TSBK

Timberland Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$40.59

-1.22 ▼ -2.92%

시가총액

$320M

스몰캡

P/E

10.4

저평가 구간

배당수익률

2.69%

52주 위치

121%

저 39% 고 -7%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.41	EPS (ttm) ⓘ	3.9	Insider Own ⓘ	6.99%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	1.05%
Market Cap ⓘ	0.32B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-3.43%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	3.55%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	64.69%	Short Float ⓘ	0.62%	Perf Quarter ⓘ	10.63%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	2.72	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.96%	Short Ratio ⓘ	1.39	Perf Half Y ⓘ	26.84%
Sales ⓘ	0.12B	P/B ⓘ	1.17	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.55%	Short Interest ⓘ	0.05M	Perf YTD ⓘ	13.38%
Book/sh ⓘ	34.61	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	9.21% 4.94%	ROE ⓘ	11.8%	52W High ⓘ	-6.8% ($43.55)	Perf Year ⓘ	31.36%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	7.93	Sales past 3/5Y ⓘ	17.23% 9.63%	ROIC ⓘ	10.51%	52W Low ⓘ	38.53% ($29.30)	Perf 3Y ⓘ	57.63%
Dividend Est. ⓘ	$1.09 (2.69%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	24.37%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.14% 2.86%	Perf 5Y ⓘ	44.74%
Dividend TTM ⓘ	1.09	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	6.74%	Oper. Margin ⓘ	32.57%	ATR (14) ⓘ	1.21	Perf 10Y ⓘ	201.52%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/8	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	6.17%	Profit Margin ⓘ	26.22%	RSI (14) ⓘ	50.48	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	5.45% 6.34%	Current Ratio ⓘ	0.28	Sales Q/Q ⓘ	4.43%	SMA20 ⓘ	-1.38% ($41.16)	Beta ⓘ	0.35	Target Price ⓘ	$12
Payout ⓘ	27.82%	Debt/Eq ⓘ	0.08	Earnings ⓘ	2026/1/26	SMA50 ⓘ	2.4% ($39.64)	Rel Volume ⓘ	0.66	Prev Close ⓘ	$41.81
Employees ⓘ	271	LT Debt/Eq ⓘ	0.08	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	13.71% ($35.7)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$40.59
IPO ⓘ	1998/1/13	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	719	Volume ⓘ	21,731	Change ⓘ	-2.92%

📊 Timberland Bancorp Inc (TSBK) 투자 분석

Timberland Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

티머랜드뱅크orp(TSBK) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 팀버랜드 뱅코프(TSBK)는 미국 워싱턴주 서부를 기반으로 하는 유서 깊은 지역 은행으로, 주택 및 상업용 부동산 대출 분야에서 강력한 경쟁력을 보유하고 있습니다. 100년 이상의 역사를 바탕으로 지역 밀착형 금융 서비스를 제공하며 견조한 성장을 이어가고 있습니다.

Timberland Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3631위

직원 수271명

IPO1998/01/13

현재가$40.59 ≈ 55,608원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-8

5월 8일 (금)

💡 배당을 받으려면 5월 7일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

32.6%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 상위 19%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

26.2%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 상위 14%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

11.8%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 35%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.6%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 상위 47%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

10.5%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 19%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.08

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.28

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+9.2%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 상위 26%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+4.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 상위 47%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+9.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 39%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+4.4%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 44%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

5년간 시장을 25%p 하회

TSBK +44.7% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-24.7%p

시장보다 열세

1년 기준

vs S&P 500

+3.0%p

시장과 거의 동등

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-38.5%p) 최고 (-6.8%p)

현재가가 저점 대비 38.5% 위, 고점 대비 6.8% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-7.4%

연간 변동성

25.0%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

이익 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비·매출 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 평균권

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.41배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.17배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.72배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

7.93배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 12%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$12.00 현재가 대비 -70.4%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매도 -3.4% · 기관 소폭 순매수 +1.0% · 공매도 부담 낮음 0.6%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-3.4%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.0%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 64.7%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 7.0%

경영진 유의미한 지분

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 28.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

1.4일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 7.8M주

유동주식 (거래 가능) 7.3M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

TSBK을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.21%

$238M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.14%

$78M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.3B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$273M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 2.69% 배당

5년 배당 성장률 6.34%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 1998~2026 (99건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.34 +9.7%

2016

$0.52 +52.9%

2017

$0.72 +38.5%

2018

$0.80 +11.1%

2019

$0.80 +0.0%

2020

$1.04 +30.0%

2021

$0.98 -5.8%

2022

$0.92 -6.1%

2023

$0.97 +5.4%

2024

$1.05 +8.2%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 99건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.290

—

3.43%

2025-11-14

$0.280

—

3.86%

2025-08-08

$0.260

—

4.07%

2025-05-09

$0.260

—

4.05%

2025-02-14

$0.250

—

3.22%

2024-11-15

$0.250

—

3.03%

2024-08-09

$0.240

—

4.21%

2024-05-09

$0.240

—

4.48%

2024-02-08

$0.240

—

4.34%

2023-11-10

$0.230

—

3.24%

2023-08-10

$0.230

—

4.08%

2023-05-11

$0.230

—

5.35%

2023-02-09

$0.230

—

3.49%

2022-11-09

$0.320

—

3.54%

2022-08-11

$0.220

—

4.51%

2022-05-12

$0.220

—

4.55%

2022-02-10

$0.220

—

4.62%

2021-11-10

$0.210

—

4.36%

2021-08-12

$0.310

—

4.15%

2021-05-13

$0.210

—

3.79%

2021-02-11

$0.310

—

4.12%

2020-11-12

$0.200

—

4.91%

2020-08-13

$0.200

—

5.90%

2020-05-14

$0.200

—

4.98%

2020-02-13

$0.200

—

3.64%

2019-11-14

$0.250

—

3.60%

2019-08-14

$0.150

—

3.30%

2019-05-14

$0.250

—

2.62%

2019-02-13

$0.150

—

3.03%

2018-11-15

$0.230

—

2.90%

2018-08-09

$0.130

—

2.17%

2018-05-10

$0.230

—

2.36%

2018-02-13

$0.130

—

1.94%

2017-11-15

$0.110

—

1.88%

2017-08-09

$0.190

—

2.20%

2017-05-10

$0.110

—

2.17%

2017-02-09

$0.110

—

2.05%

2016-11-14

$0.090

—

1.96%

2016-08-10

$0.090

—

2.86%

2016-05-11

$0.080

—

2.90%

2016-02-10

$0.080

—

3.16%

2015-11-12

$0.120

—

2.78%

2015-08-12

$0.070

—

2.71%

2015-05-12

$0.060

—

2.48%

2015-02-11

$0.060

—

2.26%

2014-11-12

$0.050

—

2.01%

2014-08-12

$0.050

—

1.51%

2014-05-12

$0.040

—

1.30%

2014-02-12

$0.040

—

1.17%

2013-11-14

$0.030

—

1.39%

2013-08-07

$0.030

—

1.04%

2013-05-08

$0.030

—

0.73%

2013-02-04

$0.030

—

0.36%

2010-02-10

$0.010

—

8.40%

2009-11-12

$0.030

—

7.19%

2009-08-12

$0.060

—

9.63%

2009-05-13

$0.110

—

9.05%

2009-02-10

$0.110

—

7.11%

2008-11-10

$0.110

—

6.72%

2008-08-06

$0.110

—

7.31%

2008-05-06

$0.110

—

3.76%

2008-02-06

$0.110

—

3.87%

2007-11-08

$0.100

—

3.30%

2007-08-07

$0.100

—

2.88%

2007-05-03

$0.090

—

2.47%

2007-02-07

$0.090

—

2.33%

2006-11-09

$0.090

—

1.84%

2006-08-07

$0.090

—

1.83%

2006-05-05

$0.080

—

2.72%

2006-02-07

$0.080

—

2.50%

2005-11-07

$0.080

—

2.67%

2005-08-05

$0.080

—

3.20%

2005-05-06

$0.075

—

3.18%

2005-02-04

$0.075

—

3.11%

2004-11-05

$0.075

—

2.95%

2004-08-06

$0.075

—

2.52%

2004-05-06

$0.070

—

2.52%

2004-02-06

$0.070

—

2.29%

2003-11-06

$0.070

—

2.14%

2003-07-31

$0.070

—

2.73%

2003-04-30

$0.060

—

2.89%

2003-02-05

$0.060

—

2.50%

2002-11-01

$0.060

—

3.36%

2002-08-02

$0.060

—

2.76%

2002-05-01

$0.055

—

3.20%

2002-01-30

$0.055

—

3.36%

2001-11-02

$0.055

—

3.06%

2001-08-01

$0.055

—

3.19%

2001-05-02

$0.050

—

3.48%

2001-01-31

$0.050

—

3.40%

2000-11-01

$0.050

—

3.77%

2000-08-02

$0.050

—

3.76%

2000-05-03

$0.045

—

4.27%

2000-02-11

$0.040

—

2.97%

1999-11-03

$0.040

—

2.98%

1999-08-04

$0.040

—

2.18%

1999-05-05

$0.035

—

1.61%

1999-02-03

$0.030

—

0.99%

1998-11-06

$0.030

—

0.43%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.3만원

5년 누적 (세후) 13.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.34% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
TSBK 이 종목	$320.0M	10.4 ▲	1.2	11.8% ▲	2.69%	-2.9%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.