인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 주가 전망 및 기업 분석 - PER·배당·실적·목표주가·RSI·MACD

IBOC

International Bancshares Corp

7월 27일 4:00 PM ET (한국 7/28 05:00)

$76.65

-0.14 ▼ -0.18%

🌙 7월 27일 4:10 PM ET (한국 7/28 05:10)

$76.65

+0.00 +0.00%

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)是Financial板块的企业，本页面将分析其市盈率、每股收益、分红、RSI、MACD等14项指标。

시가총액

$4.8B

스몰캡

P/E

11.4

저평가 구간

배당수익률

1.87%

52주 위치

88%

저점 +21% · 고점 -2%

애널리스트

적극 매수

C+

基本面实力

相较于Banks - Regional 중형주

수익성

排名前23%

성장

排名前54%

밸류에이션

排名前47%

재무 안정

排名前81%

💰 这只股票现在比平时贵吗？

与该公司自身最近 5년 的水平对比（不与其他公司比较）

非常便宜

偏便宜

持平

偏贵

🔥 非常贵

简单说——为这家公司在1年盈利的1元所支付的价格，目前为11원。过去 5년 通常为10원。目前处于近 5년 中最贵的时段。

贵 ≠ 不好，而是市场预期已被较充分反映

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	11.44	EPS (ttm) ⓘ	6.7	Insider Own ⓘ	13.06%	Shs Outstand ⓘ	62.2M	Perf Week ⓘ	0.74%
Market Cap ⓘ	4.77B	Forward P/E ⓘ	11.61	EPS next Y ⓘ	1.23%	Insider Trans ⓘ	-0.12%	Shs Float ⓘ	54.1M	Perf Month ⓘ	-0.58%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	4.92	EPS next Q ⓘ	1.61	Inst Own ⓘ	71.1%	Short Float ⓘ	3.12%	Perf Quarter ⓘ	7.49%
Income ⓘ	0.42B	P/S ⓘ	4.5	EPS this Y ⓘ	-1.51%	Inst Trans ⓘ	2.45%	Short Ratio ⓘ	4.86	Perf Half Y ⓘ	12.16%
Sales ⓘ	1.06B	P/B ⓘ	1.45	EPS next 5Y ⓘ	2.36%	ROA ⓘ	2.52%	Short Interest ⓘ	1.69M	Perf YTD ⓘ	15.37%
Book/sh ⓘ	52.88	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	11.48% 20.37%	ROE ⓘ	13.51%	52W High ⓘ	-2.31% ($78.46)	Perf Year ⓘ	10.35%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	9.96	Sales past 3/5Y ⓘ	13.91% 12.78%	ROIC ⓘ	12.26%	52W Low ⓘ	21.29% ($63.19)	Perf 3Y ⓘ	56.62%
Dividend Est. ⓘ	$1.43 (1.87%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	2.22%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	1.38% 1.67%	Perf 5Y ⓘ	97.76%
Dividend TTM ⓘ	1.43	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	2%	Oper. Margin ⓘ	49.89%	ATR (14) ⓘ	1.32	Perf 10Y ⓘ	176.02%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/2/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	5.56%	Profit Margin ⓘ	39.41%	RSI (14) ⓘ	55.49	Recom ⓘ	1
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.27% 4.94%	Current Ratio ⓘ	0.13	Sales Q/Q ⓘ	2.39%	SMA20 ⓘ	0.84% ($76.01)	Beta ⓘ	0.7	Target Price ⓘ	$87
Payout ⓘ	21.14%	Debt/Eq ⓘ	0.22	Earnings ⓘ	2026/5/7	SMA50 ⓘ	2.78% ($74.58)	Rel Volume ⓘ	0.66	Prev Close ⓘ	$76.79
Employees ⓘ	2319	LT Debt/Eq ⓘ	0.04	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-2.38% -	SMA200 ⓘ	8.83% ($70.43)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.35M	Price ⓘ	$76.65
IPO ⓘ	1996/5/30	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	4232	Volume ⓘ	228,932	Change ⓘ	-0.18%

季度业绩趋势 SEC原始披露 · 单位：美元

24.6

24.9

24.12*

25.3

25.6

25.9

25.12*

26.3

营收净利润 최근 분기: 매출 $215M (YoY 0%) · 순이익 $102M (YoY +5%)

* 第4季度数值由年度披露（10-K）推导计算 · 亏损季度以红色下划线标示

📊 International Bancshares Corp (IBOC) 投资分析

International Bancshares Corp是一家什么样的公司？

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC) 가치주

Financial · Banks - Regional

市值 1442 — 中盘股

总部位于美国得克萨斯州的地区性银行控股公司，业务覆盖得克萨斯州和俄克拉荷马州，提供商业及零售金融服务，并在美国与墨西哥边境地区的贸易金融领域具有显著优势。该公司以审慎的运营风格和较高的运营效率著称，是一家优质的地区性银行。

详细了解 International Bancshares Corp →

市值

$4.8B

约 6.5 万亿韩元

⚖️ 三星电子的 2%

市值排名1442位

员工人数2,319人

IPO1996/05/30

当前股价$76.65 ≈ 105,011원

📌 RUT · NASD · USA

主要事件

⏰ 即将发生的事件

🔔 财报发布

下一次发布日程尚未公布

🎯 除息日

暂无预定的分红安排

📜 近期事件

🔔 财报发布 2026년 5월 7일 (목) · 장 시작 전 EPS -2.4%

🔔 财报发布 2026년 3월 2일 (월) · 장 마감 후 EPS +4.9%

🎯 除息 2026년 2월 13일 (금)

它的盈利能力怎么样？

盈利能力良好，但财务状况较弱

债务压力较高，经济下行时可能承压

盈利能力 — 赚钱效率有多高

营业利润率

销售产品与服务后留下的纯利润率(越高越能赚)

49.9%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 27.0% · 顶尖水平

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

净利润率

扣除税费与利息后最终留下的利润比例

39.4%

✓ 우수

我的位置前 5%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주 中位数 21.0% · 顶尖水平

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

用股东的钱一年能赚多少(15%以上为优秀)

13.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 12.1% · 前 45%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

公司总资产对应一年的收益比例

2.5%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 1.5% · 前 43%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

投入业务的资金对应的回报率

12.3%

✓ 양호

我的位置中等

低位区均值高位区

Financial 중형주 中位数 8.4% · 前 26%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

财务健康度 — 债务与流动性压力是否可控

负债率 D/E

相对股东权益的负债比例(越低越稳健)

0.22

✓ 债务水平良好

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 中位数 0.42

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

流动比率

一年内到期债务对应的现金类资产充裕度

0.13

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 评级依据其在同行业、同规模 peer 组中的相对位置，并结合绝对指标门槛（亏损·风险阈值）确定。

未来会如何发展？

中性展望

利好与利空信号并存

애널리스트 목표가

$87.00

현재가 대비 +13.5%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

11.61배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

4.92

고평가

💡 PEG > 2 — 성장 대비 비싼 편

내년 EPS 예상 성장률

+1.2%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+2.4%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

业绩是否符合预期？

业绩表现一般

超出与低于预期的情况并存

예상 상회

예상 부합

예상 하회

50%

상회 비율

+1.3%

평균 서프라이즈

2026.05.07

하회

실적 $1.64 · 예상 $1.68 -2.4%

2026.03.02

상회

+4.9%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

它正在成长吗？

预计增长减速

预计过去的增长势头将放缓

健康的同步增长每股收益和营收均持续增长——结构可持续

🔮 未来增长潜力如何(分析师预测)

今年 EPS 预期

今年预期每股收益增长率

-1.5%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 5.4% · 后 33%

明年 EPS 预期

明年预期 EPS 增长率（分析师共识）

+1.2%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 7.7% · 后 17%

未来 5 年 EPS 年均预期

预计未来 5 年 EPS 年均增长率

+2.4%

부진

我的位置后 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 6.6% · 后 21%

📊 过往增长表现如何(实际业绩)

过去 3 年 EPS

过去 3 年实际 EPS 年均增长率

+11.5%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.1% · 前 32%

过去 5 年 EPS

过去 5 年实际 EPS 年均增长率

+20.4%

우수

我的位置前 25%

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 12.9% · 前 22%

过去 5 年营收

营收在过去 5 年的增长情况

+12.8%

양호

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 9.2% · 前 35%

⚡ 短期动能

营收 QoQ

营收较上季度的变化（短期动能）

+2.4%

평균

我的位置中等

低位区均值高位区

가치주 중형주 中位数 4.0% · 后 41%

* 未来数据为分析师一致预期估算值。评级以相同增长风格·规模的同业组相对位置决定。

投资术语看不懂？查查经济词典 →

股价长期以来呈上升趋势吗？

5年间小幅跑赢大盘 (+29 个百分点)

IBOC +97.8% · S&P 500 +68.3%

相对市场超额收益（基于股价，不含分红）

5年期

vs S&P 500

+29.4%p

优于市场

1年期

vs S&P 500

-5.7%p

略逊于市场

技术指标

布林带 · MACD · RSI · 随机指标 · 一目均衡表5条线 · 最近 137 个交易日时间序列

价格 · 布林带 · 一目均衡表云图

close
BB Upper
BB Mid
BB Lower
Tenkan
Kijun
云图（SpanA/B）

布林带以收盘价的波动区间(20 日·2σ)勾勒上轨与下轨。触及上轨=过热,触及下轨=超卖。一目均衡图云带用色块表示趋势方向与强度:价格在云带之上为升势,在下为跌势。详细了解布林带 →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

收缩 — 波动收窄，方向选择临近

布林带宽度收窄至 3.7%。可能正酝酿大幅波动。位于一目云图上方（看涨）。

MACD (12 · 26 · 9) 展开查看 ▼

通过短期 EMA(12) 与长期 EMA(26) 的差值判断上涨、下跌的转折点。MACD 上穿 Signal 时为买入信号（金叉），下穿时为卖出信号（死叉）。详细了解 MACD →

🟡

当前诊断 · 2026-07-27

观望区间 — 趋势偏弱

MACD 0.440 · 信号线 0.489 · 柱状 -0.049. 方向性偏弱。

RSI(14) · Stochastics %K(14) 展开查看 ▼

RSI反映 0~100 区间内的短期买卖压力。30 以下 = 超卖（可能反弹），70 以上 = 超买（可能回调）。Stoch %K也用于观察类似的短期波动强度。 RSI · 查看随机指标详情 →

🟢

当前诊断 · 2026-07-27

多头占优区间

RSI 55.5(位于中位 50 上方)。买盘主导,稳健上行。随机指标 %K 同样为 65.1。

※“当前诊断”是基于标准阈值的自动解读，仅供参考。实际交易请自行综合判断并承担责任。

目前的投资吸引力如何？

与行业平均水平相当

按盈利对比·现金流对比来看偏低, 按营收对比来看偏高, 按资产对比来看属平均

💡 读法 — 与同行业公司比较，看股价相对于「什么」便宜/昂贵。例如：相对盈利便宜 = 相对于赚的钱股价便宜；相对资产昂贵 = 相对于持有的资产股价较高。

💵 盈利对比较便宜

🏢 资产对比中等

🧾 营收对比较贵

💧 现金流对比较便宜

💵 盈利对比

市盈率股价与盈利比率

股价相对于盈利的高低——数值越低越便宜

11.44倍

✓ 非常便宜

我的位置前 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数13.04倍 · 行业中相对便宜的19%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 盈利对比

远期市盈率预期市盈率

基于明年预期盈利的市盈率——已反映成长

11.61倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数10.67倍 · 行业平均区间

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 资产对比

市净率股价与净资产比率

股价相对于公司资产价值的高低——低于1表示比资产还便宜

1.45倍

✓ 适中

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数1.29倍 · 行业平均区间

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 营收对比

市销率股价与营收比率

市值相对于营收的高低——数值越低相对营收越便宜

4.50倍

✓ 较贵

我的位置后 25%

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数2.67倍 · 行业中较贵的下半15%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 现金流对比

P/FCF 股价与自由现金流比率

股价相对于真实现金创造能力——数值越低效率越高

9.96倍

✓ 较便宜

我的位置中等

低位区均值高位区

Banks - Regional 중형주中位数12.58倍 · 行业平均区间

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

分析师目标价（参考）

$87.00 相对当前股价 +13.5%

* 估值根据同行业·同市值同业组分布中的相对位置判定。即使估值具有吸引力，也请结合「盈利能力」「成长性」等版块综合判断。

基准：最近快照 · 对比组：Banks - Regional 중형주

谁持有这家公司？

资金流向积极

内部人士小幅净卖出 -0.1% · 机构净买入 +2.5% · 卖空压力较低 3.1%

📈 近期买卖动向（近 6 个月）

🧑‍💼 内部人（管理层·董事）

-0.1%

内部人士净卖出

🏦 机构（基金·投资公司）

+2.5%

机构净买入

💡 最近6个月的净变化。以百分比表示内部人和机构如何增持或减持股票。

👥 持仓构成

🏦 机构 71.1%

机构持仓合理

Financial 중형주 中位数 76.4%

🧑‍💼 内部人士 13.1%

创始人·管理层大股东(skin-in-the-game 显著)

Financial 중형주 中位数 3.1%

👤 个人投资者（估算） 15.8%

除机构和内部人之外的其余部分

机构内部人士个人(估算)

📉 卖空指标

卖空比例

3.1%

偏低 —— 做空力量较弱

Financial 중형주 中位数 5.1%

近90日基本无变化

空头回补天数

4.9天

按平均成交量平仓卖空头寸所需的天数

🧮 股份数量

总发行股数 62.2M주

流通股（可交易） 54.1M주

* 内部人·机构交易以最近6个月净变动为准。趋势按最近90日累计。

IBOC 相关 ETF

按权重排序的ETF · 共显示 10 只

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

2.03%

$92M

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

1.41%

$477M

REGL

ProShares S&P MidCap 400 Div Aristocrats ETF

1.36%

$1.8B

XMVM

Invesco S&P MidCap Value with Momentum ETF

1.18%

$501M

KBE

State Street SPDR S&P Bank ETF

1.00%

$1.6B

* 基于官方季度报告披露。最近一次披露，实际当前权重可能有所不同。

可以获得多少股息？

배당 지급 — 연 1.87%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

股息率

1.87%

行业平均 2.62%

每股股息

$1.43

按年度计算

派息率

21%

净利润中的分红占比

5年增长率

4.9%

股息年均增长

🏆 16년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 8월

📊 총 이력 1996~2026 (57건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.60 +3.4%

2016

$0.66 +10.0%

2017

$0.75 +13.6%

2018

$1.05 +40.0%

2019

$1.10 +4.8%

2020

$1.15 +4.5%

2021

$1.20 +4.3%

2022

$1.26 +5.0%

2023

$1.32 +4.8%

2024

$1.40 +6.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 57건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.730

—

2.96%

2025-08-15

$0.700

—

2.05%

2025-02-14

$0.700

—

2.10%

2024-08-14

$0.660

—

2.28%

2024-02-14

$0.660

—

3.68%

2023-08-10

$0.630

—

4.03%

2023-02-14

$0.630

—

3.97%

2022-08-15

$0.600

—

3.97%

2022-02-14

$0.600

—

2.86%

2021-08-19

$0.600

—

4.14%

2021-02-04

$0.550

—

4.15%

2020-09-18

$0.550

—

5.76%

2020-03-31

$0.550

—

4.09%

2019-09-27

$0.550

—

3.79%

2019-03-29

$0.500

—

3.29%

2018-10-05

$0.420

—

1.71%

2018-03-29

$0.330

—

2.54%

2017-09-28

$0.330

—

2.40%

2017-03-30

$0.330

—

2.60%

2016-09-28

$0.310

—

2.02%

2016-03-30

$0.290

—

2.35%

2015-09-28

$0.290

—

2.39%

2015-03-30

$0.290

—

2.18%

2014-09-26

$0.270

—

3.00%

2014-03-28

$0.250

—

1.97%

2013-09-26

$0.230

—

2.89%

2013-03-27

$0.200

—

2.89%

2012-09-26

$0.200

—

3.06%

2012-03-29

$0.200

—

1.82%

2011-09-28

$0.190

—

4.38%

2011-03-24

$0.190

—

3.12%

2010-09-28

$0.190

—

3.16%

2010-03-30

$0.170

—

2.21%

2009-10-15

$0.170

—

2.03%

2009-04-23

$0.170

—

4.40%

2008-09-26

$0.330

—

3.56%

2008-03-27

$0.330

—

4.26%

2007-10-11

$0.330

—

4.23%

2007-04-12

$0.318

—

3.58%

2006-10-12

$0.318

—

2.33%

2006-04-12

$0.318

—

2.37%

2005-04-13

$0.291

—

3.46%

2004-10-13

$0.291

—

2.25%

2004-04-13

$0.291

—

1.85%

2003-09-26

$0.291

—

2.02%

2003-03-27

$0.200

—

1.97%

2002-09-25

$0.172

—

2.56%

2002-03-26

$0.149

—

2.72%

2001-09-26

$0.149

—

3.26%

2001-03-28

$0.149

—

4.13%

2000-09-27

$0.149

—

4.36%

2000-03-29

$0.143

—

2.71%

1999-09-28

$0.119

—

1.83%

1999-03-29

$0.057

—

0.98%

1998-09-28

$0.019

—

0.31%

1998-04-01

$0.015

—

0.12%

1996-04-01

$0.049

—

1.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 1.6만원

5년 누적 (세후) 8.8만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.94% 가정.

同行业公司比较

💡 与行业平均对比 ▲ 占优 / ▼ 劣势 (PER·PBR 越低越好,ROE·股息率越高越好)

按市值由大到小排序

股票	市值	PER	PBR	ROE	股息率	涨跌幅
IBOC 本股票	$4.8B	11.4 ▲	1.4 ▼	13.51% ▲	1.87% ▼	-0.2%
BRK-B	$966.4B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.5%
BRK-A	$963.1B	14.8 ▼	1.5 ▼	10.49% ▲	-	+0.1%
JPM	$954.4B	15.3 ▼	2.7 ▼	17.71% ▲	1.8% ▼	+0.8%
V	$683.1B	31.9 ▼	19.4 ▼	59.8% ▲	0.75% ▼	+1.9%
MA	$487.5B	31.9 ▼	72.8 ▼	232.56% ▲	0.63% ▼	+2.2%
行业平均	-	13.6	1.3	9.39%	2.62%	-

常见问题

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)是一家怎样的公司？

인터내셔널뱅크쇼어스(IBOC)是一家属于Financial板块Banks - Regional行业的企业。

IBOC的市值是多少？

IBOC的市值约为$4.8B，在行业内排名第1,442位。

IBOC派发股息吗？

IBOC的股息收益率约为1.87%，年度股息为$1.43。

IBOC的市盈率如何？

IBOC的市盈率约为11.4倍，可与Financial行业平均水平进行比较以判断估值。

IBOC 的 52 周最高价和最低价是多少？

IBOC 过去 52 周最高 $78.46，最低 $63.19。

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