IBHI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IBHI是否支付分红（分配）？

IBHI的分红收益率约为 6.67%。

IBHI

iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF

7월 28일 3:55 PM ET (한국 7/29 04:55)

$23.24

+0.02 ▲ +0.09%

🌙 7월 28일 4:10 PM ET (한국 7/29 05:10)

$23.26

+0.00 +0.00%

IBHI ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.35%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$495M

약 6777억원

持仓

378只

股息率

6.67%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	5%	Total Holdings ⓘ	378	Perf Week ⓘ	-0.21%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	8.16%	AUM ⓘ	$495M	Perf Month ⓘ	-0.47%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$23.17	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-2.76%	Perf Quarter ⓘ	-1.15%
Dividend TTM ⓘ	$1.55 (6.67%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	12.33% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	1%	Perf Half Y ⓘ	-2.19%
Flows% 1M ⓘ	6.78%	Flows% YTD ⓘ	49.53%	Return% SI ⓘ	5.04%	Volatility(W/M) ⓘ	0.27% 0.36%	Perf YTD ⓘ	-1.65%
SMA20 ⓘ	-0.21%	SMA50 ⓘ	-0.4%	SMA200 ⓘ	-1.04%	RSI (14) ⓘ	42.23	Beta ⓘ	0.47
IPO ⓘ	2022/3/10	Prev Close ⓘ	$23.22	Perf Year ⓘ	-1.69%	Avg Volume ⓘ	0.13M	Price ⓘ	$23.24

📊 iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF (IBHI) 投资分析

ETF 概览

iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2022년 상장, 4년 운영 중.

iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF는 2029년에 만기가 도래하는 달러 표시 하이일드 및 BBB 등급 회사채들로 구성된 Bloomberg 2029 Term High Yield and Income Index의 투자 결과를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목에 투자하는 목표 만기형 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 IBHI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomecorporate-bondsbonds

규모: $495M 약 6777억원
운용사: iShares (BlackRock)
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2022년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.35%

在Bonds - Corporate类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$350K

相比同类平均每年多支出 $100K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率数据不足

相对基准(SPY)的1年超额收益为 -12.8%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 3 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$126.5M

→

累计收益

+$26.5M

年化 +8.2%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +5.00%

상위 25%

价格 -1.69% + 分红 +6.69% = 总 +5.00%/年

年化跑输基准 12.8%p

我的位置前 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +8.16% 累计 +26.5%

상위 25%

价格 +1.86% + 分红 +6.30% = 总 +8.16%/年

年化跑输基准 10.8%p

我的位置前 25%

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

2022年3月上市 — 不足5年

10年

2016.07 ~ 2026.07

2022年3月上市 — 不足10年

4年累计总收益曲线

2022-03-10 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

IBHI · 仅股价 IBHI · 股价 + 累计分红 IBHI · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

IBHI S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

-9%

2022

+14%

2023

+9%

2024

+8%

2025

+1%

2026 YTD

💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

1 / 4年

落后于基准 (25%)

+ 2026 YTD：落后 (0.6% vs 8.5%)

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 23%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

债券基准

债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。

🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性

债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。

Beta（市场敏感度）

하위 25%

0.47

市场上涨 10% 时 +4.7%

市场下跌 10% 时 -4.7%

我的位置后 25%

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 25%

±0.36%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-13.6%

回撤持续期: 6 个月

2022-03-29 → 2022-09-30

约 1.2 年回本

2022-03-10 最大 -13% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.23

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-4.2%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 6.67%

派息主要来源于票息利息。

ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。

배당수익률

6.67%

주당 배당

$1.55

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2022~2026 (48건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

—

2021

$1.14

2022

$1.50 +31.6%

2023

$1.56 +3.9%

2024

$1.60 +2.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 48건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.133

—

7.45%

2026-03-02

$0.128

—

7.42%

2026-02-02

$0.134

—

7.34%

2025-12-19

$0.131

—

6.80%

2025-12-01

$0.127

—

7.39%

2025-11-03

$0.129

—

6.86%

2025-10-01

$0.129

—

7.37%

2025-09-02

$0.130

—

7.43%

2025-08-01

$0.135

—

7.44%

2025-07-01

$0.138

—

7.39%

2025-06-02

$0.138

—

7.46%

2025-05-01

$0.143

—

7.55%

2025-04-01

$0.131

—

7.42%

2025-03-03

$0.140

—

6.73%

2025-02-03

$0.132

—

6.63%

2024-12-18

$0.133

—

6.71%

2024-12-02

$0.135

—

6.52%

2024-11-01

$0.139

—

6.54%

2024-10-01

$0.127

—

6.87%

2024-09-03

$0.130

—

6.39%

2024-08-01

$0.125

—

6.40%

2024-07-01

$0.129

—

7.03%

2024-06-03

$0.133

—

6.45%

2024-05-01

$0.132

—

6.47%

2024-04-01

$0.133

—

7.09%

2024-03-01

$0.113

—

6.52%

2024-02-01

$0.131

—

7.02%

2023-12-14

$0.118

—

7.08%

2023-12-01

$0.124

—

7.21%

2023-11-01

$0.109

—

7.54%

2023-10-02

$0.128

—

7.59%

2023-09-01

$0.118

—

7.34%

2023-08-01

$0.123

—

7.33%

2023-07-03

$0.123

—

6.80%

2023-06-01

$0.124

—

7.35%

2023-05-01

$0.147

—

7.55%

2023-04-03

$0.147

—

6.84%

2023-03-01

$0.123

—

6.31%

2023-02-01

$0.117

—

5.52%

2022-12-15

$0.125

—

5.14%

2022-12-01

$0.122

—

4.55%

2022-11-01

$0.119

—

4.12%

2022-10-03

$0.121

—

3.65%

2022-09-01

$0.117

—

2.93%

2022-08-01

$0.120

—

2.31%

2022-07-01

$0.120

—

1.90%

2022-06-01

$0.116

—

1.25%

2022-05-02

$0.181

—

0.77%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $6K

5년 누적 (세후) $28K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投资组合稳定性的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波动率高于平均水平
🎯年化跑输基准-12.8%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

402개

상위 10개 비중

21.3%

최대 단일 종목

9.17%

집중도(HHI)

127

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Consumer Cyclical

4.8%

Industrials

4.4%

Communication Services

2.7%

Real Estate

2.6%

Basic Materials

2.4%

Technology

2.0%

Healthcare

1.6%

Energy

1.5%

Financial

1.3%

Consumer Defensive

0.9%

Utilities

0.7%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 - BlackRock Funds III

9.17%

#2 - BlackRock Funds III

2.71%

SATS EchoStar Corp.

1.88%

#4 - Cloud Software Group, Inc.

1.35%

#5 - Cloud Software Group, Inc.

1.30%

#6 VG Venture Global LNG, Inc.

1.14%

AAL American Airlines, Inc.

1.04%

#8 TDG TransDigm, Inc.

0.98%

#9 - Neptune Bidco US, Inc.

0.92%

#10 - Medline Borrower LP

0.85%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBHI보다 유리, ▼ 표시는 IBHI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBHI	iShares iBonds 2029 Term High Yield and Income ETF	0.35%	$495M	378	6.67%	-1.65%	-1.69%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.7B ▲	3145	4.64% ▼	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▼	-	-1.66% ▲
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▼	-	-1.52% ▲
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▼