BRBS

Blue Ridge Bankshares Inc (VA)

4월 29일 4:00 PM ET (한국 4/30 05:00)

$3.43

-0.19 ▼ -5.25%

🌙 4월 29일 7:55 PM ET (한국 4/30 08:55)

$3.50

+0.07 ▲ +2.04%

시가총액

$313M

스몰캡

P/E

28.1

적정 수준

배당수익률

없음

52주 위치

191%

저 30% 고 -14%

애널리스트

Index ⓘ	RUT	P/E ⓘ	28.07	EPS (ttm) ⓘ	0.12	Insider Own ⓘ	31.43%	Shs Outstand ⓘ	0.09B	Perf Week ⓘ	-2.56%
Market Cap ⓘ	0.31B	Forward P/E ⓘ	-	EPS next Y ⓘ	-	Insider Trans ⓘ	-	Shs Float ⓘ	0.06B	Perf Month ⓘ	-0.62%
Enterprise Value ⓘ	-	PEG ⓘ	-	EPS next Q ⓘ	-	Inst Own ⓘ	36.23%	Short Float ⓘ	2.03%	Perf Quarter ⓘ	-6.43%
Income ⓘ	0.01B	P/S ⓘ	2.18	EPS this Y ⓘ	-	Inst Trans ⓘ	1.93%	Short Ratio ⓘ	3.06	Perf Half Y ⓘ	-1.57%
Sales ⓘ	0.14B	P/B ⓘ	1.11	EPS next 5Y ⓘ	-	ROA ⓘ	0.47%	Short Interest ⓘ	1.27M	Perf YTD ⓘ	-6.21%
Book/sh ⓘ	3.08	P/C ⓘ	-	EPS past 3/5Y ⓘ	-50.73% -44.41%	ROE ⓘ	3.89%	52W High ⓘ	-14.43% ($4.01)	Perf Year ⓘ	19.56%
Cash/sh ⓘ	-	P/FCF ⓘ	83.77	Sales past 3/5Y ⓘ	-2.06% 17.61%	ROIC ⓘ	2.67%	52W Low ⓘ	30.23% ($2.63)	Perf 3Y ⓘ	-56.23%
Dividend Est. ⓘ	-	EV/EBITDA ⓘ	-	EPS Y/Y TTM ⓘ	127.63%	Gross Margin ⓘ	-	Volatility(W/M) ⓘ	2.11% 2.71%	Perf 5Y ⓘ	-73.49%
Dividend TTM ⓘ	-	EV/Sales ⓘ	-	Sales Y/Y TTM ⓘ	-10.96%	Oper. Margin ⓘ	10.96%	ATR (14) ⓘ	0.1	Perf 10Y ⓘ	-46.8%
Dividend Ex-Date ⓘ	2026/4/13	Quick Ratio ⓘ	-	EPS Q/Q ⓘ	268%	Profit Margin ⓘ	8.32%	RSI (14) ⓘ	42.03	Recom ⓘ	-
Dividend Gr. 3/5Y ⓘ	-	Current Ratio ⓘ	0.15	Sales Q/Q ⓘ	-15.63%	SMA20 ⓘ	-3.23% ($3.54)	Beta ⓘ	0.73	Target Price ⓘ	-
Payout ⓘ	-	Debt/Eq ⓘ	0.62	Earnings ⓘ	2026/4/23	SMA50 ⓘ	-1.92% ($3.5)	Rel Volume ⓘ	0.49	Prev Close ⓘ	$3.62
Employees ⓘ	302	LT Debt/Eq ⓘ	0.62	EPS/Sales Surpr. ⓘ	-	SMA200 ⓘ	-1.5% ($3.48)	Avg Volume(3M) ⓘ	0.42M	Price ⓘ	$3.43
IPO ⓘ	1999/4/8	Option/Short ⓘ	Yes/Yes			Trades ⓘ	1183	Volume ⓘ	205,175	Change ⓘ	-5.25%

📊 Blue Ridge Bankshares Inc (VA) (BRBS) 투자 분석

Blue Ridge Bankshares Inc (VA), 어떤 회사인가요?

블루 리지 뱅크셰어즈(BRBS)

Financial · Banks - Regional

소형주 — 거래량이 적어 변동성이 큽니다

🏦 버지니아주 기반 미국 커뮤니티 은행. 1893년 설립, 소매·상업금융·자산관리 서비스 제공. 핀테크 BaaS 사업 정리 후 2025년 흑자 전환, OCC 동의명령 종료로 규제 리스크 해소된 턴어라운드 소형 지역은행.

Blue Ridge Bankshares Inc (VA) 자세히 알아보기 →

시가총액

$0.0B

약 0.4조 원

⚖️ 삼성전자의 0%

시총 순위3655위

직원 수302명

IPO1999/04/08

현재가$3.43 ≈ 4,699원

📌 RUT · AMEX · USA

주요 이벤트

⏰ 다가오는 이벤트

🔔 실적 발표

다음 발표 일정이 아직 공시되지 않았습니다

🎯 배당락일

예정된 배당 일정이 없습니다

📜 최근 이벤트

🔔 실적 발표 2026년 4월 23일 (목) · 장 마감 후

🎯 배당락 2026년 4월 13일 (월)

돈을 잘 벌고 있나요?

수익성·재무 모두 주의가 필요합니다

투자 전 경영 리스크 충분히 검토

수익성 — 얼마나 효율적으로 돈을 버나

영업이익률

제품·서비스 팔아 남기는 순수 이익률 (높을수록 잘 벌음)

11.0%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 24.3% · 최하위권

💡 일반적으로 10% 이상이면 양호, 20% 이상이면 우수

순이익률

세금·이자까지 다 빼고 최종적으로 남는 돈 비율

8.3%

✓ 매우 부진

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 18.5% · 최하위권

💡 일반적으로 8% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우수

ROE

주주 돈으로 1년에 얼마나 벌어주는지 (15% 이상 우수)

3.9%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 9.9% · 하위 22%

💡 일반적으로 15% 이상이면 우수 (단, 부채 레버리지 효과 주의)

ROA

회사가 가진 자산 대비 한 해 수익 비율

0.5%

✓ 부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 1.3% · 하위 19%

💡 일반적으로 5% 이상이면 양호, 10% 이상이면 우수

ROIC

사업에 투입한 돈 대비 얼마나 수익 내는지

2.7%

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Financial 소형주 중앙값 5.3% · 하위 28%

💡 자본비용(보통 8~10%)보다 높으면 가치 창출, 15% 이상이면 우수

재무 건전성 — 빚·유동성 부담은 괜찮나

부채비율 D/E

자본 대비 빚의 비율 (낮을수록 건전)

0.62

✓ 평균

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 중앙값 0.40

💡 일반적으로 1.0 이하면 건전, 1.5까지는 무난 (금융·유틸·REIT는 구조적으로 높음)

유동비율

1년 내 갚을 돈 대비 현금성 자산 여유

0.15

✓ 위험

💡 1.5~3.0 적정, 1.0 미만이면 단기 유동성 주의

* 평가는 같은 업종·규모 peer 그룹 분포 대비 상대 위치 + 절대 가드(적자·위험 임계값)로 결정됩니다.

앞으로 어떻게 될까?

전망 데이터가 부족합니다

애널리스트 추정치·목표가가 수집되지 않았습니다.

실적은 예상대로 잘 냈나요?

과거 실적 데이터 부족

분석 가능한 과거 실적 발표가 수집되지 않았습니다.

성장하고 있나요?

평균적 성장

업종 내 중간 수준

역성장 구간 EPS 또는 매출이 감소 중 — 구조적 문제 또는 경기 민감성 확인 필요

📊 지금까지 얼마나 성장했나 (실제 실적)

과거 3년 EPS

지난 3년간 실제 EPS 연평균 성장

-50.7%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 -0.1% · 하위 20%

과거 5년 EPS

지난 5년간 실제 EPS 연평균 성장

-44.4%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 0.2% · 하위 16%

과거 5년 매출

매출이 5년간 얼마나 자랐는지

+17.6%

우수

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.9% · 상위 21%

⚡ 단기 모멘텀

매출 QoQ

전분기 대비 매출 변화 (단기 모멘텀)

-15.6%

부진

내 위치하위 25%

하위권 평균 상위권

미분류 소형주 중앙값 7.5% · 하위 21%

* 미래 값은 애널리스트 컨센서스 추정치입니다. 평가는 같은 성장 스타일·규모 peer 그룹 대비 상대 위치로 결정됩니다.

투자 용어가 어렵다면 경제사전에서 찾아보기 →

장기적으로 주가가 우상향 했나요?

장기 부진 — 시장 대비 -143%p

BRBS -73.5% · S&P 500 +69.4%

시장 대비 초과수익 (주가 기준, 배당금 제외)

5년 기준

vs S&P 500

-142.9%p

시장보다 크게 열세

1년 기준

vs S&P 500

-8.8%p

시장 대비 소폭 열세

52주 범위 내 현재 위치

최저 (-30.2%p) 최고 (-14.4%p)

현재가가 저점 대비 30.2% 위, 고점 대비 14.4% 아래

최근 리스크 (최근 68거래일)

최대 낙폭

-21.3%

연간 변동성

42.8%

지금 투자 매력은?

업계 평균과 비슷한 수준입니다

자산 대비·매출 대비로는 싼 편, 이익 대비·현금흐름 대비로는 비싼 편

💡 읽는 법 — 같은 업계 회사들과 비교해 "무엇 대비" 주가가 싸냐/비싸냐를 봅니다. 예: 이익 대비 싸다 = 버는 돈에 비해 주가가 저렴, 자산 대비 비싸다 = 보유 자산에 비해 주가가 비쌈.

💵 이익 대비 비싼 편

🏢 자산 대비 싼 편

🧾 매출 대비 싼 편

💧 현금흐름 대비 비싼 편

💵 이익 대비

PER 주가수익비율

이익 대비 주가가 얼마나 비싼가 — 낮을수록 싸다

28.07배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 11.60배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 PER 15 이하 저평가, 25 이상이면 성장성 검증 필요 (적자 기업은 의미 없음)

🏢 자산 대비

PBR 주가순자산비율

회사 자산가치 대비 주가 — 1 미만이면 자산보다 싸다

1.11배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 1.16배 · 업계 평균권

💡 PBR 1 미만이면 청산가치 이하 (금융·제조업에서 특히 의미, IT는 낮은 비중)

🧾 매출 대비

PSR 주가매출비율

매출 대비 시가총액 — 낮을수록 매출 대비 싸다

2.18배

✓ 싼 편

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 2.28배 · 업계 평균권

💡 PSR 2 이하 저평가, 10 초과면 고평가 (고성장 기업일 때만 정당화)

💧 현금흐름 대비

P/FCF 주가잉여현금흐름비율

실제 현금창출력 대비 주가 — 낮을수록 효율적

83.77배

✓ 매우 비싸다

내 위치하위 5%

하위권 평균 상위권

Banks - Regional 소형주 중앙값 12.12배 · 업계에서 비싼 하위 1%

💡 P/FCF 20 이하면 현금창출 대비 저평가 (실질 수익성 기준)

* 평가는 같은 업계·시총 peer 그룹 분포 대비 상대 위치로 결정됩니다. 밸류에이션이 매력적이어도 '수익성'·'성장성' 섹션과 함께 보세요.

기준: 최근 스냅샷 · 비교집단: Banks - Regional 소형주

누가 갖고 있나요?

수급 흐름이 긍정적입니다

기관 순매수 +1.9% · 공매도 부담 낮음 2.0% · 공매도 최근 68일간 -1.4%p 감소

📈 최근 매매 흐름 (6개월)

🧑‍💼 내부자 (경영진·이사)

0.0%

내부자 변동 거의 없음

🏦 기관 (펀드·투자사)

+1.9%

기관 순매수

💡 최근 6개월 순변동. 내부자·기관이 주식을 어떻게 늘리거나 줄였는지를 %로 나타냅니다.

👥 보유 구성

🏦 기관 36.2%

기관 참여 보통

Financial 소형주 중앙값 42.3%

🧑‍💼 내부자 31.4%

창업자·경영진 대주주 (skin-in-the-game 강함)

Financial 소형주 중앙값 13.3%

👤 개인투자자 (추정) 32.3%

기관+내부자를 제외한 나머지

기관 내부자 개인(추정)

📉 공매도 지표

공매도 비율

2.0%

낮음 — 하락 베팅 약함

Financial 소형주 중앙값 0.7%

최근 68일 📉 -1.4%p 감소

공매도 회전일수

3.1일

공매도 포지션을 평균 거래량으로 청산하는 데 걸리는 날

🧮 주식 수량

총 발행주식 89.8M주

유동주식 (거래 가능) 62.6M주

* 내부자·기관 거래는 최근 6개월 순변동 기준. 추세는 최근 68일 누적 기준.

BRBS을 편입한 ETF

편입 비중이 높은 ETF 순 · 총 10개 표시

ILS

Brookmont Catastrophic Bond ETF

0.73%

$74M

IWC

iShares Micro-Cap ETF

0.06%

$1.3B

FLMI

Franklin Dynamic Municipal Bond ETF

0.04%

$2.0B

BSVO

EA Bridgeway Omni Small-Cap Value ETF

0.02%

$2.3B

IWN

iShares Russell 2000 Value ETF

0.02%

$13.4B

* 공식 분기 보고 기준. 최근 공시이며 실제 현재 편입 비중과 다를 수 있습니다.

배당금은 얼마나 받을 수 있나요?

배당금을 지급하지 않습니다

이익을 재투자해 성장에 집중하는 기업일 수 있습니다. 성장주 특성을 고려해 투자하세요.

같은 업종 기업 비교

💡 업종 평균 대비 ▲ 유리 / ▼ 불리 (PER·PBR은 낮을수록, ROE·배당률은 높을수록 좋음)

시가총액이 큰 순서대로 정렬됩니다

종목	시총	PER	PBR	ROE	배당률	등락
BRBS 이 종목	$313.3M	28.1 ▼	1.1 ▲	3.89% ▼	-	-5.3%
BRK-B	$1.03T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
BRK-A	$1.02T	15.3 ▼	1.4 ▼	9.8% ▲	-	-0.6%
JPM	$834.1B	14.8 ▼	2.4 ▼	16.39% ▲	2.05% ▼	-0.7%
V	$638.2B	30.3 ▼	18.0 ▼	59.94% ▲	0.81% ▼	+8.3%
MA	$468.4B	31.8 ▼	60.7 ▼	210.49% ▲	0.63% ▼	+3.5%
업종 평균	-	12.8	1.2	9.39%	2.7%	-

면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.