에이치씨아이 그룹(HCI) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

HCI

HCI Group Inc

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$175.94

-2.89 ▼ -1.62%

🌙 7월 27일 7:34 PM ET (한국 7/28 08:34)

$175.94

+0.00 +0.00%

에이치씨아이 그룹(HCI)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$2.2B

스몰캡

P/E

7.7

저평가 구간

배당수익률

0.91%

52주 위치

53%

저점 +29% · 고점 -16%

애널리스트

매수

基本面实力

相较于Insurance - Property & Casualty

수익성

排名前1%

성장

排名前49%

밸류에이션

排名前57%

재무 안정

排名前48%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 4년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为7원。过去 4년 通常为11원。略低于平时水平。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映· 基于 3.5 年盈利期

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	7.72	EPS (ttm) ⓘ	22.78	Insider Own ⓘ	14.28%	Shs Outstand ⓘ	12.9M	Perf Week ⓘ	-2.11%
Market Cap ⓘ	2.25B	Forward P/E ⓘ	9.67	EPS next Y ⓘ	2.1%	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	10.9M	Perf Month ⓘ	1.6%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	5.04	Inst Own ⓘ	76.68%	Short Float ⓘ	4.56%	Perf Quarter ⓘ	12.18%
Income ⓘ	0.29B	P/S ⓘ	2.42	EPS this Y ⓘ	-21.57%	Inst Trans ⓘ	-6.96%	Short Ratio ⓘ	2.8	Perf Half Y ⓘ	11%
Sales ⓘ	0.93B	P/B ⓘ	2.08	EPS next 5Y ⓘ	-4.42%	ROA ⓘ	14.91%	Short Interest ⓘ	0.50M	Perf YTD ⓘ	-8.22%
Book/sh ⓘ	84.41	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	- 45.46%	ROE ⓘ	37.57%	52W High ⓘ	-16.42% ($210.50)	Perf Year ⓘ	27.22%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	5.21	Sales past 3/5Y ⓘ	21.72% 26.87%	ROIC ⓘ	26.17%	52W Low ⓘ	29.02% ($136.37)	Perf 3Y ⓘ	188.95%
Dividend Est. ⓘ	$1.6 (0.91%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	90.84%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.19% 2.7%	Perf 5Y ⓘ	83.06%
Dividend TTM ⓘ	1.6	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	22.11%	Oper. Margin ⓘ	53.07%	ATR (14) ⓘ	5.05	Perf 10Y ⓘ	482.78%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/8/21	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	1.71%	Profit Margin ⓘ	31.32%	RSI (14) ⓘ	51.68	Recom ⓘ	1.67
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	2.43	Sales Q/Q ⓘ	12.41%	SMA20 ⓘ	-1.63% ($178.86)	Beta ⓘ	1.03	Target Price ⓘ	$238.33
Payout ⓘ	7.04%	Debt/Eq ⓘ	0.06	Earnings ⓘ	2026/8/6	SMA50 ⓘ	4.97% ($167.61)	Rel Volume ⓘ	1.08	Prev Close ⓘ	$178.83
Employees ⓘ	594	LT Debt/Eq ⓘ	0.06	EPS/Sales Surpr. ⓘ	3.56% -0.9%	SMA200 ⓘ	3.26% ($170.39)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.18M	Price ⓘ	$175.94
IPO ⓘ	2008/9/15	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	3954	Volume ⓘ	191,225	Change ⓘ	-1.62%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12

25.3

25.6

25.9

25.12

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $243M (YoY +12%) · 순이익 $73M (YoY +5%)

📊 HCI Group Inc (HCI) 投资分析

HCI Group Inc是一家什么样的公司？

에이치씨아이 그룹(HCI) 가치주

Financial · Insurance - Property & Casualty

Financial板块个股

🏠 这是一家以房屋保险为核心业务的美国财产险与保险科技企业。其业务以佛罗里达州为中心，通过收购面向房屋所有人的财产保险产品进行承保，并同时运营自有的技术平台以实现保险承保与理赔的自动化，业务还覆盖再保险和房地产领域。公司的特点在于以技术驱动的保险承保以及多元化的业务结构，是一家财产险与保险科技业务运营商。

详细了解 HCI Group Inc →

市值

$2.2B

约 3.1 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 1%

市值排名2018位

员工人数594人

IPO2008/09/15

当前股价$175.94 ≈ 241,038원

📌 RUT · NYSE · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布 D-9

8월 6일 (목) · 장 마감 후

예상 매출 - · EPS $5.00

🎯 除息日 D-24

8월 21일 (금)

지급 6월 18일 (목)

💡 배당을 받으려면 8월 20일까지 매수하는게 좋습니다

📜 近期事件

🎯 除息 2026년 5월 15일 (금) 주당 $0.4

🔔 财报发布 2026년 5월 6일 (수) · 장 마감 후 EPS +3.6% 매출 -0.9%

🔔 财报发布 2026년 2월 25일 (수) · 장 마감 후 EPS +41.3% 매출 +6.0%

🎯 除息 2026년 2월 20일 (금) 주당 $0.4

它的盈利能力怎么样？

企业稳健 — 盈利能力与财务状况均良好

盈利能力强，财务状况也很稳健

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

53.1%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 15.0% · 顶尖水平

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

31.3%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 10.9% · 顶尖水平

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

37.6%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 顶尖水平

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

14.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 顶尖水平

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

26.2%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 顶尖水平

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.06

✓ 债务极低

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 0.25

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

2.43

✓ 우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty 中位数 0.69

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$238.33

현재가 대비 +35.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

9.67배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+2.1%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

-4.4%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩可信度高

最近 2个季度中有2次超出预期

예상 상회

예상 부합

예상 하회

100%

상회 비율

+34.4%

평균 서프라이즈

2026.05.06

상회

실적 $5.45 · 예상 $4.94 +10.3%

2026.02.25

상회

실적 $7.25 · 예상 $4.58 +58.5%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计增长减速

预计过去的增长势头将放缓

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-21.6%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 5.4% · 后 13%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+2.1%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 7.7% · 后 19%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

-4.4%

매우 부진

我的位置后 5%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 6.6% · 垫底水平

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+45.5%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 12.9% · 顶尖水平

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+26.9%

우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 9.2% · 顶尖水平

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+12.4%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.0% · 前 23%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间小幅跑赢大盘 (+15 个百分点)

HCI +83.1% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+14.7%p

优于市场

1年期

vs S&P 500

+11.2%p

优于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 136 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 5.7%。可能正酝酿大幅波动。一目均衡表云层内（观望）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 2.349 · 信号线 3.532 · 柱状 -1.183. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 51.7(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 29.6。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

比同行业公司便宜

按盈利对比·现金流对比来看偏低, 按营收对比来看偏高, 按资产对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比中等

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

7.72倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty中位数12.30倍 · 行业中相对便宜的20%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

9.67倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty中位数11.83倍 · 行业中相对便宜的24%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

2.08倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty中位数1.82倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

2.42倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty中位数1.34倍 · 行业中较贵的下半16%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

5.21倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Insurance - Property & Casualty中位数7.61倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$238.33 相对当前股价 +35.5%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Insurance - Property & Casualty

谁持有这家公司？

资金面略有承压

机构净卖出 -7.0% · 卖空压力较低 4.6% · 卖空近 90日累计上升 +1.4%p

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

0.0%

内部人士几无变动

🏦 机构（基金·投资公司）

-7.0%

机构净卖出

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 76.7%

机构持仓合理

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 14.3%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 9.0%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

4.6%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日 📈 增加 +1.4个百分点

空头回补天数

2.8天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 12.9M주

流通股（可交易） 10.9M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

HCI 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

SIXS

ETC 6 Meridian Small Cap Equity ETF

2.15%

$140M

ASCE

Allspring SMID Core ETF

1.71%

$148M

COPY

Tweedy, Browne Insider + Value ETF

1.00%

$367M

FSGS

First Trust SMID Growth Strength ETF

0.96%

$30M

FDLS

Inspire Fidelis Multi Factor ETF

0.86%

$228M

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 0.91%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

0.91%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.60

按年度计算

派息率

净利润中的分红占比

5年增长率

0.0%

股息年均增长

📅 지급월 2월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2010~2026 (62건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.20 +0.0%

2016

$1.40 +16.7%

2017

$1.48 +5.4%

2018

$1.60 +8.5%

2019

$1.60 +0.0%

2020

$1.60 +0.0%

2021

$1.60 +0.0%

2022

$1.60 +0.0%

2023

$1.60 +0.0%

2024

$1.60 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 62건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-20

$0.400

—

1.28%

2025-11-21

$0.400

—

0.92%

2025-08-15

$0.400

—

1.28%

2025-05-16

$0.400

—

1.20%

2025-02-21

$0.400

—

1.36%

2024-11-15

$0.400

—

1.79%

2024-08-16

$0.400

—

2.08%

2024-05-16

$0.400

—

1.98%

2024-02-15

$0.400

—

2.05%

2023-11-16

$0.400

—

2.46%

2023-08-17

$0.400

—

3.56%

2023-05-18

$0.400

—

2.83%

2023-02-16

$0.400

—

3.98%

2022-11-17

$0.400

—

5.20%

2022-08-18

$0.400

—

3.53%

2022-05-16

$0.400

—

3.10%

2022-02-17

$0.400

—

3.18%

2021-11-18

$0.400

—

1.60%

2021-08-19

$0.400

—

1.90%

2021-05-20

$0.400

—

2.09%

2021-02-18

$0.400

—

3.36%

2020-11-19

$0.400

—

3.11%

2020-08-20

$0.400

—

2.90%

2020-05-14

$0.400

—

5.00%

2020-02-20

$0.400

—

3.50%

2019-11-14

$0.400

—

4.40%

2019-08-15

$0.400

—

4.75%

2019-05-16

$0.400

—

4.60%

2019-02-14

$0.400

—

3.97%

2018-11-15

$0.375

—

3.42%

2018-08-16

$0.375

—

4.39%

2018-05-17

$0.375

—

4.18%

2018-02-15

$0.350

—

4.95%

2017-11-16

$0.350

—

5.63%

2017-08-16

$0.350

—

4.13%

2017-05-17

$0.350

—

3.66%

2017-02-15

$0.350

—

3.46%

2016-11-16

$0.300

—

4.74%

2016-08-17

$0.300

—

4.88%

2016-05-18

$0.300

—

3.72%

2016-02-17

$0.300

—

4.43%

2015-11-18

$0.300

—

3.67%

2015-08-19

$0.300

—

2.81%

2015-05-13

$0.300

—

3.16%

2015-02-18

$0.300

—

3.01%

2014-11-19

$0.275

—

2.74%

2014-08-13

$0.275

—

3.29%

2014-05-14

$0.275

—

3.20%

2014-02-19

$0.275

—

2.42%

2013-11-13

$0.275

—

3.33%

2013-08-14

$0.225

—

4.15%

2013-05-15

$0.225

—

4.36%

2013-02-13

$0.450

—

6.20%

2012-11-14

$0.325

—

5.72%

2012-08-15

$0.200

—

4.24%

2012-05-15

$0.200

—

5.15%

2012-02-15

$0.150

—

6.16%

2011-11-29

$0.225

—

6.60%

2011-08-17

$0.100

—

9.60%

2011-05-18

$0.100

—

6.44%

2011-02-16

$0.100

—

4.80%

2010-11-17

$0.300

—

3.51%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 7,730원

5년 누적 (세후) 3.9만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
HCI 本股票	$2.2B	7.7 ▲	2.1 ▼	37.57% ▲	0.91% ▼	-1.6%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

에이치씨아이 그룹(HCI)是一家怎样的公司？

에이치씨아이 그룹(HCI)是一家属于Financial板块Insurance - Property & Casualty行业的企业。

HCI的市值是多少？

HCI的市值约为$2.2B，在行业内排名第2,018位。

HCI派发股息吗？

HCI的股息收益率约为0.91%，年度股息为$1.60。

HCI的市盈率如何？

HCI的市盈率约为7.7倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

HCI 的 52 周最高价和最低价是多少？

HCI 过去 52 周最高 $210.50，最低 $136.37。

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