NWFL

Norwood Financial Corp

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$29.15

-0.35 ▼ -1.19%

🌙 4월 29일 4:26 PM ET (한국 4/30 05:26)

$28.95

-0.20 ▼ -0.69%

시가총액

$317M

스몰캡

P/E

10.7

저평가 구간

배당수익률

4.41%

52주 위치

171%

저 23% 고 -10%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	10.72	EPS (ttm) ⓘ	2.72	Insider Own ⓘ	9.14%	Shs Outstand ⓘ	0.01B	Perf Week ⓘ	-5.05%
Market Cap ⓘ	0.32B	Forward P/E ⓘ	7.95	EPS next Y ⓘ	6.23%	Insider Trans ⓘ	1%	Shs Float ⓘ	0.01B	Perf Month ⓘ	-1.42%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	0.86	Inst Own ⓘ	35.89%	Short Float ⓘ	1.21%	Perf Quarter ⓘ	3.88%
Income ⓘ	0.03B	P/S ⓘ	2.19	EPS this Y ⓘ	10.93%	Inst Trans ⓘ	7.67%	Short Ratio ⓘ	4.48	Perf Half Y ⓘ	8.08%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.12	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.97%	Short Interest ⓘ	0.12M	Perf YTD ⓘ	3.92%
Book/sh ⓘ	26.07	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-5.62% 7.58%	ROE ⓘ	10.19%	52W High ⓘ	-9.56% ($32.23)	Perf Year ⓘ	17.35%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	10.98	Sales past 3/5Y ⓘ	16.72% 15.49%	ROIC ⓘ	6.91%	52W Low ⓘ	23% ($23.70)	Perf 3Y ⓘ	8.44%
Dividend Est. ⓘ	$1.28 (4.41%)	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	2993.52%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	3.39% 2.93%	Perf 5Y ⓘ	12.33%
Dividend TTM ⓘ	1.26	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	37.9%	Oper. Margin ⓘ	25.92%	ATR (14) ⓘ	0.88	Perf 10Y ⓘ	52.35%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/15	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	-44.13%	Profit Margin ⓘ	17.78%	RSI (14) ⓘ	40.45	Recom ⓘ	2
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	3.42% 4.36%	Current Ratio ⓘ	0.24	Sales Q/Q ⓘ	26.61%	SMA20 ⓘ	-4.63% ($30.57)	Beta ⓘ	0.56	Target Price ⓘ	$33.5
Payout ⓘ	41.59%	Debt/Eq ⓘ	0.31	Earnings ⓘ	2026/4/27	SMA50 ⓘ	-2.14% ($29.79)	Rel Volume ⓘ	0.56	Prev Close ⓘ	$29.5
Employees ⓘ	275	LT Debt/Eq ⓘ	0.31	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-10.56% -0.73%	SMA200 ⓘ	5.06% ($27.75)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.03M	Price ⓘ	$29.15
IPO ⓘ	1997/1/2	Option/Short ⓘ	No/Yes			Trades ⓘ	569	Volume ⓘ	14,919	Change ⓘ	-1.19%

📊 Norwood Financial Corp (NWFL) 투자 분석

Norwood Financial Corp, 어떤 회사인가요?

노우드파이낸셜(NWFL) 배당주

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 펜실베이니아주 북동부에서 Wayne Bank를 통해 예금·대출·자산관리 서비스를 제공하는 커뮤니티 뱅크입니다.

Norwood Financial Corp 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3644위

직원 수275명

IPO1997/01/02

현재가$29.15 ≈ 39,936원

📌 RUT · NASD · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 27일 (월) · 장 시작 전 EPS -10.6% 매출 -0.7%

🎯 배당락 2026년 4월 15일 (수)

🔔 실적 발표 2026년 1월 22일 (목) · 장 시작 전

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성은 좋지만 재무가 약합니다

부채 부담이 높아 경기 하락 시 부담 가능

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

25.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 상위 42%

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

17.8%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 하위 45%

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

10.2%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 상위 48%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

1.0%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 30%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

6.9%

✓ 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 상위 40%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.31

✓ 부채 양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.24

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

혼조 전망

긍정·부정 시그널이 혼재

애널리스트 목표가

$0.00

현재가 대비 +0.0%

💡 12개월 이내 도달을 전망하는 애널리스트 컨센서스 평균

예상 PER (Forward)

0.00배

💡 내년 예상 EPS 기준. 현재 PER과 비교해 이익 성장 반영 정도 확인

내년 EPS 예상 성장률

+0.0%

💡 10% 이상이면 견조한 성장, 마이너스는 이익 감소 예상

⚠ 이 데이터는 애널리스트 추정치이며 실제 결과와 다를 수 있습니다. 투자 결정은 추가 검토와 함께 하세요.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

실적 변동성 큼

애널리스트 예상을 자주 하회

예상 상회

예상 부합

예상 하회

상회 비율

-10.6%

평균 서프라이즈

2026.04.27

하회

-10.6%

💡 예상보다 높은 실적을 자주 내는 기업은 실적 신뢰도가 높다고 평가됩니다. 단, 애널리스트 기대치가 낮게 설정되었을 수도 있으니 절대 수치도 함께 봐야 합니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

외형 성장만 매출은 늘지만 EPS는 정체 — 수익성 악화 신호 가능

🔮 앞으로 얼마나 성장할까 (애널리스트 전망)

올해 EPS 전망

올해 예상 주당순이익 성장률

+10.9%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.7% · 상위 43%

내년 EPS 전망

내년 예상 EPS 성장률 (애널리스트 컨센서스)

+6.2%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 9.0% · 하위 40%

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-5.6%

평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 -4.2% · 하위 48%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

+7.6%

양호

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 4.0% · 상위 40%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+15.5%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 7.3% · 상위 19%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

+26.6%

우수

내 위치상위 5%

하위권 평균 상위권

배당주 소형주 중앙값 2.8% · 최상위권

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -57%p

NWFL +12.3% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-57.1%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-11.0%p

시장보다 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-23.0%p) 최고 (-9.6%p)

현재가가 저점 대비 23.0% 위, 고점 대비 9.6% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-12.9%

연간 변동성

29.3%

지금 투자 매력은?

같은 업계 회사들보다 싼 편입니다

이익 대비·자산 대비·매출 대비·현금흐름 대비로는 싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

10.72배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계 평균권

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

💵 이익 대비

Forward PER 예상 주가수익비율

내년 예상 이익 기준 PER — 성장 반영

7.95배

✓ 매우 싸다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 8.95배 · 업계에서 상대적으로 저렴한 상위 16%

💡 향후 12개월 예상 EPS 기준 PER. 현재 PER보다 낮으면 이익 성장 중

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.12배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.19배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

10.98배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.11배 · 업계 평균권

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

애널리스트 목표가 (참고)

$33.50 현재가 대비 +14.9%

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

내부자 소폭 순매수 +1.0% · 기관 순매수 +7.7% · 공매도 부담 낮음 1.2% · 공매도 최근 68일간 -4.8%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

+1.0%

내부자 순매수

🏦 기관 (펀드·투자사)

+7.7%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 35.9%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 9.1%

경영진 유의미한 지분

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 55.0%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

1.2%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📉 -4.8%p 감소

공매도 회전일수

4.5일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 10.9M주

유동주식 (거래 가능) 9.9M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

NWFL을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

SMLV

State Street SPDR US Small Cap Low Volatility Index ETF

0.19%

$238M

QABA

First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index Fund

0.13%

$78M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.05%

$1.3B

GSSC

Goldman Sachs ActiveBeta U.S. Small Cap Equity ETF

0.02%

$941M

EBIT

Harbor AlphaEdge Small Cap Earners ETF

0.02%

$12M

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당주 — 연 4.41% 배당

5년 배당 성장률 4.36%

배당수익률

0.00%

업종 평균 2.7%

주당 배당

$0.00

연간 기준

배당성향

순이익 중 배당 비중

5년 성장률

0.0%

배당 연평균

🏆 26년 연속 배당 증가

📅 지급월 1월 · 4월 · 7월 · 10월

📊 총 이력 1999~2026 (108건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$0.83 +0.8%

2016

$0.86 +4.0%

2017

$0.88 +2.3%

2018

$0.96 +9.1%

2019

$1.00 +4.2%

2020

$1.04 +4.0%

2021

$1.12 +7.7%

2022

$1.16 +3.6%

2023

$1.20 +3.4%

2024

$1.24 +3.3%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 108건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-04-15

$0.320

—

5.09%

2026-01-15

$0.320

—

5.52%

2025-10-15

$0.310

—

6.23%

2025-07-15

$0.310

—

6.19%

2025-04-15

$0.310

—

5.39%

2025-01-15

$0.310

—

4.53%

2024-10-18

$0.300

—

4.19%

2024-07-15

$0.300

—

4.36%

2024-04-12

$0.300

—

6.19%

2024-01-11

$0.300

—

4.97%

2023-10-12

$0.290

—

5.56%

2023-07-13

$0.290

—

4.86%

2023-04-13

$0.290

—

5.18%

2023-01-12

$0.290

—

4.10%

2022-10-13

$0.280

—

5.11%

2022-07-14

$0.280

—

5.62%

2022-04-13

$0.280

—

4.74%

2022-01-13

$0.280

—

4.74%

2021-10-14

$0.260

—

5.07%

2021-07-14

$0.260

—

5.08%

2021-04-14

$0.260

—

4.92%

2021-01-14

$0.260

—

3.63%

2020-10-14

$0.250

—

4.09%

2020-07-16

$0.250

—

3.35%

2020-04-14

$0.250

—

3.88%

2020-01-14

$0.250

—

3.18%

2019-10-11

$0.240

—

3.88%

2019-07-12

$0.240

—

3.38%

2019-04-12

$0.240

—

3.58%

2019-01-14

$0.240

—

2.90%

2018-10-12

$0.220

—

2.97%

2018-07-12

$0.220

—

3.04%

2018-04-12

$0.220

—

2.93%

2018-01-11

$0.220

—

3.38%

2017-10-12

$0.220

—

3.77%

2017-07-12

$0.213

—

3.74%

2017-04-11

$0.213

—

3.98%

2017-01-11

$0.213

—

4.88%

2016-10-12

$0.207

—

5.39%

2016-07-13

$0.207

—

4.49%

2016-04-13

$0.207

—

4.38%

2016-01-13

$0.207

—

5.40%

2015-10-13

$0.207

—

4.27%

2015-07-13

$0.207

—

5.12%

2015-04-13

$0.207

—

4.16%

2015-01-13

$0.200

—

5.20%

2014-10-10

$0.200

—

5.24%

2014-07-21

$0.200

—

4.09%

2014-04-11

$0.200

—

5.00%

2014-01-13

$0.200

—

4.11%

2013-10-10

$0.193

—

4.99%

2013-07-11

$0.193

—

4.71%

2013-04-11

$0.188

—

5.04%

2013-01-11

$0.188

—

3.92%

2012-10-11

$0.182

—

4.68%

2012-07-11

$0.182

—

5.04%

2012-04-11

$0.182

—

5.57%

2012-01-11

$0.182

—

5.42%

2011-10-12

$0.176

—

5.96%

2011-07-13

$0.176

—

5.39%

2011-04-13

$0.176

—

5.06%

2011-01-12

$0.176

—

5.20%

2010-10-13

$0.170

—

5.21%

2010-07-13

$0.170

—

5.48%

2010-04-13

$0.170

—

5.06%

2010-01-13

$0.170

—

5.04%

2009-10-14

$0.164

—

4.30%

2009-07-15

$0.164

—

3.31%

2009-04-14

$0.164

—

4.16%

2009-01-13

$0.164

—

3.58%

2008-10-15

$0.152

—

3.57%

2008-07-11

$0.152

—

4.18%

2008-04-11

$0.152

—

3.84%

2008-01-11

$0.152

—

3.90%

2007-10-11

$0.139

—

3.76%

2007-07-12

$0.139

—

3.40%

2007-04-12

$0.139

—

2.71%

2007-01-12

$0.139

—

2.78%

2006-10-12

$0.127

—

3.18%

2006-07-12

$0.127

—

3.05%

2006-04-11

$0.121

—

2.99%

2006-01-11

$0.121

—

2.91%

2005-10-13

$0.104

—

2.85%

2005-07-13

$0.104

—

2.75%

2005-04-13

$0.104

—

2.86%

2005-01-12

$0.104

—

2.43%

2004-10-13

$0.098

—

2.27%

2004-07-13

$0.098

—

2.27%

2004-04-13

$0.098

—

2.46%

2004-01-13

$0.098

—

2.97%

2003-10-10

$0.092

—

2.86%

2003-07-11

$0.092

—

2.96%

2003-04-11

$0.092

—

3.83%

2003-01-13

$0.092

—

3.01%

2002-10-10

$0.085

—

3.69%

2002-07-11

$0.085

—

3.66%

2002-04-11

$0.085

—

3.90%

2002-01-11

$0.085

—

3.95%

2001-10-12

$0.077

—

3.79%

2001-07-12

$0.077

—

3.55%

2001-04-11

$0.077

—

3.72%

2001-01-11

$0.077

—

3.62%

2000-10-12

$0.065

—

3.34%

2000-04-13

$0.065

—

2.49%

2000-01-12

$0.065

—

2.87%

1999-10-25

$0.054

—

1.95%

1999-04-13

$0.054

—

1.31%

1999-01-13

$0.054

—

0.65%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100만원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 3.7만원

5년 누적 (세후) 20.4만원

* 환율 1,370원, 세금 15% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 4.36% 가정.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
NWFL 이 종목	$317.4M	10.7 ▲	1.1 ▲	10.19% ▲	4.41% ▲	-1.2%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.