TCPB
Thrivent Core Plus Bond ETF
6월 12일 2:44 PM ET (한국 6/13 03:44)
$50.70
-0.06 ▼ -0.12%
🌙 6월 12일 5:05 PM ET (한국 6/13 06:05)
$50.70
+0.00 +0.00%
TCPB ETF는 운용보수·보유종목·섹터구성·배당·RSI·MACD 등 10개 항목을 분석합니다.
총보수비율
0.39%
연간 운용 비용
순자산 (AUM)
$448M
약 6144억원
보유종목
504개
배당수익률
4.44%
운용 방식
Active
| Category | Bonds - Broad Market | Asset Type | Bonds | Return% 1Y | 6.07% | Total Holdings | 504 | Perf Week | 0.46% |
| ETF Type | US Bonds | Active/Passive | Active | Return% 3Y | - | AUM | $448M | Perf Month | -0.03% |
| Expense | 0.39% | NAV | $50.68 | Return% 5Y | - | 52W High | -2.67% | Perf Quarter | -0.2% |
| Dividend TTM | $2.25 (4.44%) | Div Gr. 3/5Y | - | Return% 10Y | - | 52W Low | 1.21% | Perf Half Y | -1.38% |
| Flows% 1M | 5.33% | Flows% YTD | 31.97% | Return% SI | 5.38% | Volatility(W/M) | 0.33% 0.33% | Perf YTD | -1.18% |
| SMA20 | 0.24% | SMA50 | -0.18% | SMA200 | -1.1% | RSI (14) | 51.39 | Beta | 0.05 |
| IPO | 2025/2/19 | Prev Close | $50.76 | Perf Year | 0.67% | Avg Volume | 0.03M | Price | $50.7 |
Thrivent Core Plus Bond ETF (TCPB) 투자 분석
ETF 개요
Thrivent Core Plus Bond ETF · Bonds - Broad Market
채권형 — 채권 ETF (만기 미상)
2025년 상장, 1년 운영 중.
Thrivent Core Plus Bond ETF는 높은 수준의 경상수익을 주 목적으로 하며, 부차적으로 총수익과 장기 자본 성장을 추구합니다. 정상적인 상황에서 이 ETF는 순자산(투자 목적 차입금 포함)의 최소 80%를 채무증권 또는 채무증권 익스포저를 제공하는 투자자산에 투자합니다. 주로 투자등급 채무증권에 투자합니다.
📘 TCPB ETF 자세히 알아보기 →U.S.fixed-incomebondsdebt-securities
- 규모
- $0M 약 6144억원
- 운용사
- Thrivent
- 운용 방식
- 액티브 (운용사 재량)
- 상장일
- 2025년
비용 효율
연 운용보수 · 카테고리 내 순위 · 장기 비용 영향
평균 수준의 운용보수 — 연 0.39%
Bonds - Broad Market 카테고리 내 평균권.
실질 연간 운용보수 (Net Expense Ratio)
평균권0.39%
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
투자 금액별 실제 비용 시뮬레이션
100,000,000원
연간 운용보수
390,000원
카테고리 평균 대비 연 30,000원 추가 부담
카테고리 중앙값 연간 비용
360,000원
보수율 0.36% 기준
10년 누적 운용보수 (시장이 연 7% 오른다고 가정한 장기 시뮬레이션)
7,053,525원
수수료가 없었다면 벌 수 있었던 돈의 7.3%가 운용사로 빠져나갑니다
운용보수는 매년 자산의 일부를 가져가므로, 10년간 복리로 쌓이면 단순 합산(연간 비용 × 10)보다 훨씬 큰 손실이 됩니다. 연 7% 수익 가정은 S&P 500의 장기 평균에 근거합니다.
한국 투자자 중산층 기준 1억원을 기본값으로 표시합니다. 슬라이더로 금액을 조정하면 실시간 반영됩니다.
같은 카테고리의 더 저렴한 대안
BND
Vanguard Total Bond Market ETF
0.03%
연 -0.36%p
AGG
iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
0.03%
연 -0.36%p
BSV
Vanguard Short-Term Bond ETF
0.03%
연 -0.36%p
* 보수가 낮다고 반드시 더 좋은 ETF는 아닙니다. 추종 지수·유동성·세제 등을 함께 검토하세요.
장기 성과
1년 · 3년 · 5년 · 10년 수익률 · 벤치마크 대비 · 하락장 방어력
수익률 데이터가 부족합니다
벤치마크(SPY) 대비 1년 -17.7%p.
ℹ️ 아래 "1년·3년·5년·10년"은 오늘로부터 거슬러 올라간 기간의 연평균(CAGR)입니다. 예: "3년 +12%"는 최근 3년간 매년 12%씩 복리로 성장했다는 뜻.
1년 전 투자했다면 지금
100,000,000원
지금 자산
106,070,000원
→
누적 수익
+6,070,000원
연평균 +6.1%
ℹ️ 수익 구성 바 읽는 법
각 기간 로우에 표시되는 바는 이 ETF의 수익이 어디서 왔는지 비율입니다.
가격 상승 가격 하락 배당 수취
파란색 위주 (80%+): 성장형 — 주가 상승이 수익의 대부분
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
주황색 위주 (70%+): 인컴형 — 배당이 수익의 대부분 (세후 과세 부담 주의)
빨간색 + 주황색: 주가 정체·하락형 — 배당으로 손실을 메우는 구조 (커버드콜·고배당주에서 흔함)
1년
2025.06 ~ 2026.06
연평균 +6.07%
평균권가격 +0.67% + 배당 +5.40% = 총 +6.07%/년
벤치마크보다 연 17.7%p 뒤쳐졌습니다
내 위치평균권
하위권 평균 상위권
3년
2023.06 ~ 2026.06
2025년 2월 상장 — 3년 미만
5년
2021.06 ~ 2026.06
2025년 2월 상장 — 5년 미만
10년
2016.06 ~ 2026.06
2025년 2월 상장 — 10년 미만
1년 누적 총수익 곡선
2025-02-19 시작 1억 원 기준 — 곡선 값을 그대로 억 원 단위로 해석 (예: 308 → 3.08억). 이 ETF와 벤치마크 모두 같은 시작일에서 100으로 맞춰 비교됩니다.
TCPB · 주가만 TCPB · 주가 + 누적배당 TCPB · 배당 재투자 S&P 500 (SPY)
50
100
150
ℹ️ 주가만: 배당 제외, 순수 주식 가격만 추종. 커버드콜·고배당 ETF는 이 선이 하락하거나 정체되는 경우가 많아 "원금 보존" 관점에서 유의미합니다. 주가 + 누적배당: 주식 수는 그대로 유지하고 받은 배당을 현금으로 쌓아둔 경우. 실제 계좌 체감 총자산과 유사. 배당 재투자: 받은 배당으로 즉시 추가 매수 (adjClose 기반, 업계 표준 총수익).
세 선이 크게 벌어질수록 배당 전략의 효과 파악이 쉬워집니다.
연도별 수익률 비교
달력 연도별 ETF vs S&P 500 (SPY)의 각 해 수익률
TCPB S&P 500 (SPY)
+40%
0%
−40%
2025
2026 YTD
💡 주식 벤치마크(SPY)는 자산 종류가 달라 직접 비교는 참고용입니다.
ℹ️ 각 해 1월 1일부터 12월 31일까지의 수익률. 현재 연도(2026) 컬럼은 투명도 낮춰 YTD(미완성)임을 표시. 파란색이 회색보다 높으면 그 해는 이 ETF가 벤치마크를 이겼습니다.
S&P 500 (SPY) 대비 승률
—
완성된 연도 1년 — 3년 이상 데이터가 쌓이면 승률 판정이 표시됩니다.
2025 ✗
2026 ✗ YTD
💡 자산 종류가 다른 SPY와의 승률은 참고용입니다.
ℹ️ 완성된 달력 연도(1/1~12/31)에서 S&P 500 (SPY) 대비 이긴 해의 수. 현재 연도(YTD)는 별도 참고.
하락장 추종도 (Downside Capture)
6%
하락장에서 벤치마크보다 덜 떨어짐 — 방어력 우수
<85% (방어) 85~110% (동조) >110% (취약)
💡 채권은 주식 하락과 음의 상관관계인 경우가 많아 이 지표 해석이 제한적.
ℹ️ S&P 500 (SPY)가 −1%일 때 이 ETF가 평균 몇 % 하락했는가. 지난 3년 일일 수익률 기준(벤치마크가 음수인 날만 집계).
리스크 성격
변동성 · Beta · 최대 낙폭 · Sharpe · 하락 회복 이력
종합 리스크 등급
채권 기준
채권 ETF는 주식보다 덜 흔들리는 게 당연해요. 같은 채권 ETF끼리 비교해야 의미 있어요. 금리가 오르면 가격이 내려가는 관계도 함께 봐야 해요.
🏦 채권 ETF — 낮은 변동성·낮은 Beta가 본연
채권은 주식 대비 변동성이 훨씬 낮고, 주식 벤치마크 대비 Beta도 낮습니다. "안정적"이라는 평가는 당연한 결과이며, 본격 비교는 채권 지수(AGG/TLT 등)를 기준으로 하는 게 유의미합니다.
Beta (시장 민감도)
상위 25%0.05
시장 +10% 상승 시 +0.5%
시장 -10% 하락 시 -0.5%
내 위치상위 25%
하위권 평균 상위권
ℹ️ Beta 1.0은 시장과 동일하게 움직임. 1보다 크면 시장보다 더 크게, 작으면 덜 움직입니다.
일평균 변동폭 (최근 1개월)
하위 25%±0.33%
S&P 500 보통 ±1.0~1.3% · 채권형 ±0.3% · 레버리지 ETF ±3% 이상
연간 변동성 추이 (과거 10년)
ℹ️ 이 ETF의 하루 평균 가격 변동폭. 1%면 "하루에 평균 ±1% 정도 움직인다"는 뜻. 아래 롤링 곡선은 연환산 변동성(장기 표준 지표)의 시간 추이입니다.
최대 낙폭 (Max Drawdown) · 과거 10년
-2.7%
2025-02-19 최악 -5% 2026-06-01
ℹ️ 최대 낙폭은 과거 고점에서 저점까지 가장 크게 떨어진 비율입니다. 장기 투자자가 심리적으로 버텨야 할 최악의 하락 경험치.
Sharpe 비율 (리스크 조정 수익)
0.45
미흡 — 리스크 대비 수익 낮음
ℹ️ 연 수익률에서 무위험 수익(연 3%)을 뺀 값을 연간 변동성으로 나눔. 1.0 이상이면 "리스크 대비 수익이 좋다"로 통용.
배당 분석
배당률 · 배당 이력 · 세후 수령액 계산
채권 분배 — 연 4.44%
쿠폰 이자가 주 원천입니다.
채권 ETF의 분배금은 대부분 이자수익(coupon)입니다. 금리가 오르면 분배금은 늘지만 가격이 하락하는 관계를 함께 봐야 합니다.
배당수익률
0.00%
주당 배당
$0.00
연간 기준
5년 성장률
-
지급 주기
월배당
1월 · 2월 · 3월 · 6월 · 7월 · 8월 · 9월 · 10월 · 11월 · 12월
연도별 배당 총액 추이
주당 배당금을 연 단위로 합산한 금액입니다. 막대가 우상향이면 매년 배당이 늘어나고 있다는 뜻입니다.
—
2021
—
2022
—
2023
—
2024
$1.98
2025
$X.XX 그 해 총 배당금 +X% 전년 대비 증가 -X% 감소
최근 배당 이력 총 14건
아래로 스크롤하면 과거 배당 이력을 볼 수 있습니다.
배당락일
주당 금액
지급일
당시 수익률
2026-03-30
$0.200
—
4.54%
2026-02-26
$0.186
—
4.50%
2026-01-29
$0.167
—
4.18%
2025-12-23
$0.351
—
3.86%
2025-11-26
$0.174
—
3.14%
2025-10-30
$0.199
—
2.81%
2025-09-29
$0.185
—
2.43%
2025-08-28
$0.186
—
2.09%
2025-07-30
$0.216
—
1.73%
2025-06-27
$0.186
—
1.31%
2025-05-29
$0.178
—
0.96%
2025-04-29
$0.065
—
0.59%
2025-03-28
$0.172
—
0.47%
2025-02-27
$0.064
—
0.13%
* "배당락일"은 배당받으려면 이 날 이전에 주식을 보유해야 하는 기준일입니다. 지급일·당시 수익률은 일부 종목에서 데이터가 없을 수 있습니다.
💰 내가 100,000,000원 투자한다면
연간 배당금 (세후) 3,754,438원
5년 누적 (세후) 18,772,189원
* 환율 1,370 가정, 배당소득세 15.4% 반영. 5년 누적은 배당 성장률 연 0% 가정.
* 배당소득세 14% + 지방소득세 1.4% 기준. 종합과세 대상자는 달라질 수 있습니다.
종합 투자 매력도
이 ETF는 어떤 목적에 잘 맞는지 — 강점·약점·투자자 프로필
강점과 약점이 공존해요 투자 목적에 맞는지 아래 적합도를 확인해 보세요.
🎯 목적별 적합도
내가 이 ETF를 어떤 목적으로 활용할 수 있는지 확인하세요.
낮음
적합
매우 낮음
매우 적합
이런 분에게 어울려요
포트폴리오 안정성을 원하는 투자자
✅ 강점
뚜렷한 강점이 드러나지 않아요.
⚠️ 약점·주의사항
- ⚠️변동성이 평균보다 큽니다
- 🎯벤치마크 대비 연 -17.7%p 부진
포트폴리오 구성
이 ETF가 실제로 담고 있는 것들 — 섹터 비중과 상위 종목
채권 포트폴리오
주식과 달리 "섹터 = 만기·신용등급"으로 해석해야 해요.
ℹ️ 왜 구성을 봐야 하나요?
ETF의 실제 성과는 담고 있는 종목과 섹터에서 나와요. 이름이 "S&P 500"이라도 기술주 비중이 유난히 높을 수 있고, "배당주 ETF"라도 몇몇 대형주에 쏠려 있을 수 있어요. 라벨보다 실제 구성을 확인하는 게 중요해요.
🔬 집중도 한눈에 보기
총 보유종목
852개
상위 10개 비중
25.4%
최대 단일 종목
3.51%
집중도(HHI)
175
낮음 (분산)
🥧 섹터 비중
Financial 13.1%
Technology 6.0%
Utilities 3.7%
Healthcare 3.5%
Industrials 3.2%
Energy 2.5%
Consumer Defensive 2.3%
Consumer Cyclical 1.8%
Communication Services 1.7%
Basic Materials 0.9%
Real Estate 0.6%
📋 상위 보유 종목 Top 10 Top 10이 전체의 25.4% 차지
티커 옆의 점 색상 = 섹터 구분 (섹터 차트와 동일 색상)
같은 카테고리 비교
카테고리: Bonds - Broad Market
같은 카테고리 6종 중 AUM 6/6위 · 보수율 4/6위
카테고리: Bonds - Broad Market
ℹ️ 왜 비교해야 하나요?
같은 카테고리 ETF끼리는 보수율·규모(AUM)·배당률을 비교해 볼 가치가 있어요. 보수율은 낮을수록 장기 수익에 유리하고, AUM이 크면 운용 안정성이 높아요. ▲ 표시는 TCPB보다 유리, ▼ 표시는 TCPB보다 불리를 뜻해요.
| 티커 | ETF명 | 보수율 | AUM | 보유종목 | 배당률 | YTD | 1년 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TCPB | Thrivent Core Plus Bond ETF | 0.39% | $448M | 504 | 4.44% | -1.18% | +0.67% |
| Vanguard Total International Bond ETF | 0.07% ▲ | $81.9B ▲ | 6712 | 4.47% ▲ | - | -2.47% ▼ | |
| iShares Core Universal USD Bond ETF | 0.06% ▲ | $41.9B ▲ | 17928 | 4.22% ▼ | - | +0.52% ▼ | |
| iShares Flexible Income Active ETF | 0.4% ▼ | $16.1B ▲ | 4872 | 5.58% ▲ | - | -0.12% ▼ | |
| PIMCO Multisector Bond Active ETF | 0.64% ▼ | $14.2B ▲ | 2407 | 5.84% ▲ | - | +0.90% ▲ | |
| JPMorgan Core Plus Bond ETF | 0.38% ▲ | $12.9B ▲ | 2707 | 4.92% ▲ | - | +0.39% ▼ |
AUM 내림차순 정렬 · ▲ TCPB보다 유리 · ▼ TCPB보다 불리
같은 테마 레버리지·커버드콜 ETF
같은 테마를 다른 전략으로 접근하는 ETF
TCPB과 같은 테마를 레버리지·커버드콜 방식으로 운용하는 ETF 9종 (레버리지 2 · 인버스 3 · 커버드콜 4)
TCPB의 직접 파생상품은 아니지만, 같은 테마를 다른 전략으로 다루는 ETF예요.
ℹ️ 어떤 ETF가 모인 건가요?
TCPB과 테마(카테고리·섹터)가 겹치는 ETF 중 특수 전략을 사용하는 것들이에요. 레버리지는 일일 등락의 2~3배, 인버스는 반대 방향 수익, 커버드콜은 옵션 프리미엄으로 월배당을 만들어요.
⚠️ 장기 보유 주의
레버리지·인버스 ETF는 일일 수익률만 추종해요. 변동성이 크면 오래 보유할수록 원본 지수와 수익률이 벌어지는 변동성 손실(volatility decay)이 누적돼, 단기 매매용 상품이에요.
레버리지 2 같은 테마를 2~3배로 증폭하는 ETF (변동성 큼)
인버스 3 같은 테마의 하락에 베팅하는 ETF
자주 묻는 질문
TCPB은 어떤 ETF인가요?
TCPB은 Bonds - Broad Market 카테고리의 ETF, Thrivent이(가) 운용합니다.
TCPB은 몇 개 종목에 투자하나요?
TCPB은 총 504개 종목을 보유하며, AUM은 약 $448M입니다.
TCPB은 배당(분배)을 주나요?
TCPB의 분배수익률은 약 4.44%입니다.
TCPB의 52주 최고가·최저가는 얼마인가요?
TCPB은 지난 52주간 최고 $52.09, 최저 $50.09를 기록했습니다.
면책조항: 본 리포트는 참고 자료이며 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.