FDBC

Fidelity D&D Bancorp Inc

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$44.45

-1.20 ▼ -2.63%

🌙 4월 29일 4:10 PM ET (한국 4/30 05:10)

$44.45

+0.00 +0.00%

시가총액

$261M

스몰캡

P/E

8.7

저평가 구간

배당수익률

3.73%

52주 위치

414%

저 15% 고 -11%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	8.7	EPS (ttm) ⓘ	5.11	Insider Own ⓘ	21.67%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-2.5%
Market Cap ⓘ	0.26B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	1.14%	Shs Float ⓘ	0.00B	Perf Month ⓘ	1.86%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	23.69%	Short Float ⓘ	0.62%	Perf Quarter ⓘ	4.03%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	1.83	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	1.6%	Short Ratio ⓘ	4.24	Perf Half Y ⓘ	-0.51%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.05	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	1.07%	Short Interest ⓘ	0.03M	Perf YTD ⓘ	2.11%
Book/sh ⓘ	42.14	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-2.74% 11.49%	ROE ⓘ	13%	52W High ⓘ	-11.1% ($50.00)	Perf Year ⓘ	13.19%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.53	Sales past 3/5Y ⓘ	13.64% 16.86%	ROIC ⓘ	11.89%	52W Low ⓘ	14.64% ($38.78)	Perf 3Y ⓘ	2.68%
Dividend Est. ⓘ	$1.66 (3.73%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	35.82%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.76% 3.3%	Perf 5Y ⓘ	-21.6%
Dividend TTM ⓘ	1.66	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	10.74%	Oper. Margin ⓘ	24.18%	ATR (14) ⓘ	1.36	Perf 10Y ⓘ	114.08%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/5/20	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	23.7%	Profit Margin ⓘ	20.78%	RSI (14) ⓘ	46.24	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	6.48% 7.41%	Current Ratio ⓘ	0.27	Sales Q/Q ⓘ	7.89%	SMA20 ⓘ	-1.54% ($45.15)	Beta ⓘ	0.86	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	33.51%	Debt/Eq ⓘ	0.02	Earnings ⓘ	2026/1/28	SMA50 ⓘ	-0.12% ($44.5)	Rel Volume ⓘ	0.57	Prev Close ⓘ	$45.65
Employees ⓘ	324	LT Debt/Eq ⓘ	0.02	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	0.53% ($44.22)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.01M	Price ⓘ	$44.45
IPO ⓘ	1994/4/13	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	242	Volume ⓘ	3,845	Change ⓘ	-2.63%

📊 Fidelity D&D Bancorp Inc (FDBC) 투자 분석

Fidelity D&D Bancorp Inc, 어떤 회사인가요?

파이낸셜D앤드D뱅크롭(FDBC) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 펜실베이니아의 든든한 금융 동반자! 100년 이상의 역사를 바탕으로 지역 사회 밀착형 뱅킹과 신뢰할 수 있는 자산 관리 서비스를 제공하는 커뮤니티 은행, 피델리티 D&D 뱅코프(FDBC)입니다.

Fidelity D&D Bancorp Inc 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3838위

직원 수324명

IPO1994/04/13

현재가$44.45 ≈ 60,897원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일 D-20

5월 20일 (수) · 주당 $1.66

💡 배당을 받으려면 5월 19일까지 매수하는게 좋습니다

📜 최근 이벤트

🎯 배당락 2026년 2월 13일 (금)

🔔 실적 발표 2026년 1월 28일 (수) · 장 시작 전

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

24.2%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 16.2% · 상위 21%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

20.8%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 13.4% · 상위 15%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

13.0%

✓ 우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 3.3% · 상위 6%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.1%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 0.8% · 상위 47%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

11.9%

✓ 우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Financial 초소형주 중앙값 2.0% · 최상위권

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.02

✓ 부채 매우 낮음

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.27

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-2.7%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -5.2% · 상위 45%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+11.5%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -0.1% · 상위 28%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+16.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 5.5% · 상위 12%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+7.9%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 초소형주 중앙값 -1.3% · 상위 24%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -91%p

FDBC -21.6% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-91.0%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-15.2%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-14.6%p) 최고 (-11.1%p)

현재가가 저점 대비 14.6% 위, 고점 대비 11.1% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.1%

연간 변동성

27.6%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편, 자산 대비로는 평균권

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 평균권

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

8.70배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.96배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.05배

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 0.96배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

1.83배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 1.90배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

10.53배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 초소형주 중앙값 12.22배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 초소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +1.1% · 기관 순매수 +1.6% · 공매도 부담 낮음 0.6%

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+1.1%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.6%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 23.7%

기관 참여 보통

Financial 초소형주 중앙값 28.0%

🧑‍💼 내부자 21.7%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 초소형주 중앙값 22.4%

👤 개인투자자 (추정) 54.6%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

0.6%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 초소형주 중앙값 0.2%

최근 68일 변동 거의 없음

공매도 회전일수

4.2일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 5.8M주

유동주식 (거래 가능) 4.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

FDBC을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.04%

$1.3B

OMFS

Invesco Russell 2000 Dynamic Multifactor ETF

0.02%

$273M

VTWV

Vanguard Russell 2000 Value Index ETF

0.01%

$1.2B

IWN

iShares Russell 2000 Value ETF

0.01%

$13.4B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.01%

$941M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 3.73% 배당

5년 배당 성장률 7.41%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 11년 연속 배당 증가

📅 지급월 2월 · 5월 · 8월 · 11월

📊 총 이력 2001~2026 (100건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +6.9%

2016

$0.88 +6.5%

2017

$0.98 +11.4%

2018

$1.06 +8.2%

2019

$1.14 +7.5%

2020

$1.23 +7.9%

2021

$1.35 +9.8%

2022

$1.46 +8.1%

2023

$1.54 +5.5%

2024

$1.63 +5.8%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 100건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-02-13

$0.430

—

4.44%

2025-11-14

$0.430

—

4.56%

2025-08-15

$0.400

—

4.84%

2025-05-20

$0.400

—

3.76%

2025-02-14

$0.400

—

4.36%

2024-11-15

$0.400

—

3.50%

2024-08-20

$0.380

—

3.25%

2024-05-17

$0.380

—

3.94%

2024-02-15

$0.380

—

3.61%

2023-11-16

$0.380

—

3.42%

2023-08-17

$0.360

—

3.72%

2023-05-18

$0.360

—

4.33%

2023-02-16

$0.360

—

3.42%

2022-11-17

$0.360

—

3.51%

2022-08-18

$0.330

—

4.01%

2022-05-19

$0.330

—

4.47%

2022-02-16

$0.330

—

3.12%

2021-11-18

$0.330

—

2.83%

2021-08-19

$0.300

—

2.79%

2021-05-20

$0.300

—

2.05%

2021-02-16

$0.300

—

2.23%

2020-11-19

$0.300

—

1.92%

2020-08-19

$0.280

—

2.44%

2020-05-19

$0.280

—

3.21%

2020-02-14

$0.280

—

2.27%

2019-11-19

$0.280

—

2.01%

2019-08-19

$0.260

—

1.71%

2019-05-17

$0.260

—

2.12%

2019-02-14

$0.260

—

2.13%

2018-11-19

$0.260

—

1.74%

2018-08-17

$0.240

—

1.65%

2018-05-17

$0.240

—

2.31%

2018-02-15

$0.240

—

2.29%

2017-11-17

$0.260

—

2.26%

2017-08-16

$0.207

—

3.35%

2017-05-17

$0.207

—

3.72%

2017-02-15

$0.207

—

3.92%

2016-11-16

$0.260

—

4.47%

2016-08-17

$0.193

—

4.52%

2016-05-18

$0.193

—

3.83%

2016-02-16

$0.180

—

3.75%

2015-11-17

$0.247

—

3.95%

2015-08-18

$0.180

—

4.24%

2015-05-18

$0.180

—

3.27%

2015-02-12

$0.167

—

4.15%

2014-11-17

$0.233

—

3.54%

2014-08-18

$0.167

—

3.64%

2014-05-16

$0.167

—

5.07%

2014-02-12

$0.167

—

5.18%

2013-11-14

$0.233

—

4.50%

2013-08-16

$0.167

—

5.12%

2013-05-16

$0.167

—

4.17%

2013-02-13

$0.167

—

5.68%

2012-11-19

$0.167

—

4.89%

2012-08-16

$0.167

—

6.02%

2012-05-15

$0.167

—

6.04%

2012-02-15

$0.167

—

5.68%

2011-11-16

$0.167

—

6.25%

2011-08-17

$0.167

—

6.25%

2011-05-18

$0.167

—

6.65%

2011-02-15

$0.167

—

5.06%

2010-11-17

$0.167

—

6.94%

2010-08-18

$0.167

—

7.69%

2010-05-18

$0.167

—

9.40%

2010-02-12

$0.167

—

7.94%

2009-11-19

$0.167

—

5.97%

2009-08-18

$0.167

—

6.41%

2009-05-18

$0.167

—

4.55%

2009-02-12

$0.167

—

5.53%

2008-11-17

$0.167

—

4.08%

2008-08-18

$0.167

—

3.39%

2008-05-16

$0.167

—

3.41%

2008-02-13

$0.167

—

4.44%

2007-11-15

$0.167

—

4.00%

2007-08-16

$0.160

—

3.60%

2007-05-16

$0.147

—

3.13%

2007-02-14

$0.147

—

3.31%

2006-11-15

$0.147

—

3.22%

2006-08-16

$0.147

—

3.24%

2006-05-17

$0.147

—

2.95%

2006-02-15

$0.147

—

2.49%

2005-11-16

$0.133

—

2.99%

2005-08-17

$0.133

—

3.06%

2005-05-18

$0.133

—

3.10%

2005-02-16

$0.133

—

3.19%

2004-11-23

$0.133

—

3.10%

2004-08-18

$0.133

—

2.53%

2004-05-19

$0.133

—

3.26%

2004-02-25

$0.133

—

2.44%

2003-11-24

$0.133

—

1.78%

2003-08-15

$0.133

—

2.38%

2003-05-28

$0.133

—

1.81%

2002-11-18

$0.133

—

2.24%

2002-08-28

$0.127

—

2.16%

2002-05-16

$0.127

—

2.69%

2002-02-22

$0.121

—

2.67%

2001-11-08

$0.121

—

2.13%

2001-08-16

$0.121

—

1.63%

2001-05-23

$0.121

—

1.07%

2001-02-26

$0.114

—

0.51%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.2만원

5년 누적 (세후) 18.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 7.41% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
FDBC 이 종목	$261.3M	8.7 ▲	1.1 ▲	13% ▲	3.73% ▲	-2.6%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.