TLTD 주가 전망 및 ETF 분석 - 배당·운용보수·보유종목·NAV·RSI·MACD

TLTD

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund

7월 28일 2:50 PM ET (한국 7/29 03:50)

$99.84

+0.10 ▲ +0.10%

TLTD ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.

총보수비율

0.39%

연간 운용 비용

순자산 (AUM)

$661M

약 9049억원

보유종목

2301개

배당수익률

3.34%

운용 방식

Passive

Category ⓘ	Global or ExUS Equities - Factor & Thematic	Asset Type ⓘ	Equities (Stocks)	Return% 1Y ⓘ	20.83%	Total Holdings ⓘ	2301	Perf Week ⓘ	0.46%
ETF Type ⓘ	Global Ex. US Equities	Active/Passive ⓘ	Passive	Return% 3Y ⓘ	18.46%	AUM ⓘ	$661M	Perf Month ⓘ	2.09%
Expense ⓘ	0.39%	NAV ⓘ	$100.08	Return% 5Y ⓘ	11.01%	52W High ⓘ	-4.97%	Perf Quarter ⓘ	2.33%
Dividend TTM ⓘ	$3.34 (3.34%)	Div Gr. 3/5Y ⓘ	24.19% 18.81%	Return% 10Y ⓘ	9.77%	52W Low ⓘ	21.42%	Perf Half Y ⓘ	2.25%
Flows% 1M ⓘ	-	Flows% YTD ⓘ	3.14%	Return% SI ⓘ	8.33%	Volatility(W/M) ⓘ	0.59% 0.54%	Perf YTD ⓘ	7.66%
SMA20 ⓘ	0.77%	SMA50 ⓘ	0.27%	SMA200 ⓘ	4.05%	RSI (14) ⓘ	53.74	Beta ⓘ	0.76
IPO ⓘ	2012/9/28	Prev Close ⓘ	$99.74	Perf Year ⓘ	18.81%	Avg Volume ⓘ	0.02M	Price ⓘ	$99.84

📊 FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund (TLTD) 투자 분석

ETF 개요

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund · Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

해외(선진국)형 — 미국 외 선진국 시장 노출

2012년 상장, 14년 운영 중.

FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund는 수수료 차감 전 기준으로 Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index의 가격 및 수익률 성과와 대체로 일치하는 투자 성과를 추구합니다. 지수는 미국을 제외한 선진시장 국가 소재 기업의 유동주식 조정 시가총액 가중 지수인 Morningstar Developed Markets ex-US Index 대비 사이즈·밸류 팩터 익스포저가 집계 기준 더 큰 기업의 성과를 반영합니다. 이 ETF는 총자산의 최소 80%를 지수 증권 및 이를 기반으로 한 ADR·GDR에 투자합니다.

📘 TLTD ETF 자세히 알아보기 →

Developed-ex-U.S.equitygrowthvalue

규모: $661M 약 9049억원
운용사: FlexShares
운용 방식: 패시브 (지수 추종)
상장일: 2012년

비용 효율성

연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향

저비용 ETF — 연 0.39%

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 1억 원 투자 시 약 390,000원/년.

실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)

상위 25%

0.39%

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션

100,000,000원

연간 운용보수

390,000원

카테고리 평균 대비 연 160,000원 절약

카테고리 중앙값 연간 비용

550,000원

보수율 0.55% 기준

10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)

7,053,525원

수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.3%가 운용사로 빠져나갑니다

💡 운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.

한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.

같은 카테고리의 더 저렴한 대안

KLMN

Invesco MSCI North America Climate ETF

0.09%

연 -0.30%p

FINA

Fidelity MSCI North American Subset Index ETF

0.09%

연 -0.30%p

VSGX

Vanguard ESG International Stock ETF

0.10%

연 -0.29%p

* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.

장기 성과

1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력

카테고리 상위권 수익률

Global or ExUS Equities - Factor & Thematic 내 상위 25%. 벤치마크(SPY) 대비 1년 +3.0%p.

ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.

10년 전 투자했다면 지금

100,000,000원

지금 자산

254,001,711원

→

누적 수익

+154,001,711원

연평균 +9.8%

ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법

각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.

가격 상승 가격 하락 배당 수취

파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)

1년

2025.07 ~ 2026.07

연평균 +20.83%

평균권

가격 +18.81% + 배당 +2.02% = 총 +20.83%/년

벤치마크보다 연 3.0%p 앞섰습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

3년

2023.07 ~ 2026.07

연평균 +18.46% 누적 +66.2%

평균권

가격 +14.03% + 배당 +4.43% = 총 +18.46%/년

벤치마크보다 연 0.8%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

5년

2021.07 ~ 2026.07

연평균 +11.01% 누적 +68.6%

상위 25%

가격 +6.42% + 배당 +4.59% = 총 +11.01%/년

벤치마크보다 연 2.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치상위 25%

하위권 평균 상위권

10년

2016.07 ~ 2026.07

연평균 +9.77% 누적 +154.0%

평균권

가격 +6.25% + 배당 +3.52% = 총 +9.77%/년

벤치마크보다 연 5.2%p 뒤쳐졌습니다

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

10년 누적 총수익 곡선

2016-07-29 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.

TLTD · 주가만 TLTD · 주가 + 누적배당 TLTD · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)

150

250

350

450

ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익). 세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.

연도별 수익률 비교

달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률

TLTD S&P 500 (SPY)

+40%

−40%

+26%

2017

-18%

2018

+22%

2019

+3%

2020

+13%

2021

-14%

2022

+17%

2023

+6%

2024

+40%

2025

+7%

2026 YTD

ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.

S&P 500 (SPY) 대비 승률

3 / 9년

벤치마크 대비 열세 (33%)

+ 2026 YTD: 뒤짐 (6.9% vs 8.7%)

2017 ✓

2018 ✗

2019 ✗

2020 ✗

2021 ✗

2022 ✓

2023 ✗

2024 ✗

2025 ✓

2026 ✗ YTD

ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.

하락장 추종도 (Downside Capture)

🛡️ 75%

하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수

<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)

ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).

리스크 성격

변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력

종합 리스크 등급

저위험

시장 평균보다 덜 흔들리는 편이에요. 꾸준히 보유하기에 부담이 적어요.

Beta (시장 민감도)

평균권

0.76

시장 +10% 상승 시 +7.6%

시장 -10% 하락 시 -7.6%

내 위치평균권

하위권 평균 상위권

ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.

일평균 변동폭 (최근 1개월)

상위 25%

±0.54%

S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상

연간 변동성 추이 (과거 10년)

ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.

최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년

-40.6%

낙폭 기간: 26개월

2018-01-26 → 2020-03-23

약 10개월 만에 회복

2015-08-03 최악 -35% 2026-07-01

ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.

Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)

0.29

미흡 — 리스크 대비 수익 낮음

ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.

월간 최대 예상 손실 (VaR 95%)

-7.3%

과거 기준, 월 단위로 이 수치보다 크게 떨어진 경우는 5%에 불과했습니다.

ℹ️ "앞으로도 95% 확률로 한 달에 이 정도 이상은 잃지 않는다"는 통계적 추정. 남은 5%는 금융위기·팬데믹급 충격 구간에 해당.

배당 분석

배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산

배당 지급형 ETF — 연 3.34%

꾸준한 배당 인컴을 제공하는 ETF. 5년 배당 성장률 +18.8%.

배당수익률

3.34%

주당 배당

$3.34

연간 기준

5년 성장률

18.8%

지급 주기

분기배당

3월 · 9월 · 12월

🏆 3년 연속 배당 증가

📊 총 이력 2012~2026 (45건)

연도별 배당 총액 추이

주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.

$1.65 +17.2%

2016

$1.88 +13.6%

2017

$1.76 -6.5%

2018

$2.24 +27.9%

2019

$1.35 -39.9%

2020

$2.48 +83.5%

2021

$1.67 -32.6%

2022

$2.32 +38.9%

2023

$2.67 +15.3%

2024

$3.19 +19.5%

2025

$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소

최근 배당 이력 총 45건

아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.

배당락일

주당 금액

지급일

당시 수익률

2026-03-20

$0.133

—

3.68%

2025-12-19

$1.34

—

4.60%

2025-09-19

$0.439

—

3.67%

2025-06-20

$1.18

—

4.91%

2025-03-21

$0.233

—

3.64%

2024-12-20

$1.02

—

3.91%

2024-09-20

$0.359

—

3.42%

2024-06-21

$1.16

—

3.56%

2024-03-15

$0.133

—

3.49%

2023-12-15

$0.873

—

3.76%

2023-09-15

$0.313

—

2.98%

2023-06-16

$1.01

—

4.06%

2023-03-17

$0.122

—

2.94%

2022-12-16

$0.174

—

4.88%

2022-09-16

$0.314

—

5.50%

2022-06-17

$1.05

—

6.05%

2022-03-18

$0.128

—

3.81%

2021-12-17

$1.24

—

3.94%

2021-09-17

$0.335

—

2.41%

2021-06-18

$0.716

—

2.79%

2021-03-19

$0.186

—

2.17%

2020-12-18

$0.271

—

3.24%

2020-09-18

$0.274

—

3.74%

2020-06-19

$0.570

—

5.32%

2020-03-20

$0.234

—

5.56%

2019-12-20

$0.779

—

4.04%

2019-09-20

$0.290

—

3.53%

2019-06-21

$0.992

—

3.06%

2019-03-15

$0.183

—

3.18%

2018-12-21

$0.362

—

4.64%

2018-09-24

$0.312

—

3.26%

2018-06-18

$0.926

—

4.29%

2018-03-19

$0.155

—

3.00%

2017-12-21

$0.743

—

3.42%

2017-09-18

$0.244

—

2.82%

2017-06-19

$0.773

—

3.75%

2017-03-20

$0.118

—

2.95%

2016-12-22

$0.466

—

5.46%

2016-09-19

$0.274

—

4.71%

2016-06-20

$0.734

—

4.26%

2016-03-21

$0.179

—

2.94%

2015-12-23

$1.41

—

5.80%

2014-12-29

$1.80

—

3.10%

2013-12-27

$0.722

—

1.34%

2012-12-27

$0.113

—

0.22%

* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.

💰 내가 100,000,000원 투자한다면

연간 배당금 (세후) 2,830,168원

5년 누적 (세후) 20,573,468원

* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 18.81% 가정.

* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.

종합 투자 매력도

이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필

균형 잡힌 매력적인 ETF 비용·성과·안정성에서 모두 양호해요.

🎯 목적별 적합도

내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.

🌳

장기 보유

수년 이상 꾸준히 모아갈 때

매우 적합

💵

배당 인컴

매월·분기 현금흐름이 목적일 때

낮음

⚡

단기 트레이딩

며칠~몇 주 단기 방향성 매매

낮음

🧩

포트폴리오 보조

자산 배분·헤지 용도

보통

👤

이런 분에게 어울려요

글로벌 분산 투자자

✅ 강점

💸저비용 — 연 0.39%
📈장기 수익률 상위권
🛡️변동성이 낮은 편이에요

⚠️ 약점·주의사항

특별한 약점이 보이지 않아요.

포트폴리오 구성

이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목

2369개 종목에 넓게 분산

개별 종목 리스크가 분산되어 있어요.

ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?

ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.

🔬 집중도 한눈에 보기

총 보유종목

2369개

상위 10개 비중

7.6%

최대 단일 종목

1.06%

집중도(HHI)

낮음 (분산)

🥧 섹터 비중

Financial

10.0%

Basic Materials

3.2%

Energy

2.5%

Healthcare

2.4%

Technology

2.0%

Consumer Cyclical

1.2%

Industrials

0.9%

Consumer Defensive

0.9%

Utilities

0.3%

Communication Services

0.2%

Real Estate

0.0%

📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 7.6% 차지

티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)

#1 ASML ASML Holding NV

1.06%

#2 HSBC HSBC Holdings plc

1.04%

#3 - METROPOLITAN LIFE INSURANCE COMPANY

0.95%

SHEH Shell plc

0.83%

#5 TM Toyota Motor Corp.

0.72%

#6 - CF SECURED LLC

0.62%

#7 TTE TotalEnergies SE

0.61%

#8 TD Toronto-Dominion Bank (The)

0.60%

BSAC Banco Santander SA

0.59%

#10

MAYW Allianz SE

0.57%

같은 카테고리 비교

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 3/6위

카테고리: Global or ExUS Equities - Factor & Thematic

ℹ️ 왜 비교해야 하나요?

같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TLTD보다 유리, ▼ 표시는 TLTD보다 불리를 뜻해요.

티커	ETF명	보수율	AUM	보유종목	배당률	YTD	1년
TLTD	FlexShares Morningstar Developed Markets ex-US Factor Tilt Index Fund	0.39%	$661M	2301	3.34%	+7.66%	+18.81%
FNDF	Schwab Fundamental International Equity ETF	0.25% ▲	$24.6B ▲	916	3.09% ▼	-	+30.05% ▲
IGF	iShares Global Infrastructure ETF	0.39%	$10.9B ▲	106	2.89% ▼	-	+13.78% ▼
GUNR	FlexShares Global Upstream Natural Resources Index Fund	0.46% ▼	$7.2B ▲	177	2.35% ▼	-	+26.15% ▲
GSIE	Goldman Sachs ActiveBeta International Equity ETF	0.25% ▲	$5.9B ▲	674	2.53% ▼	-	+16.70% ▼
GNR	State Street SPDR S&P Global Natural Resources ETF	0.4% ▼	$4.7B ▲	112	2.55% ▼	-	+26.92% ▲