WSBF

Waterstone Financial Inc

5월 1일 4:00 PM ET (한국 5/2 05:00)

$18.10

+0.08 ▲ +0.44%

🌙 5월 1일 4:10 PM ET (한국 5/2 05:10)

$18.10

+0.00 +0.00%

시가총액

$329M

스몰캡

P/E

10.9

저평가 구간

배당수익률

3.43%

52주 위치

109%

저 51% 고 -4%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.91	EPS (ttm) ⓘ	1.66	Insider Own ⓘ	17.45%	Shs Outstand ⓘ	0.02B	Perf Week ⓘ	1.06%
Market Cap ⓘ	0.33B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-3.4%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-0.77%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	50.95%	Short Float ⓘ	1.1%	Perf Quarter ⓘ	-1.04%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	1.6	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	0.51%	Short Ratio ⓘ	2.51	Perf Half Y ⓘ	17.69%
Sales ⓘ	0.21B	P/B ⓘ	0.94	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.33%	Short Interest ⓘ	0.16M	Perf YTD ⓘ	9.37%
Book/sh ⓘ	19.19	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	18.62% -14.83%	ROE ⓘ	8.52%	52W High ⓘ	-4.13% ($18.88)	Perf Year ⓘ	48.85%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	18.41	Sales past 3/5Y ⓘ	2.7% -8.97%	ROIC ⓘ	3.86%	52W Low ⓘ	51.21% ($11.97)	Perf 3Y ⓘ	31.64%
Dividend Est. ⓘ	$0.62 (3.43%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	63.88%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.89% 2.19%	Perf 5Y ⓘ	-3.7%
Dividend TTM ⓘ	0.62	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	3.42%	Oper. Margin ⓘ	38.13%	ATR (14) ⓘ	0.47	Perf 10Y ⓘ	54.64%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/8	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	104.7%	Profit Margin ⓘ	14.25%	RSI (14) ⓘ	49.12	Recom ⓘ	3
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-9.14% 1.39%	Current Ratio ⓘ	0.25	Sales Q/Q ⓘ	9.76%	SMA20 ⓘ	-0.91% ($18.27)	Beta ⓘ	0.73	Target Price ⓘ	$12.5
Payout ⓘ	40.6%	Debt/Eq ⓘ	1.19	Earnings ⓘ	-	SMA50 ⓘ	0.25% ($18.05)	Rel Volume ⓘ	0.86	Prev Close ⓘ	$18.02
Employees ⓘ	593	LT Debt/Eq ⓘ	1.19	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	11.19% ($16.28)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.07M	Price ⓘ	$18.1
IPO ⓘ	2005/10/5	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1661	Volume ⓘ	56,273	Change ⓘ	0.44%

📊 Waterstone Financial Inc (WSBF) 투자 분석

Waterstone Financial Inc, 어떤 회사인가요?

워터스톤파이낸셜(WSBF) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 위스콘신주 기반의 커뮤니티 뱅킹과 모기지 뱅킹 서비스를 제공하는 지역 금융 지주회사입니다.

Waterstone Financial Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.5조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3594위

직원 수593명

IPO2005/10/05

현재가$18.10 ≈ 24,797원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 4월 8일 (수)

돈을 잘 벌고 있나요?

재무 건전성 주의

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

38.1%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 상위 5%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

14.3%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 23%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

8.5%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 43%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.3%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 평균 수준

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

3.9%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 38%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

1.19

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.25

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

+18.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 상위 18%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-14.8%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 하위 15%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

-9.0%

매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 최하위권

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+9.8%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 상위 27%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -76%p

WSBF -3.7% · S&P 500 +72.7%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-76.4%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

+19.8%p

시장보다 우위

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-51.2%p) 최고 (-4.1%p)

현재가가 저점 대비 51.2% 위, 고점 대비 4.1% 아래

최근 리스크 (최근 71거래일)

최대 낙폭

-7.0%

연간 변동성

24.5%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.91배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

0.94배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 11%

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.60배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 12%

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

18.41배

✓ 비싼 편

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 비싼 하위 20%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$12.50 현재가 대비 -30.9%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매도 -3.4% · 기관 소폭 순매수 +0.5% · 공매도 부담 낮음 1.1%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

-3.4%

내부자 순매도

🏦 기관 (펀드·투자사)

+0.5%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 51.0%

기관 비중 적정

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 17.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 31.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.1%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 71일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

2.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 18.1M주

유동주식 (거래 가능) 15.0M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 71일 누적 기준.

WSBF을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.21%

$237M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.15%

$77M

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.10%

$2.3B

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.05%

$1.4B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.04%

$952M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.43% 배당

5년 배당 성장률 1.39%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.67%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

📅 지급월 1월 · 4월 · 7월 · 10월

📊 총 이력 2014~2026 (55건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.26 +30.0%

2016

$0.98 +276.9%

2017

$0.98 +0.0%

2018

$0.98 +0.0%

2019

$1.28 +30.6%

2020

$1.30 +1.6%

2021

$1.30 +0.0%

2022

$0.75 -42.3%

2023

$0.60 -20.0%

2024

$0.60 +0.0%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 55건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-08

$0.170

—

4.20%

2026-01-08

$0.150

—

4.46%

2025-10-08

$0.150

—

4.99%

2025-07-08

$0.150

—

5.40%

2025-04-08

$0.150

—

4.88%

2025-01-08

$0.150

—

4.75%

2024-10-08

$0.150

—

4.35%

2024-07-08

$0.150

—

4.72%

2024-04-05

$0.150

—

7.57%

2024-01-05

$0.150

—

6.50%

2023-10-05

$0.150

—

9.00%

2023-07-07

$0.200

—

6.90%

2023-04-06

$0.200

—

6.78%

2023-01-06

$0.200

—

8.69%

2022-10-06

$0.200

—

9.12%

2022-07-08

$0.200

—

8.81%

2022-04-08

$0.200

—

10.85%

2022-01-07

$0.700

—

9.19%

2021-10-07

$0.200

—

8.41%

2021-07-09

$0.200

—

8.45%

2021-06-10

$0.500

—

7.19%

2021-04-09

$0.200

—

4.51%

2021-01-08

$0.200

—

7.83%

2020-11-30

$0.300

—

7.29%

2020-10-08

$0.120

—

6.70%

2020-07-10

$0.120

—

8.10%

2020-04-08

$0.120

—

8.26%

2020-03-10

$0.500

—

9.08%

2020-01-09

$0.120

—

5.97%

2019-10-10

$0.120

—

6.42%

2019-07-11

$0.120

—

6.51%

2019-04-11

$0.120

—

6.76%

2019-03-20

$0.500

—

6.02%

2019-01-09

$0.120

—

6.56%

2018-10-11

$0.120

—

6.62%

2018-07-11

$0.120

—

5.66%

2018-04-11

$0.120

—

8.55%

2018-03-08

$0.500

—

8.60%

2018-01-11

$0.120

—

5.55%

2017-10-11

$0.120

—

5.05%

2017-07-10

$0.120

—

5.04%

2017-05-10

$0.500

—

4.74%

2017-04-10

$0.120

—

2.24%

2017-01-06

$0.120

—

2.06%

2016-10-06

$0.080

—

1.84%

2016-07-08

$0.080

—

1.48%

2016-04-08

$0.050

—

1.45%

2016-01-07

$0.050

—

1.80%

2015-10-07

$0.050

—

1.84%

2015-07-08

$0.050

—

1.90%

2015-04-08

$0.050

—

1.95%

2015-01-08

$0.050

—

1.54%

2014-10-08

$0.050

—

1.26%

2014-07-09

$0.050

—

0.89%

2014-04-09

$0.050

—

0.49%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2.9만원

5년 누적 (세후) 15.0만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 1.39% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
WSBF 이 종목	$328.7M	10.9 ▲	0.9 ▲	8.52% ▼	3.43% ▲	+0.4%
BRK-B	$1.02T	15.2 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.1%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.2%
JPM	$842.7B	15.0 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.03% ▼	-0.2%
V	$618.3B	28.8 ▼	17.6 ▼	59.8% ▲	0.82% ▼	-0.6%
MA	$441.9B	28.7 ▼	65.4 ▼	232.56% ▲	0.68% ▼	-1.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.37%	2.67%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.