IBD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: IBD是否支付分红（分配）？

IBD的分红收益率约为 4.27%。

IBD

Inspire Corporate Bond ETF

7월 28일 1:49 PM ET (한국 7/29 02:49)

$23.60

+0.03 ▲ +0.13%

IBD ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.41%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$485M

약 6641억원

持仓

252只

股息率

4.27%

运作方式

Passive

Category ⓘ	Bonds - Corporate	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	2.9%	Total Holdings ⓘ	252	Perf Week ⓘ	-0.34%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	4.67%	AUM ⓘ	$485M	Perf Month ⓘ	-1.42%
Expense ⓘ	0.41%	NAV ⓘ	$23.53	Return% 5Y ⓘ	1.1%	52W High ⓘ	-5.03%	Perf Quarter ⓘ	-1.26%
Dividend TTM ⓘ	$1.01 (4.27%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	35.83% 18.46%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	2.88%	Perf Half Y ⓘ	-2.24%
Flows% 1M ⓘ	3.54%	Flows% YTD ⓘ	9.13%	Return% SI ⓘ	2.01%	Volatility(W/M) ⓘ	2.62% 1.38%	Perf YTD ⓘ	-2.48%
SMA20 ⓘ	-0.42%	SMA50 ⓘ	-0.66%	SMA200 ⓘ	-1.7%	RSI (14) ⓘ	42.36	Beta ⓘ	0.19
IPO ⓘ	2017/7/11	Prev Close ⓘ	$23.57	Perf Year ⓘ	-1.05%	Avg Volume ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$23.6

📊 Inspire Corporate Bond ETF (IBD) 投资分析

ETF 概览

Inspire Corporate Bond ETF · Bonds - Corporate

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2017년 상장, 9년 운영 중.

Inspire Corporate Bond ETF는 미국 대형주 중 신용 등급이 투자 등급(BBB-/Baa3 이상)이면서 특정 신앙 기반의 Inspire 임팩트 점수가 양수인 기업들이 발행한 회사채 지수를 추종하고자 합니다. 자산의 최소 80%를 지수 구성 종목인 동일 가중 회사채들에 투자합니다.

📘 IBD ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondscorporate-bonds

규모: $485M 약 6641억원
운용사: Inspire
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.41%

在Bonds - Corporate类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.41%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$410K

相比同类平均每年多支出 $160K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近Bonds - Corporate中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -14.9%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$105.6M

→

累计收益

+$5.6M

年化 +1.1%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +2.90%

하위 25%

价格 -1.05% + 分红 +3.95% = 总 +2.90%/年

年化跑输基准 14.9%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +4.67% 累计 +14.7%

하위 25%

价格 +0.91% + 分红 +3.76% = 总 +4.67%/年

年化跑输基准 14.3%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +1.10% 累计 +5.6%

평균권

价格 -2.20% + 分红 +3.30% = 总 +1.10%/年

年化跑输基准 11.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年7月上市 — 不足10年

9年累计总收益曲线

2017-07-11 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

IBD · 仅股价 IBD · 股价 + 累计分红 IBD · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

IBD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2017

-1%

2018

+8%

2019

+5%

2020

-2%

2021

-9%

2022

+6%

2023

+4%

2024

+8%

2025

-1%

2026 YTD

💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

2 / 9年

落后于基准 (22%)

+ 2026 YTD：落后 (-1.3% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✓

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 5%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

债券基准

债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。

🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性

债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.19

市场上涨 10% 时 +1.9%

市场下跌 10% 时 -1.9%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 5%

±1.38%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-16.3%

回撤持续期: 1 个月

2020-03-03 → 2020-03-19

约 83 天回本

2017-07-11 最大 -14% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

-0.16

不佳 — 收益低于无风险利率

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-2.2%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 4.27%

派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +18.5%。

ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。

배당수익률

4.27%

주당 배당

$1.01

연간 기준

5년 성장률

18.5%

지급 주기

불규칙

1월 · 2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (105건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.21

2017

$0.50 +143.5%

2018

$0.68 +34.1%

2019

$0.43 -35.9%

2020

$0.35 -19.2%

2021

$0.40 +15.1%

2022

$0.80 +98.8%

2023

$0.98 +22.3%

2024

$1.01 +3.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 105건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-24

$0.079

—

4.58%

2026-03-27

$0.093

—

4.68%

2026-02-24

$0.078

—

4.49%

2026-01-27

$0.059

—

4.42%

2025-12-17

$0.121

—

4.20%

2025-11-21

$0.073

—

4.49%

2025-10-28

$0.082

—

4.51%

2025-09-26

$0.090

—

4.19%

2025-08-26

$0.083

—

4.52%

2025-07-25

$0.081

—

4.62%

2025-06-26

$0.095

—

4.26%

2025-05-23

$0.081

—

4.57%

2025-04-25

$0.080

—

4.51%

2025-03-27

$0.092

—

4.56%

2025-02-24

$0.073

—

4.17%

2025-01-27

$0.060

—

4.17%

2024-12-16

$0.118

—

4.15%

2024-11-22

$0.075

—

4.15%

2024-10-28

$0.084

—

4.10%

2024-09-25

$0.093

—

4.05%

2024-08-26

$0.072

—

3.93%

2024-07-26

$0.098

—

4.27%

2024-06-25

$0.081

—

3.89%

2024-05-24

$0.075

—

4.09%

2024-04-26

$0.072

—

4.08%

2024-03-27

$0.085

—

3.70%

2024-02-23

$0.071

—

3.79%

2024-01-26

$0.056

—

3.65%

2023-12-14

$0.115

—

3.75%

2023-11-21

$0.065

—

3.56%

2023-10-27

$0.088

—

3.59%

2023-09-22

$0.062

—

3.26%

2023-08-25

$0.064

—

3.11%

2023-07-27

$0.074

—

2.94%

2023-06-23

$0.058

—

2.72%

2023-05-26

$0.066

—

2.58%

2023-04-27

$0.065

—

2.37%

2023-03-27

$0.045

—

2.10%

2023-02-24

$0.055

—

2.12%

2023-01-27

$0.044

—

1.91%

2022-12-14

$0.080

—

2.13%

2022-11-23

$0.047

—

1.89%

2022-10-28

$0.054

—

1.80%

2022-09-23

$0.028

—

1.62%

2022-08-26

$0.030

—

1.56%

2022-07-27

$0.030

—

1.53%

2022-06-24

$0.024

—

1.52%

2022-05-27

$0.025

—

1.49%

2022-04-27

$0.026

—

1.49%

2022-03-25

$0.022

—

1.44%

2022-02-24

$0.021

—

1.40%

2022-01-27

$0.016

—

1.45%

2021-12-14

$0.094

—

1.49%

2021-11-24

$0.018

—

1.22%

2021-10-28

$0.018

—

1.24%

2021-09-24

$0.019

—

1.27%

2021-08-27

$0.025

—

1.33%

2021-07-27

$0.023

—

1.32%

2021-06-25

$0.023

—

1.41%

2021-05-27

$0.026

—

1.46%

2021-04-27

$0.025

—

1.53%

2021-03-26

$0.019

—

1.62%

2021-02-26

$0.020

—

1.53%

2021-01-29

$0.040

—

1.62%

2020-12-14

$0.033

—

1.64%

2020-11-25

$0.024

—

2.10%

2020-10-28

$0.028

—

2.03%

2020-09-25

$0.030

—

2.33%

2020-08-27

$0.033

—

2.41%

2020-07-27

$0.026

—

2.29%

2020-06-26

$0.042

—

2.61%

2020-05-27

$0.036

—

2.69%

2020-04-27

$0.042

—

2.62%

2020-03-27

$0.045

—

3.00%

2020-02-26

$0.050

—

2.79%

2020-01-29

$0.044

—

2.76%

2019-12-13

$0.116

—

2.87%

2019-11-27

$0.043

—

2.64%

2019-10-28

$0.054

—

2.48%

2019-09-26

$0.050

—

2.59%

2019-08-29

$0.056

—

2.56%

2019-07-26

$0.053

—

2.55%

2019-06-27

$0.052

—

2.50%

2019-05-29

$0.054

—

2.50%

2019-04-26

$0.052

—

2.43%

2019-03-28

$0.052

—

2.35%

2019-02-26

$0.052

—

2.31%

2019-01-29

$0.042

—

2.22%

2018-12-14

$0.064

—

2.34%

2018-11-28

$0.056

—

2.06%

2018-10-26

$0.049

—

1.99%

2018-09-26

$0.034

—

1.93%

2018-08-29

$0.048

—

1.91%

2018-07-27

$0.040

—

1.89%

2018-06-27

$0.045

—

1.72%

2018-05-29

$0.043

—

1.53%

2018-04-27

$0.034

—

1.35%

2018-03-28

$0.032

—

1.21%

2018-02-26

$0.032

—

1.08%

2018-01-29

$0.027

—

0.94%

2017-12-15

$0.063

—

0.82%

2017-11-16

$0.039

—

0.57%

2017-10-16

$0.035

—

0.42%

2017-09-18

$0.029

—

0.28%

2017-08-16

$0.041

—

0.16%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $26K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 18.46% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投资组合稳定性的投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波动率很高 — 请仅使用可长期持有的资金投资
🎯年化跑输基准-11.8%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

249개

상위 10개 비중

21.7%

최대 단일 종목

2.22%

집중도(HHI)

120

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Technology

17.2%

Industrials

14.9%

Energy

8.8%

Real Estate

8.4%

Healthcare

7.4%

Utilities

7.3%

Consumer Defensive

5.3%

Financial

4.7%

Consumer Cyclical

4.7%

Basic Materials

3.6%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 21.7% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

CPT Camden Property Trust

2.22%

ARE Alexandria Real Estate Equities, Inc.

2.21%

#3 APH Amphenol Corporation

2.20%

#4 VLO Valero Energy Corp.

2.19%

TRMB Trimble Inc

2.19%

#6 ADP Automatic Data Processing, Inc.

2.17%

#7 CBOE Cboe Global Markets Inc

2.17%

#8 AZO Autozone, Inc.

2.16%

BAX Baxter International, Inc.

2.12%

#10 JBL Jabil Inc

2.11%

同类 ETF 对比

分类：Bonds - Corporate

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: Bonds - Corporate

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 IBD보다 유리, ▼ 표시는 IBD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
IBD	Inspire Corporate Bond ETF	0.41%	$485M	252	4.27%	-2.48%	-1.05%
LQD	iShares iBoxx USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.14% ▲	$33.7B ▲	3145	4.64% ▲	-	-2.28% ▼
USHY	iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF	0.08% ▲	$29.0B ▲	1908	6.93% ▲	-	-1.98% ▼
USIG	iShares Broad USD Investment Grade Corporate Bond ETF	0.04% ▲	$17.3B ▲	11496	4.81% ▲	-	-1.66% ▼
HYG	iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond ETF	0.49% ▼	$15.9B ▲	1331	5.94% ▲	-	-1.52% ▼
SPHY	State Street SPDR Portfolio High Yield Bond ETF	0.05% ▲	$11.6B ▲	1924	7.28% ▲	-	-2.23% ▼