%
애널리스트
보유
A-
基本面实力
相较于초고성장주 중형주· 基于3个维度
수익성 산출 불가 (적자)
성장 排名前33%
밸류에이션 排名前1%
재무 안정 排名前33%
| Index | RUT | P/E | - | EPS (ttm) | -1.86 | Insider Own | 9.06% | Shs Outstand | 76.8M | Perf Week | -8.09% |
| Market Cap | 4.76B | Forward P/E | - | EPS next Y | 53.02% | Insider Trans | -1.44% | Shs Float | 69.9M | Perf Month | 10.72% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | -0.56 | Inst Own | 56.73% | Short Float | 14.52% | Perf Quarter | -5.66% |
| Income | -0.14B | P/S | 6.57 | EPS this Y | 22.32% | Inst Trans | -1.45% | Short Ratio | 6.52 | Perf Half Y | -33.52% |
| Sales | 0.73B | P/B | 9.19 | EPS next 5Y | - | ROA | -8.96% | Short Interest | 10.15M | Perf YTD | -12.91% |
| Book/sh | 6.75 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 21.27% 9.24% | ROE | -26.12% | 52W High | -37.95% ($99.90) | Perf Year | 55.05% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 244.21 | Sales past 3/5Y | 47.27% 50.72% | ROIC | -25.78% | 52W Low | 73.64% ($35.70) | Perf 3Y | 198.6% |
| Dividend Est. | - | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 38.73% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 4.89% 6.36% | Perf 5Y | -29.07% |
| Dividend TTM | - | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 57.13% | Oper. Margin | -16.02% | ATR (14) | 4 | Perf 10Y | - |
| Dividend Ex-Date | - | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 45.17% | Profit Margin | -19.15% | RSI (14) | 45.41 | Recom | 3 |
| Dividend Gr. 3/5Y | - | Current Ratio | 2.41 | Sales Q/Q | 88.58% | SMA20 | -8.65% ($67.86) | Beta | 1.82 | Target Price | $64.22 |
| Payout | - | Debt/Eq | 0.39 | Earnings | 2026/7/29 | SMA50 | 1.75% ($60.92) | Rel Volume | 0.6 | Prev Close | $60.14 |
| Employees | 1282 | LT Debt/Eq | 0.04 | EPS/Sales Surpr. | 17.03% 2.58% | SMA200 | -5.4% ($65.53) | Avg Volume(3M) | 1.56M | Price | $61.99 |
| IPO | 2020/7/2 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 11622 | Volume | 933,135 | Change | 3.08% |
季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元
24.6
24.9
24.12*
25.3
25.6
25.9
25.12*
26.3
营收 净利润 최근 분기: 매출 $258M (YoY +71%) · 순이익 $-36M (YoY +43%)
* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示
Lemonade Inc (LMND) 投资分析
Lemonade Inc是一家什么样的公司？
레모네이드(LMND) 초고성장주
Financial · Insurance - Property & Casualty
市值 1444 — 中盘股
🍋 这是一家提供人工智能驱动保险服务的美国保险科技公司。该公司基于人工智能和移动应用程序，提供租客、房屋、宠物、汽车和人寿保险，其优势在于快速投保和自动化理赔流程。这是一家瞄准数字保险市场的保险科技企业。
详细了解 Lemonade Inc →市值
$4.8B
约 6.5 万亿韩元
⚖️ 三星电子的 2%
市值排名1444位
员工人数1,282人
IPO2020/07/02
当前股价$61.99 ≈ 84,926원
主要事件
⏰ 即将发生的事件
🔔 财报发布 D-2
7월 29일 (수) · 장 시작 전
예상 매출 - · EPS $-0.52
🎯 除息日
暂无预定的分红安排
📜 近期事件
🔔 财报发布 2026년 4월 29일 (수) · 장 시작 전 EPS +17.0% 매출 +2.6%
🔔 财报发布 2026년 2월 19일 (목) · 장 시작 전
它的盈利能力怎么样？
财务状况稳健，但盈利能力较低
亏损或利润率较低 — 可能处于成长初期或竞争力减弱
盈利能力 — 赚钱效率有多高
营业利润率
销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)
-16.0%
✓ 적자
净利润率
扣除税费与利息后最终留下的利润比例
-19.1%
✓ 적자
ROE
用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)
-26.1%
✓ 적자
ROA
公司总资产对应一年的收益比例
-9.0%
✓ 적자
ROIC
投入业务的资金对应的回报率
-25.8%
✓ 적자
财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控
负债率 D/E
相对股东权益的负债比例(越低越稳健)
0.39
✓ 债务水平良好
流动比率
一年内到期债务对应的现金类资产充裕度
2.41
✓ 우수
* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。
未来会如何发展？
中性展望
利好与利空信号并存
애널리스트 목표가
$64.22
현재가 대비 +3.6%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
내년 EPS 예상 성장률
+53.0%
💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
业绩是否符合预期？
业绩可信度高
最近 2个季度中有2次超出预期
2
예상 상회
0
예상 부합
0
예상 하회
100%
상회 비율
+21.6%
평균 서프라이즈
2026.04.29
상회
실적 $-0.47 · 예상 $-0.57 +17.0%
2026.02.19
상회
실적 $-0.29 · 예상 $-0.39 +26.1%
💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.
它正在成长吗？
平均增长
处于行业中等水平
健康的同步增长 每股收益和营收均持续增长——结构可持续
🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)
今年 EPS 预期
今年预期每股收益增长率
+22.3%
평균
明年 EPS 预期
明年预期 EPS 增长率（分析师共识）
+53.0%
양호
📊 过往增长表现如何(实际业绩)
过去 3 年 EPS
过去 3 年实际 EPS 年均增长率
+21.3%
양호
过去 5 年 EPS
过去 5 年实际 EPS 年均增长率
+9.2%
양호
过去 5 年营收
营收在过去 5 年的增长情况
+50.7%
우수
⚡ 短期动能
营收 QoQ
营收较上季度的变化（短期动能）
+88.6%
우수
* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。
投资术语看不懂？ 查查经济词典 →
股价长期以来呈上升趋势吗？
长期低迷 — 落后大盘 -97 个百分点
LMND -29.1% · S&P 500 +68.3%
相对市场超额收益 （基于股价，不含分红）
5年期
vs S&P 500
-97.4%p
大幅落后于市场
1年期
vs S&P 500
+39.0%p
明显优于市场
同类股排名
5年收益率 同行业最低位 基于 11 只标的
1年收益率 同类股居首 基于 13 只标的
52周区间当前位置
最低 (-73.6%p) 最高 (-38.0%p)
当前价格高于低点 73.6%，低于高点 38.0%
近期风险 （最近 120 个交易日）
最大回撤
-32.0%
年化波动率
73.5%
技术指标
布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列
价格 · 布林带 · 一目均衡表云图
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 云图（SpanA/B）
布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。 详细了解布林带 →
当前诊断 · 2026-07-27
下降趋势区间
当前价 $61.99 位于均线($67.86)下方。属正常下跌走势。位于一目云图下方（看跌）。
MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼
通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。 详细了解 MACD →
当前诊断 · 2026-07-27
观望区间 — 趋势偏弱
MACD 0.217 · 信号线 1.611 · 柱状 -1.394. 方向性偏弱。
RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼
RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →
当前诊断 · 2026-07-27
空头占优区间
RSI 45.4(位于中位 50 下方)。卖盘主导,走势偏弱。随机指标 %K 同样为 14.9。
※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。
目前的投资吸引力如何？
比同行业公司偏贵
按资产对比·营收对比·现金流对比来看偏高
💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。
资产对比 较贵
营收对比 较贵
现金流对比 较贵
🏢 资产对比
市净率 股价与净资产比率
股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜
9.19倍
✓ 非常贵
🧾 营收对比
市销率 股价与营收比率
市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜
6.57倍
✓ 非常贵
💧 现金流对比
P/FCF 股价与自由现金流比率
股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高
244.21倍
✓ 非常贵
分析师目标价 （参考）
$64.22 相对当前股价 +3.6%
* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。
基准：最近快照 · 对比组：Insurance - Property & Casualty
谁持有这家公司？
资金面环境不利
内部人士小幅净卖出 -1.4% · 机构净卖出 -1.4% · 卖空比例偏高 14.5% · 最近90日做空比例下降-3.2%p
📈 近期买卖动向（近 6 个月）
🧑💼 内部人（管理层·董事）
-1.4%
内部人士净卖出
🏦 机构（基金·投资公司）
-1.4%
机构净卖出
💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。
👥 持仓构成
🏦 机构 56.7%
机构持仓合理
🧑💼 内部人士 9.1%
管理层持有重要股份
👤 个人投资者（估算） 34.2%
除机构和内部人之外的其余部分
机构 内部人士 个人(估算)
📉 卖空指标
卖空比例
14.5%
偏高
近90日 📉 减少 -3.2个百分点
空头回补天数
6.5天
按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数
🧮 股份数量
总发行股数 76.8M주
流通股（可交易） 69.9M주
* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。
LMND 相关 ETF
按权重排序的ETF · 共显示 10 只
* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。
可以获得多少股息？
不分红
可能是将利润再投入以专注于成长的企业。请结合其成长股特征进行投资判断。
同行业公司比较
💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)
按市值由大到小排序
| 股票 | 市值 | PER | PBR | ROE | 股息率 | 涨跌幅 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| LMND 本股票 | $4.8B | - | 9.2 ▼ | -26.12% ▼ | - | +3.1% |
BRK-B | $966.4B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.5% |
BRK-A | $963.1B | 14.8 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | +0.1% |
JPM | $954.4B | 15.3 ▼ | 2.7 ▼ | 17.71% ▲ | 1.8% ▼ | +0.8% |
V | $683.1B | 31.9 ▼ | 19.4 ▼ | 59.8% ▲ | 0.75% ▼ | +1.9% |
MA | $487.5B | 31.9 ▼ | 72.8 ▼ | 232.56% ▲ | 0.63% ▼ | +2.2% |
| 行业平均 | - | 13.6 | 1.3 | 9.39% | 2.62% | - |
LMND 相关杠杆/反向 ETF
基于原标的的杠杆·反向·备兑认购ETF
基于LMND的衍生ETF共1只(杠杆 1)
虽基于同一标的,风险与收益结构完全不同。请先阅读下方提示。
ℹ️ 什么是衍生型 ETF？
这是一类用于将标的 ETF/股票的价格走势放大、逆转或收益化的特殊 ETF：杠杆型跟踪每日涨跌的 2~3 倍，反向型追求相反方向的收益，备兑认购权证（Covered Call）型则通过期权权利金创造每月分红。
⚠️ 长期持有需注意
杠杆与反向 ETF 仅跟踪每日收益率。当波动较大时，持有时间越长，与标的指数的收益偏差会不断累积，形成 波动率衰减（volatility decay），因此更适合作为短线交易工具。
杠杆 1 跟随 LMND 走势 2~3 倍的 ETF(波动较大)
常见问题
레모네이드(LMND)是一家怎样的公司？
레모네이드(LMND)是一家属于Financial板块Insurance - Property & Casualty行业的企业。
LMND的市值是多少？
LMND的市值约为$4.8B，在行业内排名第1,444位。
LMND 的 52 周最高价和最低价是多少？
LMND 过去 52 周最高 $99.90，最低 $35.70。
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.