XLP 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

XLP

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF

7월 23일 4:00 PM ET (한국 7/24 05:00)

$83.21

-1.17 ▼ -1.39%

🌙 7월 24일 7:38 AM ET (한국 7/24 20:38)

$83.34

+0.13 ▲ +0.16%

XLP ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.08%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$14.1B

약 19조원

보유종목

38개

배당수익률

2.64%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	US Equities - Industry Sector	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	7.22%	Total Holdings ⓘ	38	Perf Week ⓘ	-3.03%
ETF Type ⓘ	US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	7.32%	AUM ⓘ	$14.1B	Perf Month ⓘ	-0.61%
Expense ⓘ	0.08%	NAV ⓘ	$84.36	Return% 5Y ⓘ	6.39%	52W High ⓘ	-7.69%	Perf Quarter ⓘ	1.34%
Dividend TTM ⓘ	$2.2 (2.64%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	5.09% 4.83%	Return% 10Y ⓘ	7.13%	52W Low ⓘ	10.71%	Perf Half Y ⓘ	0.93%
Flows% 1M ⓘ	2.5%	Flows% YTD ⓘ	-10.94%	Return% SI ⓘ	6.74%	Volatility(W/M) ⓘ	1.64% 1.4%	Perf YTD ⓘ	7.12%
SMA20 ⓘ	-1.18%	SMA50 ⓘ	-1.15%	SMA200 ⓘ	1.33%	RSI (14) ⓘ	45.45	Beta ⓘ	0.49
IPO ⓘ	1998/12/22	Prev Close ⓘ	$84.38	Perf Year ⓘ	1.91%	Avg Volume ⓘ	11.81M	Price ⓘ	$83.21

📊 State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) 투자 분석

ETF 개요

State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF · US Equities - Industry Sector

필수소비재 섹터 — 필수소비재 섹터 ETF (음식·생활용품)

1998년 상장, 28년 운영 중.

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Consumer Staples Select Sector 지수의 가격 및 수익률 성과를 추종하고자 합니다. 필수 소비재 섹터의 미국 대형주 성과를 측정하며, 자산의 최소 95%를 지수 구성 종목에 투자하는 비분산형(Non-diversified) 펀드입니다.

📘 XLP ETF 자세히 알아보기 →

U.S.equityconsumer-staples

규모: $14.1B 약 19조원
운용사: State Street
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 1998년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

업계 최저 수준 — 연 0.08%

US Equities - Industry Sector 카테고리에서 상위 5%. 1억 원 투자 시 연간 비용은 약 80,000원.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 5%

0.08%

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

80,000원

카테고리 평균 대비 연 420,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

500,000원

보수율 0.50% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,465,829원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.5%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

평균 수준의 장기 수익률

US Equities - Industry Sector 중앙값 근처. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -13.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

199,118,242원

→

누적 수익

+99,118,242원

연평균 +7.1%

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +7.22%

하위 25%

벤치마크보다 연 13.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +7.32% 누적 +23.6%

하위 25%

벤치마크보다 연 12.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +6.39% 누적 +36.3%

평균권

벤치마크보다 연 6.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +7.13% 누적 +99.1%

하위 25%

벤치마크보다 연 8.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-25 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

XLP · 주가만 XLP · 주가 + 누적배당 XLP · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

XLP S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+13%

2017

-8%

2018

+28%

2019

+11%

2020

+18%

2021

-1%

2022

-0%

2023

+11%

2024

+2%

2025

+8%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 9년

벤치마크 대비 열세 (11%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (7.7% vs 8.3%)

2017 ✗

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 14%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.49

시장 +10% 상승 시 +4.9%

시장 -10% 하락 시 -4.9%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

평균권

±1.40%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-24.5%

낙폭 기간: 1개월

2020-02-14 → 2020-03-23

약 5개월 만에 회복

2015-07-27 최악 -17% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.31

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-6.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 2.64%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +4.8%.

배당수익률

2.64%

주당 배당

$2.20

연간 기준

5년 성장률

4.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

📊 총 이력 1999~2026 (109건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.31 +2.5%

2016

$1.49 +13.9%

2017

$1.54 +3.7%

2018

$1.62 +4.7%

2019

$1.69 +4.4%

2020

$1.75 +3.9%

2021

$1.84 +5.0%

2022

$1.89 +2.7%

2023

$2.17 +15.0%

2024

$2.14 -1.7%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 109건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-23

$0.455

—

3.19%

2025-12-22

$0.627

—

3.52%

2025-09-22

$0.541

—

3.27%

2025-06-23

$0.552

—

3.19%

2025-03-24

$0.418

—

2.57%

2024-12-23

$0.602

—

2.76%

2024-09-23

$0.439

—

2.54%

2024-06-24

$0.582

—

2.77%

2024-03-18

$0.552

—

3.24%

2023-12-18

$0.536

—

3.39%

2023-09-18

$0.485

—

3.28%

2023-06-20

$0.526

—

3.23%

2023-03-20

$0.345

—

3.01%

2022-12-19

$0.533

—

3.17%

2022-09-19

$0.461

—

3.17%

2022-06-21

$0.513

—

3.20%

2022-03-21

$0.335

—

2.83%

2021-12-20

$0.512

—

3.10%

2021-09-20

$0.442

—

3.11%

2021-06-21

$0.444

—

3.19%

2021-03-22

$0.357

—

3.07%

2020-12-21

$0.564

—

2.53%

2020-09-21

$0.377

—

2.61%

2020-06-22

$0.461

—

2.74%

2020-03-23

$0.287

—

3.30%

2019-12-20

$0.513

—

3.30%

2019-09-20

$0.358

—

3.24%

2019-06-21

$0.449

—

2.72%

2019-03-15

$0.298

—

3.37%

2018-12-21

$0.464

—

3.08%

2018-09-21

$0.388

—

2.72%

2018-06-15

$0.394

—

3.67%

2018-03-16

$0.299

—

3.36%

2017-12-15

$0.418

—

3.30%

2017-09-15

$0.346

—

3.23%

2017-06-16

$0.436

—

3.15%

2017-03-17

$0.290

—

2.91%

2016-12-16

$0.386

—

3.22%

2016-09-16

$0.328

—

3.03%

2016-06-17

$0.323

—

2.94%

2016-03-18

$0.271

—

2.94%

2015-12-18

$0.370

—

3.30%

2015-09-18

$0.308

—

3.27%

2015-06-19

$0.302

—

3.18%

2015-03-20

$0.296

—

2.98%

2014-12-19

$0.350

—

3.06%

2014-09-19

$0.287

—

3.08%

2014-06-20

$0.311

—

3.02%

2014-03-21

$0.216

—

2.48%

2013-12-20

$0.322

—

3.35%

2013-09-20

$0.261

—

3.32%

2013-06-21

$0.254

—

2.78%

2013-03-15

$0.191

—

3.27%

2012-12-21

$0.398

—

3.03%

2012-09-21

$0.255

—

2.65%

2012-06-15

$0.236

—

3.31%

2012-03-16

$0.178

—

3.16%

2011-12-16

$0.285

—

3.62%

2011-09-16

$0.219

—

3.41%

2011-06-17

$0.217

—

3.29%

2011-03-18

$0.164

—

3.19%

2010-12-17

$0.256

—

3.45%

2010-09-17

$0.197

—

3.39%

2010-06-18

$0.192

—

3.43%

2010-03-19

$0.118

—

3.05%

2009-12-18

$0.249

—

3.54%

2009-09-18

$0.179

—

3.42%

2009-06-19

$0.177

—

3.53%

2009-03-20

$0.123

—

3.78%

2008-12-19

$0.200

—

3.45%

2008-09-19

$0.189

—

2.73%

2008-06-20

$0.119

—

2.09%

2008-03-20

$0.146

—

2.23%

2007-12-21

$0.147

—

2.04%

2007-09-21

$0.154

—

2.11%

2007-06-15

$0.169

—

2.49%

2007-03-16

$0.129

—

2.48%

2006-12-15

$0.132

—

2.43%

2006-09-15

$0.128

—

2.41%

2006-06-16

$0.127

—

2.53%

2006-03-17

$0.126

—

2.37%

2005-12-16

$0.120

—

2.26%

2005-09-16

$0.115

—

2.21%

2005-06-17

$0.112

—

2.07%

2005-03-18

$0.096

—

1.97%

2004-12-17

$0.095

—

1.96%

2004-09-17

$0.093

—

1.92%

2004-06-18

$0.087

—

1.82%

2004-03-19

$0.082

—

1.95%

2003-12-19

$0.091

—

2.17%

2003-09-19

$0.071

—

2.44%

2003-06-20

$0.092

—

2.49%

2003-03-21

$0.105

—

2.12%

2002-12-20

$0.105

—

2.37%

2002-09-20

$0.132

—

2.19%

2002-06-21

$0.072

—

1.37%

2002-03-15

$0.075

—

1.49%

2001-12-21

$0.090

—

1.24%

2001-09-21

$0.077

—

1.32%

2001-06-15

$0.081

—

1.50%

2001-03-16

$0.072

—

1.51%

2000-12-15

$0.080

—

1.33%

2000-09-15

$0.090

—

1.43%

2000-06-16

$0.057

—

1.43%

2000-03-17

$0.068

—

1.61%

1999-12-17

$0.067

—

1.18%

1999-09-17

$0.055

—

0.84%

1999-06-18

$0.100

—

0.59%

1999-03-19

$0.049

—

0.18%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,236,750원

5년 누적 (세후) 12,317,556원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.83% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

보통

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

매우 낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

낮음

👤

이런 분에게 어울려요

장기 보유·적립식 투자자

✅ 강점

💸운용보수 US Equities - Industry Sector 상위 5% — 연 0.08%

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -6.5%p 부진

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

37개 종목으로 구성

상위 섹터는 Consumer Defensive (77%)

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

37개

상위 10개 비중

62.9%

최대 단일 종목

11.86%

집중도(HHI)

529

보통

⚠️ 소수 종목·섹터에 집중되어 있어, 해당 종목/섹터가 흔들리면 ETF 전체가 크게 영향을 받아요.

🥧 섹터 비중

Consumer Defensive

77.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 62.9% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 WMT Walmart Inc

11.86%

#2 COST Costco Wholesale Corp

9.63%

#3 PG Procter & Gamble Co/The

7.31%

COKE Coca-Cola Co/The

6.41%

#5 PM Philip Morris International Inc

5.60%

#6 MDLZ Mondelez International Inc

4.80%

#7 PEP PepsiCo Inc

4.62%

#8 MO Altria Group Inc

4.59%

#9 CL Colgate-Palmolive Co

4.38%

#10 TGT Target Corp

3.71%

같은 카테고리 비교

카테고리: US Equities - Industry Sector

같은 카테고리 6종 중 AUM 1/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: US Equities - Industry Sector

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 XLP보다 유리, ▼ 표시는 XLP보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
XLP	State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF	0.08%	$14.1B	38	2.64%	+7.12%	+1.91%
VDC	Vanguard Consumer Staples ETF	0.09% ▼	$7.8B ▼	106	2.13% ▼	-	+1.93% ▲
FSTA	Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF	0.08%	$1.4B ▼	94	2.22% ▼	-	+1.71% ▼
IYK	iShares U.S. Consumer Staples ETF	0.38% ▼	$1.4B ▼	58	2.57% ▼	-	+4.51% ▲
RSPS	Invesco S&P 500 Equal Weight Consumer Staples ETF	0.4% ▼	$246M ▼	37	2.94% ▲	-	-2.59% ▼
FXG	First Trust Consumer Staples AlphaDEX Fund	0.63% ▼	$229M ▼	41	2.41% ▼	-	-2.23% ▼