VUSB

Vanguard Ultra-Short Bond ETF

4월 29일 3:59 PM ET (한국 4/30 04:59)

$49.79

-0.04 ▼ -0.07%

🌙 4월 29일 7:57 PM ET (한국 4/30 08:57)

$49.80

+0.01 ▲ +0.02%

총보수비율

0.1%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$8.2B

약 11조원

보유종목

1316개

배당수익률

4.47%

운용 방식

Active

Category ⓘ	Bonds - Broad Market	Asset Type ⓘ	Bonds	Return% 1Y ⓘ	4.71%	Total Holdings ⓘ	1316	Perf Week ⓘ	-
ETF Type ⓘ	US Bonds	Active/Passive ⓘ	Active	Return% 3Y ⓘ	5.33%	AUM ⓘ	$8.2B	Perf Month ⓘ	0.1%
Expense ⓘ	0.1%	NAV ⓘ	$49.80	Return% 5Y ⓘ	3.39%	52W High ⓘ	-0.48%	Perf Quarter ⓘ	-0.38%
Dividend TTM ⓘ	$2.23 (4.47%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	45.8% -	Return% 10Y ⓘ	-	52W Low ⓘ	0.42%	Perf Half Y ⓘ	-0.39%
Flows% 1M ⓘ	-0.12%	Flows% YTD ⓘ	22.12%	Return% SI ⓘ	3.34%	Volatility(W/M) ⓘ	0.05% 0.06%	Perf YTD ⓘ	-0.1%
SMA20 ⓘ	0.1%	SMA50 ⓘ	0.01%	SMA200 ⓘ	-0.12%	RSI (14) ⓘ	53.15	Beta ⓘ	0.03
IPO ⓘ	2021/4/7	Prev Close ⓘ	$49.83	Perf Year ⓘ	-0.04%	Avg Volume ⓘ	1.74M	Price ⓘ	$49.79

📊 Vanguard Ultra-Short Bond ETF (VUSB) 투자 분석

ETF 개요

Vanguard Ultra-Short Bond ETF · Bonds - Broad Market

인버스형 — 지수 하락에 베팅 (단기 헤지용 · 고위험)

2021년 상장, 5년 운영 중.

Vanguard Ultra-Short Bond ETF Shares는 제한된 가격 변동성을 유지하면서 경상수익을 제공하고자 합니다. 이 ETF는 주로 고품질, 그리고 일부 중품질 고정수익 증권의 분산 포트폴리오에 투자합니다. 달러 가중평균 만기 0~2년을 유지할 것으로 예상됩니다. 정상적인 상황에서 펀드 자산의 최소 80%를 고정수익 증권에 투자합니다.

U.S.fixed-incomebonds

규모: $0M 약 11조원
운용사: Vanguard
운용 방식: 액티브 (운용사 재량)
상장일: 2021년

비용 효율

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.1%

Bonds - Broad Market 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 100,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.1%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

100,000원

카테고리 평균 대비 연 260,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

360,000원

보수율 0.36% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

1,830,747원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 1.9%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

BND

Vanguard Total Bond Market ETF

0.03%

연 -0.07%p

AGG

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

0.03%

연 -0.07%p

BSV

Vanguard Short-Term Bond ETF

0.03%

연 -0.07%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Bonds - Broad Market 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 -26.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

↩️ 인버스 ETF — 단기 헤지 용도

지수 하락에 베팅하는 상품입니다. 수익률 값은 "지수가 오르면 ETF는 떨어진다"는 구조이므로, 연평균 수익률이 음수(−)여도 이상하지 않습니다. 일일 리셋 구조상 장기 보유 시 복리 감쇄가 큽니다. 헤지·단기 트레이딩 목적 외 장기 보유 부적합.

5년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

118,138,833원

→

누적 수익

+18,138,833원

연평균 +3.4%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.04 ~ 2026.04

연평균 +4.71%

하위 25%

가격 -0.04% + 배당 +4.75% = 총 +4.71%/년

벤치마크보다 연 26.0%p 뒤쳐졌습니다

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

3년

2023.04 ~ 2026.04

연평균 +5.33% 누적 +16.9%

평균권

가격 +0.62% + 배당 +4.71% = 총 +5.33%/년

벤치마크보다 연 16.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.04 ~ 2026.04

연평균 +3.39% 누적 +18.1%

상위 25%

가격 +0.06% + 배당 +3.33% = 총 +3.39%/년

벤치마크보다 연 9.5%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.04 ~ 2026.04

2021년 4월 상장 — 10년 미만

5년 누적 총수익 곡선

2021-04-07 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

VUSB · 주가만 VUSB · 주가 + 누적배당 VUSB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

100

150

200

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

VUSB S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+0%

2021

-0%

2022

+6%

2023

+6%

2024

+5%

2025

+1%

2026 YTD

💡 인버스 ETF는 벤치마크가 하락한 해에 양의 수익, 상승한 해에 손실이 나는 반대 구조입니다.

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

1 / 5년

벤치마크 대비 열세 (20%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (0.9% vs 4.4%)

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✗

2026 ✗ YTD

💡 인버스는 시장이 내린 해에만 이깁니다. 장기 보유용 승률 지표로는 부적합.

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ -2%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

💡 인버스는 벤치마크 하락 시 상승, 상승 시 하락. 이 지표의 일반적 해석이 반대로 적용됩니다.

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

고위험

시장과 반대로 움직이는 상품이에요. 오래 보유할수록 시간이 지날수록 손해가 쌓이는 구조라 단기 헤지용이에요.

↩️ 인버스 ETF — Beta 음수가 정상

지수와 반대로 움직이므로 Beta는 음수 또는 −1 근처가 정상입니다. 변동성은 기초지수와 유사하게 나옵니다. 단기 헤지용이며 장기 보유는 부적합.

Beta (시장 민감도)

상위 25%

0.03

시장 +10% 상승 시 +0.3%

시장 -10% 하락 시 -0.3%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.06%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-1.8%

낙폭 기간: 9개월

2021-10-01 → 2022-06-14

약 9개월 만에 회복

2021-04-07 최악 -5% 2026-04-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.39

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-0.2%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

인버스 ETF 분배 — 연 4.47%

방향성 헤지 목적 상품으로, 배당 인컴과는 관련이 적습니다.

ℹ️ 인버스 ETF는 배당 인컴 목적이 아니며, 분배금이 있어도 구조적 감가(decay)가 배당을 상쇄할 수 있습니다.

배당수익률

0.00%

주당 배당

$0.00

연간 기준

5년 성장률

지급 주기

월배당

2월 · 3월 · 4월 · 5월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월

📊 총 이력 2021~2026 (60건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.13

2021

$0.75 +472.5%

2022

$2.20 +193.5%

2023

$2.56 +16.4%

2024

$2.31 -10.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 60건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-01

$0.178

—

4.90%

2026-03-02

$0.165

—

4.90%

2026-02-02

$0.182

—

4.99%

2025-12-18

$0.177

—

5.06%

2025-12-01

$0.180

—

5.11%

2025-11-03

$0.187

—

4.75%

2025-10-01

$0.188

—

5.21%

2025-09-02

$0.190

—

5.27%

2025-08-01

$0.194

—

5.32%

2025-07-01

$0.194

—

5.36%

2025-06-02

$0.199

—

5.43%

2025-05-01

$0.194

—

5.46%

2025-04-01

$0.204

—

5.53%

2025-03-03

$0.187

—

5.11%

2025-02-03

$0.212

—

5.15%

2024-12-24

$0.210

—

5.17%

2024-12-02

$0.208

—

5.17%

2024-11-01

$0.208

—

5.17%

2024-10-01

$0.210

—

5.53%

2024-09-03

$0.210

—

5.12%

2024-08-01

$0.214

—

5.11%

2024-07-01

$0.212

—

5.45%

2024-06-03

$0.223

—

5.01%

2024-05-01

$0.219

—

4.93%

2024-04-01

$0.228

—

5.15%

2024-03-01

$0.203

—

4.68%

2024-02-01

$0.216

—

4.88%

2023-12-22

$0.215

—

4.72%

2023-12-01

$0.205

—

4.53%

2023-11-01

$0.203

—

4.34%

2023-10-02

$0.196

—

4.11%

2023-09-01

$0.195

—

3.86%

2023-08-01

$0.186

—

3.57%

2023-07-03

$0.185

—

3.20%

2023-06-01

$0.179

—

3.01%

2023-05-01

$0.171

—

2.70%

2023-04-03

$0.158

—

2.35%

2023-03-01

$0.153

—

2.13%

2023-02-01

$0.155

—

1.84%

2022-12-23

$0.129

—

1.58%

2022-12-01

$0.116

—

1.34%

2022-11-01

$0.103

—

1.14%

2022-10-03

$0.087

—

0.92%

2022-09-01

$0.077

—

0.80%

2022-08-01

$0.053

—

0.67%

2022-07-01

$0.053

—

0.59%

2022-06-01

$0.041

—

0.51%

2022-05-02

$0.029

—

0.45%

2022-04-01

$0.023

—

0.39%

2022-03-01

$0.024

—

0.34%

2022-02-01

$0.015

—

0.29%

2021-12-23

$0.022

—

0.26%

2021-12-01

$0.014

—

0.22%

2021-11-01

$0.014

—

0.19%

2021-10-01

$0.015

—

0.16%

2021-09-01

$0.013

—

0.13%

2021-08-02

$0.015

—

0.11%

2021-07-01

$0.014

—

0.08%

2021-06-01

$0.015

—

0.05%

2021-05-03

$0.009

—

0.02%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3,789,074원

5년 누적 (세후) 18,945,371원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

단기 매매 전용 상품이에요 장기 투자 관점에서는 추천되지 않지만, 단기 트레이딩·헤지 목적에는 적합해요.

⚠️ 시장과 반대로 움직이는 단기 헤지 상품이에요. 장기 보유 시 시간 감쇄로 손실이 누적됩니다.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 낮음

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

부적합

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

매우 적합

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

매우 낮음

👤

이런 분에게 어울려요

단기 헤지·하락 베팅용

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.1%
📈장기 수익률 상위권
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

🎯벤치마크 대비 연 -9.5%p 부진
🔄인버스 — 오래 보유할수록 시간 감쇄 손실이 쌓여요

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

파생상품 기반 ETF

실제 보유 종목이 일반 ETF와 다르게 스왑·선물 중심이에요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

1158개

상위 10개 비중

9.6%

최대 단일 종목

4.52%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.1%

Technology

3.1%

Healthcare

2.3%

Industrials

2.2%

Real Estate

1.8%

Energy

1.7%

Consumer Defensive

1.7%

Utilities

1.5%

Communication Services

1.1%

Consumer Cyclical

0.9%

Basic Materials

0.5%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 9.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

BNO United States Treasury Bill

4.52%

BNO United States Treasury Note/Bond

0.94%

#3 - Truist Bank

0.59%

TSN Tyson Foods Inc

0.56%

#5 - Toronto-Dominion Bank/The

0.54%

BMO Bank of Montreal

0.53%

BNO United States Treasury Note/Bond

0.53%

TM Toyota Motor Credit Corp

0.50%

#9 - NTT Finance Corp

0.47%

#10 - American Honda Finance Corp

0.45%

같은 카테고리 비교

카테고리: Bonds - Broad Market

같은 카테고리 6종 중 AUM 4/6위 · 보수율 1/6위

카테고리: Bonds - Broad Market

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 VUSB보다 유리, ▼ 표시는 VUSB보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
VUSB	Vanguard Ultra-Short Bond ETF	0.1%	$8.2B	1316	4.47%	-0.10%	-0.04%
JPST	JPMorgan Ultra-Short Income ETF	0.18% ▼	$37.6B ▲	781	4.32% ▼	-	-0.06% ▼
PULS	PGIM Ultra Short Bond ETF	0.15% ▼	$15.7B ▲	768	4.66% ▲	-	+0.12% ▲
MINT	PIMCO Enhanced Short Maturity Active ETF	0.36% ▼	$15.5B ▲	1056	4.42% ▼	-	+0.29% ▲
FTSM	First Trust Enhanced Short Maturity ETF	0.29% ▼	$6.4B ▼	666	4.20% ▼	-	-0.15% ▼
DUSB	Dimensional Ultrashort Fixed Income ETF	0.15% ▼	$1.9B ▼	472	4.16% ▼	-	+0.13% ▲