TSBK
Timberland Bancorp Inc
7월 29일 4:00 PM ET (한국 7/30 05:00)
$45.01
+0.58 ▲ +1.31%
🌙 7월 29일 4:10 PM ET (한국 7/30 05:10)
$45.01
+0.00 +0.00%
팀버랜드 뱅코프(TSBK)은(는) Financial 섹터의 기업으로, 이 페이지에서 PER·EPS·배당·RSI·MACD 등 14개 항목을 분석합니다.
시가총액
$352M
스몰캡
P/E
11.3
저평가 구간
배당수익률
2.49%
52주 위치
96%
저점 +47% · 고점 -1%
애널리스트
매수
C
펀더멘털 체력
Banks - Regional 소형주 대비
수익성 상위 28%
성장 상위 38%
밸류에이션 상위 57%
재무 안정 상위 96%
💰 지금 이 주식, 평소보다 비싼가요?
이 회사 자신의 최근 5년와 비교합니다 (다른 회사와 비교 아님)
아주 싼 편
싼 편
평소 수준
비싼 편
🔥 아주 비싼 편
쉽게 말하면 — 이 회사가 1년에 버는 돈 1원어치를 사는 값이 지금 11원입니다. 지난 5년 동안은 보통 9원이었어요. 최근 5년 중 가장 비싸게 팔리는 시기입니다.
비싸다 = 나쁘다가 아니라, 기대가 많이 반영돼 있다는 뜻입니다
| Index | RUT | P/E | 11.3 | EPS (ttm) | 3.98 | Insider Own | 7.04% | Shs Outstand | 7.8M | Perf Week | 3.83% |
| Market Cap | 0.35B | Forward P/E | - | EPS next Y | - | Insider Trans | -2.55% | Shs Float | 7.3M | Perf Month | 0.85% |
| Enterprise Value | - | PEG | - | EPS next Q | - | Inst Own | 66.54% | Short Float | 1.77% | Perf Quarter | 7.65% |
| Income | 0.03B | P/S | 2.96 | EPS this Y | - | Inst Trans | 0.3% | Short Ratio | 3.83 | Perf Half Y | 20.28% |
| Sales | 0.12B | P/B | 1.28 | EPS next 5Y | - | ROA | 1.57% | Short Interest | 0.13M | Perf YTD | 25.73% |
| Book/sh | 35.16 | P/C | - | EPS past 3/5Y | 9.21% 4.94% | ROE | 11.89% | 52W High | -1.37% ($45.63) | Perf Year | 40% |
| Cash/sh | - | P/FCF | 11.19 | Sales past 3/5Y | 17.23% 9.63% | ROIC | 10.96% | 52W Low | 47.48% ($30.52) | Perf 3Y | 42.3% |
| Dividend Est. | $1.12 (2.49%) | EV/EBITDA | - | EPS Y/Y TTM | 20.5% | Gross Margin | - | Volatility(W/M) | 3.51% 2.66% | Perf 5Y | 57.49% |
| Dividend TTM | 1.12 | EV/Sales | - | Sales Y/Y TTM | 6.43% | Oper. Margin | 32.86% | ATR (14) | 1.21 | Perf 10Y | 205.81% |
| Dividend Ex-Date | 2026/8/10 | Quick Ratio | - | EPS Q/Q | 9.34% | Profit Margin | 26.47% | RSI (14) | 62.04 | Recom | 2 |
| Dividend Gr. 3/5Y | 5.45% 6.34% | Current Ratio | 0.23 | Sales Q/Q | 4.39% | SMA20 | 2.52% ($43.9) | Beta | 0.3 | Target Price | $12 |
| Payout | 27.82% | Debt/Eq | 0.05 | Earnings | 2026/1/26 | SMA50 | 5.32% ($42.74) | Rel Volume | 0.81 | Prev Close | $44.43 |
| Employees | 271 | LT Debt/Eq | 0.05 | EPS/Sales Surpr. | - | SMA200 | 16.94% ($38.49) | Avg Volume(3M) | 0.03M | Price | $45.01 |
| IPO | 1998/1/13 | Option/Short | Yes/Yes | Trades | 1005 | Volume | 27,194 | Change | 1.31% |
분기 실적 추이 SEC 공시 원본 · 단위 달러
24.6
24.9
24.12
25.3
25.6
25.9
25.12
26.3
매출 순이익 최근 분기: 매출 $26M (YoY +4%) · 순이익 $7M (YoY +6%)
Timberland Bancorp Inc (TSBK) 투자 분석
Timberland Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?
팀버랜드 뱅코프(TSBK) 배당주
Financial · Banks - Regional
소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다
🏦 미국 워싱턴주 일대를 기반으로 예금·대출 서비스를 제공하는 지역 은행 지주회사입니다. 산하 은행을 통해 주택담보·상업용 부동산 대출과 소매 예금을 중심으로 한 전통적 커뮤니티 뱅킹 모델을 운영하며, 지역 밀착형 영업망을 강점으로 합니다.
Timberland Bancorp Inc 자세히 알아보기 →시가총액
$0.4B
약 0.5조 원
⚖️ 삼성전자의 0%
시총 순위3526위
직원 수271명
IPO1998/01/13
현재가$45.01 ≈ 61,664원
주요 이벤트
⏰ 다가오는 이벤트
🔔 실적 발표
다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다
🎯 배당락일
예정된 배당 일정이 없습니다
📜 최근 이벤트
🎯 배당락 2026년 5월 8일 (금) 주당 $0.29
🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금) 주당 $0.29
🔔 실적 발표 2026년 1월 26일 (월) · 장 마감 후
돈을 잘 벌고 있나요?
수익성은 좋지만 재무가 약합니다
부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능
수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나
영업이익률
제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)
32.9%
✓ 우수
순이익률
세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율
26.5%
✓ 우수
ROE
주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)
11.9%
✓ 양호
ROA
회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율
1.6%
✓ 양호
ROIC
사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지
11.0%
✓ 우수
재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나
부채비율 D/E
자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)
0.05
✓ 부채 매우 낮음
유동비율
1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유
0.23
✓ 위험
* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.
앞으로 어떻게 될까?
혼조 전망
긍정·부정 시그널이 혼재
애널리스트 목표가
$12.00
현재가 대비 -73.3%
💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균
⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.
실적은 예상대로 잘 냈나요?
과거 실적 데이터 부족
분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.
성장하고 있나요?
평균적 성장
업종 내 중간 수준
건강한 동반 성장 EPS와 매출 모두 꾸준히 성장 — 지속가능한 구조
📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)
과거 3년 EPS
지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장
+9.2%
양호
과거 5년 EPS
지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장
+4.9%
양호
과거 5년 매출
매출이 5년간 얼마나 자랐는지
+9.6%
양호
⚡ 단기 모멘텀
매출 QoQ
전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)
+4.4%
양호
* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.
투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →
장기적으로 주가가 우상향 했나요?
5년간 시장을 8%p 하회
TSBK +57.5% · S&P 500 +65.5%
시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)
5년 기준
vs S&P 500
-8.1%p
시장 대비 소폭 열세
1년 기준
vs S&P 500
+25.2%p
시장보다 우위
피어 대비 순위
5년 수익률 중상위 (49%) 130개 기준
1년 수익률 중상위 (36%) 134개 기준
52주 범위 내 현재 위치
최저 (-47.5%p) 최고 (-1.4%p)
현재가가 저점 대비 47.5% 위, 고점 대비 1.4% 아래
최근 리스크 (최근 120거래일)
최대 낙폭
-9.7%
연간 변동성
23.5%
기술 지표
Bollinger Bands · MACD · RSI · Stochastics · Ichimoku 5라인 · 최근 137거래일 시계열
가격 · Bollinger Bands · Ichimoku 구름
- close
- BB Upper
- BB Mid
- BB Lower
- Tenkan
- Kijun
- 구름(SpanA/B)
볼린저 밴드는 종가의 변동 범위(20일·2σ) 위·아래 채널. 상단 터치=과열, 하단 터치=과매도. 일목 구름은 추세 방향과 강도를 색칠 영역으로. 가격이 구름 위에 있으면 상승, 아래면 하락. 볼린저 밴드 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
스퀴즈 — 변동성 축소, 방향 결정 임박
밴드 폭 5.9% 로 좁아짐. 큰 움직임 직전일 가능성. 일목 구름 위(강세).
MACD (12 · 26 · 9) 펼쳐서 보기 ▼
단기 EMA(12)와 장기 EMA(26) 의 차이로 상승·하락 전환 시점을 잡는 지표. MACD 가 Signal 위로 올라가면 매수 신호(골든크로스), 아래로 내려가면 매도 신호(데드크로스). MACD 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
골든크로스 발생 — 상승 전환 신호
MACD(0.348) 가 Signal(0.331) 을 상향 돌파. 추세 전환 가능성, 매수 진입 시점으로 해석.
RSI(14) · Stochastics %K(14) 펼쳐서 보기 ▼
RSI는 0~100 사이 단기 매수·매도 압력. 30 이하 = 과매도(반등 가능성), 70 이상 = 과매수(조정 가능성). Stoch %K 도 비슷하게 단기 변동 강도를 봅니다. RSI · 스토캐스틱 자세히 →
현재 진단 · 2026-07-29
상승 우위 구간
RSI 62.3 (중립 50 위). 매수세 우세, 안정 상승. Stoch %K 도 91.3.
※ "현재 진단" 은 표준 임계 기반 자동 해석으로 참고용입니다. 실제 매매는 본인 책임으로 종합 판단하세요.
지금 투자 매력은?
같은 업계 회사들보다 싼 편입니다
이익 대비·자산 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 매출 대비로는 평균권
💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.
이익 대비 싼 편
자산 대비 싼 편
매출 대비 평균권
현금흐름 대비 싼 편
💵 이익 대비
PER 주가수익비율
이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다
11.30배
✓ 매우 싸다
🏢 자산 대비
PBR 주가순자산비율
회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다
1.28배
✓ 싼 편
🧾 매출 대비
PSR 주가매출비율
매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다
2.96배
✓ 평균
💧 현금흐름 대비
P/FCF 주가잉여현금흐름비율
실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적
11.19배
✓ 싼 편
애널리스트 목표가 (참고)
$12.00 현재가 대비 -73.3%
* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.
기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주
누가 갖고 있나요?
수급은 대체로 안정적입니다
내부자 소폭 순매도 -2.5% · 기관 소폭 순매수 +0.3% · 공매도 부담 낮음 1.8% · 공매도 최근 90일간 +1.3%p 증가
📈 최근 매매 흐름 (6개월)
🧑💼 내부자 (경영진·이사)
-2.5%
내부자 순매도
🏦 기관 (펀드·투자사)
+0.3%
기관 순매수
💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.
👥 보유 구성
🏦 기관 66.5%
기관 비중 적정
🧑💼 내부자 7.0%
경영진 유의미한 지분
👤 개인투자자 (추정) 26.4%
기관+내부자를 제외한 나머지
기관 내부자 개인(추정)
📉 공매도 지표
공매도 비율
1.8%
낮음 — 하락 베팅 약함
최근 90일 📈 +1.3%p 증가
공매도 회전일수
3.8일
공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날
🧮 주식 수량
총 발행주식 7.8M주
유동주식 (거래 가능) 7.3M주
* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 90일 누적 기준.
TSBK 편입 ETF
편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시
* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.
배당금은 얼마나 받을 수 있나요?
배당 지급 — 연 2.49%
배당보다 주가 성장에 가까운 비중
배당수익률
2.49%
업종 평균 2.64%
주당 배당
$1.12
연간 기준
배당성향
28%
순이익 중 배당 비중
5년 성장률
6.3%
배당 연평균
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
$0.34 +9.7%
2016
$0.52 +52.9%
2017
$0.72 +38.5%
2018
$0.80 +11.1%
2019
$0.80 +0.0%
2020
$1.04 +30.0%
2021
$0.98 -5.8%
2022
$0.92 -6.1%
2023
$0.97 +5.4%
2024
$1.05 +8.2%
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 99건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-02-13
$0.290
—
3.43%
2025-11-14
$0.280
—
3.86%
2025-08-08
$0.260
—
4.07%
2025-05-09
$0.260
—
4.05%
2025-02-14
$0.250
—
3.22%
2024-11-15
$0.250
—
3.03%
2024-08-09
$0.240
—
4.21%
2024-05-09
$0.240
—
4.48%
2024-02-08
$0.240
—
4.34%
2023-11-10
$0.230
—
3.24%
2023-08-10
$0.230
—
4.08%
2023-05-11
$0.230
—
5.35%
2023-02-09
$0.230
—
3.49%
2022-11-09
$0.320
—
3.54%
2022-08-11
$0.220
—
4.51%
2022-05-12
$0.220
—
4.55%
2022-02-10
$0.220
—
4.62%
2021-11-10
$0.210
—
4.36%
2021-08-12
$0.310
—
4.15%
2021-05-13
$0.210
—
3.79%
2021-02-11
$0.310
—
4.12%
2020-11-12
$0.200
—
4.91%
2020-08-13
$0.200
—
5.90%
2020-05-14
$0.200
—
4.98%
2020-02-13
$0.200
—
3.64%
2019-11-14
$0.250
—
3.60%
2019-08-14
$0.150
—
3.30%
2019-05-14
$0.250
—
2.62%
2019-02-13
$0.150
—
3.03%
2018-11-15
$0.230
—
2.90%
2018-08-09
$0.130
—
2.17%
2018-05-10
$0.230
—
2.36%
2018-02-13
$0.130
—
1.94%
2017-11-15
$0.110
—
1.88%
2017-08-09
$0.190
—
2.20%
2017-05-10
$0.110
—
2.17%
2017-02-09
$0.110
—
2.05%
2016-11-14
$0.090
—
1.96%
2016-08-10
$0.090
—
2.86%
2016-05-11
$0.080
—
2.90%
2016-02-10
$0.080
—
3.16%
2015-11-12
$0.120
—
2.78%
2015-08-12
$0.070
—
2.71%
2015-05-12
$0.060
—
2.48%
2015-02-11
$0.060
—
2.26%
2014-11-12
$0.050
—
2.01%
2014-08-12
$0.050
—
1.51%
2014-05-12
$0.040
—
1.30%
2014-02-12
$0.040
—
1.17%
2013-11-14
$0.030
—
1.39%
2013-08-07
$0.030
—
1.04%
2013-05-08
$0.030
—
0.73%
2013-02-04
$0.030
—
0.36%
2010-02-10
$0.010
—
8.40%
2009-11-12
$0.030
—
7.19%
2009-08-12
$0.060
—
9.63%
2009-05-13
$0.110
—
9.05%
2009-02-10
$0.110
—
7.11%
2008-11-10
$0.110
—
6.72%
2008-08-06
$0.110
—
7.31%
2008-05-06
$0.110
—
3.76%
2008-02-06
$0.110
—
3.87%
2007-11-08
$0.100
—
3.30%
2007-08-07
$0.100
—
2.87%
2007-05-03
$0.090
—
2.47%
2007-02-07
$0.090
—
2.33%
2006-11-09
$0.090
—
1.84%
2006-08-07
$0.090
—
1.83%
2006-05-05
$0.080
—
2.72%
2006-02-07
$0.080
—
2.50%
2005-11-07
$0.080
—
2.67%
2005-08-05
$0.080
—
3.20%
2005-05-06
$0.075
—
3.18%
2005-02-04
$0.075
—
3.11%
2004-11-05
$0.075
—
2.95%
2004-08-06
$0.075
—
2.52%
2004-05-06
$0.070
—
2.52%
2004-02-06
$0.070
—
2.29%
2003-11-06
$0.070
—
2.14%
2003-07-31
$0.070
—
2.73%
2003-04-30
$0.060
—
2.89%
2003-02-05
$0.060
—
2.50%
2002-11-01
$0.060
—
3.36%
2002-08-02
$0.060
—
2.76%
2002-05-01
$0.055
—
3.20%
2002-01-30
$0.055
—
3.36%
2001-11-02
$0.055
—
3.06%
2001-08-01
$0.055
—
3.19%
2001-05-02
$0.050
—
3.48%
2001-01-31
$0.050
—
3.40%
2000-11-01
$0.050
—
3.77%
2000-08-02
$0.050
—
3.76%
2000-05-03
$0.045
—
4.27%
2000-02-11
$0.040
—
2.97%
1999-11-03
$0.040
—
2.98%
1999-08-04
$0.040
—
2.18%
1999-05-05
$0.035
—
1.61%
1999-02-03
$0.030
—
0.99%
1998-11-06
$0.030
—
0.43%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100만원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 2.1만원
5년 누적 (세후) 12.0만원
* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 6.34% 가정.
같은 업종 기업 비교
💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)
시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다
| 종목 | 시총 | PER | PBR | ROE | 배당률 | 등락 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| TSBK 이 종목 | $352.3M | 11.3 ▲ | 1.3 | 11.89% ▲ | 2.49% ▼ | +1.3% |
BRK-B | $988.1B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
BRK-A | $988.0B | 15.2 ▼ | 1.5 ▼ | 10.49% ▲ | - | -0.6% |
JPM | $923.7B | 14.8 ▼ | 2.6 ▼ | 17.71% ▲ | 1.86% ▼ | -3.5% |
V | $694.7B | 32.3 ▼ | 20.1 ▼ | 60.79% ▲ | 0.74% ▼ | +0.6% |
MA | $497.7B | 32.6 ▼ | 74.4 ▼ | 232.56% ▲ | 0.62% ▼ | +0.1% |
| 업종 평균 | - | 13.6 | 1.3 | 9.41% | 2.64% | - |
자주 묻는 질문
팀버랜드 뱅코프(TSBK)은 어떤 회사인가요?
팀버랜드 뱅코프(TSBK)은 Financial 섹터에 속하며 Banks - Regional 산업의 기업입니다.
TSBK의 시가총액은 얼마인가요?
TSBK의 시가총액은 약 $352M, 섹터 내 순위는 3,526위입니다.
TSBK은 배당을 주나요?
TSBK의 배당수익률은 약 2.49%이며, 연간 배당금은 $1.12입니다.
TSBK의 PER은 어떤가요?
TSBK의 PER은 약 11.3배, Financial 섹터 평균과 비교하여 밸류에이션을 판단할 수 있습니다.
TSBK의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
TSBK은 지난 52주간 최고 $45.63, 최저 $30.52를 기록했습니다.
면책조항: 본 콘텐츠는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.