BIBL 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

Q: BIBL是否支付分红（分配）？

BIBL的分红收益率约为 0.93%。

BIBL

Inspire 100 ETF

7월 28일 1:25 PM ET (한국 7/29 02:25)

$55.29

-0.33 ▼ -0.59%

BIBL ETF将从管理费率、持仓成分、行业配置、分红、RSI、MACD等10项指标进行分析。

总费用比率

0.35%

年度运营费用

净资产规模 (AUM)

$495M

약 6778억원

持仓

101只

股息率

0.93%

运作方式

Passive

Category ⓘ	US Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	32.23%	Total Holdings ⓘ	101	Perf Week ⓘ	1.12%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.98%	AUM ⓘ	$495M	Perf Month ⓘ	-3.73%
Expense ⓘ	0.35%	NAV ⓘ	$55.59	Return% 5Y ⓘ	10.1%	52W High ⓘ	-4.95%	Perf Quarter ⓘ	3.95%
Dividend TTM ⓘ	$0.52 (0.93%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	3.93% -8.76%	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	33.45%	Perf Half Y ⓘ	15.16%
Flows% 1M ⓘ	1.16%	Flows% YTD ⓘ	11.24%	Return% SI ⓘ	12.94%	Volatility(W/M) ⓘ	1.13% 1.47%	Perf YTD ⓘ	22.51%
SMA20 ⓘ	-1.02%	SMA50 ⓘ	0.17%	SMA200 ⓘ	11.55%	RSI (14) ⓘ	47.96	Beta ⓘ	1.12
IPO ⓘ	2017/10/31	Prev Close ⓘ	$55.62	Perf Year ⓘ	28.55%	Avg Volume ⓘ	0.06M	Price ⓘ	$55.29

📊 Inspire 100 ETF (BIBL) 投资分析

ETF 概览

Inspire 100 ETF · US Equities - Factor & Thematic

일반 ETF — 카테고리 기반 분석만 제공됩니다

2017년 상장, 9년 운영 중.

Inspire 100 ETF旨在复制Inspire 100指数在扣除费用及成本之前的投资业绩表现。通常将至少80%的总资产投资于指数成分股。该指数提供商采用一种名为Inspire Impact Score的独家筛选方法，根据公司与圣经价值观的一致性，以及其对客户、社区、员工和世界所产生的积极影响进行评分，从而筛选出国内大盘股。

📘 BIBL ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equitycatholic-values

규모: $495M 약 6778억원
운용사: Inspire
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2017년

费用效率

年化管理费 · 类别内排名 · 长期成本影响

费率处于平均水平 — 年化 0.35%

在US Equities - Factor & Thematic类别中处于中等水平。

实际年化管理费 (Net Expense Ratio)

평균권

0.35%

我的位置中等

低位区均值高位区

按投资金额的实际费用模拟

$100.0M

年度管理费

$350K

相比同类平均每年节省 $50K

长期表现

1年 · 3年 · 5年 · 10年收益率 · 相对基准表现 · 抗跌能力

长期收益率处于平均水平

接近US Equities - Factor & Thematic中位数。相对基准(SPY)的1年超额收益为 +14.4%p。

ℹ️ 下方 "1年·3年·5年·10年" 表示 从今天起回溯相应年限的年均复合收益率(CAGR)。例如："3年 +12%" 意味着最近3年每年以12%的复利增长。

若在 5 年前投资,如今...

$100.0M

当前资产

$161.8M

→

累计收益

+$61.8M

年化 +10.1%

1 年

2025.07 ~ 2026.07

年化 +32.23%

상위 25%

年化跑赢基准 14.4%p

我的位置前 25%

低位区均值高位区

3 年

2023.07 ~ 2026.07

年化 +18.98% 累计 +68.4%

평균권

与基准相近

我的位置中等

低位区均值高位区

5 年

2021.07 ~ 2026.07

年化 +10.10% 累计 +61.8%

평균권

年化跑输基准 2.8%p

我的位置中等

低位区均值高位区

10年

2016.07 ~ 2026.07

2017年10月上市 — 不足10年

9年累计总收益曲线

2017-10-31 起始以1亿韩元为基准 — 曲线数值直接按亿韩元解读（例如：308 → 3.08亿）。该ETF与基准均以同一起始日归一化至100进行对比。

BIBL · 仅股价 BIBL · 股价 + 累计分红 BIBL · 红利再投资 S&P 500 (SPY)

150

250

350

ℹ️ 仅股价: 不含分红，仅追踪纯股价。对于备兑认购（Covered Call）或高股息 ETF,该线常出现下跌或停滞,从“本金保全”角度具有参考意义。股价 + 累计分红: 持股数量保持不变,所获分红以现金形式累积,接近账户实际体感总资产。红利再投资: 收到分红后立即按 adjClose 再买入(行业标准的总收益口径)。三条线之间的差距越大,越容易判断红利策略的实际效果。

年度收益率对比

按自然年度对比 ETF 与 S&P 500 (SPY) 的各年收益率

BIBL S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+4%

2017

-8%

2018

+30%

2019

+22%

2020

+29%

2021

-23%

2022

+19%

2023

+13%

2024

+18%

2025

+21%

2026 YTD

ℹ️ 显示每年 1 月 1 日至 12 月 31 日的收益率。当年(2026)列透明度降低，表示为 YTD(年内至今、未完成)。若蓝色高于灰色，则表示该年度本 ETF 跑赢了基准。

相对 S&P 500 (SPY) 的胜率

1 / 9年

落后于基准 (11%)

+ 2026 YTD：领先 (20.8% vs 8.5%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✓

2021 ✗

2022 ✗

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✓ YTD

ℹ️ 在完整日历年(1/1~12/31)中跑赢 S&P 500 (SPY) 的年数。当年(YTD)另行参考。

下跌捕获比 (Downside Capture)

⚖️ 108%

下跌幅度与基准相近——走势同步

<85% (防御) 85~110% (同步) >110% (脆弱)

ℹ️ 当 S&P 500 (SPY) 下跌 1% 时,该 ETF 平均下跌多少 %。基于过去 3 年的日收益率(仅统计基准为负的日子)。

风险特征

波动率 · Beta · 最大回撤 · Sharpe · 下跌后恢复历史

综合风险等级

中风险

波动与市场平均水平相当，遇到大熊市需做好亏损-30%~40%的心理准备。

Beta（市场敏感度）

평균권

1.12

市场上涨 10% 时 +11.2%

市场下跌 10% 时 -11.2%

我的位置中等

低位区均值高位区

ℹ️ Beta 为 1.0 表示与市场同向同幅波动；大于 1 表示波动大于市场，小于 1 则波动小于市场。

日均波动幅度（最近 1 个月）

하위 25%

±1.47%

标普 500 约 ±1.0~1.3% · 债券型 ±0.3% · 杠杆 ETF ±3% 以上

年化波动率走势 (过去 10 年)

ℹ️ 该 ETF 的日均价格波动幅度。1% 意味着"平均每天波动约 ±1%"。下方滚动曲线为年化波动率（长期标准指标）随时间的变化走势。

最大回撤 (Max Drawdown) · 过去 10 年

-36.1%

回撤持续期: 1 个月

2020-02-19 → 2020-03-23

约 4 个月回本

2017-10-31 最大 -28% 2026-07-01

ℹ️ 最大回撤是指从历史高点到低点跌幅最大的比率，代表长期投资者在心理上需承受的最差下跌幅度。

夏普比率（风险调整收益）

0.47

欠佳 — 风险调整后收益偏低

ℹ️ 用年化收益率减去无风险收益率（年化 3%）后，再除以年化波动率。一般认为高于 1.0 即代表“风险回报比良好”。

月度最大预期亏损 (VaR 95%)

-7.9%

按历史数据计算，月度跌幅超过此数值的概率仅为5%。

ℹ️ 统计学上的估计，意为“未来有 95% 的概率，单月亏损不会超过此幅度”。剩余的 5% 通常对应金融危机、疫情级别的极端冲击。

分红分析

派息率 · 派息历史 · 税后到账金额计算

有派息但偏低 —— 年化 0.93%

更接近成长与股息混合型。5 年股息增长率 -8.8%。

배당수익률

0.93%

주당 배당

$0.52

연간 기준

5년 성장률

-8.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2017~2026 (34건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.08

2017

$0.39 +369.5%

2018

$0.40 +2.9%

2019

$0.61 +54.8%

2020

$7.04 +1048.1%

2021

$0.29 -95.8%

2022

$0.36 +21.1%

2023

$0.36 +0.3%

2024

$0.46 +27.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 34건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-27

$0.200

—

1.41%

2025-12-17

$0.096

—

1.02%

2025-09-26

$0.114

—

0.99%

2025-06-26

$0.120

—

1.03%

2025-03-27

$0.125

—

1.24%

2024-12-16

$0.078

—

0.88%

2024-09-25

$0.100

—

0.99%

2024-06-25

$0.095

—

0.98%

2024-03-27

$0.084

—

0.93%

2023-12-14

$0.118

—

1.20%

2023-09-22

$0.074

—

1.26%

2023-06-23

$0.083

—

1.27%

2023-03-27

$0.081

—

1.05%

2022-12-14

$0.057

—

22.43%

2022-09-23

$0.098

—

25.11%

2022-06-24

$0.079

—

23.46%

2022-03-25

$0.060

—

19.73%

2021-12-14

$6.75

—

19.54%

2021-09-24

$0.105

—

1.61%

2021-06-25

$0.100

—

1.65%

2021-03-26

$0.085

—

1.79%

2020-12-14

$0.341

—

1.71%

2020-09-25

$0.081

—

1.44%

2020-06-26

$0.092

—

1.69%

2020-03-27

$0.099

—

2.03%

2019-12-13

$0.104

—

1.44%

2019-09-26

$0.092

—

1.92%

2019-06-27

$0.110

—

1.90%

2019-03-28

$0.090

—

1.74%

2018-12-14

$0.033

—

1.88%

2018-09-26

$0.213

—

1.55%

2018-06-27

$0.078

—

0.84%

2018-03-28

$0.061

—

0.55%

2017-12-15

$0.082

—

0.32%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 $100K 투자한다면

연간 배당금 (세후) $796

5년 누적 (세후) $3K

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 -8.76% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

综合投资吸引力

该 ETF 适合哪些用途——优势、劣势与适配的投资者画像

优势与不足并存 请结合下方的适配度,判断是否符合您的投资目标。

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

长期持有·定投型投资者

✅ 강점

뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.

⚠️ 약점·주의사항

⚠️波动率高于平均水平

组合构成

该 ETF 实际持有的成份——行业权重与重仓股

101개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

101개

상위 10개 비중

39.4%

최대 단일 종목

8.56%

집중도(HHI)

243

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Industrials

26.0%

Technology

22.0%

Real Estate

14.2%

Financial

8.1%

Energy

6.5%

Healthcare

5.0%

Basic Materials

3.8%

Utilities

3.8%

Consumer Defensive

0.6%

Consumer Cyclical

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 39.4% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 CAT Caterpillar Inc

8.56%

#2 KLAC KLA Corp.

4.81%

#3 APH Amphenol Corporation

4.08%

#4 ANET Arista Networks Inc

3.87%

#5 WELL Welltower Inc.

3.48%

#6 PGR The Progressive Corporation

3.24%

#7 PLD Prologis Inc.

3.23%

#8 PH Parker-Hannifin Corp.

3.02%

#9 IBKR Interactive Brokers Group Inc

2.84%

#10 VRT Vertiv Holdings Co

2.31%

同类 ETF 对比

分类：US Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 5/6위

카테고리: US Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 BIBL보다 유리, ▼ 표시는 BIBL보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
BIBL	Inspire 100 ETF	0.35%	$495M	101	0.93%	+22.51%	+28.55%
FNDX	Schwab Fundamental U.S. Large Company ETF	0.25% ▲	$26.5B ▲	739	1.46% ▲	-	+25.81% ▼
PRF	Invesco RAFI US 1000 ETF	0.34% ▲	$9.7B ▲	1004	1.36% ▲	-	+25.96% ▼
FNDA	Schwab Fundamental U.S. Small Company ETF	0.25% ▲	$9.2B ▲	924	1.11% ▲	-	+24.85% ▼
RECS	Columbia Research Enhanced Core ETF	0.15% ▲	$5.9B ▲	361	0.73% ▼	-	+16.00% ▼
JHMM	John Hancock Multifactor Mid Cap ETF	0.41% ▼	$5.9B ▲	661	0.89% ▼	-	+17.47% ▼