VUSI 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

VUSI

Voya Ultra Short Income ETF

7월 28일 10:23 AM ET (한국 7/28 23:23)

$50.20

-0.01 ▼ -0.01%

VUSI ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.25%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$135M

약 1856억원

보유종목

347개

배당수익률

2.41%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	-	Total Holdings ⓘ	347	Perf Week ⓘ	-0.05%
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	-	AUM ⓘ	$135M	Perf Month ⓘ	-0.03%
Expense ⓘ	0.25%	NAV ⓘ	$50.17	Return% 5Y ⓘ	-	52W High ⓘ	-0.55%	Perf Quarter ⓘ	-0.12%
Dividend TTM ⓘ	$1.21 (2.41%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	-	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.66%	Perf Half Y ⓘ	-0.24%
Flows% 1M ⓘ	10.66%	Flows% YTD ⓘ	21.59%	Return% SI ⓘ	0.31%	Volatility(W/M) ⓘ	0.14% 0.04%	Perf YTD ⓘ	0.02%
SMA20 ⓘ	0.07%	SMA50 ⓘ	0.08%	SMA200 ⓘ	-0.01%	RSI (14) ⓘ	54.27	Beta ⓘ	-
IPO ⓘ	2025/11/19	Prev Close ⓘ	$50.21	Perf Year ⓘ	-	Avg Volume ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$50.2

📊 Voya Ultra Short Income ETF (VUSI) 투자 분석

ETF 개요

Voya Ultra Short Income ETF · Bonds - Broad Market

인버스형 — 지수 하락에 베팅 (단기 헤지용 · 고위험)

2025년 상장, 1년 운영 중.

Voya Ultra Short Income ETF는 자본 보전과 양립하는 높은 수준의 경상수익을 추구합니다. 이 ETF는 액티브 운용 ETF로, 자본 보전과 양립하는 높은 수준의 경상수익을 추구합니다. 정상적인 상황에서 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 수익 창출 채권 및/또는 이와 유사한 경제적 특성을 가진 파생상품 분산 포트폴리오에 투자합니다.

📘 VUSI ETF 자세히 알아보기 →

U.S.fixed-incomebondstreasuries

규모: $135M 약 1856억원
운용사: -
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2025년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

평균 수준의 운용보수 — 연 0.25%

Bonds - Broad Market 카테고리 내 평균권.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

평균권

0.25%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

250,000원

카테고리 평균 대비 연 110,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

4,548,124원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 4.7%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.22%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.22%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.22%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

수익률 데이터가 부족합니다

↩️ 인버스 ETF — 단기 헤지 용도

지수 하락에 베팅하는 상품입니다. 수익률 값은 "지수가 오르면 ETF는 떨어진다"는 구조이므로, 연평균 수익률이 음수(−)여도 이상하지 않습니다. 일일 리셋 구조상 장기 보유 시 복리 감쇄가 큽니다. 헤지·단기 트레이딩 목적 외 장기 보유 부적합.

수익률 데이터가 부족합니다

이 ETF는 상장 기간이 짧거나 아직 공시된 수익률 데이터가 충분하지 않습니다. 1년 이상 운용된 ETF를 참고해 주세요.

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

고위험

시장과 반대로 움직이는 상품이에요. 오래 보유할수록 시간이 지날수록 손해가 쌓이는 구조라 단기 헤지용이에요.

↩️ 인버스 ETF — Beta 음수가 정상

지수와 반대로 움직이므로 Beta는 음수 또는 −1 근처가 정상입니다. 변동성은 기초지수와 유사하게 나옵니다. 단기 헤지용이며 장기 보유는 부적합.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.04%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-0.9%

낙폭 기간: 3개월

2025-12-26 → 2026-03-30

아직 회복 중

2025-11-19 최악 -5% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

-1.78

부진 — 무위험 수익에도 못 미침

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

인버스 ETF 분배 — 연 2.41%

방향성 헤지 목적 상품으로, 배당 인컴과는 관련이 적습니다.

ℹ️ 인버스 ETF는 배당 인컴 목적이 아니며, 분배금이 있어도 구조적 감가(decay)가 배당을 상쇄할 수 있습니다.

배당수익률

2.41%

주당 배당

$1.21

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

—

최근 12개월 기준

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,039,163원

5년 누적 (세후) 10,195,817원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

단기 매매 전용 상품이에요 장기 투자 관점에서는 추천되지 않지만, 단기 트레이딩·헤지 목적에는 적합해요.

⚠️ 시장과 반대로 움직이는 단기 헤지 상품이에요. 장기 보유 시 시간 감쇄로 손실이 누적됩니다.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

부적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

단기 헤지·하락 베팅용

✅ 강점

🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🔄인버스 — 오래 보유할수록 시간 감쇄 손실이 쌓여요

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

244개

상위 10개 비중

24.3%

최대 단일 종목

7.78%

집중도(HHI)

134

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

7.8%

Healthcare

2.7%

Technology

2.2%

Utilities

1.8%

Energy

1.8%

Communication Services

1.5%

Basic Materials

1.5%

Industrials

1.0%

Consumer Cyclical

0.8%

Real Estate

0.6%

Consumer Defensive

0.4%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 24.3% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

USLM United States Treasury Notes

7.78%

USLM United States Treasury Bills

2.99%

#3 - Government National Mortgage Association

2.39%

USLM United States Treasury Notes

2.28%

#5 - Federal National Mortgage Association

2.25%

#6 - FEDERAL HOME LN MTG CORP MULTICLASS MTG PARTN CTFS GTD

2.24%

#7 - Concord Minutemen Capital Company LLC

1.23%

#8 - Stellantis Financial Underwritten EnhanCed Lease Trust 2025-C

1.07%

#9 BAC Bank of America Corp.

1.05%

#10 ENB Enbridge Inc.

1.04%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VUSI보다 유리, ▼ 표시는 VUSI보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VUSI	Voya Ultra Short Income ETF	0.25%	$135M	347	2.41%	+0.02%	-
JPST	JPMorgan Ultra-Short Income ETF	0.18% ▲	$40.3B ▲	788	4.22% ▲	-	-0.22%
PULS	PGIM Ultra Short Bond ETF	0.15% ▲	$18.2B ▲	930	4.51% ▲	-	-0.14%
MINT	PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF	0.36% ▼	$17.0B ▲	1028	4.22% ▲	-	+0.15%
VUSB	Vanguard Ultra-Short Bond ETF	0.1% ▲	$9.2B ▲	1340	4.35% ▲	-	-0.23%
FTSM	First Trust Enhanced Short Maturity ETF	0.29% ▼	$6.5B ▲	689	4.13% ▲	-	-0.22%