FLCB 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: FLCB是否支付分红（分配）？

FLCB的分红收益率约为 4.36%。

FLCB

Franklin U.S. Core Bond ETF

7월 28일 2:46 PM ET (한국 7/29 03:46)

$21.13

+0.05 ▲ +0.24%

FLCB ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.15%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$3.0B

약 4조원

持仓

618只

股息率

4.36%

运作方式

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	3.14%	Total Holdings ⓘ	618	Perf Week ⓘ	-0.24%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	3.53%	AUM ⓘ	$3.0B	Perf Month ⓘ	-1.63%
Expense ⓘ	0.15%	NAV ⓘ	$21.08	Return% 5Y ⓘ	-0.44%	52W High ⓘ	-3.78%	Perf Quarter ⓘ	-1.97%
Dividend TTM ⓘ	$0.92 (4.36%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	16.03% 6.9%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.4%	Perf Half Y ⓘ	-2.54%
Flows% 1M ⓘ	0.46%	Flows% YTD ⓘ	11.45%	Return% SI ⓘ	0.72%	Volatility(W/M) ⓘ	0.2% 0.22%	Perf YTD ⓘ	-2.29%
SMA20 ⓘ	-0.43%	SMA50 ⓘ	-0.72%	SMA200 ⓘ	-1.99%	RSI (14) ⓘ	40.54	Beta ⓘ	0.24
IPO ⓘ	2019/9/19	Prev Close ⓘ	$21.08	Perf Year ⓘ	-0.98%	Avg Volume ⓘ	0.47M	Price ⓘ	$21.13

📊 Franklin U.S. Core Bond ETF (FLCB) 投资分析

ETF 概览

Franklin U.S. Core Bond ETF · Bonds - Broad Market

채권형 — 채권 ETF (만기 미상)

2019년 상장, 7년 운영 중.

Franklin U.S. Core Bond ETF는 총수익 달성을 목표로 합니다. 정상적인 시장 상황에서 순자산의 최소 80%를 미국 정부 채권, 회사채, 모기지 담보 증권(MBS), 자산 유동화 증권(ABS) 등 미국 발행사의 채권에 투자합니다. 주로 투자 등급 채권에 배분하며, 벤치마크인 Bloomberg U.S. Aggregate Bond 지수와 유사한 섹터, 신용 및 듀레이션 노출을 유지하고자 합니다.

📘 FLCB ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomedebt-securitiesbonds

규모: $3.0B 약 4조원
운용사: Franklin Templeton
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2019년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

低费率 ETF — 年化 0.15%

Bonds - Broad Market中상위 25%。投资1亿韩元,约150,000韩元/年。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.15%

我的位置前 25%

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$150K

相比同类平均每年节省 $210K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

收益率略低于平均水平

相对Bonds - Broad Market的하위 25%。相对基准(SPY)的1年超额收益为 -14.7%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$97.8M

→

累计亏损

$-2,180,725

年化 -0.4%

ℹ️ 收益构成条形图阅读方法

各周期柱状图所显示的是该 ETF 收益来源的占比。

价格上涨价格下跌获得分红

以蓝色为主 (80%+)：成长型 — 收益大部分来自股价上涨
以橙色为主 (70%+)：收益型 — 收益大部分来自分红（注意税后税务负担）
红色 + 橙色：股价停滞/下跌型 — 以分红弥补亏损（在covered call·高股息股票中较为常见）

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +3.14%

평균권

价格 -0.98% + 分红 +4.12% = 总 +3.14%/年

年化跑输基准 14.7%p

我的位置中等

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +3.53% 累计 +11.0%

하위 25%

价格 -0.15% + 分红 +3.68% = 总 +3.53%/年

年化跑输基准 15.5%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 -0.44% 累计 -2.2%

하위 25%

价格 -3.80% + 分红 +3.36% = 总 -0.44%/年

年化跑输基准 13.3%p

我的位置后 25%

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2019年9月上市 — 不足10年

7年累计总收益曲线

2019-09-19 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

FLCB · 仅股价 FLCB · 股价 + 累计分红 FLCB · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

FLCB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+1%

2019

+7%

2020

-2%

2021

-13%

2022

+5%

2023

+2%

2024

+7%

2025

-1%

2026 YTD

💡 股票类基准(SPY)资产类别不同，直接对比仅供参考。

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

1 / 7年

落后于基准 (14%)

+ 2026 YTD：落后 (-0.8% vs 8.5%)

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 与不同资产类别(如SPY)的胜率仅供参考。

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

🛡️ 10%

下跌行情中跌幅小于基准——防御能力出色

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

💡 债券与股票下跌常呈负相关,该指标的解读较为有限。

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

债券基准

债券ETF的波动本来就比股票小，直接拿它和其他资产比意义不大，应该在债券ETF之间相互比较。同时也要结合利率上行时价格下跌的关系来综合判断。

🏦 债券 ETF — 低波动·低 Beta 是其本性

债券的波动率远低于股票,相对股票基准的 Beta 也较低。"稳定"这一评价是理所当然的结果,有意义的对比应以债券指数(如 AGG/TLT 等)为基准。

Beta（市场敏感度）

평균권

0.24

市场上涨 10% 时 +2.4%

市场下跌 10% 时 -2.4%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

평균권

±0.22%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-18.8%

回撤持续期: 27 个月

2020-08-04 → 2022-10-24

尚未回本

2019-09-19 最大 -18% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

-0.42

不佳 — 收益低于无风险利率

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-3.2%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

债券派息 —— 年化 4.36%

派息主要来源于票息利息。5 年股息增长率 +6.9%。

ℹ️ 债券 ETF 的派息大部分来源于票息收益。利率上升时派息会增加，但价格会随之下跌，需要综合看待这一关系。

배당수익률

4.36%

주당 배당

$0.92

연간 기준

5년 성장률

6.9%

지급 주기

불규칙

2월 · 3월 · 4월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

🏆 4년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2019~2026 (79건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.18

2019

$0.85 +364.3%

2020

$0.57 -32.2%

2021

$0.58 +1.2%

2022

$0.73 +26.6%

2023

$0.86 +17.8%

2024

$0.91 +4.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 79건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.077

—

4.58%

2026-03-02

$0.066

—

4.45%

2026-02-02

$0.081

—

4.58%

2025-12-19

$0.079

—

4.19%

2025-12-01

$0.067

—

4.44%

2025-11-03

$0.087

—

4.14%

2025-10-01

$0.071

—

4.40%

2025-09-02

$0.076

—

4.46%

2025-08-01

$0.081

—

4.46%

2025-07-01

$0.072

—

4.40%

2025-06-02

$0.075

—

4.47%

2025-05-01

$0.076

—

4.56%

2025-04-01

$0.073

—

4.48%

2025-03-03

$0.067

—

4.13%

2025-02-03

$0.082

—

4.19%

2024-12-13

$0.070

—

4.50%

2024-12-02

$0.066

—

4.11%

2024-11-01

$0.082

—

4.17%

2024-10-01

$0.065

—

4.20%

2024-09-03

$0.072

—

3.93%

2024-08-01

$0.078

—

3.95%

2024-07-01

$0.066

—

4.24%

2024-06-03

$0.073

—

3.91%

2024-05-01

$0.103

—

3.93%

2024-04-01

$0.065

—

3.90%

2024-03-01

$0.063

—

3.58%

2024-02-01

$0.062

—

3.68%

2023-12-15

$0.089

—

3.49%

2023-12-01

$0.066

—

3.39%

2023-11-01

$0.064

—

3.44%

2023-10-02

$0.058

—

3.35%

2023-09-01

$0.066

—

3.21%

2023-08-01

$0.056

—

3.08%

2023-07-03

$0.057

—

2.79%

2023-06-01

$0.064

—

2.94%

2023-05-01

$0.053

—

2.83%

2023-04-03

$0.061

—

2.56%

2023-03-01

$0.051

—

2.79%

2023-02-01

$0.049

—

2.87%

2022-12-16

$0.016

—

2.92%

2022-12-01

$0.054

—

3.09%

2022-11-01

$0.048

—

2.96%

2022-10-03

$0.047

—

2.88%

2022-09-01

$0.051

—

2.78%

2022-08-01

$0.043

—

2.65%

2022-07-01

$0.051

—

2.71%

2022-06-01

$0.044

—

2.68%

2022-05-02

$0.043

—

2.69%

2022-04-01

$0.049

—

2.59%

2022-03-01

$0.042

—

2.53%

2022-02-01

$0.092

—

2.52%

2021-12-17

$0.051

—

3.25%

2021-12-01

$0.049

—

3.04%

2021-10-29

$0.044

—

3.26%

2021-09-30

$0.046

—

3.29%

2021-08-31

$0.045

—

3.27%

2021-07-30

$0.047

—

3.32%

2021-06-30

$0.050

—

3.37%

2021-05-28

$0.044

—

3.43%

2021-04-30

$0.045

—

3.50%

2021-03-31

$0.058

—

3.56%

2021-02-26

$0.045

—

3.49%

2021-01-29

$0.049

—

3.45%

2020-12-30

$0.247

—

3.23%

2020-11-30

$0.049

—

2.62%

2020-10-30

$0.053

—

2.79%

2020-09-30

$0.054

—

2.57%

2020-08-31

$0.051

—

2.37%

2020-07-31

$0.060

—

2.16%

2020-06-30

$0.055

—

1.96%

2020-05-29

$0.057

—

1.75%

2020-04-30

$0.063

—

1.55%

2020-03-31

$0.056

—

1.33%

2020-02-28

$0.049

—

1.09%

2020-01-31

$0.051

—

0.91%

2019-12-30

$0.090

—

0.72%

2019-11-29

$0.046

—

0.37%

2019-10-31

$0.042

—

0.18%

2019-09-30

$0.004

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $4K

5년 누적 (세후) $21K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.9% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 적합

👤

이런 분에게 어울려요

希望提升投资组合稳定性的投资者

✅ 강점

💸低费率 — 年费率0.15%

⚠️ 약점·주의사항

📈长期收益率低于平均水平
🎯年化跑输基准-13.3%p

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

채권 포트폴리오

주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

530개

상위 10개 비중

24.2%

최대 단일 종목

6.01%

집중도(HHI)

106

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

5.6%

Healthcare

1.9%

Technology

1.7%

Industrials

1.6%

Energy

1.4%

Communication Services

1.2%

Utilities

1.0%

Consumer Defensive

0.9%

Consumer Cyclical

0.8%

Real Estate

0.3%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.2% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)