VOYA

Voya Financial Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$81.34

-0.31 ▼ -0.38%

🌙 4월 29일 6:57 PM ET (한국 4/30 07:57)

$80.23

-1.11 ▼ -1.36%

시가총액

$7.5B

스몰캡

P/E

12.9

저평가 구간

배당수익률

2.39%

52주 위치

106%

저 41% 고 -2%

애널리스트

Index ⓘ	-	P/E ⓘ	12.93	EPS (ttm) ⓘ	6.29	Insider Own ⓘ	0.4%	Shs Outstand ⓘ	0.09B	Perf Week ⓘ	7.38%
Market Cap ⓘ	7.51B	Forward P/E ⓘ	7.34	EPS next Y ⓘ	15.9%	Insider Trans ⓘ	-8.67%	Shs Float ⓘ	0.09B	Perf Month ⓘ	21.58%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	0.6	EPS next Q ⓘ	2.02	Inst Own ⓘ	104.44%	Short Float ⓘ	2.98%	Perf Quarter ⓘ	7.31%
Income ⓘ	0.61B	P/S ⓘ	0.92	EPS this Y ⓘ	8%	Inst Trans ⓘ	-4.24%	Short Ratio ⓘ	2.32	Perf Half Y ⓘ	10.38%
Sales ⓘ	8.19B	P/B ⓘ	1.54	EPS next 5Y ⓘ	12.16%	ROA ⓘ	0.41%	Short Interest ⓘ	2.74M	Perf YTD ⓘ	9.2%
Book/sh ⓘ	52.78	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	13.53% 61.06%	ROE ⓘ	14.6%	52W High ⓘ	-2.29% ($83.25)	Perf Year ⓘ	35.57%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	5.83	Sales past 3/5Y ⓘ	11.36% 1.37%	ROIC ⓘ	7.12%	52W Low ⓘ	40.87% ($57.74)	Perf 3Y ⓘ	6.35%
Dividend Est. ⓘ	$1.95 (2.39%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	2.18%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	4.41% 3.15%	Perf 5Y ⓘ	17.87%
Dividend TTM ⓘ	1.84	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	1.73%	Oper. Margin ⓘ	13.24%	ATR (14) ⓘ	2.42	Perf 10Y ⓘ	150.51%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/26	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	49.25%	Profit Margin ⓘ	7.49%	RSI (14) ⓘ	76.82	Recom ⓘ	2.08
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	31.52% 24.85%	Current Ratio ⓘ	-	Sales Q/Q ⓘ	5.02%	SMA20 ⓘ	10.34% ($73.72)	Beta ⓘ	0.93	Target Price ⓘ	$86
Payout ⓘ	28.92%	Debt/Eq ⓘ	0.86	Earnings ⓘ	2026/5/5	SMA50 ⓘ	15.04% ($70.71)	Rel Volume ⓘ	1.56	Prev Close ⓘ	$81.65
Employees ⓘ	11000	LT Debt/Eq ⓘ	0.74	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-7.25% 6.05%	SMA200 ⓘ	11.28% ($73.09)	Avg Volume(3M) ⓘ	1.18M	Price ⓘ	$81.34
IPO ⓘ	2013/5/2	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	13377	Volume ⓘ	1,840,987	Change ⓘ	-0.38%

📊 Voya Financial Inc (VOYA) 투자 분석

Voya Financial Inc, 어떤 회사인가요?

바이オヤファン셜(VOYA) 성장주

Financial · Financial Conglomerates

시가총액 1089위 — 중형주

💼 ING 미국법인에서 분사한 퇴직연금·자산운용·직원복지 전문 금융사. 401(k) 등 확정기여형 퇴직연금 약 1,000만 명 참여자를 관리하며 운용자산(AUM) 1조 달러를 돌파했습니다. SECURE 2.0 자동가입 의무화로 DC 퇴직연금 시장 구조적 성장 수혜, 자본경량형 수수료 비즈니스 모델로 안정적 현금흐름을 창출합니다.

Voya Financial Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 10.3조 원

⚖️ 삼성전자의 3%

시총 순위1089위

직원 수11,000명

IPO2013/05/02

현재가$81.34 ≈ 111,436원

NYSE · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표 D-5

5월 5일 (화) · 장 마감 후

예상 EPS $2.02

🎯 배당락일 D-26

5월 26일 (화) · 주당 $0.47

지급 6월 26일 (금)

💡 배당을 받으려면 5월 25일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 2월 25일 (수)

🔔 실적 발표 2026년 2월 3일 (화) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성 부진

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

13.2%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 26.9% · 하위 18%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

7.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 19.2% · 하위 22%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

14.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.2% · 상위 41%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.4%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 1.6% · 하위 14%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

7.1%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 7.9% · 하위 44%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.86

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 0.39

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

긍정적 전망

목표가·성장률·밸류에이션이 긍정적

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

PEG (성장 반영 밸류)

0.00

저평가

💡 PEG < 1 — 성장 대비 저렴

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

5년 EPS 예상 연평균

+0.0%

💡 장기 성장 전망. 15% 이상이면 고성장 기업

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

마진 확대 주도 EPS만 성장, 매출 정체 — 비용 절감 효과일 수 있어 지속성 주의

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+8.0%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 14.1% · 하위 24%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+15.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 15.2% · 상위 47%

5년 EPS 연평균 전망

향후 5년 EPS 연평균 성장률 예상

+12.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 17.0% · 하위 26%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+13.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 7.4% · 상위 41%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+61.1%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 11.1% · 최상위권

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+1.4%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 11.0% · 최하위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+5.0%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

성장주 중형주 중앙값 9.9% · 하위 29%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -52%p

VOYA +17.9% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-51.5%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+7.2%p

시장 대비 소폭 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-40.9%p) 최고 (-2.3%p)

현재가가 저점 대비 40.9% 위, 고점 대비 2.3% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-15.4%

연간 변동성

34.1%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

12.93배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 12.72배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

7.34배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 10.01배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 14%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.54배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 1.36배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

0.92배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 2.85배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

5.83배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 중형주 중앙값 11.22배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 15%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$86.00 현재가 대비 +5.7%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Financial 중형주

누가 갖고 있나요?

수급 환경이 불리합니다

내부자 소폭 순매도 -8.7% · 기관 순매도 -4.2% · 공매도 부담 낮음 3.0% · 공매도 최근 68일간 +1.1%p 증가

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-8.7%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

-4.2%

기관 순매도

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 104.4%

기관 중심의 안정적 구조

Financial 중형주 중앙값 77.2%

🧑‍💼 내부자 0.4%

대형주에서 흔한 낮은 수준

Financial 중형주 중앙값 3.6%

👤 개인투자자 (추정) 0.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

3.0%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 중형주 중앙값 4.1%

최근 68일 📈 +1.1%p 증가

공매도 회전일수

2.3일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 93.8M주

유동주식 (거래 가능) 92.0M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

VOYA를 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

MBOX

Freedom Day Dividend ETF

2.11%

$134M

GRPM

Invesco S&P MidCap 400 GARP ETF

Thrivent Mid Cap Value ETF

1.62%

$305M

WBIF

WBI BullBear Value 3000 ETF

1.55%

$23M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당 지급 — 연 2.39%

배당보다 주가 성장에 가까운 비중

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 7년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2013~2026 (51건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.04 +0.0%

2016

$0.04 +0.0%

2017

$0.04 +0.0%

2018

$0.32 +700.0%

2019

$0.60 +87.5%

2020

$0.70 +15.8%

2021

$0.80 +15.1%

2022

$1.20 +50.0%

2023

$1.70 +41.7%

2024

$1.82 +7.1%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 51건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-25

$0.470

—

3.28%

2025-11-26

$0.470

—

3.21%

2025-08-26

$0.450

—

2.96%

2025-05-27

$0.450

—

2.68%

2025-02-25

$0.450

—

2.48%

2024-11-26

$0.450

—

2.06%

2024-08-27

$0.450

—

2.40%

2024-05-24

$0.400

—

2.43%

2024-02-23

$0.400

—

2.34%

2023-11-24

$0.400

—

1.97%

2023-08-25

$0.400

—

1.70%

2023-05-25

$0.200

—

1.15%

2023-02-23

$0.200

—

1.35%

2022-11-25

$0.200

—

1.54%

2022-08-25

$0.200

—

1.51%

2022-05-24

$0.200

—

1.43%

2022-02-24

$0.200

—

1.37%

2021-11-26

$0.200

—

1.36%

2021-08-25

$0.165

—

1.21%

2021-05-25

$0.165

—

1.21%

2021-02-25

$0.165

—

1.24%

2020-11-27

$0.150

—

1.01%

2020-08-28

$0.150

—

1.15%

2020-05-28

$0.150

—

1.34%

2020-02-27

$0.150

—

0.85%

2019-11-27

$0.150

—

0.57%

2019-08-28

$0.150

—

0.39%

2019-05-30

$0.010

—

0.08%

2019-02-27

$0.010

—

0.10%

2018-11-29

$0.010

—

0.11%

2018-08-30

$0.010

—

0.08%

2018-05-25

$0.010

—

0.09%

2018-02-27

$0.010

—

0.08%

2017-11-29

$0.010

—

0.09%

2017-08-29

$0.010

—

0.13%

2017-05-26

$0.010

—

0.14%

2017-02-24

$0.010

—

0.10%

2016-11-28

$0.010

—

0.11%

2016-08-29

$0.010

—

0.14%

2016-05-26

$0.010

—

0.15%

2016-02-24

$0.010

—

0.17%

2015-11-24

$0.010

—

0.12%

2015-08-27

$0.010

—

0.12%

2015-05-27

$0.010

—

0.11%

2015-02-25

$0.010

—

0.11%

2014-11-25

$0.010

—

0.12%

2014-08-27

$0.010

—

0.13%

2014-06-05

$0.010

—

0.11%

2014-02-26

$0.010

—

0.08%

2013-11-26

$0.010

—

0.06%

2013-08-28

$0.010

—

0.03%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.0만원

5년 누적 (세후) 16.7만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 24.85% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
VOYA 이 종목	$7.5B	12.9	1.5 ▼	14.6% ▲	2.39% ▼	-0.4%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.